自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)背景下青島市金融創(chuàng)新發(fā)展的路徑研究

閆婷婷

摘要：青島自由貿(mào)易試驗區(qū)自建立以來，始終以推進改革開放、實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展為戰(zhàn)略目標，推動青島市逐步進入新經(jīng)濟發(fā)展時代。在此背景下，金融創(chuàng)新是影響自貿(mào)區(qū)經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量的關(guān)鍵要素，是自貿(mào)區(qū)制度創(chuàng)新體系中最重要的組成部分。文章系統(tǒng)研究青島自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的發(fā)展現(xiàn)狀，并充分借鑒已設(shè)自貿(mào)區(qū)的成功經(jīng)驗，在此基礎(chǔ)上，提出優(yōu)化青島自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的路徑，進而充分發(fā)揮金融支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的作用。

關(guān)鍵詞：自由貿(mào)易試驗區(qū);金融創(chuàng)新;科技金融;海洋經(jīng)濟

一、引言

近年來，伴隨我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的不斷發(fā)展，為加快形成對外開放新局面，盡早實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展目標，黨中央、國務(wù)院作出建立中國（山東）自由貿(mào)易試驗區(qū)的戰(zhàn)略決定，體現(xiàn)的是新時代推進改革開放的重要舉措。自貿(mào)區(qū)的定位是高標準高質(zhì)量，發(fā)展目標是具備便捷的貿(mào)易投資、完善的金融服務(wù)、高效安全的監(jiān)管體系，充分發(fā)揮自貿(mào)區(qū)突出的輻射帶動作用。其中，青島片區(qū)將重點放在現(xiàn)代海洋、現(xiàn)代金融和先進制造等產(chǎn)業(yè)的發(fā)展上面，致力于打造東北亞國際航運樞紐、海洋經(jīng)濟發(fā)展示范區(qū)，加快建成沿海重要中心城市。

青島自貿(mào)區(qū)在加快經(jīng)濟發(fā)展的過程中離不開金融的支持。一方面，金融支持可以借助于產(chǎn)業(yè)形成機制、產(chǎn)融結(jié)合機制、資本導向機制和校準補充機制促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和轉(zhuǎn)型升級，從而促進經(jīng)濟發(fā)展。另一方面，現(xiàn)代海洋、先進制造等產(chǎn)業(yè)的發(fā)展意味著金融服務(wù)水平和能力也應(yīng)有顯著的提升，從而滿足經(jīng)濟發(fā)展的需求，金融體系的創(chuàng)新面臨著新的機遇。只有不斷優(yōu)化金融工具，充分聚集豐富的金融資源，才能構(gòu)筑全方位服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展的金融平臺。這也就意味著，金融創(chuàng)新是必經(jīng)之路。本文以自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)為背景，深度剖析了青島市金融創(chuàng)新的發(fā)展路徑。

二、自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)背景下青島市金融創(chuàng)新的發(fā)展現(xiàn)狀

（一）金融改革創(chuàng)新試點實施方案

為進一步加快青島自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新，青島市于2020年1月出臺《中國（山東）自由貿(mào)易試驗區(qū)青島片區(qū)金融改革創(chuàng)新試點實施方案》（簡稱《方案》。該《方案》明確提出要加強金融機構(gòu)聚集、擴大金融對外開放、實現(xiàn)金融創(chuàng)新等，從而打造成長江以北地區(qū)國家縱深開放新的重要戰(zhàn)略支點。

其中，加快金融創(chuàng)新發(fā)展，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，成為金融改革的內(nèi)容，具體措施包括：提高資金支持海洋經(jīng)濟發(fā)展的力度;鼓勵創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式;提高對海洋經(jīng)濟的資本市場支持力度;倡導銀行保險機構(gòu)不斷優(yōu)化金融服務(wù)模式，解決企業(yè)“走出去”所面臨的融資難題;鼓勵創(chuàng)新科技金融服務(wù)等。

從上述方案看來，青島市自貿(mào)區(qū)海洋經(jīng)濟發(fā)展是重中之重，除此之外，創(chuàng)新型和科技型企業(yè)也是金融支持的重點。

（二）金融服務(wù)新模式

青島自貿(mào)區(qū)面向世界開放，整合全球資源要素，積極創(chuàng)新金融服務(wù)模式。

開展資本項目收入支付便利化改革試點工作，不僅將跨國企業(yè)跨境資金集中運營的準入門檻大大降低，而且面向中等規(guī)模的跨國公司實施了大量的政策紅利。

實現(xiàn)首票20號膠期貨保稅交割，不斷加快倉單質(zhì)押融資以及倉單確權(quán)工作。

新推出的知識產(chǎn)權(quán)綜合保險包含“原告險”“被告險”“運營險”，提起知識產(chǎn)權(quán)維權(quán)訴訟的企業(yè)最高可以獲得500萬美元的保險保障。

銀行機構(gòu)對涉海企業(yè)的支持力度大大提升，現(xiàn)階段，青島自貿(mào)區(qū)有高于200億元的涉海金融貸款。

（三）金融創(chuàng)新取得的成效

青島自貿(mào)區(qū)立足于傳統(tǒng)金融產(chǎn)業(yè)，追求金融業(yè)發(fā)展新活力、新效率、新動能，致力于加快全球資本集聚，從而服務(wù)于實體經(jīng)濟。

自設(shè)區(qū)以來，堅持以“產(chǎn)業(yè)金融”為方向，在海洋科技類金融機構(gòu)、海洋產(chǎn)業(yè)基金、海洋裝備融資租賃、航運保險等方向?qū)崿F(xiàn)了重大突破。現(xiàn)如今，全國首筆中新貨幣互換、新元融資業(yè)務(wù)順利開展，關(guān)稅e貸也在平穩(wěn)運行，這是全國首個基于關(guān)稅大數(shù)據(jù)的線上融資產(chǎn)品;除此之外，創(chuàng)造性地拓展了保稅貨物質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，同時也強化了標準倉單質(zhì)押融資功能。截至到一季度，青島自貿(mào)區(qū)共計引進金融項目66個，其中，銀行機構(gòu)設(shè)立自貿(mào)區(qū)支行6家、股權(quán)投資機構(gòu)21家、融資租賃公司2家、保理公司2家，另有意向落戶機構(gòu)5家。2020年5月，中歐國際交易所中國（北方）資本市場服務(wù)基地正式建成，其服務(wù)范圍可涵蓋整個江北地區(qū)。從目前的資料來看，青島自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新取得了顯著的發(fā)展成果。

（四）金融創(chuàng)新實踐案例

1. 建立支持西海岸新區(qū)、自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作機制

在此機制下，新區(qū)的工作重點是自貿(mào)金融、海洋金融和產(chǎn)業(yè)金融要素集聚，借助于聯(lián)動機制，實現(xiàn)全市的金融要素配置和區(qū)域重點產(chǎn)業(yè)耦合協(xié)調(diào)發(fā)展，打造區(qū)域差異化特色優(yōu)勢，提高西海岸新區(qū)的金融競爭力，最大可能發(fā)揮輻射帶動作用。

2. 建立青島國際航運貿(mào)易金融創(chuàng)新中心核心區(qū)

該核心區(qū)的建立站在金融行業(yè)對外開放的新風向，以郵輪港區(qū)建設(shè)為重點，設(shè)計了新航運、新貿(mào)易、新金融的新模式，著力建成膠州灣東岸重要增長極，積極打造開放性的創(chuàng)新高地，不斷優(yōu)化老城煥新地標示范區(qū)。在一年的時間里，引進170多個項目，其中，有49個超過億元的項目、13個超過10億元的項目。

三、自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)背景下青島市金融創(chuàng)新發(fā)展存在的問題

（一）金融創(chuàng)新指數(shù)較低

中山大學自貿(mào)區(qū)綜合研究院公布了2019～2020年度“中國自由貿(mào)易試驗區(qū)制度創(chuàng)新指數(shù)”。與去年相比，2020年度自貿(mào)試驗區(qū)金融創(chuàng)新指數(shù)整體有所提高。其中，上海自貿(mào)試驗區(qū)以87.47的高分排名全國第一，青島位居第23位，創(chuàng)新指數(shù)僅為68.83分，領(lǐng)銜第四批自貿(mào)區(qū)金融改革。由此看來，青島自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新水平仍需要進一步提升。

（二）金融創(chuàng)新風險加大