陽(yáng)光運(yùn)營(yíng)，降本增效

為全面落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于深化國(guó)有企業(yè)改革和國(guó)有資本授權(quán)經(jīng)營(yíng)體制改革的決策部署，進(jìn)一步促進(jìn)省屬企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)透明、高效合作，以同時(shí)達(dá)到對(duì)資金資產(chǎn)創(chuàng)新監(jiān)管以及降本增效的目的，廣東省國(guó)資委統(tǒng)籌指導(dǎo)、廣東省交易控股集團(tuán)搭建，廣東省金服股權(quán)托管中心具體運(yùn)營(yíng)了全國(guó)首個(gè)省級(jí)國(guó)企資金資產(chǎn)融通平臺(tái)——“粵資匯”財(cái)資管理平臺(tái)（下簡(jiǎn)稱(chēng)“粵資匯”）。

1? 項(xiàng)目基本情況

“粵資匯”財(cái)資管理平臺(tái)為省屬企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)提供集信息發(fā)布、展示、報(bào)價(jià)、統(tǒng)計(jì)等業(yè)務(wù)于一體的綜合服務(wù)。平臺(tái)吸納綜合實(shí)力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制健全的各類(lèi)型金融機(jī)構(gòu)為省屬企業(yè)提供各類(lèi)財(cái)資管理專(zhuān)業(yè)服務(wù)，充分發(fā)揮市場(chǎng)化及信息化手段，通過(guò)結(jié)合競(jìng)價(jià)的綜合評(píng)分機(jī)制，促進(jìn)省屬企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)透明高效合作、陽(yáng)光交易。

“粵資匯”財(cái)資管理平臺(tái)于2020年7月1日正式上線，在省國(guó)資委的指導(dǎo)下，8月實(shí)現(xiàn)平臺(tái)首筆資金融通項(xiàng)目落地。平臺(tái)的規(guī)劃業(yè)務(wù)包括資金融通、資產(chǎn)盤(pán)活及其他財(cái)資服務(wù)三大板塊。首期上線的是“資金融通”板塊下資金存放、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)、流動(dòng)貸款業(yè)務(wù)。項(xiàng)目貸款、債券承銷(xiāo)商選擇、供應(yīng)鏈服務(wù)等業(yè)務(wù)也將逐步上線。

2? 項(xiàng)目特點(diǎn)

“粵資匯”財(cái)資管理平臺(tái)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)全流程“八個(gè)在線”，包括在線項(xiàng)目方案編制、在線項(xiàng)目發(fā)布、在線公告與報(bào)名、在線組織競(jìng)價(jià)、在線結(jié)果公示、在線選定成交方、在線履約登記、在線交易評(píng)價(jià)等功能。企業(yè)進(jìn)行項(xiàng)目發(fā)布時(shí)可根據(jù)自身需求在平臺(tái)上設(shè)置公告與競(jìng)價(jià)時(shí)間、意向服務(wù)方相關(guān)條件、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)與權(quán)重等要素，金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身情況進(jìn)行綜合競(jìng)爭(zhēng)。例如廣東某省屬企業(yè)通過(guò)“粵資匯”財(cái)資管理平臺(tái)發(fā)布了一筆5000萬(wàn)元的購(gòu)買(mǎi)理財(cái)項(xiàng)目，隨后9家銀行進(jìn)行了激烈的線上競(jìng)價(jià)。一番競(jìng)爭(zhēng)遴選后，該項(xiàng)目順利成交。從企業(yè)發(fā)布項(xiàng)目到項(xiàng)目成交，僅耗用3個(gè)工作日，全程通過(guò)線上完成，公開(kāi)透明，公平公正，實(shí)現(xiàn)了資金資產(chǎn)陽(yáng)光交易，國(guó)有企業(yè)保值增值。

為了吸納綜合實(shí)力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制完善的各類(lèi)型金融機(jī)構(gòu)，“粵資匯”平臺(tái)通過(guò)設(shè)置遴選三大指標(biāo)，通過(guò)遴選的機(jī)構(gòu)可在平臺(tái)上報(bào)名參與競(jìng)價(jià)，為省屬企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)?！盎涃Y匯”平臺(tái)采用綜合評(píng)分法，引入公開(kāi)競(jìng)價(jià)模式，以便企業(yè)全面評(píng)價(jià)存貸利率水平、銀行整體實(shí)力、綜合服務(wù)能力、總部銀行和地方稅收貢獻(xiàn)，企業(yè)擇優(yōu)選擇，降低國(guó)企融資成本，增加資金收益。

同時(shí)，為了提高國(guó)資企業(yè)資金資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)效率，平臺(tái)還實(shí)現(xiàn)企業(yè)項(xiàng)目數(shù)據(jù)化、可視化、規(guī)范化管理，通過(guò)分級(jí)賬戶授權(quán)管理，實(shí)現(xiàn)一級(jí)賬戶對(duì)二級(jí)賬戶的數(shù)據(jù)管理功能。平臺(tái)通過(guò)對(duì)銀行、廣東省屬?lài)?guó)企雙端口的線上整合及配套系統(tǒng)功能支持，由線下對(duì)接轉(zhuǎn)變?yōu)榫€上撮合，金融機(jī)構(gòu)能夠競(jìng)爭(zhēng)報(bào)價(jià)，形成一家企業(yè)對(duì)多家銀行的模式，各家銀行能充分了解企業(yè)實(shí)際需求及市場(chǎng)報(bào)價(jià)情況，促使銀企項(xiàng)目合作實(shí)現(xiàn)最優(yōu)適配。例如某省屬企業(yè)在平臺(tái)上發(fā)布了一筆12億的存款項(xiàng)目，吸引了16家銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)名。因?yàn)轫?xiàng)目金額大，多家銀行選擇了不滿額的意向金額，并且設(shè)置了最低可接受的金額標(biāo)準(zhǔn)。企業(yè)將可根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的綜合評(píng)分排名以及金融機(jī)構(gòu)的接受拆分金額區(qū)間，在線選擇匹配多家合作銀行合作同一筆業(yè)務(wù)。

3? 項(xiàng)目成果

自平臺(tái)正式上線以來(lái)，完成了兩次金融機(jī)構(gòu)遴選。截至2021年第一季度，平臺(tái)累計(jì)成功注冊(cè)用戶488 家，包括一級(jí)用戶57家，二級(jí)用戶431家。其中，36家銀行一級(jí)用戶準(zhǔn)入了平臺(tái)業(yè)務(wù)，包括政策性銀行、大型國(guó)有銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行以及外資銀行等。

從數(shù)據(jù)看，“粵資匯”平臺(tái)對(duì)國(guó)企降本增效起到了一定的作用。某省屬企業(yè)發(fā)布了一筆1個(gè)億的流動(dòng)貸款項(xiàng)目，經(jīng)過(guò)5家銀行激烈競(jìng)價(jià)，比企業(yè)初始設(shè)定目標(biāo)利率下降13.8%。截至2021年第一季度，平臺(tái)累計(jì)發(fā)布項(xiàng)目172筆，項(xiàng)目發(fā)布金額441.57億元;累計(jì)成交項(xiàng)目（選定成交方）151筆，累計(jì)成交金額383.7億元;按照企業(yè)設(shè)定的基礎(chǔ)利率與成交利率的差額計(jì)算，累計(jì)增加利息收入6418.11萬(wàn)元，減少貸款成本7543.59萬(wàn)元。

4? 項(xiàng)目啟示

實(shí)現(xiàn)國(guó)資監(jiān)管從管企業(yè)到管資本的轉(zhuǎn)變，需要信息化、數(shù)字化、平臺(tái)化的渠道工具?！盎涃Y匯”財(cái)資管理平臺(tái)實(shí)現(xiàn)省屬企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)的高效對(duì)接，解決了信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題，在承擔(dān)陽(yáng)光交易和公共服務(wù)職能等方面發(fā)揮了重要作用。平臺(tái)致力于降低國(guó)資企業(yè)融資成本、增加資金運(yùn)營(yíng)收益，是探索具有廣東特色的國(guó)有資產(chǎn)管理模式的有效實(shí)踐，是一次提升國(guó)資國(guó)企監(jiān)管效能和服務(wù)水平的有益嘗試。