成都建立離岸金融中心的可行性分析及發(fā)展路徑研究

司理嘉

摘 要：在2019年中國城市GDP排行中，成都以17012億元的創(chuàng)收再一次刷新紀錄，作為國家重要高新技術產(chǎn)業(yè)基地、國際商貿(mào)物流中心和綜合交通樞紐，成都這所西部地區(qū)的中心城市對中國經(jīng)濟的發(fā)展有著舉足輕重的影響。本文從成都的內(nèi)涵和基本條件以及不足之處來分析其建立離岸金融中心的可行性，探究發(fā)展模式在創(chuàng)立之初采取離岸結(jié)算為主的內(nèi)外分離型模式，中后期轉(zhuǎn)型為“有限滲透型”模式;依托經(jīng)濟開發(fā)區(qū)、金融集聚核心區(qū)、現(xiàn)有離岸金融中心等發(fā)展路徑，旨在為成都建立離岸金融中心，進一步促進東西部經(jīng)濟的平衡發(fā)展，擴大成都經(jīng)濟輻射范圍提出合理建議。

關鍵詞：成都;離岸金融中心;發(fā)展模式及路徑

中圖分類號：F830.2 文獻標識碼：A 文章編號：2096-0298（2021）03（a）--02

1 離岸金融中心建立的必要性

離岸金融市場與傳統(tǒng)的國際金融市場相比更具靈活性，作為一種新型的金融工具，典型代表是歐洲美元市場，其不僅突破了國際貿(mào)易與匯集地的限制，同時也能建立一種獨特的利率體系，從而形成一種完全由非居民交易組成的借貸關系，以此擺脫國家或地區(qū)政府法令的管理約束。離岸金融中心的建立從各國自身的發(fā)展角度上來看也極具促進作用，以此為契機選擇適宜的城市將帶來可觀的經(jīng)濟創(chuàng)收，因此建立離岸金融中心勢在必行。

綜上所述，在飛速發(fā)展的中國建立離岸金融中心，對其戰(zhàn)略性經(jīng)濟發(fā)展將帶來巨大創(chuàng)收，不僅拓寬中國經(jīng)濟的發(fā)展渠道，對于國際性經(jīng)濟地位的建立也有重大影響。由此，結(jié)合當前中國的發(fā)展環(huán)境建立離岸金融中心主要基于以下幾方面。

1.1 為中國經(jīng)濟發(fā)展提供資金便利

作為國際資金再分配的重要渠道之一，離岸金融市場上的資金規(guī)模大，借款成本低，同時融資效率極高，如果能夠從該市場借入一定程度的歐洲貨幣，對于中國經(jīng)濟的發(fā)展將有極大的促進作用。正如日本在戰(zhàn)后的經(jīng)濟恢復發(fā)展進程中，借入了極其可觀的歐洲貨幣，對日本經(jīng)濟的恢復和發(fā)展起到了極大的促進作用，中國也可以通過其為自身的經(jīng)濟發(fā)展提供相應的資金便利。

1.2 提升國際影響力，推動國際業(yè)務發(fā)展

在不受各國法律制度的約束下，離岸金融中心歡迎來自各個國家的跨國公司進入。在這個市場上，大量的資金來源于各個國家的商人和企業(yè)在中國境內(nèi)流動往來，這樣可以讓越來越多的人了解中國，并且進入中國市場，進一步促進中國的國際影響力，同時也促進中國相關企業(yè)與更多國家的往來流通，進一步推動中國相關國際業(yè)務的發(fā)展。

2 “選址”成都的內(nèi)涵和基本條件

2.1 政策優(yōu)勢

成都作為四川省的省會，同時也是國家級重要高新技術產(chǎn)業(yè)基地。近年來，國家對于成都地區(qū)的政策扶持源源不斷，從2013年蓉歐鐵路的開設，到2014年成都天府新區(qū)的新建，再到2016年以建設國家中心城市為目標的《成渝城市群發(fā)展規(guī)劃》等政策的不斷下達，在一系列國家政策的不斷支持下，成都地區(qū)將實現(xiàn)更加重大、更具突破性的改革。

2.2 地理優(yōu)勢

自古以來成都就享有“天府之國”的美譽，在自然地理氣候上享有極大的優(yōu)勢，地處四川盆地西部，物產(chǎn)資源和農(nóng)業(yè)資源十分豐富。不僅如此，成都的區(qū)位地理優(yōu)勢也十分明顯，作為國家的各項重大政策的落腳點，同時也作為西部地區(qū)的重要中心城市其支撐著西部大開發(fā)的有效推進，以及作為“一帶一路”政策的核心節(jié)點，為國家和成都自身發(fā)展帶來眾多機遇。

同時，成都在自身的對外交流上積極奮進，從20世紀80年代開始，就與巴基斯坦、日本、韓國、法國、美國等國家的重要地理城市締結(jié)“友好城市”之儀，截止到2019年成都已與超過50個城市完成締結(jié)之儀。同時，2019年5月9日成都獲得2025年世界運動會舉辦權，成為中國大陸首個舉辦這項賽事的城市;2019年8月8日成功舉辦世界警察和消防員運動會，這一系列國際性交流都表明成都對外影響力正在不斷擴大。

2.3 金融產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢

截至2019年國內(nèi)城市的GDP統(tǒng)計排名，成都以17012億元的GDP總值位居全國第七，2019年上半年GDP更是以8.20%增速位居國內(nèi)十大城市之首。從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)看，第一產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值612.18億元，增長2.5%;第二產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值5244.62億元，增長7.0%;第三產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值11155.86億元，增長8.6%，三種產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)占比3.6∶30.8∶65.6。無論是當前的經(jīng)濟發(fā)展趨勢，還是未來的經(jīng)濟發(fā)展?jié)摿?，成都的?jīng)濟優(yōu)勢都是十分明顯且勢頭迅猛。不僅如此，成都的金融產(chǎn)業(yè)也是以迅猛之勢增長，“1+X”金融政策體系基本形成，目前相關部門正明確未來發(fā)展思路，持續(xù)優(yōu)化政策供給。除綱領性文件《關于進一步加快建設國家西部金融中心的若干意見》以外，成都還推動出臺了金融科技、金融人才、金融對外開放等8個專項政策，出臺《上市公司紓困幫扶若干措施》和《科創(chuàng)板上市扶持政策》并且針對產(chǎn)業(yè)功能區(qū)制定《金融產(chǎn)業(yè)精準支持行動計劃（2019—2021年）》，將為成都的金融產(chǎn)業(yè)持續(xù)發(fā)展保駕護航。

3 “選址”成都的不足

3.1 深處內(nèi)陸，國際整體知名度不高

相比北京、上海、香港等地，中國成都“既不沿邊，也不靠海，地處內(nèi)陸”在國際的整體知名度不高，其經(jīng)濟發(fā)展程度的代表性不強，整體影響力仍須進一步努力擴大。由于其深處內(nèi)陸地區(qū)，沿海等地已建立十分成熟的離岸金融圈，成都要想得到進一步的發(fā)展，必須突破傳統(tǒng)離岸金融市場發(fā)展模式，結(jié)合當?shù)貙嶋H情況創(chuàng)建新興模式，才能突破重圍。

3.2 相關離岸金融業(yè)務缺乏

對于離岸金融業(yè)務的開展，成都地區(qū)整體普及度不高，涉及度不深，近幾年才小有發(fā)展，相比上海、深圳、香港等地較為成熟的離岸金融業(yè)務的經(jīng)驗，成都地區(qū)還須繼續(xù)增進。無論是從事相關國際金融和國內(nèi)金融業(yè)務的銀行和企業(yè)，還是相關工作人員整體業(yè)務水平和素質(zhì)仍須進一步加強，才能進一步促進成都地區(qū)的離岸金融業(yè)務走向新格局。

4 成都建立離岸金融中心的發(fā)展模式及路徑探究

目前，成都地區(qū)有關于離岸金融中心的建立正處于一個初步探索和可行性研究的階段，如何建立合適的離岸金融中心發(fā)展模式和尋找到合適的發(fā)展路徑，核心在于結(jié)合成都的實際環(huán)境，選擇一些對外的金融聚集核心區(qū)域和交通發(fā)達的航空港或國際鐵路線聚集區(qū)，以此作為成都區(qū)域建設離岸金融中心的基礎，使金融中心建立所帶來的效果更加顯著，一定程度上避免成都作為內(nèi)陸城市的弊端，使其有足夠且廣闊的路徑充分吸引東南亞、歐洲地區(qū)等貨幣進入。

4.1 成都地區(qū)離岸金融中心發(fā)展模式的研究

離岸金融中心的建立并有效運行是我國金融創(chuàng)新的目標，當前我國離岸金融中心未來的發(fā)展方向主要有兩種：一是建立采用“內(nèi)外分離型”的發(fā)展模式，能夠最大程度避免境外資金對本地區(qū)實體經(jīng)濟和金融市場的沖擊;二是建立“有限滲透型”的離岸金融模式，能夠充分借助外來資金的發(fā)展優(yōu)勢和本地區(qū)相關金融經(jīng)濟業(yè)務結(jié)合，使得經(jīng)濟效益得到最優(yōu)化發(fā)揮?？此葡喾吹膬煞N發(fā)展模式，如果能將其相結(jié)合并根據(jù)成都當?shù)氐膶嶋H環(huán)境分階段推進，一定程度上能夠保證效益的最大化實現(xiàn)。

（1）發(fā)展初步階段，參照鄭州和重慶的發(fā)展經(jīng)驗，采取離岸結(jié)算為主的內(nèi)外分離型模式，大力開展離岸金融中心結(jié)算業(yè)務，在以低稅率吸收非居民來此辦理業(yè)務的基礎上，積極爭取相關跨國集團的進駐，使得該地區(qū)的建立初步成熟化。

（2）在發(fā)展的中后期階段，隨著相關業(yè)務的成熟，業(yè)務規(guī)模的不斷擴大，可以逐漸向“有限滲透型”模式轉(zhuǎn)變。隨著各項離岸金融創(chuàng)新政策的落地和金融基礎設施完善，形成一個成熟的離岸金融市場。

4.2 成都地區(qū)離岸金融中心建設路徑探析

4.2.1 依托經(jīng)濟開發(fā)區(qū)進行初期建設

西南航空港經(jīng)濟開發(fā)區(qū)，作為西部唯一集航空、鐵路、公路、航運為一體的開發(fā)區(qū)，交通便利，經(jīng)濟發(fā)達，離成都市高新綜合保稅區(qū)較近，并且每日來往的國際航班數(shù)量眾多，對于初期階段建設的吸引入駐政策有著重要的地理和經(jīng)濟條件。

東部新區(qū)作為成渝雙層經(jīng)濟圈建設落實的標志性“工程”，其建立將進一步推進國際開放合作新門戶，構(gòu)建更加完備的服務于“一帶一路”物流體系，為成都建立離岸金融中心帶來新的契機。

4.2.2 依托金融集聚核心區(qū)，穩(wěn)固離岸金融服務中心

天府新區(qū)產(chǎn)業(yè)園、IFS國際金融中心、環(huán)球國際會展中心等作為成都區(qū)域的經(jīng)濟聚集區(qū)，在此開展金融業(yè)務不僅能夠降低重復建設帶來的不必要資金投入，依靠現(xiàn)有中外投資合作機構(gòu)開展新興的離岸金融業(yè)務。同時，在此區(qū)域可以緊靠國家的政策背景，為積極開展相關業(yè)務提供良好的金融生態(tài)環(huán)境，穩(wěn)固離岸金融服務中心的發(fā)展。

4.2.3 依托現(xiàn)有離岸金融中心，拓展相關金融業(yè)務

國內(nèi)已經(jīng)率先在上海、深圳等一線金融城市發(fā)展了離岸金融中心業(yè)務，有著充足可觀的資源和成熟的金融服務體系，進一步也影響著眾多內(nèi)陸城市，如重慶、鄭州等進行著離岸金融中心建立的初步探索。成都地區(qū)建立離岸金融中心與重慶、鄭州等內(nèi)陸城市共同探索發(fā)展形成資源和業(yè)務共通共享體系，并依托成熟的離岸金融現(xiàn)有業(yè)務作為推介，將進一步拓展成都地區(qū)離岸金融中心相關金融業(yè)務的發(fā)展。

5 結(jié)語

中國的金融體制改革正進行的如火如荼，為進一步推進人民幣的國際化進程，目前已率先在上海、天津、深圳等地建立了離岸金融中心。成都作為東西部地區(qū)的重要連接紐帶，在地理、經(jīng)濟、政策等各方面優(yōu)勢都極力迎合了當前發(fā)展需要，雖然目前仍存在一些不足，但在國家不斷的扶持以及自身的不斷改革下，依托經(jīng)濟開發(fā)區(qū)進行初期建設;依托金融集聚核心區(qū)，穩(wěn)固離岸金融服務中心;依托現(xiàn)有離岸金融中心，拓展相關金融業(yè)務。成都終將帶動中國西部地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展，進一步推動中國經(jīng)濟實力的發(fā)展及國際影響力的提升。

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