西部六省（區(qū)）金融集聚、生態(tài)效率和區(qū)域創(chuàng)新耦合關(guān)系研究

張 恒 吳曉玲

(蘭州大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院，甘肅 蘭州 730000）

一、引言

“一帶一路”合作倡議的推進(jìn)和西部大開發(fā)新格局的建設(shè)是我國落實(shí)以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)新發(fā)展格局所必須堅(jiān)持的舉措。處于兩個(gè)發(fā)展格局之中的西部各省份更是承載著雙重的責(zé)任與使命。要使格局相交處的各省份在后疫情時(shí)期可持續(xù)發(fā)展，需要協(xié)調(diào)好經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度、經(jīng)濟(jì)發(fā)展效率，以及區(qū)域生態(tài)保護(hù)等方面。鑒于以上原因，本文以耦合的方法對西部六省金融集聚、生態(tài)效率，以及區(qū)域創(chuàng)新的協(xié)調(diào)情況進(jìn)行研究，并依據(jù)實(shí)證分析結(jié)果提出促進(jìn)區(qū)域及區(qū)域內(nèi)部協(xié)調(diào)發(fā)展的建議。

二、金融集聚、區(qū)域創(chuàng)新及生態(tài)效率的耦合關(guān)系

金融集聚內(nèi)涵豐富，總結(jié)學(xué)術(shù)界現(xiàn)有觀點(diǎn)，本文認(rèn)為，金融集聚是指各金融部門、企業(yè)在空間上的區(qū)域集中。

金融集聚對生態(tài)效率有一定的促進(jìn)作用。鄭耀群等（2020）認(rèn)為銀行業(yè)集聚的正向溢出效應(yīng)在東中西部效果最明顯，但證券業(yè)集聚對西部地區(qū)效應(yīng)不明顯，保險(xiǎn)業(yè)集聚不能有效促進(jìn)生態(tài)效率的提升。在空間上，何宜慶等（2015）認(rèn)為存在金融集聚與生態(tài)效率協(xié)調(diào)程度不一，促進(jìn)作用在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)遠(yuǎn)高于欠發(fā)達(dá)地區(qū)的現(xiàn)狀。同時(shí)，生態(tài)效率提高對金融集聚及區(qū)域創(chuàng)新有一定促進(jìn)作用。羅良文等（2017）認(rèn)為其機(jī)理在于科技創(chuàng)新引致的技術(shù)轉(zhuǎn)化與傳播，以企業(yè)的形式促進(jìn)生產(chǎn)的清潔化和能耗降低，進(jìn)而推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，提高生態(tài)效率。

金融集聚同樣對創(chuàng)新具有一定的促進(jìn)作用。黎杰生等（2017）認(rèn)為我國金融集聚對創(chuàng)新的作用具有行業(yè)異質(zhì)性，其中保險(xiǎn)業(yè)和銀行業(yè)的集聚具有積極影響；此外該作用也體現(xiàn)空間差異性。王仁祥等（2017）認(rèn)為我國東西部金融集聚程度高地區(qū)的金融集聚現(xiàn)象能夠促進(jìn)科技創(chuàng)新效率。但是，陸軍等（2014）認(rèn)為金融集聚強(qiáng)化了地區(qū)對資金資源的吸收力，加劇了地區(qū)間不平衡發(fā)展；周天蕓等（2012）也發(fā)現(xiàn)金融集聚導(dǎo)致金融業(yè)的壟斷在某種程度上阻礙區(qū)域創(chuàng)新。

本文認(rèn)為，金融集聚、生態(tài)效率及區(qū)域創(chuàng)新之間，存在著某種耦合關(guān)系：金融集聚通過信貸約束緩解、風(fēng)險(xiǎn)分散以及信息對稱化促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級，從而促進(jìn)后二者，后二者的提升能夠給予金融集聚正反饋。

詳細(xì)來看，首先，西部地區(qū)金融集聚對生態(tài)效率起到促進(jìn)作用。金融能夠?yàn)楫a(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型中的新興企業(yè)提供資金支持，集聚能夠引導(dǎo)資源的高效率配置和利用，同時(shí)，轉(zhuǎn)型過程中的風(fēng)險(xiǎn)管控和分散意識能進(jìn)一步提高生態(tài)效率。

其次，生態(tài)效率也進(jìn)一步促進(jìn)金融集聚。生態(tài)效率提高意味著投入產(chǎn)出比更高，相同投入下的更高產(chǎn)出和相同產(chǎn)出下的更少成本都可以激勵(lì)企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，進(jìn)而形成對資本的更大需求。資本的逐利性就會吸引各路資金的匯集，進(jìn)而形成空間上的金融集聚。并且，金融發(fā)展需要良好的生態(tài)環(huán)境，較高生態(tài)效率水平的地區(qū)對金融機(jī)構(gòu)有較強(qiáng)的吸引力。

再者，區(qū)域創(chuàng)新促進(jìn)生態(tài)效率的提高。“創(chuàng)新”和“綠色”是新發(fā)展理念的重要出發(fā)點(diǎn)?？萍紕?chuàng)新引致的技術(shù)轉(zhuǎn)化與傳播，以企業(yè)的形式促進(jìn)生產(chǎn)的清潔化和能耗降低，進(jìn)而推動(dòng)產(chǎn)業(yè)向綠色生產(chǎn)方面轉(zhuǎn)型升級，從而提高了生態(tài)效率。

三、研究設(shè)計(jì)

本文構(gòu)建“一帶一路”西部六省份金融集聚、區(qū)域創(chuàng)新和生態(tài)效率耦合協(xié)調(diào)模型并進(jìn)行評價(jià)。首先，設(shè)計(jì)評價(jià)指標(biāo)體系；其次，標(biāo)準(zhǔn)化后的數(shù)據(jù)選取熵權(quán)法確定權(quán)重，并依次建立耦合度和耦合協(xié)調(diào)度函數(shù)和相對應(yīng)的衡量標(biāo)準(zhǔn)，從而為實(shí)證分析提供客觀可靠的分析基礎(chǔ)。

1.指標(biāo)選取及數(shù)據(jù)來源

（1）指標(biāo)選取

本文采用以下指標(biāo)體系如表1 所示。

表1 指標(biāo)體系

（2）數(shù)據(jù)來源

指標(biāo)數(shù)據(jù)來源于《新疆統(tǒng)計(jì)年鑒》(2010 年～2019 年)、《寧夏統(tǒng)計(jì)年鑒》(2010 年～2019 年)、《青海統(tǒng)計(jì)年鑒》(2010年～2019 年)、《甘肅統(tǒng)計(jì)年鑒》(2010 年～2019 年)、《陜西統(tǒng)計(jì)年鑒》(2010 年～2019 年)、《內(nèi)蒙古統(tǒng)計(jì)年鑒》(2010年～2019 年)、EPS 數(shù)據(jù)平臺。

（3）熵權(quán)法確定權(quán)重

本文對數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理后，通過熵值法計(jì)算出各指標(biāo)權(quán)重。

2.模型構(gòu)建

（1）功效函數(shù)

式中：U1為區(qū)域創(chuàng)新系統(tǒng)，U2為生態(tài)效率系統(tǒng)，U3為金融集聚系統(tǒng)。

（2）耦合關(guān)聯(lián)度模型構(gòu)建

表2 耦合發(fā)展階段評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

（3）耦合協(xié)調(diào)度模型

表3 耦合協(xié)調(diào)類型劃分標(biāo)準(zhǔn)

四、實(shí)證分析

表4 六省份耦合關(guān)聯(lián)度與發(fā)展階段

從整體來看，六省份金融集聚、生態(tài)效率和區(qū)域創(chuàng)新的耦合協(xié)調(diào)度呈現(xiàn)總體增長趨勢。其中，新疆、寧夏、青海以及甘肅呈連續(xù)增長，陜西和內(nèi)蒙古呈現(xiàn)波動(dòng)增長的趨勢。但六省份三系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)度有較大差異。

寧夏回族自治區(qū)的耦合關(guān)聯(lián)度最高，耦合協(xié)調(diào)發(fā)展速度最快。雖然其經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較薄弱，三系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)度在2010 年是最低的。但隨著“一帶一路”倡議的推進(jìn)，寧夏的交通等各項(xiàng)基礎(chǔ)設(shè)施不斷加強(qiáng)建設(shè)，再加上寧夏充分發(fā)揮其走廊區(qū)位優(yōu)勢，寧夏承載了更多的金融資源及產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，從而進(jìn)一步促進(jìn)當(dāng)?shù)亟鹑诩鄣恼{(diào)整和發(fā)展。在生態(tài)方面，2019 年，寧夏全區(qū)生態(tài)環(huán)境系統(tǒng)審批建設(shè)項(xiàng)目環(huán)評1040 個(gè)，涉及投資1160 億元，主要污染物排放量超額完成國家下達(dá)任務(wù)，應(yīng)對氣候變化工作有序推進(jìn)，精準(zhǔn)治理、科學(xué)治理、依法治理的基礎(chǔ)日益雄厚。同時(shí)，寧夏近年大力引進(jìn)人才，擁有一大批優(yōu)秀人才后備軍，創(chuàng)新潛力強(qiáng)勁。因此，寧夏回族自治區(qū)耦合三系統(tǒng)協(xié)調(diào)發(fā)展程度在西部六省份中發(fā)展速度最快。具有相同發(fā)展機(jī)理的還有新疆維吾爾自治區(qū)和陜西省。

表5 六省份耦合協(xié)調(diào)度與協(xié)調(diào)類型

甘肅省三系統(tǒng)的耦合協(xié)調(diào)度呈現(xiàn)較為穩(wěn)定的增長。甘肅省以較快的速度從2010 年的超級嚴(yán)重失調(diào)衰退階段發(fā)展至2016年的初級協(xié)調(diào)發(fā)展階段，再到2019 年的良好協(xié)調(diào)發(fā)展階段。究其原因，各類地方性銀行、證券機(jī)構(gòu)的相繼入駐使得甘肅省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)發(fā)生了轉(zhuǎn)變。同時(shí)，國家對甘肅西北地區(qū)生態(tài)屏障作用的重視使得大量的資金涌入諸如單晶硅光伏太陽能板等綠色環(huán)保生產(chǎn)領(lǐng)域的技術(shù)改進(jìn)。但是，甘肅省金融集聚的水平仍較低，存在區(qū)域內(nèi)嚴(yán)重不均衡的情況。這也是青海省和內(nèi)蒙古自治區(qū)耦合協(xié)調(diào)度較低的原因。

值得注意的是，2015 年～2016 年六省份耦合協(xié)調(diào)度均大幅增長。究其原因，本文發(fā)現(xiàn)，2015 年是“十一五”規(guī)劃的收官之年，2016 年是“十二五”規(guī)劃的開局之年。國家在“十二五”期間重點(diǎn)在于促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，各省份均響應(yīng)“十二五”規(guī)劃的建議，及時(shí)總結(jié)“十一五”規(guī)劃的經(jīng)驗(yàn)，調(diào)整“十二五”期間的布局。

五、結(jié)論與建議

1.研究結(jié)論

本文根據(jù)2010 年～2019 年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，基于熵權(quán)法，運(yùn)用耦合模型對西部六省份耦合關(guān)聯(lián)程度及協(xié)調(diào)發(fā)展程度進(jìn)行實(shí)證分析，得出以下結(jié)論：

“一帶一路”西部六省份的金融集聚、生態(tài)效率和區(qū)域創(chuàng)新三系統(tǒng)耦合發(fā)展總體上呈現(xiàn)穩(wěn)定的增長趨勢。其過程大致可以分為失調(diào)衰退與協(xié)調(diào)發(fā)展兩個(gè)階段。這說明六省份三系統(tǒng)之間的促進(jìn)作用在改善。

“一帶一路”西部六省份的三系統(tǒng)耦合發(fā)展省際差距大。

五年規(guī)劃能夠從資源配置和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)等方面促進(jìn)三系統(tǒng)協(xié)調(diào)發(fā)展。

2.政策建議

為促進(jìn)“一帶一路”西部六省份的協(xié)調(diào)發(fā)展，本文根據(jù)結(jié)論提出以下建議：

加強(qiáng)西部六省份經(jīng)濟(jì)合作意識，結(jié)合自身資源稟賦優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)資源在各省份之間的最優(yōu)分配，充分發(fā)揮三系統(tǒng)的溢出效應(yīng)，達(dá)到省際間的聯(lián)動(dòng)互通。

創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，各省份應(yīng)因地制宜地提升自主創(chuàng)新能力，建立完善的人才保護(hù)和技術(shù)引進(jìn)制度，重視環(huán)保生產(chǎn)技術(shù)和污染處理技術(shù)的自主研發(fā)和引入。

積極響應(yīng)我國規(guī)劃、政策及戰(zhàn)略布局，因勢利導(dǎo)促進(jìn)三系統(tǒng)的協(xié)調(diào)發(fā)展。