我國商法的基本原則

張小余

（黑龍江大學(xué) 法學(xué)院，黑龍江 哈爾濱 150080）

隨著國內(nèi)、 國際交易的發(fā)展， 在市場經(jīng)濟條件下， 每個國家都已經(jīng)頒布商事法規(guī)來進行相應(yīng)商事關(guān)系的調(diào)整，這里的商事法規(guī)包含兩種情形，形式意義的商法和實質(zhì)意義的商法。 形式意義的商法即民商分立國家中在民法典以外單獨產(chǎn)生的商法典，但并不是每個國家都具有這一意義的商事法規(guī)。 實質(zhì)意義的商法是指在市場經(jīng)濟活動中，真正調(diào)整、規(guī)范和調(diào)控商事關(guān)系的各種法律、法規(guī)，當(dāng)然在其他部門法中也存在著真正起同樣作用的法律、法規(guī)。從這一方面來講，實質(zhì)意義的商法包含了形式意義的商法，不論是在民商分立還是民商合一的國家中， 都會設(shè)有實質(zhì)意義的商法。 我國現(xiàn)在雖不存在形式意義的商法，然而，隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，商事關(guān)系日益復(fù)雜， 而且商事關(guān)系所涉及的案件或事件往往涵蓋較大的標(biāo)的額，對其調(diào)整也是必要的。 因此，我國對于商事法律的完善也從未停歇腳步， 各單行法規(guī)的出臺，為實質(zhì)意義上商法的完善起到了極大的作用。然而，雖然這些法律隨著時代的變化而不斷修正，但還是會存在很多的缺陷和新問題， 這就需要由商法的基本原則來進行規(guī)范和調(diào)整。

一、商法基本原則的概念

什么是商法的基本原則？ 對于這個問題，不同的學(xué)者有不同的觀點，“商法的基本原則是指商事主體在進行商事活動的過程中所必須遵循的根本準(zhǔn)則”[1]（78-79），“商法的基本原則貫穿商法的全過程，是商事立法、司法和商法解釋的指導(dǎo)原則，同時也是商法最本質(zhì)、最根本的體現(xiàn)”[2]（16）。當(dāng)然還有許多其他學(xué)者的觀點，這里就不一一列舉了，通過整理不同學(xué)者關(guān)于商法基本原則的概念， 其基本精神大都是一致的。一般說來，商法的基本原則是指反映商法的基本宗旨，對各類商事關(guān)系具有普遍的適用意義，對于統(tǒng)一的商法規(guī)則體系具有統(tǒng)領(lǐng)作用的基本法律準(zhǔn)則[3]（14）。

然而商法作為私法的重要組成部門， 應(yīng)首先堅持私法的基本原則，如：誠實信用原則、公平正義原則、公序良俗原則等等。但是商法作為一個獨立的法律部門，也要有自己特殊的原則。

二、商法基本原則的確立標(biāo)準(zhǔn)

任何法律的基本原則都是在一定的標(biāo)準(zhǔn)下確立的，具體何種標(biāo)準(zhǔn)，法學(xué)界也是仁者見仁智者見智，大體上， 商法基本原則的確立標(biāo)準(zhǔn)主要體現(xiàn)在宏觀和微觀兩個方面。

（一）宏觀標(biāo)準(zhǔn)

在宏觀上要堅持主觀與客觀的統(tǒng)一。首先，在主觀方面， 商法的基本原則必須具備高度的抽象性和共性特征，體現(xiàn)商法最本質(zhì)的精神實質(zhì)。 其次，在客觀方面， 商法的基本原則在對商事關(guān)系的調(diào)整上要具有全面性、準(zhǔn)確性、客觀性和真實性。 只有堅持主觀和客觀的統(tǒng)一，才能更好地促進商法的改良和發(fā)展。

（二）微觀標(biāo)準(zhǔn)

從微觀上看，商法基本原則的確立，應(yīng)遵循以下四項標(biāo)準(zhǔn)：

1. 反映商事關(guān)系的本質(zhì)屬性。 營利性是商事關(guān)系的本質(zhì)屬性，這是毫無爭議的理論觀點，也是商事關(guān)系與民事關(guān)系最本質(zhì)的區(qū)分點。 正如臺灣學(xué)者張國鍵先生曾所說，商事法律關(guān)系與民事法律關(guān)系，雖然都以法律規(guī)范的形式調(diào)整國家的社會經(jīng)濟生活關(guān)系，民商之間具有共同的產(chǎn)生基礎(chǔ)和原理，但是，從性質(zhì)層面上來深入分析，兩者具有不同的法律性質(zhì)。商法的法律保護側(cè)重于維護個人或者組織的營利關(guān)系， 商事關(guān)系也是商事主體以營利目的為基礎(chǔ)發(fā)展起來的；而民法關(guān)注的是對社會公眾利益的保護，更關(guān)注的是廣大人民群眾的利益。

2. 體現(xiàn)商法的基本內(nèi)容。 商法的基本內(nèi)容主要是兩個層面，一方面是商事主體的規(guī)范，另一方面是商事行為的規(guī)范。 而商事規(guī)范又具體涵蓋多部單行的具體規(guī)范， 可以說商法的內(nèi)容綜合復(fù)雜。 一般來說，法律原則都應(yīng)貫穿于法律的始終，但對于商法，由于它是由多個部門法組成的，因此，肯定會存在某些商法的基本原則不適用于一些商事規(guī)范， 所以在這里， 我們所講的商法的基本原則強調(diào)的是商法的價值準(zhǔn)則， 并不要求每一原則都適用于全部的商法規(guī)范，不要將其絕對化。

3. 立足商法的價值追求。 各國制定商法都是為了讓商法能夠更好地調(diào)整商事關(guān)系， 促進市場經(jīng)濟的健康發(fā)展。在當(dāng)代市場經(jīng)濟的發(fā)展中，社會分工已經(jīng)越來越細，每個商事主體之間的關(guān)聯(lián)也日益緊密，這時，商業(yè)鏈條中如果有任何一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)錯誤，都可能會給社會經(jīng)濟造成無法彌補的損害， 而商法的制定就是為了實現(xiàn)社會秩序的穩(wěn)定，避免交易風(fēng)險。所以， 商法基本原則的確立必需反映商法的價值追求，例如：公平價值、效益價值、安全價值等等[4]（271）。

4. 適應(yīng)商法的國際化發(fā)展趨勢。 商法不同于民法，民法具有民族性，而商法具有世界性、國際性。隨著世界貿(mào)易的發(fā)展， 各國之間的經(jīng)濟交往也愈加緊密， 統(tǒng)一的商法規(guī)則對國際經(jīng)濟的健康發(fā)展有很大的作用，有利于維護世界經(jīng)濟秩序的穩(wěn)定。若要探討商法的國際性，那就要從商法的歷史發(fā)展來看，商法的產(chǎn)生恰好驗證了這樣一句拉丁格言——“哪里有貿(mào)易哪里就有法律”，古代商法的產(chǎn)生主要是源于海上貿(mào)易發(fā)達， 特別是在海商方面的規(guī)定為現(xiàn)代海商制度奠定了基礎(chǔ)， 這時出現(xiàn)的商事慣例和習(xí)慣法就具有很強的國際性，規(guī)范了沿海貿(mào)易的行為，促進了沿海商業(yè)活動的發(fā)展；歐洲中世紀(jì)，十字軍東征開通了前往東方的商路，商業(yè)行會的形成，讓商人有了自己的組織， 并通過整理商業(yè)慣例來調(diào)和商人之間的牽連關(guān)系，進一步促進了商法國際化；近現(xiàn)代商法的發(fā)展主要表現(xiàn)為， 歐洲中世紀(jì)的商人習(xí)慣法獲得了國內(nèi)法的形式， 國家制定專門的成文法來調(diào)整商事關(guān)系，主要代表有法國的《法國商法典》、德國的《德意志帝國商法典》和美國的《統(tǒng)一商法典》，雖然每個國家各自制定商法規(guī)范， 但其內(nèi)容仍具有相容性和共通性。而且隨著國際貿(mào)易的發(fā)展，西方國家掀起了商法國際化的浪潮， 主要體現(xiàn)為相鄰國家之間的商事條約和商事慣例， 歐洲共同體的產(chǎn)生是這一現(xiàn)象的典型例子[5]（61）。 中國作為發(fā)展中的大國，要想在國際貿(mào)易中爭取有利的地位， 必須要適應(yīng)這一潮流，完善國內(nèi)商法， 積極主動吸收和借鑒外國商法和國際商事條約和商事慣例的先進之處，融入發(fā)展的大潮中。

三、商法基本原則的學(xué)說

關(guān)于商法基本原則的學(xué)說， 學(xué)界尚未有統(tǒng)一的觀點，從“二原則說”到“八原則說”，眾說紛紜，但主要有以下幾種：

“二原則說”認為商法的基本原則主要有保障交易簡捷原則和維護交易安全原則[6]（10-13）。 這主要是從商事行為的特點和存在的風(fēng)險來進行劃分的?！叭瓌t說”認為商法的基本原則為商主體法定原則、促進交易便捷原則和保障交易安全原則[7]（20-24）。 在“二原則說”的基礎(chǔ)上，“三原則說”強調(diào)了對商事主體特殊規(guī)制的規(guī)則。 “四原則說”主張商法的基本原則為交易公平原則、交易迅捷原則、交易確定原則和交易安全原則[8]（15-18）。 “四原則說”主要從商事行為特殊性的角度展開分析。 “五原則說”強調(diào)商法的基本原則為市場準(zhǔn)入嚴(yán)格法定原則、確認營利保護營利原則、促使交易簡便迅捷原則、 保障交易安全原則和維護交易公平原則[9]（71）。“六原則說”主張商法的基本原則為誠實信用原則、依法自由行使權(quán)利原則、促進交易便捷原則、維持交易安全原則、商事主體意思自治原則和維護交易公平原則[10]（141-145）?！捌咴瓌t說”主張商法的基本原則為公序良俗原則、 依法自由行使權(quán)利原則、保障交易簡便迅捷原則、意思自治原則、誠實信用原則、公共利益原則和維護交易安全原則[11]（16）?！鞍嗽瓌t說”主張商法的基本原則為依法自由行使權(quán)利原則、 商事主體意思自治原則、 尊重公共利益原則、誠實信用原則、合法原則、公序良俗原則、保障交易便捷原則和維護交易安全原則[12]（23-27）。

通過介紹以上的學(xué)說， 不同學(xué)者對商法基本原則提出了不同的學(xué)說， 但是其基本內(nèi)容大體是一致的。 通過了解這些學(xué)者的觀點，我們也會發(fā)現(xiàn)，他們的觀點有一些是不全面的，有些是不成體系的，還有一些是蕪雜的等等。鑒于上述問題的存在，商法的基本原則應(yīng)當(dāng)從商事主體原則和商事行為原則兩方面來定制。 這樣劃分的原因主要有以下兩個方面：其一，商法主要調(diào)整的就是商事主體和商事行為，對商事主體和商事行為的規(guī)范占據(jù)了商事法律規(guī)范的主要和核心地位；其二，從商事主體和商事行為兩個層面進行劃分，更加具有清晰性、體系性和明確性。

四、我國商法的基本原則

對于商法基本原則具體涵蓋的范圍， 在商事主體原則和商事行為原則的基礎(chǔ)上， 又有各自具體的劃分，體現(xiàn)了商法的本質(zhì)特性。

（一）商事主體原則

商事主體原則主要從商事主體法定原則和商事主體維持原則兩個方面展開， 貫穿于商事主體的產(chǎn)生、發(fā)展、變更和注銷各個過程。

1. 商事主體法定原則。 商事主體又可稱為商主體，是市場經(jīng)濟最基本的要素，并不是任何人都能成為商事主體，為了維護商品交易的安全，這就要求商事法規(guī)必須對商事主體作出強制性規(guī)定， 嚴(yán)格限制商事主體的資格， 在商事主體產(chǎn)生應(yīng)具備的資格層面應(yīng)遵循以下三個層面的界定和限制：

（1）商主體類型法定。商主體的類型是指從事商事活動的商事主體的外在表現(xiàn)形式。 商主體類型法定也就表明這種表現(xiàn)形式是由商法予以明確的規(guī)定，任何人都不可在法律限定的范圍之外進行創(chuàng)設(shè)。以我國目前對商主體的分類為例， 按資產(chǎn)所有制性質(zhì)，可劃分為全民所有制、集體所有制、混合所有制等商主體；依組織形式，可劃分為公司、合伙企業(yè)、獨資企業(yè)和個體工商戶。 從目前大多數(shù)國家的商事慣例來看，商事主體一般可分為商自然人、商法人和商合伙三種類型。所以，當(dāng)商事主體要創(chuàng)設(shè)或改變其類型時， 只能在商法明確規(guī)定的范圍內(nèi)確定其要采取的組織形式。

（2）商主體內(nèi)容法定。商主體的內(nèi)容是指商主體這種組織形式在產(chǎn)生、運行、變更和注銷的過程中的組織關(guān)系和財產(chǎn)關(guān)系。 商主體內(nèi)容法定是指這種組織關(guān)系和財產(chǎn)關(guān)系也必須由商法來進行規(guī)定， 其他不相關(guān)的法律沒有此種創(chuàng)設(shè)權(quán)利。 一般來講同一種類的商主體具有大體相同的利潤分配方式、 資本注冊限額、財產(chǎn)稅收標(biāo)準(zhǔn)等法律性質(zhì)，這也就對不同的商主體的區(qū)分進行了明確的界定。 比如在有限責(zé)任公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個人獨資企業(yè)等商主體中， 它們之間的組織關(guān)系和財產(chǎn)關(guān)系就有很大的差別。

（3）商主體程序法定。這里所講的商主體程序法定，就是指商主體的設(shè)立、變更以及終止都必須按照法定的程序進行。投資者若想設(shè)立、變更和終止商主體，必需嚴(yán)格按照商法規(guī)定的步驟實施，否則就不會實現(xiàn)預(yù)期的目的。 1919 年《法國商業(yè)登記法》、1933年《瑞士債務(wù)法》、1948 年《英國公司法》都規(guī)定了商主體的嚴(yán)格設(shè)立與登記程序[13]（112-116）?？梢?，如果不嚴(yán)格按照程序進行相應(yīng)的活動，就會有十分嚴(yán)重的后果。

2. 商事主體維持原則。 商事主體維持原則又稱企業(yè)維持原則，是指商法應(yīng)保證企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展，商事交易更加繁榮，某一商主體的解散或破產(chǎn)不僅會對其他與之相互依賴的商主體產(chǎn)生影響，還會對商主體本身內(nèi)部的職工、對應(yīng)的消費者以及整個社會的經(jīng)濟秩序造成重大的影響。 所以，企業(yè)破產(chǎn)、解散已經(jīng)不僅關(guān)乎其個體利益，甚至關(guān)系到整個社會經(jīng)濟利益， 因此我們有必要確立商事主體維持原則，其主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（1）實行有限責(zé)任。有限責(zé)任就是將商主體的責(zé)任范圍界定在特定的領(lǐng)域內(nèi)。 比如我國的兩種公司形式，股份有限公司和有限責(zé)任公司中都有“有限”二字。 但必須明確，這種“有限”是對投資者而言的，若公司真正無法清償債務(wù)、資不抵債，需要適用《破產(chǎn)法》完成破產(chǎn)清算程序，最后注銷公司。

（2）避免解體規(guī)則。避免解體的規(guī)則從商主體的設(shè)立到終止都有相應(yīng)的規(guī)定。 首先，從設(shè)立上講，明確規(guī)定商主體的設(shè)立條件，不管是注冊資本，還是相應(yīng)的證件執(zhí)照都要由有關(guān)機關(guān)進行嚴(yán)格審查甚至核準(zhǔn)，減少設(shè)立無效的情形；其次，在商主體的存續(xù)期間，商主體內(nèi)部成員的變動，以及商主體本身的合并和分立都不影響商主體的同一性[14]（14）；而且，在商主體無法繼續(xù)存續(xù)的情形下，規(guī)定了重整、和解制度，為企業(yè)最后的存續(xù)提供機會。

（3）風(fēng)險預(yù)防規(guī)則。商法中規(guī)定了很多預(yù)防風(fēng)險的方式， 以減少商主體面對不確定因素所帶來的巨大損害，降低風(fēng)險，進行提前預(yù)防。 比如保險法中的財產(chǎn)保險制度， 公司法中將股份由眾多的股東持有等等。

（二）商事行為原則

1. 營業(yè)自由原則。 商法作為私法，調(diào)整平等地位的商事主體之間的商事行為活動。 營業(yè)自由是指商事主體有權(quán)在法律規(guī)定的限度內(nèi)享有權(quán)利， 履行義務(wù)，自由進行營利性行為，不受任何行政機關(guān)、個人的非法干預(yù)。 其主要體現(xiàn)為：

（1）商事結(jié)社自由。商事結(jié)社自由是指行為人有權(quán)自主支配意志來決定是否與他人通過達成契約成立公司、合伙等方式來從事營利性活動。這種自由主要表現(xiàn)在：有權(quán)決定是否與他人共同建立商事組織，選擇誰作為自己的合作伙伴， 以何種組織形式進行經(jīng)營，還有權(quán)根據(jù)相應(yīng)規(guī)定退出或解散商事組織。

（2）開業(yè)自由和歇業(yè)自由。 商事主體享有開業(yè)權(quán)，如果沒有基于法律的特殊規(guī)定， 登記機關(guān)必須為其處理開業(yè)登記的相關(guān)手續(xù)， 商事主體可以自主決定在何時以何種方式開業(yè)。 商事主體也可以根據(jù)自身情況自主決定結(jié)束營業(yè)。

（3）經(jīng)營管理自由。這里的經(jīng)營管理自由既包含內(nèi)部經(jīng)營管理自由，也囊括外部經(jīng)營管理自由。對于內(nèi)部經(jīng)營管理是商事主體的內(nèi)部事務(wù)， 屬于商事主體的內(nèi)部契約，體現(xiàn)的就是商事主體的自主和自治。其有權(quán)在法律規(guī)定的范圍內(nèi)創(chuàng)設(shè)章程、 規(guī)章等自治性規(guī)范， 有權(quán)自主決定內(nèi)部經(jīng)營管理的方式以及組建內(nèi)部機構(gòu)、部門，決定他們各自負責(zé)的職能范圍，還有權(quán)自主選擇內(nèi)部經(jīng)營糾紛的解決方式等等。 對于外部經(jīng)營管理自由， 只要在合乎法律規(guī)定的營業(yè)限度內(nèi)，商事主體有權(quán)對外實施交易行為，并選擇自己的交易對方主體，自主控制交易的性質(zhì)。

2. 交易公平原則。 商法的根本屬性是它的營利性， 商事交易活動尋求的就是以最小的成本來實現(xiàn)利潤的最大化， 而這種追求如果不加以規(guī)制就會引發(fā)一些不可避免的弱肉強食的不正當(dāng)?shù)母偁幒蛪艛嘈袨椋?因此為了維護正常的交易秩序， 保證公平競爭，促進社會經(jīng)濟秩序的和諧，交易公平原則必不可少。 公平原則具體可以界定為對交易形式公平和實質(zhì)公平的共同追求。

（1）形式公平。 形式公平注重的是交易的過程、程序的公平，要想實現(xiàn)實質(zhì)公平，必須先做到形式公平， 而形式公平最重要的表現(xiàn)形式為商事主體地位平等， 平等意味著交易雙方處于同一天平上平衡的交易地位，無論是小企業(yè)還是大財團，盡管他們的注冊資本、經(jīng)營范圍、財產(chǎn)規(guī)模是不同的，但他們的地位都是平等的。 交易雙方從事的經(jīng)營活動都是其獨立意志的表現(xiàn)， 絕對不允許在交易中出現(xiàn)一方凌駕于另一方之上，或者一方把一方的意志強加給另一方。

（2）實質(zhì)公平。實質(zhì)公平注重的是最終的結(jié)果公平， 公平原則是以追求實質(zhì)公平為最終目的。 我國《反壟斷法》、最新的《反不正當(dāng)競爭法》《反傾銷法》等法律的出臺都是旨在維護交易過程中的實質(zhì)公平。 而且在商事活動中還特別強調(diào)也要堅持民法的帝王條款“誠實信用原則”，所謂誠實信用，是市場經(jīng)濟活動中形成的道德規(guī)則， 它要求人們在市場活動中講信不欺， 在追求自己的經(jīng)濟利益的過程中不得損害他人利益和社會利益。 如保險法中投保人的告知義務(wù)，保險人的說明義務(wù)，這都是為了平衡當(dāng)事人之間的利益關(guān)系，從而實現(xiàn)實質(zhì)公平[15]（21）。

3. 交易迅捷原則。 商事交易重在 “快”“易”二字，“快”即迅速，“易”即便捷。根據(jù)商品交易規(guī)律，隨著交易行為周期的縮短，交易行為次數(shù)的增多，交易中所獲得的利潤就越來越多， 所以為了尋求經(jīng)濟利益的最大化，必須保障交易的迅速和便捷，主要表現(xiàn)在以下三個方面：

（1）交易定型化。交易定型化就是商法采取規(guī)定一些典型的交易策略，以簡化交易的程序，以實現(xiàn)交易的簡便快捷。 這里的定型化交易大多借助于格式條款來實現(xiàn)，法規(guī)對某些典型的合同采取標(biāo)準(zhǔn)化、格式化的方式，比如保險合同、運輸合同等，使交易雙方在訂約時不必過多協(xié)商， 但這也存在著很大的弊病，格式條款由于沒有進行詳細的談判，在技術(shù)、知識、 經(jīng)濟水平較弱的一方就有可能會受到不公平的待遇，因此法律對此必須進行必要的強制性規(guī)制，以保護弱勢方。

（2）短期時效主義。 為促進商事交易的迅捷，督促行為人及時行使權(quán)利，確認交易狀態(tài)，各國對商事請求權(quán)廣泛采取短期時效制度。 以這種短期的時效規(guī)定，同時也促進商事關(guān)系最大限度地流轉(zhuǎn)，與商法營利性的本質(zhì)特征相互映襯。

（3）權(quán)利證券化。 為加快商事流通和轉(zhuǎn)讓，商法特別強調(diào)權(quán)利證券化，如股票、提單、票據(jù)、保險單等，通過規(guī)定統(tǒng)一的內(nèi)容和格式，便于迅速交易。 而且在這一基礎(chǔ)上，法律規(guī)定了簡明的交易程序，如票據(jù)通過背書來轉(zhuǎn)讓，其中背書的方式、背書人的簽章也都有明確的規(guī)定，除此之外，股票、債券等憑證的轉(zhuǎn)讓程序，法律也作了相關(guān)規(guī)定。

4. 交易安全原則。 為了保護交易安全，就要分析一下交易的風(fēng)險都有哪些。首先，商法不同于民法的一個重要特征就在于商法的營利性， 利益的驅(qū)動促使欺詐、失信行為日益猖獗，社會隨處都隱藏著無數(shù)這樣的不定時炸彈。其次，隨著商事活動的繁榮發(fā)展，商事主體之間的依賴也日趨增強，此時任何交易環(huán)節(jié)出現(xiàn)阻斷都會帶來極大的交易風(fēng)險。 因此必須要采取一定的措施保障交易安全， 若沒有一個安全的交易環(huán)境，那交易的自由、公平、迅捷便無從談起。

（1）強制主義。強制主義是指國家采用強行性規(guī)定管理商事活動的行為， 這在某種程度上也映現(xiàn)了商法的公法性。 商法的強制性規(guī)定主要表現(xiàn)為：第一，文書的要式性，這是指商事活動中的某些交易行為必需采取商法要求的固定形式。 比如，票據(jù)都有絕對必要記載事項， 保險單也具有必要記載事項等。 這些記載事項的缺失會導(dǎo)致相應(yīng)法律后果的出現(xiàn)，有時會產(chǎn)生無效的法律后果，有時需要進行補充說明[16]（95）；第二，商法直接對一些商事行為進行公法規(guī)范，如商事登記、商事賬簿等。

（2）公示主義。 在商事交易中，交易雙方之間有可能是熟知的關(guān)系，但大多數(shù)情況下都是陌生關(guān)系，如果沒有足夠的了解就難以產(chǎn)生信任， 為了促進交易成功，就必須事先獲得準(zhǔn)確、客觀、可靠的信息，所以，我國采納了公示制度。商法中的公示是指交易當(dāng)事人雙方對法律規(guī)定的客觀事實要如實公告周知，以便交易雙方相互了解，免于受損。公示制度增強了交易的透明度。例如：《公司法》中對公司減少注冊資本、分立、合并等事項要求必須進行公告。

（3）外觀主義。外觀主義是指以交易的外觀為標(biāo)準(zhǔn)來判斷交易的法律效果。在英美法國家，外觀主義稱為“禁止反言”，在商事交易過程中，商事交易主要是通過外部的表象來使人產(chǎn)生信任[17]（5）。外觀主義在《票據(jù)法》中規(guī)定較多，這也主要體現(xiàn)了票據(jù)法的文義性特征。 如票據(jù)出票人是按照其在票據(jù)上所記載的事項承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

（4）嚴(yán)格責(zé)任主義。這一規(guī)定主要是基于商事活動的交易額往往比較大，交易風(fēng)險不確定而產(chǎn)生。嚴(yán)格責(zé)任主義是指為保護交易當(dāng)事人的正當(dāng)權(quán)益，規(guī)定了嚴(yán)格的承擔(dān)責(zé)任的方式。 這里的嚴(yán)格責(zé)任主要是指連帶責(zé)任和無過錯責(zé)任。 連帶責(zé)任在商法中是比較常見的，如《票據(jù)法》中匯票的出票人、背書人和承兌人要對持票人負連帶責(zé)任。 無過錯責(zé)任是指在交易中，不論有無過錯，都要承擔(dān)責(zé)任。比如飯店、旅館要對客人的人身安全負較重的責(zé)任。

商法的基本原則究竟都有哪些， 這一問題眾說紛紜、莫衷一是，確立商法的基本原則不僅有利于保護市場經(jīng)濟秩序穩(wěn)定， 而且還會為司法審判提供新的觀點，解釋、補充商法的不足，適應(yīng)時代的發(fā)展。從商主體原則和商行為原則兩方面來論述商法的基本原則符合商法的核心精神和價值觀念， 我國商法只有堅定地堅持商法的基本原則才能更好地保障商事交易的正常秩序，促進社會主義市場經(jīng)濟的繁榮發(fā)展。