以嶄新姿態(tài)和積極行動(dòng)全面融入國家高水平對(duì)外開放新格局

工銀亞洲

2020 年，在全球疫情沖擊下，世界百年未有之大變局加速演進(jìn)。面對(duì)香港疫情持續(xù)反復(fù)、中美博弈全面升級(jí)、社會(huì)事件余波不斷，以及外部需求驟減、利差大幅收窄等不利局面和嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，工銀亞洲認(rèn)真落實(shí)集團(tuán)“48 字”工作思路，始終保持戰(zhàn)略定力，堅(jiān)持把工作放到國家和集團(tuán)總體戰(zhàn)略中去，積極以嶄新姿態(tài)推動(dòng)“境外元素與香港元素”融入“國家戰(zhàn)略和集團(tuán)戰(zhàn)略”，全方位融入和服務(wù)國家高水平對(duì)外開放新格局。

一、落實(shí)新部署，以清晰戰(zhàn)略引領(lǐng)發(fā)展

面對(duì)復(fù)雜形勢(shì)，認(rèn)真落實(shí)集團(tuán)“境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)首選銀行”“重點(diǎn)區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)力提升”“春融行動(dòng)”等戰(zhàn)略部署，有針對(duì)性地完善香港市場(chǎng)與大灣區(qū)及內(nèi)地重點(diǎn)市場(chǎng)、亞太區(qū)市場(chǎng)“一體兩翼”區(qū)域布局，深入推進(jìn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型升級(jí)和管理能力提升，積極打造具有鮮明特色的“跨境金融 · 首選銀行”。全行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定，能力基礎(chǔ)有效夯實(shí)，品牌影響力不斷提升，在香港同業(yè)保持了前五位次，D-SIB 地位更加穩(wěn)固。與此同時(shí)，圍繞形勢(shì)要求，堅(jiān)持傳承創(chuàng)新，謀劃2021—2023 新三年“五大戰(zhàn)略”，全面完善“客戶經(jīng)營”“業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型”“管理提升”三大支柱戰(zhàn)略、構(gòu)建“區(qū)域化”“數(shù)字化”雙輪驅(qū)動(dòng)引擎，為推動(dòng)全行更強(qiáng)更優(yōu)發(fā)展指明了方向。

二、應(yīng)對(duì)新形勢(shì)，以有效風(fēng)控提升質(zhì)效

疫情之下香港開放型經(jīng)濟(jì)遭受巨大打擊，同時(shí)內(nèi)外部社會(huì)形勢(shì)仍不平穩(wěn)，工銀亞洲身處大國博弈前沿，面臨全新的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。全行上下一方面堅(jiān)決主動(dòng)抗擊新冠疫情，全方位加強(qiáng)防護(hù)措施，有效保障了員工健康、機(jī)構(gòu)安全、各項(xiàng)服務(wù)及時(shí)提供、各項(xiàng)業(yè)務(wù)高效運(yùn)行；另一方面將2020 年確定為“風(fēng)險(xiǎn)文化全面提升年”，按照集團(tuán)“主動(dòng)防、智能控、全面管”的實(shí)施路徑，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。密切關(guān)注宏觀形勢(shì)變化、地緣政治走向，做好極端應(yīng)急預(yù)案，切實(shí)防控好流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。前瞻性對(duì)疫情影響地區(qū)、行業(yè)、領(lǐng)域進(jìn)行排查，并切實(shí)做好受疫情影響客戶的風(fēng)險(xiǎn)緩釋工作，年內(nèi)主動(dòng)退出高風(fēng)險(xiǎn)貸款近百億元。2020 年，面對(duì)香港銀行業(yè)整體不良率大幅攀升，全行不良貸款額、不良貸款率逆市“雙降”，現(xiàn)金撥備覆蓋率大幅提升，為健康可持續(xù)發(fā)展提供有力保障。

三、搶抓新機(jī)會(huì)，以敏銳嗅覺開拓市場(chǎng)

堅(jiān)持用全面、辯證、長遠(yuǎn)眼光分析形勢(shì)，于危機(jī)之中搶抓“一帶一路”、粵港澳大灣區(qū)、香港融入國家發(fā)展大局等市場(chǎng)機(jī)會(huì)，努力實(shí)現(xiàn)“穩(wěn)中有進(jìn)”目標(biāo)。全行突出重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)市場(chǎng)和關(guān)鍵客戶、關(guān)鍵業(yè)務(wù)，成功營銷并落地10 億港幣以上大項(xiàng)目23 個(gè)；搶抓金融市場(chǎng)波段機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)債券投資、自營、代客交易收入均大幅增長；把握利率下行時(shí)機(jī)，主動(dòng)壓降高成本存款證和高息定期存款，積極拓展低成本資金來源，低息存款大幅增長，低息占比大幅提升、達(dá)到歷史高位；把握中概股回歸以及中資企業(yè)赴港上市機(jī)遇，IPO 收款位列香港同業(yè)第二，帶來近2000 億港元凍結(jié)資金；與此同時(shí)，積極協(xié)助總行成功發(fā)行200 億美元全球中期票據(jù)計(jì)劃（GMTN），創(chuàng)下中資銀行境外美元債發(fā)行的最低票息及收益率記錄，為集團(tuán)全球低成本籌資發(fā)行做出積極貢獻(xiàn)。2020 年，全行在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的前提下，努力實(shí)現(xiàn)貸款較年初增長，負(fù)債成本率較上年大幅壓降，凈利潤在集團(tuán)境外機(jī)構(gòu)中保持第一且貢獻(xiàn)占比繼續(xù)提升。

四、打造新引擎，以多元經(jīng)營促進(jìn)轉(zhuǎn)型

一方面，認(rèn)真落實(shí)集團(tuán)“第一個(gè)人金融銀行”戰(zhàn)略，持續(xù)深入推進(jìn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，在經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營質(zhì)態(tài)、服務(wù)品牌、價(jià)值創(chuàng)造等多方面提升零售業(yè)務(wù)價(jià)值貢獻(xiàn)；積極應(yīng)對(duì)疫情對(duì)線下業(yè)務(wù)的沖擊，推出切合市場(chǎng)需求的防守儲(chǔ)蓄型投資產(chǎn)品，保險(xiǎn)、證券及基金收入快速增長；應(yīng)用大數(shù)據(jù)搶抓零售中高端市場(chǎng)，持續(xù)提升中高端和私銀客戶規(guī)模；發(fā)揮對(duì)公業(yè)務(wù)帶動(dòng)作用，組建公私聯(lián)動(dòng)柔性團(tuán)隊(duì)，公私協(xié)同合力推進(jìn)零售市場(chǎng)拓展，共同推動(dòng)零售業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)占比持續(xù)提升。另一方面，面對(duì)銀行信貸利差普遍收窄、利息收入增長挑戰(zhàn)加大的現(xiàn)實(shí)背景，堅(jiān)持不懈加快“大投行、大資管、交易銀行、數(shù)字金融”四大重點(diǎn)轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)發(fā)展，打造全球高端信貸、并購融資、國際銀團(tuán)、資產(chǎn)管理、現(xiàn)金管理、數(shù)字金融等優(yōu)勢(shì)品牌，努力從價(jià)值鏈中低端向高端邁進(jìn)。2020 年面對(duì)不利形勢(shì)，全行純收費(fèi)中收同比增長3.3%，純收費(fèi)中收占比進(jìn)一步提升8 個(gè)百分點(diǎn)至54%，收入結(jié)構(gòu)大幅優(yōu)化，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型取得積極進(jìn)展。

五、推進(jìn)新布局，以深化聯(lián)動(dòng)服務(wù)開放

認(rèn)真落實(shí)集團(tuán)“重點(diǎn)區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)力提升戰(zhàn)略”。將大灣區(qū)及內(nèi)地重點(diǎn)區(qū)域定位為工銀亞洲“一體兩翼”區(qū)域布局的核心戰(zhàn)略市場(chǎng)和重要增長極，持續(xù)深化粵港、深港聯(lián)動(dòng)機(jī)制，協(xié)同開展客戶業(yè)務(wù)互薦和產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)創(chuàng)新，在貿(mào)易融資、銀團(tuán)貸款、IPO 收款、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、金融市場(chǎng)交易等眾多領(lǐng)域廣泛開展合作，拓展了騰訊、華為、中廣核、萬科、華潤等一批重點(diǎn)客戶和重大項(xiàng)目；同時(shí)緊跟總行政策導(dǎo)向，全面加強(qiáng)與長三角、京津冀、成渝等內(nèi)地重點(diǎn)區(qū)域的兄弟機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)，推動(dòng)數(shù)十筆內(nèi)外聯(lián)動(dòng)重大項(xiàng)目成功落地，努力將服務(wù)國家區(qū)域戰(zhàn)略同提升自身實(shí)力有機(jī)結(jié)合，打造高質(zhì)量發(fā)展的充沛動(dòng)力。認(rèn)真落實(shí)集團(tuán)“境內(nèi)外匯首選銀行”戰(zhàn)略和“加快工銀亞洲由城市銀行向區(qū)域銀行轉(zhuǎn)型”的部署要求。切實(shí)發(fā)揮境外旗艦作用，充分發(fā)揮亞太區(qū)銀團(tuán)貸款中心等區(qū)域中心作用，不斷豐富和拓展“跨境通”系列服務(wù)，聯(lián)動(dòng)亞太兄弟機(jī)構(gòu)服務(wù)“走出去”“引進(jìn)來”以及“一帶一路”沿線企業(yè)，成功落地華電柬埔寨電廠項(xiàng)目融資、中國長電國際（香港）并購秘魯電力、中鋁幾內(nèi)亞博法鋁土礦金融服務(wù)項(xiàng)目等重大標(biāo)志性項(xiàng)目。積極助力香港發(fā)揮國際金融中心關(guān)鍵樞紐作用。一方面，持續(xù)完善自身全球投融資、現(xiàn)金管理、資產(chǎn)管理、資金交易服務(wù)，全面助力新時(shí)期香港國際財(cái)資中心、資管中心、綠色金融中心建設(shè)。另一方面，聚焦香港離岸人民幣中心優(yōu)勢(shì)，利用自身CIPS 境外直參行資格，大力推動(dòng)人民幣在跨境貿(mào)易和投融資結(jié)算中的使用。2020 年，在大宗商品客戶跨境人民幣結(jié)算、跨境人民幣銀團(tuán)貸款、CDR 全球托管、資本市場(chǎng)人民幣派息等多個(gè)領(lǐng)域取得多個(gè)“首筆突破”；全行跨境人民幣業(yè)務(wù)量大幅增長近70%，為人民幣國際化做出積極貢獻(xiàn)。

六、提速新服務(wù)，以深化創(chuàng)新贏得客戶

疫情沖擊深刻改變經(jīng)濟(jì)與社會(huì)運(yùn)行模式，全行主動(dòng)求新求變、以變應(yīng)變，加快產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，提速創(chuàng)新文化建設(shè)，以創(chuàng)新加快發(fā)展、贏得市場(chǎng)。推出跨境新產(chǎn)品。在灣區(qū)市場(chǎng)率先推出“企業(yè)通”“置業(yè)通”“跨境e 繳費(fèi)”等一批創(chuàng)新產(chǎn)品；華商銀行分離式保函特色業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)同業(yè)首創(chuàng)；為華為等跨境集團(tuán)大客戶打造“跨境通”系列產(chǎn)品；推出數(shù)字期權(quán)業(yè)務(wù)、辦理首筆人民幣派息、創(chuàng)新IPO 流量融資、完成首筆大灣區(qū)國內(nèi)保理資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓以及“FTA 賬戶銀團(tuán)貸款”“A+H 并購貸款”等業(yè)務(wù)，在眾多領(lǐng)域取得創(chuàng)新突破。豐富線上服務(wù)新模式。通過多種線上模式與客戶有效溝通，不斷豐富渠道入口、拓展移動(dòng)服務(wù)場(chǎng)景，確保金融服務(wù)時(shí)刻在線；積極創(chuàng)建外匯電子交易平臺(tái)、推出“灣區(qū)e 貿(mào)通”等創(chuàng)新服務(wù)，方便企業(yè)客戶線上辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；推出手機(jī)e 開戶、Soft Token、工銀智投資等線上新服務(wù)，有效提升個(gè)人客戶體驗(yàn)；圍繞“降耗增效”主線，推動(dòng)超過30 個(gè)全行性流程優(yōu)化項(xiàng)目于年內(nèi)順利落地。深化創(chuàng)新機(jī)制氛圍。持續(xù)推動(dòng)全行創(chuàng)新深化工作，連續(xù)舉辦全行“創(chuàng)意之星”大賽，搭建全行“創(chuàng)意直通車”平臺(tái)、組織開展產(chǎn)品服務(wù)體驗(yàn)等活動(dòng)，在全行大力宣傳創(chuàng)新文化、營造創(chuàng)新氛圍，涌現(xiàn)出一批創(chuàng)新積極分子和優(yōu)秀創(chuàng)意項(xiàng)目。開啟“數(shù)字金融”新征程。認(rèn)真學(xué)習(xí)集團(tuán)金融科技發(fā)展規(guī)劃，落實(shí)“數(shù)字工行”建設(shè)，組織研究和編制《工銀亞洲數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃》，并成立全行數(shù)字化轉(zhuǎn)型推進(jìn)委員會(huì)，設(shè)立6 大領(lǐng)域工作專班，全面推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作；高效參與CIPS 直參行、數(shù)字貨幣、跨境貿(mào)融區(qū)塊鏈等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，取得積極成效；推出工銀智投資App、e 開戶、ICBC pay、交單e、灣區(qū)e 貿(mào)通等一批具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的數(shù)字金融產(chǎn)品，全行業(yè)務(wù)線上化率、網(wǎng)銀和手機(jī)銀行滲透率持續(xù)提高。

七、展現(xiàn)新作為，以責(zé)任行動(dòng)展現(xiàn)擔(dān)當(dāng)

面對(duì)危局，心系內(nèi)地、服務(wù)香港，全方位助力祖國抗擊疫情，攜手香港各界共度時(shí)艱。全面落實(shí)“穩(wěn)外資、穩(wěn)外貿(mào)”要求。組建“春融行動(dòng)”工作組，推出“春融專項(xiàng)資金池”，為相關(guān)企業(yè)發(fā)放貿(mào)易融資貸款26 億美元，辦理結(jié)算100 多億美元，有力支持外貿(mào)企業(yè)和跨境產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)“復(fù)工復(fù)產(chǎn)”。積極響應(yīng)集團(tuán)跨境聯(lián)動(dòng)扶貧要求。成功支持四川兩個(gè)特大扶貧融資項(xiàng)目，融資金額達(dá)6000 萬人民幣，并引入客戶資金捐助扶貧；持續(xù)推動(dòng)新一輪扶貧融資、招商引資、牽線捐資等工作，努力為高質(zhì)量打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)貢獻(xiàn)力量。以實(shí)際行動(dòng)支持本地防疫抗疫。及時(shí)推出金融紓困計(jì)劃，累計(jì)審批個(gè)人及中小企業(yè)紓困貸款超2500 筆、近230 億港元，并為特區(qū)政府高效開立防疫基金專戶，已實(shí)現(xiàn)資金劃撥超百億港元；直接捐贈(zèng)善款逾300 萬元、口罩22000 余只，協(xié)調(diào)全球采購無創(chuàng)呼吸機(jī)100 臺(tái)；全面響應(yīng)“共度時(shí)艱不裁員”行動(dòng)，以實(shí)際行動(dòng)支持特區(qū)政府穩(wěn)經(jīng)濟(jì)、保就業(yè)。進(jìn)一步履行擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任。以工銀亞洲成立20 周年為契機(jī)，進(jìn)一步面向社會(huì)推出“工銀亞洲慈善基金”，投身社會(huì)公益、關(guān)愛扶助弱勢(shì)社群，在環(huán)保減碳、文體藝術(shù)、救助弱勢(shì)及小區(qū)可持續(xù)發(fā)展等多個(gè)領(lǐng)域，持續(xù)為地區(qū)社會(huì)發(fā)展貢獻(xiàn)力量，切實(shí)履行在港中資大行和本地系統(tǒng)重要性銀行的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

回首極不平凡的2020 年，工銀亞洲全體干部員工眾志成城、攻堅(jiān)克難、努力拼搏，總體在落實(shí)國家和集團(tuán)戰(zhàn)略、推動(dòng)國際化經(jīng)營方面取得了積極成效。展望未來，前方依然充滿不可預(yù)知的困難挑戰(zhàn)，香港銀行業(yè)仍將面臨巨大下行壓力。身處“兩個(gè)一百年”的歷史交匯點(diǎn)和“香港國際金融中心”這個(gè)內(nèi)外雙循環(huán)關(guān)鍵樞紐，工銀亞洲將不畏艱難、牢記使命，充分利用兩個(gè)市場(chǎng)和兩種資源服務(wù)戰(zhàn)略大局，在埋頭苦干中增長實(shí)力，在改革創(chuàng)新中挖掘潛能，在積極進(jìn)取中開拓新局，乘風(fēng)破浪、行穩(wěn)致遠(yuǎn)，努力做出更大貢獻(xiàn)！