遼寧省綠色金融與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級問題研究

郭曉旭

〔內(nèi)容提要〕由于近年來綠色經(jīng)濟政策的不斷出臺，我國經(jīng)濟呈現(xiàn)出綠色、可持續(xù)的發(fā)展格局，同時我國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)也逐漸向綠色轉(zhuǎn)型升級。雖然近年來遼寧省在節(jié)能減排和環(huán)境治理上取得了不少成績，但是在綠色發(fā)展方面仍低于全國平均水平。本文在對遼寧省綠色金融和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)進行分析的基礎上，提出發(fā)展綠色金融升級產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的建議，為遼寧省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)綠色轉(zhuǎn)型提供思路。

〔關鍵詞〕遼寧省 綠色金融 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

隨著我國綠色金融政策不斷出臺與環(huán)保意識的覺醒，我國綠色金融增量在各個省市和一些試驗區(qū)快速增加，資源型低附加值產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的比例不斷下降，高新技術產(chǎn)業(yè)、綠色產(chǎn)業(yè)等高附加值產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的比例不斷上升。未來，綠色金融的首要任務是推動重點行業(yè)和領域的綠色改造。

一、綠色金融對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的作用機制

（一）資源配置機制

企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的關鍵在于是否有充足的資金，當企業(yè)發(fā)展到一定階段，企業(yè)的內(nèi)部資金無法滿足擴大再生產(chǎn)之需時，則必須借助外部資本，然而外部資本成本遠大于內(nèi)部成本，因此就形成了金融機構(gòu)對企業(yè)的外部融資約束。基本上金融機構(gòu)在兩條路線上對綠色金融的資源進行直接配置，一是對環(huán)保綠色節(jié)能類型的產(chǎn)業(yè)實行便利政策、優(yōu)惠政策，從融資便利性以及利率等方面為企業(yè)降低成本；二是對“三高”產(chǎn)業(yè)設限，例如設置企業(yè)貸款額度、提高貸款利率等，增加企業(yè)融資成本，倒逼企業(yè)改革，使得企業(yè)主動進行“綠色”轉(zhuǎn)型。

（二）科技創(chuàng)新機制

產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)綠色升級需要科技創(chuàng)新作為支撐。科技創(chuàng)新需要企業(yè)的應用創(chuàng)新，更需要科研單位和高校的原始創(chuàng)新。科學技術的創(chuàng)新最重要的就是科研資金和科研人員的投入，而金融機構(gòu)和政府政策的支持能夠利用資金資源的配置推動科技創(chuàng)新、高質(zhì)量轉(zhuǎn)化科技成果，滿足產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)綠色升級的科技需求。

（三）風險分散機制

企業(yè)發(fā)展綠色項目一般都要承擔較大的風險，因為綠色項目一般都需要大規(guī)模的資金投入，回收期比較長，且后期項目效果也無法精準預測，因此，很少有企業(yè)能獨自承擔如此大的風險。而綠色金融能夠有效分散這種風險，即通過政府—金融機構(gòu)—企業(yè)這三方，形成穩(wěn)定三角，在政府和金融機構(gòu)的層面上嚴格把控風險。

（四）綠色觀念機制

產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)實現(xiàn)綠色升級不是一蹴而就的，而是通過政策的逐步指引，以及綠色發(fā)展觀念不斷深入人心實現(xiàn)的。綠色發(fā)展觀念不局限于企業(yè)端，還應涵蓋融資端的金融機構(gòu)和消費端的消費者，“三端”的綠色發(fā)展觀念是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)從高污染、高消耗向低污染、低消耗綠色轉(zhuǎn)型的關鍵因素。

二、遼寧省綠色金融與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀

（一）遼寧省綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

在2021年遼寧省政府工作報告中，遼寧省“十四五”時期主要目標任務之一就是“堅持綠色低碳發(fā)展，踐行綠水青山就是金山銀山理念，完善生態(tài)文明領域統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機制，促進經(jīng)濟社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型”，其中包括開展碳達峰行動、開展碳排放權市場化交易、建設碳交易市場等，倒逼產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，加速遼寧經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展。近年來，遼寧省不斷完善綠色金融體系，加大政策支持力度，出臺了關于綠色信貸的指導意見、循環(huán)經(jīng)濟試點方案、清潔生產(chǎn)方案等一系列相關的指導政策。遼寧省在2005年創(chuàng)設了我國首例綠色信貸工具——遼寧省清潔生產(chǎn)周轉(zhuǎn)金，該綠色信貸工具由歐盟和遼寧省政府共同出資創(chuàng)設，由此，我國的綠色信貸應運而生。截至2019年6月份，遼寧省綠色貸款余額為2181.2億元，同比增長2.68%，較年初增長了21.9億元。全省綠色貸款占企業(yè)貸款余額5.93%。

近年來，遼寧綠色金融助力遼寧綠色發(fā)展。截至2020年7月末，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行遼寧分行綠色信貸貸款余額為149億元，支持項目多達71個，涉及清潔能源、鋼鐵行業(yè)、綠色供熱以及綠色生態(tài)等項目。2020年，遼寧出臺了《遼寧省綠色礦山建設實施方案》，由于遼寧礦產(chǎn)資源比較豐富，所以建設效率高、礦地和諧的礦區(qū)尤為重要。2020年為“遼寧綠色礦山建設推進年”，其中綠色金融主要在特色信貸產(chǎn)品、保險、擔?；鸬确矫鏋槠髽I(yè)提供支持，推進綠色礦山項目進行。2021年8月末，中國建設銀行沈陽鐵路支行提供6.2億元綠色信貸資金給沈陽鐵路局，用于支持通大鐵路電氣化改造綠色交通項目的建設。

（二）遼寧省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀

2014年之前，遼寧省以第二產(chǎn)業(yè)為主導產(chǎn)業(yè)（見圖1），以2014年為二、三產(chǎn)業(yè)的交匯點，遼寧省的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級步伐逐漸加快，第一產(chǎn)業(yè)所占比重一直較為穩(wěn)定，占GDP10%左右；第二產(chǎn)業(yè)所占比重逐漸下降10%左右，在2016年開始趨于穩(wěn)定，占GDP40%左右；第三產(chǎn)業(yè)所占比重不斷增加后趨于穩(wěn)定，于2015年超過第二產(chǎn)業(yè)，占GDP50%左右。遼寧省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)比由2010年的10.6∶51.7∶37.7轉(zhuǎn)化為2019年的8.8∶38.2∶53，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化升級，呈現(xiàn)出由“二、三、一”向“三、二、一”轉(zhuǎn)變的結(jié)構(gòu)特征。雖然第二產(chǎn)業(yè)占GDP比重相對下降，但在遼寧省的經(jīng)濟發(fā)展結(jié)構(gòu)中仍處于重要的位置，制造業(yè)和重化工業(yè)比重仍然較高。

三、遼寧綠色金融支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的對策建議

（一）建立遼寧省綠色金融政策體系和激勵機制

黨的十九屆五中全會之后，我國陸續(xù)出臺了《關于加快建立健全綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟體系的指導意見》《碳排放權交易管理辦法（試行）》等指導綠色金融的政策性文件。遼寧省應盡快做好一系列關于綠色金融發(fā)展的政策設計和規(guī)劃，形成有效的綠色金融政策體系和激勵機制，實現(xiàn)遼寧省“十四五”期間經(jīng)濟社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型的目標。應制定面對企業(yè)的環(huán)境污染強制責任保險政策，促使“三高”企業(yè)加強對環(huán)境污染風險方面的管控，形成外部成本內(nèi)部化。重視綠色金融的評價結(jié)果，并作為重要參考內(nèi)容，建立有效的長效機制。

（二）打造遼寧省的特色綠色金融體系

綠色金融是引導資金資源向綠色環(huán)保發(fā)展領域配置的重要工具。針對遼寧省經(jīng)濟運行與生態(tài)環(huán)境的具體情況，政府應把發(fā)展綠色金融的主體對象和相關綠色金融鏈做詳細的規(guī)劃，創(chuàng)新?lián)．a(chǎn)品，降低投資風險，以撬動更多社會資金投入到綠色金融體系中。在擴大綠色金融規(guī)模的同時，要保證金融機構(gòu)在綠色金融業(yè)務中的盈利。一方面，盡量豐富綠色金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，利用綠色信貸、綠色債券和綠色基金對傳統(tǒng)重工業(yè)、傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)和傳統(tǒng)服務業(yè)進行升級改造。另一方面，金融機構(gòu)應提供綠色金融的技術指導和投資指導，減少由于主觀原因給投資者帶來的風險，增加投資者信心。積極探索“普惠金融+綠色金融+互聯(lián)網(wǎng)金融”模式，下沉到中小企業(yè)，聚焦產(chǎn)業(yè)特征實施不同的方案，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈的整體聯(lián)動發(fā)展，推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)綠色轉(zhuǎn)型升級。

（三）完善信息共享平臺

構(gòu)建有效的跨部門信息共享平臺能夠促進信息共享、及時溝通問題。例如，可以在政府的財政、環(huán)保等部門與各類型金融機構(gòu)之間建立信息共享平臺，或者建立“金融+企業(yè)+環(huán)境數(shù)據(jù)庫”的模式，方便部門之間的經(jīng)驗交流和問題反饋，對不環(huán)保項目、違反行業(yè)標準以及違法違規(guī)的項目情況進行披露，建立公開透明的監(jiān)管制度和信息披露制度，以確保政策和資源傾向環(huán)保類企業(yè)，遏制高污染、高排放、高耗能企業(yè)發(fā)展。同時，各地應建立各自區(qū)域的綠色項目庫，并在省級層面上整合資源，為金融機構(gòu)的綠色投資提供合格的標的物。

（四）培育企業(yè)綠色發(fā)展意識

綠色經(jīng)濟的發(fā)展需要由點及面進行連接、自上而下進行指導、由里到外進行改變，綠色發(fā)展理念以及綠色消費意識的養(yǎng)成是綠色金融能夠促使產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)從量變到質(zhì)變的驅(qū)動因素。因此，遼寧省應大力倡導綠色發(fā)展理念，培育企業(yè)的綠色發(fā)展意識，從源頭解決綠色發(fā)展問題。例如，公布綠色生產(chǎn)和綠色服務的白名單，利用各種補貼等措施激勵企業(yè)進行綠色生產(chǎn)。開辦綠色經(jīng)濟、綠色金融、產(chǎn)業(yè)綠色升級的相關講座、沙龍，營造綠色的發(fā)展氛圍，讓綠色發(fā)展理念深入人心。

（作者單位：青海民族大學經(jīng)濟與管理學院）

注：本文系青海民族大學研究生創(chuàng)新項目，項目編號：65M2021057