區(qū)塊鏈引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管路徑研究

吳佩陽(yáng) 中國(guó)通用技術(shù)集團(tuán)

自區(qū)塊鏈提出之后，就受到社會(huì)的高度關(guān)注，已經(jīng)成為繼大數(shù)據(jù)和人工智能后的熱門(mén)話題，涉及的創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域，風(fēng)投領(lǐng)域以及金融領(lǐng)域。區(qū)塊鏈概念股股價(jià)持續(xù)上漲，并且獲得多輪融資。隨著區(qū)塊鏈應(yīng)用的落地實(shí)行，我國(guó)出現(xiàn)了首張區(qū)塊鏈電子發(fā)票，屬于區(qū)塊鏈+發(fā)票的生態(tài)系統(tǒng)應(yīng)用體現(xiàn)，然而從法律監(jiān)管角度研究區(qū)塊鏈的文獻(xiàn)比較少，多集中于區(qū)塊鏈金融、貨幣和銀行所面臨的法律問(wèn)題。本文主要從區(qū)塊鏈的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題入手，提出法律監(jiān)管路徑。

一、區(qū)塊鏈涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)

區(qū)塊鏈在提高監(jiān)督管理效率時(shí)，也會(huì)增加監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于傳統(tǒng)商業(yè)交易活動(dòng)來(lái)說(shuō)，交易人員，所承擔(dān)的職能主要包括風(fēng)險(xiǎn)防范識(shí)別及市場(chǎng)維護(hù)。在應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)后，由于實(shí)現(xiàn)去中心化功能，交易環(huán)節(jié)中將不再出現(xiàn)法律賦予的功能責(zé)任與義務(wù)。在不采用中心組織監(jiān)管體系后，區(qū)塊鏈技術(shù)所提供的交易數(shù)據(jù)資料以及信息極易被其他人員利用，從事違法活動(dòng)。此外，區(qū)塊鏈技術(shù)不會(huì)受到地域和時(shí)間的影響，為不法分子提供便利途徑。例如比特幣由于具備監(jiān)管難和匿名性特點(diǎn)，即被應(yīng)用到非法藥品交易和黑市交易中，相應(yīng)增加了監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)和難度。

對(duì)于具備中心化特征的交易活動(dòng)來(lái)說(shuō)，中心組織主要承擔(dān)信息保護(hù)和數(shù)據(jù)安全的法律責(zé)任。在區(qū)塊鏈應(yīng)用模式下，由于不具備中心化特征，從而無(wú)法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。在區(qū)塊鏈應(yīng)用系統(tǒng)中，所有節(jié)點(diǎn)均具備法律主體，沒(méi)有哪個(gè)主體具備信息保護(hù)和數(shù)據(jù)安全的責(zé)任義務(wù)。區(qū)塊鏈屬于全員參與模式，成員持有私鑰，就可以讀取區(qū)塊鏈中的信息數(shù)據(jù)。私鑰通常由多人保管，若丟失或遺忘，將無(wú)法使用區(qū)塊鏈中的數(shù)據(jù)信息，還會(huì)承擔(dān)信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。

從法律學(xué)角度分析，法律真空問(wèn)題已經(jīng)不再是新問(wèn)題。在英國(guó)和美國(guó)的法律體系中，通常采用法官造法方式應(yīng)對(duì)法律真空問(wèn)題。但是區(qū)塊鏈所致，法律真空問(wèn)題無(wú)法用法官造法方式解決。盡管法官屬于法律專家，然而卻并非技術(shù)專家。對(duì)于區(qū)域鏈存在問(wèn)題而言，法官無(wú)法在司法實(shí)踐中作出裁斷。

二、區(qū)塊鏈存在的法律問(wèn)題分析

（一）區(qū)塊鏈概念的問(wèn)題

區(qū)塊鏈屬于新興事物，發(fā)展速度非常快，會(huì)影響現(xiàn)有法律文本。在近年來(lái)的發(fā)展過(guò)程中，區(qū)塊鏈概念不存在詳細(xì)的法律界定。從前期比特幣、數(shù)字貨幣、再到如今的智能合約，都屬于區(qū)塊鏈的實(shí)際應(yīng)用。即使我國(guó)將比特幣認(rèn)定為虛擬商品，并且對(duì)其性質(zhì)進(jìn)行鑒定，然而卻沒(méi)有賦予其法律地位。借助于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，比特幣能夠?qū)崿F(xiàn)商品交易，在自主承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)收益的同時(shí)，大眾具備比特幣交易的參與權(quán)。然而按照我國(guó)政策條文能夠看出，比特幣存在較高的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，極易被不法分子所利用。其中投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)屬于重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)。按照民法總則的規(guī)定可知“法律對(duì)于數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)以及虛擬財(cái)產(chǎn)的保護(hù)作出詳細(xì)規(guī)定?！比欢鲜鰲l文無(wú)法解決實(shí)際問(wèn)題。盡管虛擬商品具備特殊性能，然而卻無(wú)法適用于民法規(guī)則。所以關(guān)于區(qū)塊鏈的法律地位、性質(zhì)等問(wèn)題，都必須通過(guò)立法界定。上述問(wèn)題已經(jīng)成為區(qū)塊鏈發(fā)展的基礎(chǔ)問(wèn)題，無(wú)相關(guān)法律依據(jù)。

（二）區(qū)塊鏈技術(shù)規(guī)則的問(wèn)題

從本質(zhì)上看，區(qū)塊鏈屬于新型技術(shù)，系統(tǒng)的所有節(jié)點(diǎn)都按照既定代碼運(yùn)行。盡管在區(qū)塊鏈中建立數(shù)字化中心，然而也需要賦予技術(shù)規(guī)則才能夠運(yùn)行。在制定區(qū)塊鏈技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，必須遵循中國(guó)法律規(guī)則體系。為了規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行有效監(jiān)管，必須在事前界定技術(shù)規(guī)則。然而當(dāng)前卻沒(méi)有區(qū)塊鏈技術(shù)規(guī)則的法律制度和標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)區(qū)塊鏈技術(shù)規(guī)則出現(xiàn)變化時(shí)，必須得到相關(guān)參與人員的認(rèn)可。然而現(xiàn)有法律沒(méi)有規(guī)范技術(shù)行為，參與人員在做出決策時(shí)，都是為了實(shí)現(xiàn)自身利益，從而導(dǎo)致各方利益平衡難度加大，還會(huì)出現(xiàn)談判僵化問(wèn)題。由于技術(shù)是內(nèi)在規(guī)則范疇，法律屬于外在規(guī)范，只有確保內(nèi)外統(tǒng)一協(xié)同，才能夠全面推動(dòng)區(qū)塊鏈發(fā)展。

（三）智能合約的問(wèn)題

從法律角度進(jìn)行分析，智能合約屬于合約的履行方式，是一組數(shù)字程序。在區(qū)塊鏈中智能合約屬于核心技術(shù)，會(huì)直接影響區(qū)塊鏈的應(yīng)用。按照我國(guó)合同法的相關(guān)規(guī)定“合同無(wú)效、變更種類與法律后果。簽訂主體達(dá)成共識(shí)后，可以對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充和修改”。然而在智能合約中，合約條款主要通過(guò)數(shù)據(jù)代碼形式表現(xiàn)，即使違反法律規(guī)定，也可以實(shí)行。由于智能合約的自身特點(diǎn)原因，無(wú)法進(jìn)行撤銷和篡改，當(dāng)事人不能違約。從上述分析能夠看出，智能合約對(duì)我國(guó)合同法的挑戰(zhàn)非常大。此外，由于智能合約具備可逆性特點(diǎn)，若發(fā)生法律糾紛問(wèn)題，將無(wú)法裁定過(guò)失方。

（四）金融領(lǐng)域應(yīng)用的問(wèn)題

第一，脫法性問(wèn)題?，F(xiàn)階段關(guān)于數(shù)字貨幣的合法性還不存在定論，由于其不屬于銀行系統(tǒng)以內(nèi)，因此使用價(jià)值較低，還會(huì)對(duì)國(guó)家貨幣體系造成影響。金融行業(yè)是區(qū)塊鏈最早應(yīng)用的行業(yè)，國(guó)家對(duì)于金融領(lǐng)域的監(jiān)管力度比較大，從而導(dǎo)致區(qū)塊鏈脫法性問(wèn)題嚴(yán)峻。

第二，法律監(jiān)管真空多。關(guān)于區(qū)塊鏈金融領(lǐng)域的法律規(guī)定比較多，且層級(jí)復(fù)雜。例如數(shù)字貨幣，區(qū)塊鏈金融領(lǐng)域所涉及的法律，包括侵權(quán)責(zé)任法，合同法物權(quán)法，人民銀行法以及反洗錢(qián)法。然而關(guān)于區(qū)塊鏈金融的具體法律規(guī)定卻比較少，多為規(guī)范性文件和規(guī)章制度，無(wú)法起到監(jiān)管作用，相應(yīng)導(dǎo)致區(qū)塊鏈金融領(lǐng)域時(shí)常出現(xiàn)應(yīng)用問(wèn)題。

第三，信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。金融領(lǐng)域的特點(diǎn)在于信息泄露風(fēng)險(xiǎn)高。區(qū)塊鏈應(yīng)用會(huì)涉及到公民隱私，所有參與者都能夠查看交易數(shù)據(jù)，追蹤數(shù)據(jù)痕跡。我國(guó)在消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法當(dāng)中，沒(méi)有涉及到區(qū)塊鏈金融領(lǐng)域，即使規(guī)定了個(gè)人金融信息的保護(hù)，然而卻無(wú)法涵蓋到區(qū)塊鏈中，從而引發(fā)一系列法律問(wèn)題。

三、區(qū)塊鏈的法律監(jiān)管路徑

（一）界定數(shù)字貨幣法律屬性

對(duì)于數(shù)字貨幣來(lái)說(shuō)，不同國(guó)家所制定的法律屬性界定存在差異化，但都將其界定為非貨幣。美國(guó)在商品交易法中將數(shù)字貨幣歸納到商品范疇，并且將比特幣視為個(gè)人財(cái)產(chǎn)，需要進(jìn)行納稅申報(bào)。德國(guó)將比特幣為代表的數(shù)字貨幣看作記賬單位，將其納入到金融工具類別中。不認(rèn)可數(shù)字貨幣的支付功能。通過(guò)對(duì)其他國(guó)家的概念界定分析能夠看出，以比特幣為主的數(shù)字貨幣不屬于法定貨幣，主要包含在商品支付手段和資產(chǎn)范疇中。對(duì)于數(shù)字貨幣的區(qū)塊鏈具體應(yīng)用場(chǎng)景，則必須通過(guò)法律進(jìn)行界定，及時(shí)修訂相關(guān)法律條例，明確區(qū)塊鏈屬性并指導(dǎo)具體業(yè)務(wù)。

（二）建立配套法律體系

以數(shù)字貨幣為代表的區(qū)塊鏈應(yīng)用發(fā)展非?？?，由于缺乏法律層面的監(jiān)管，只能采用風(fēng)險(xiǎn)提示、約談以及發(fā)布公告等方式進(jìn)行規(guī)范，不能采取處罰機(jī)制進(jìn)行懲戒。立足于立法角度，必須界定區(qū)塊鏈應(yīng)用的基礎(chǔ)性問(wèn)題，并且通過(guò)法律形式進(jìn)行明確。提出具體的區(qū)塊鏈監(jiān)管措施，并將其納入到新型網(wǎng)絡(luò)犯罪當(dāng)中。同時(shí)，對(duì)現(xiàn)有法律制度進(jìn)行優(yōu)化完善，以法律形式明確區(qū)塊鏈的法律性質(zhì)，不斷加強(qiáng)立法層級(jí)。當(dāng)前，區(qū)塊鏈及其活動(dòng)缺乏相應(yīng)的法律規(guī)范，因此立法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)針對(duì)區(qū)塊鏈領(lǐng)域出臺(tái)專用法律，并且對(duì)相關(guān)法律進(jìn)行完善。為了全面出擊區(qū)塊鏈發(fā)展，必須制定相應(yīng)的監(jiān)管制度，并按照不同應(yīng)用場(chǎng)景設(shè)置準(zhǔn)入門(mén)檻。同時(shí)實(shí)行懲罰與監(jiān)管制度，建立監(jiān)管制度體系。

（三）有效融合預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)和鼓勵(lì)創(chuàng)新

對(duì)于新興技術(shù)來(lái)說(shuō)，不能通過(guò)強(qiáng)有力手段進(jìn)行抑制，需要為其提供生長(zhǎng)環(huán)境，采用風(fēng)險(xiǎn)包容態(tài)度看待新技術(shù)。區(qū)塊鏈技術(shù)屬于互聯(lián)網(wǎng)的典型應(yīng)用，并且?guī)?dòng)了互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，能夠?qū)ヂ?lián)網(wǎng)思維進(jìn)行優(yōu)化。同時(shí)，區(qū)塊鏈技術(shù)還能夠?qū)崿F(xiàn)信息點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交流、可追溯功能。相比于大數(shù)據(jù)技術(shù)來(lái)說(shuō)，區(qū)塊鏈具備較高的數(shù)據(jù)流價(jià)值。區(qū)塊鏈技術(shù)具備創(chuàng)新創(chuàng)造力，能夠增加消費(fèi)者的經(jīng)濟(jì)效益。在創(chuàng)新發(fā)展過(guò)程中，不能將技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)作為制約因素。需要通過(guò)監(jiān)管措施大力支持其發(fā)展，并且制定禁止風(fēng)險(xiǎn)紅線，使其成為區(qū)塊鏈監(jiān)管理念。

（四）法律治理和技術(shù)治理的協(xié)同發(fā)展

在監(jiān)管區(qū)塊鏈技術(shù)時(shí)，可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)治理思維。對(duì)于不同應(yīng)用場(chǎng)景，可以設(shè)置相應(yīng)的準(zhǔn)入門(mén)檻，制定嚴(yán)格的技術(shù)規(guī)范并進(jìn)行監(jiān)督管理，通過(guò)此種方式能夠有效維護(hù)信息網(wǎng)絡(luò)安全。該區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)聯(lián)合數(shù)據(jù)加密技術(shù)，防火墻技術(shù)。在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，及時(shí)采用應(yīng)急措施，降低風(fēng)險(xiǎn)危害性。同時(shí)，借助于技術(shù)監(jiān)管體系，建立災(zāi)害恢復(fù)制度和危機(jī)入侵檢測(cè)制度，對(duì)現(xiàn)有技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)治理制度進(jìn)行優(yōu)化完善。立法部門(mén)應(yīng)當(dāng)圍繞區(qū)塊鏈的特點(diǎn)，制定相應(yīng)的法律體系，實(shí)現(xiàn)法律治理和技術(shù)治理的雙重保障。

四、結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，由于區(qū)塊鏈發(fā)展會(huì)出擊相關(guān)應(yīng)用行業(yè)的發(fā)展，轉(zhuǎn)變各行業(yè)的傳統(tǒng)模式，并帶來(lái)新的挑戰(zhàn)。區(qū)塊鏈所引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)主要包括區(qū)塊鏈概念風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)規(guī)則，風(fēng)險(xiǎn)、智能合約風(fēng)險(xiǎn)、金融領(lǐng)域應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)。為了確保區(qū)塊鏈技術(shù)的合理合法，必須界定數(shù)字貨幣法律屬性、優(yōu)化完善配套法律體系、注重鼓勵(lì)創(chuàng)新和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的有機(jī)融合、促進(jìn)技術(shù)治理和法律治理的協(xié)同發(fā)展。