專利權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)的法律控制

高敏貞

【摘 要】科技型中小企業(yè)擁有專利技術(shù)，但大多處于規(guī)模小、缺乏流動(dòng)資金、可供抵押的物質(zhì)性資產(chǎn)不足的困境。專利權(quán)質(zhì)押融資方式的出現(xiàn)，無疑是解決這一困境的一劑良藥。專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)在我國開展較晚，缺乏配套的法律法規(guī)體系，同時(shí)存在專利權(quán)質(zhì)押融資標(biāo)的范圍不明確、專利權(quán)價(jià)值評(píng)估難、專利權(quán)交易難和缺乏合理的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制等風(fēng)險(xiǎn)。鑒于此，文章研究提出如何通過法律控制我國專利權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險(xiǎn)。

【關(guān)鍵詞】專利權(quán);質(zhì)押融資;風(fēng)險(xiǎn);法律控制

【中圖分類號(hào)】D923.42 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A 【文章編號(hào)】1674-0688（2021）12-0091-03

1 專利權(quán)質(zhì)押融資理論綜述

專利權(quán)質(zhì)押融資是指用專利權(quán)作為擔(dān)保債權(quán)實(shí)現(xiàn)的融資途徑，它出現(xiàn)的初衷在于以一種新型的知識(shí)觀念作為擔(dān)保標(biāo)的物進(jìn)行資本借貸。科技型中小型企業(yè)作為極具創(chuàng)新活力和發(fā)展?jié)摿Φ慕?jīng)濟(jì)體，專利權(quán)是其資本的主要形式，以專利權(quán)為擔(dān)保標(biāo)的物的融資方式就是應(yīng)然之義。

《中華人民共和國民法典》第四百四十條第五項(xiàng)明確規(guī)定了專利權(quán)質(zhì)權(quán)是權(quán)利質(zhì)權(quán)的一種，屬于擔(dān)保物權(quán)。作為一種擔(dān)保方式，專利權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)立可以實(shí)現(xiàn)專利權(quán)作為質(zhì)物的交換價(jià)值，擔(dān)保債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，促進(jìn)了資金的流通和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展[1]。因此，本文探討的專利權(quán)質(zhì)押融資是債務(wù)人或第三人將其依法擁有的專利權(quán)中作為債權(quán)的擔(dān)保，以此促進(jìn)債務(wù)人盡快履行還款義務(wù)、保障債權(quán)人權(quán)利實(shí)現(xiàn)的擔(dān)保方式。當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就依法以該專利權(quán)變現(xiàn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償。出質(zhì)人為擁有專利權(quán)的科技型中小企業(yè)，質(zhì)權(quán)人為銀行等有資質(zhì)提供貸款的金融機(jī)構(gòu)。

專利權(quán)質(zhì)押融資的性質(zhì)在學(xué)界一直存有爭(zhēng)議?！吨腥A人民共和國民法典》已將專利權(quán)質(zhì)權(quán)規(guī)定在權(quán)利質(zhì)權(quán)中，肯定了專利權(quán)質(zhì)押融資屬于質(zhì)押;有的學(xué)者認(rèn)為“專利權(quán)質(zhì)押”有誤，應(yīng)當(dāng)正名為“專利權(quán)抵押”[2];史尚寬認(rèn)為權(quán)利質(zhì)權(quán)，尤其以債權(quán)、股份或無體財(cái)產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的之權(quán)利，其擔(dān)保的作用反近于抵押權(quán)，謂之介于一般質(zhì)權(quán)與抵押權(quán)之中間區(qū)域，亦無不可[3]。筆者認(rèn)為專利權(quán)質(zhì)押融資應(yīng)當(dāng)屬于質(zhì)押。按照通常理解，質(zhì)權(quán)與抵押權(quán)的區(qū)別之一為是否需要移轉(zhuǎn)物的占有。質(zhì)權(quán)的設(shè)立需要移轉(zhuǎn)物的占有，抵押權(quán)的設(shè)立不需要移轉(zhuǎn)物的占有，而專利權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)立不需移轉(zhuǎn)物的占有。在權(quán)利質(zhì)權(quán)中，專利權(quán)是一種智力成果，無須交付占有。為此，民法理論上發(fā)明了“準(zhǔn)占有”的觀念，“準(zhǔn)占有”是指對(duì)物之外的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利在事實(shí)上實(shí)施占有，法律予以與占有同等保護(hù)的占有。因此，在專利權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)立中，無須移轉(zhuǎn)專利權(quán)的占有，對(duì)專利權(quán)質(zhì)權(quán)中質(zhì)權(quán)人利益的保護(hù)參照動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)中質(zhì)權(quán)人的相關(guān)規(guī)定。專利權(quán)質(zhì)押融資作為一種擔(dān)保債權(quán)實(shí)現(xiàn)的融資方式，具有擔(dān)保物權(quán)的屬性，需遵循物權(quán)的基本原則，但由于專利權(quán)質(zhì)押融資具有專利權(quán)的特性，區(qū)別于動(dòng)產(chǎn)和其他權(quán)利的質(zhì)押融資方式，因此理論上的沖突會(huì)給專利權(quán)質(zhì)押融資的實(shí)踐帶來許多風(fēng)險(xiǎn)。

2 我國專利權(quán)質(zhì)押融資的現(xiàn)狀

近年來，國家大力提倡專利權(quán)質(zhì)押融資，但在法律上缺少對(duì)專利權(quán)質(zhì)押融資的相關(guān)規(guī)定，制度的運(yùn)行中仍存在諸多問題，即使國家大力提倡并在全國大部分地區(qū)進(jìn)行試點(diǎn)探索，此方式仍然運(yùn)行困難。

2.1 我國專利權(quán)質(zhì)押融資的法律現(xiàn)狀

在我國，專利權(quán)質(zhì)押融資制度發(fā)展緩慢。2021年施行的《中華人民共和國民法典》的物權(quán)篇中有關(guān)于專利權(quán)質(zhì)押的相關(guān)條文僅停留在肯定專利權(quán)上可以設(shè)立質(zhì)權(quán)，對(duì)于專利權(quán)質(zhì)押融資的標(biāo)的及如何操作并未作具體的規(guī)定。國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局出臺(tái)的《專利權(quán)質(zhì)押登記辦法》主要規(guī)定了專利權(quán)質(zhì)押登記的相關(guān)事項(xiàng)，也未對(duì)科技型中小企業(yè)如何通過質(zhì)押專利權(quán)獲得融資作規(guī)定。一些地方政府制定的規(guī)章和銀行內(nèi)部決定等效力較低的文件對(duì)專利權(quán)質(zhì)押有相應(yīng)規(guī)定，如2009年北京市海淀區(qū)修訂的《海淀區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款貼息管理辦法》等。因此，專利權(quán)質(zhì)押融資制度在具體運(yùn)作上缺少相關(guān)法律法規(guī)的支撐，使這種新型融資方式的推行受到阻礙。

法律應(yīng)該是規(guī)則與原則的統(tǒng)一，如果法律的制定過于原則化，那么必然缺乏法的明確性、可執(zhí)行性。因此，專利權(quán)質(zhì)押融資制度在具體運(yùn)作上缺少相關(guān)法律法規(guī)的支撐。國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局為了探索專利權(quán)質(zhì)押融資的方式、解決科技型中小企業(yè)融資難等問題，出臺(tái)了許多配套的規(guī)章和條款，各省市也相繼制定出配套的管理辦法支持專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的開展。但總體來說，目前我國的專利權(quán)質(zhì)押融資的相關(guān)法律規(guī)定難以應(yīng)對(duì)實(shí)踐中復(fù)雜的情況，使這種新型融資方式的推行受到阻礙。

2.2 我國專利權(quán)質(zhì)押融資的實(shí)踐現(xiàn)狀

在專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的運(yùn)作方面，全國大部分地區(qū)已經(jīng)開始探索，但在不同的地方，專利權(quán)質(zhì)押融資方式大不相同，沒有形成通用的操作方式。本文主要介紹以下幾種專利權(quán)質(zhì)押融資方式。

2.2.1 “銀行+專利權(quán)”擔(dān)保方式

“銀行+專利權(quán)”擔(dān)保方式為政府大力推薦，其運(yùn)作特點(diǎn)是銀行參考專利局等相關(guān)部門的評(píng)估結(jié)果后，決定是否對(duì)該科技型中小企業(yè)發(fā)放貸款。在此方式中，專利局等相關(guān)部門需考察企業(yè)的資質(zhì)，例如企業(yè)所持資產(chǎn)、還款能力、企業(yè)信譽(yù)和企業(yè)專利權(quán)的價(jià)值。銀行等金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)企業(yè)進(jìn)行事前審查，通過專利局等有關(guān)部門的推薦，降低與中小企業(yè)簽訂合同時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)，但專利局等有關(guān)部門向銀行等金融機(jī)構(gòu)推薦有資質(zhì)的中小企業(yè)僅是建議性質(zhì)，一旦資金無法回流也不會(huì)承擔(dān)任何責(zé)任。因此，銀行等金融機(jī)構(gòu)并不熱衷于開展專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)[4]。

2.2.2 “銀行+中介機(jī)構(gòu)+專利權(quán)”擔(dān)保方式

“銀行+中介機(jī)構(gòu)+專利權(quán)”擔(dān)保方式是市場(chǎng)導(dǎo)向型，它在傳統(tǒng)模式的基礎(chǔ)上引入中介機(jī)構(gòu)（主要為有資質(zhì)的擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)）、律師事務(wù)所、專利權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)降低中小企業(yè)融資的風(fēng)險(xiǎn)，政府為中小企業(yè)的每一筆貸款提供貼息，但是政府對(duì)中小企業(yè)每一筆貸款的貼息都做了上限規(guī)定，政府和銀行只需承擔(dān)一小部分責(zé)任，大部分責(zé)任由中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)，因此擔(dān)保公司等中介機(jī)構(gòu)需要對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行層層把關(guān)，確定一些發(fā)展前景良好的企業(yè)，這就使處于創(chuàng)業(yè)初期的企業(yè)得到扶持的機(jī)會(huì)大大降低，違背了大力發(fā)展科技型企業(yè)的初衷[5]。

2.2.3 “銀行+政府擔(dān)保+專利權(quán)”反擔(dān)保方式

“銀行+政府擔(dān)保+專利權(quán)”反擔(dān)保該方式為政府主導(dǎo)型，由政府設(shè)立一個(gè)負(fù)責(zé)中小企業(yè)的專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的部門，通過篩選確定有資格的中小企業(yè)并為其向銀行出質(zhì)專利權(quán)提供擔(dān)保，中小企業(yè)再將其專利權(quán)向該部門出質(zhì)作為反擔(dān)保獲取銀行的貸款。在這種方式下，政府承擔(dān)大部分責(zé)任，銀行則承擔(dān)少許責(zé)任。由于過度依賴于政府，缺乏合理的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，因此政府承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)過大，政府會(huì)因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較大而過于保守地選擇扶持企業(yè)，使得該方式難以得到真正的貫徹實(shí)行[6]。

盡管國家大力提倡專利權(quán)質(zhì)押融資，但是在實(shí)踐中仍阻礙重重。由于專利權(quán)的自身特性導(dǎo)致它在運(yùn)行過程中產(chǎn)生許多風(fēng)險(xiǎn)，而銀行、政府、企業(yè)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)卻無法很好地分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，因此加強(qiáng)措施控制專利權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)十分必要。

3 我國專利權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)的法律控制建議

3.1 明確專利權(quán)質(zhì)押融資的標(biāo)的范圍

作為專利權(quán)質(zhì)權(quán)的客體，必須具有讓與性和財(cái)產(chǎn)性，然而專利權(quán)是一個(gè)權(quán)力集合，包括獨(dú)占實(shí)施權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)、實(shí)施許可權(quán)、放棄權(quán)和標(biāo)記權(quán)5種權(quán)能，法律中并未明確細(xì)化專利權(quán)質(zhì)權(quán)的客體范圍。

筆者認(rèn)為獨(dú)占實(shí)施權(quán)、專利申請(qǐng)權(quán)不能單獨(dú)成為專利權(quán)質(zhì)押融資的標(biāo)的。獨(dú)占實(shí)施權(quán)是指專利權(quán)人對(duì)其專利發(fā)明創(chuàng)造享有的壟斷使用的權(quán)利。若認(rèn)為獨(dú)占實(shí)施權(quán)可以作為專利權(quán)質(zhì)押融資的標(biāo)的，則專利權(quán)人將不能繼續(xù)使用該專利權(quán)，無法通過實(shí)施專利權(quán)獲取經(jīng)濟(jì)利益，不利于質(zhì)權(quán)人債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。專利申請(qǐng)權(quán)是指發(fā)明創(chuàng)造人享有的請(qǐng)求專利行政部門賦予其專利權(quán)的權(quán)利，在其變成專利權(quán)之前不能帶來任何收益，尚不具有財(cái)產(chǎn)性[7]?！秾＠麢?quán)質(zhì)押登記辦法》也明確把尚未授予專利權(quán)的專利申請(qǐng)排除在允許專利質(zhì)押登記范圍之外[8]。若專利申請(qǐng)權(quán)可以作為專利質(zhì)押融資的標(biāo)的，將會(huì)大大增加專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

3.2 完善專利權(quán)價(jià)值評(píng)估制度

決定科技型中小企業(yè)能否獲得融資、獲得融資數(shù)額的多少的一個(gè)很重要因素是專利權(quán)價(jià)值的評(píng)估和確定。我國尚未有完善的專利權(quán)評(píng)估制度，筆者認(rèn)為可以從以下3個(gè)方面構(gòu)建專利權(quán)評(píng)估制度。第一，建立專業(yè)且權(quán)威的專利權(quán)價(jià)值評(píng)估機(jī)構(gòu)。嚴(yán)格專利評(píng)估機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件，使其與專利融資的發(fā)展相適應(yīng)，這樣做出的專利評(píng)估結(jié)果更具有可行性[9]。第二，規(guī)范專利評(píng)估人員的任職資格。對(duì)評(píng)估人員的資質(zhì)、能力進(jìn)行嚴(yán)格考核，增強(qiáng)專利評(píng)估結(jié)果的專業(yè)性。例如：可以通過相關(guān)職業(yè)資格考試選拔評(píng)估人員、定期組織專利評(píng)估人員培訓(xùn)等方法[10]。第三，明確專利評(píng)估機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員的法律責(zé)任。沒有責(zé)任與義務(wù)，行為就不會(huì)得到規(guī)范。因此，應(yīng)當(dāng)明確專利權(quán)評(píng)估行為的法律性質(zhì)。筆者認(rèn)為專業(yè)的專利評(píng)估機(jī)構(gòu)在主體上屬于社會(huì)團(tuán)體，其法律行為應(yīng)當(dāng)都屬于民事法律行為，故應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)估結(jié)果承擔(dān)合同責(zé)任甚至侵權(quán)責(zé)任。

3.3 健全專利權(quán)交易制度

專利權(quán)難變現(xiàn)使銀行對(duì)專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)持觀望態(tài)度。筆者認(rèn)為可以從以下3個(gè)方面構(gòu)建專利權(quán)交易制度。第一，制定統(tǒng)一的專利權(quán)交易法規(guī)。從法律層面明確規(guī)定專利權(quán)交易，各省市可根據(jù)確定的上位法律并結(jié)合各地情況制定配套政策，使專利權(quán)交易市場(chǎng)得以規(guī)范。例如：可以根據(jù)意思自治原則，由出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人共同協(xié)商專利權(quán)的交易方式，不拘泥于法條規(guī)定，從而實(shí)現(xiàn)雙方利益最大化;放寬對(duì)專利權(quán)人處分專利權(quán)的限制。專利權(quán)人在沒有損害質(zhì)權(quán)人的利益時(shí)處分已出質(zhì)的專利權(quán)應(yīng)將所得價(jià)款向質(zhì)權(quán)人提前清償債務(wù)或者提存;若因故意或重大過失造成質(zhì)權(quán)人的利益受到損害，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。第二，建立專利權(quán)質(zhì)權(quán)數(shù)據(jù)庫，實(shí)現(xiàn)交易信息透明化。依托國家專利技術(shù)展示交易中心，聯(lián)合專利權(quán)質(zhì)權(quán)登記部門建立專利權(quán)質(zhì)權(quán)數(shù)據(jù)庫，將已出質(zhì)的專利權(quán)信息上傳到專利權(quán)質(zhì)權(quán)數(shù)據(jù)庫，使專利技術(shù)信息得到共享，避免因信息不透明而增加變現(xiàn)的時(shí)間與成本。第三，建立網(wǎng)上交易平臺(tái)。利用網(wǎng)絡(luò)形成覆蓋全國的信息發(fā)布、交流網(wǎng)絡(luò)。仿照“淘寶”建立用于交易專利技術(shù)的網(wǎng)站，將該網(wǎng)站與專利權(quán)質(zhì)權(quán)數(shù)據(jù)庫相關(guān)聯(lián)，在該網(wǎng)站上標(biāo)明需要進(jìn)行專利權(quán)質(zhì)押的企業(yè)的基本經(jīng)營狀況、所擁有專利技術(shù)的評(píng)估情況、該企業(yè)有形資產(chǎn)狀況及是否有過不良貸款，這樣一來，不僅便于買家及時(shí)、全方位地了解該企業(yè)的經(jīng)營狀況，對(duì)銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)來說，也能及時(shí)了解出質(zhì)人的信息，決定是否為該企業(yè)進(jìn)行融資或是擔(dān)保。

3.4 建立合理的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制

專利權(quán)質(zhì)押融資方式不同，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)程度也有所不同。由政府設(shè)立一個(gè)專門部門為科技型中小企業(yè)向銀行等金融機(jī)構(gòu)貸款提供信用擔(dān)保，科技型中小企向該擔(dān)保部門出質(zhì)專利權(quán)作為反擔(dān)保。當(dāng)科技型中小企業(yè)不能按時(shí)還款時(shí)，由該部門清償銀行等金融機(jī)構(gòu)的債務(wù)而獲得代位求償權(quán)。有了政府的信用擔(dān)保，可以增強(qiáng)銀行等金融機(jī)構(gòu)的信心，從而提高銀行等金融機(jī)構(gòu)開展專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的積極性。同時(shí)，引入律師事務(wù)所、專利權(quán)價(jià)值評(píng)估機(jī)構(gòu)，將一部分專利權(quán)價(jià)值較小的中小企業(yè)排除在外，對(duì)尚不能準(zhǔn)確判斷的專利權(quán)價(jià)值，可以允許用專利權(quán)擔(dān)保一部分債權(quán)，另一部分只能用中小企業(yè)的有形資產(chǎn)擔(dān)保，以此將銀行等金融機(jī)構(gòu)面臨風(fēng)險(xiǎn)控制在最低[11]。

科技型中小企業(yè)是產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和提高市場(chǎng)核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要力量。但是，中小型企業(yè)本身資本薄弱，抗風(fēng)險(xiǎn)能力不突出，所以在融資方面屢屢受挫。專利權(quán)作為中小型企業(yè)的核心資本，成為其融資的重要擔(dān)保來源。因此，筆者力求在盡可能的范圍內(nèi)控制專利權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而也對(duì)專利權(quán)的證券化、信托等融資方式及其他權(quán)利的質(zhì)押融資起到一定借鑒意義。

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