基于高等教育階段的投資者通識(shí)教育研究
——以證券交易課程為例

胡逸冰

（浙江長(zhǎng)征職業(yè)技術(shù)學(xué)院 浙江杭州 310026）

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展和人們物質(zhì)生活水平的不斷提高，家庭財(cái)富安全與保障的重要性凸顯，投資理財(cái)已經(jīng)成為居民家庭日常生活的重要組成部分。大學(xué)生是未來(lái)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的主要參與者，是推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步的主力軍。如何讓大學(xué)生樹(shù)立正確的財(cái)富觀、理性的消費(fèi)觀、科學(xué)的理財(cái)觀，以及君子愛(ài)財(cái)取之有道”的健康的法律觀是大學(xué)教育的重要內(nèi)容之一。

國(guó)外各高校、學(xué)術(shù)團(tuán)體、主流交易所在投資者教育方面不盡相同，總結(jié)下來(lái)有以下經(jīng)驗(yàn)可供學(xué)習(xí)和借鑒：投資者教育知識(shí)普及應(yīng)符合一定的邏輯性，強(qiáng)調(diào)分類教育，拓寬教育手段，并注重對(duì)潛在投資者的培養(yǎng)；依托強(qiáng)大的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，利用先進(jìn)的科技手段提供豐富的學(xué)習(xí)渠道；加強(qiáng)和其它機(jī)構(gòu)合作，將投資者教育工作做大做強(qiáng)。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)各地高校在高等教育階段進(jìn)行了有效探索，開(kāi)展了不同程度的試點(diǎn)工作，例如開(kāi)展《個(gè)人理財(cái)》《證券交易》等通識(shí)課，但在試點(diǎn)實(shí)踐中也發(fā)現(xiàn)存在教材質(zhì)量參差不齊、師資力量不足、學(xué)習(xí)資源有限等問(wèn)題。

如何克服以上問(wèn)題，推動(dòng)證券期貨知識(shí)有機(jī)融入課程教材體系，更有效地開(kāi)展證券期貨投融資等領(lǐng)域通識(shí)教育，全面提升師生金融素養(yǎng)，亟需加強(qiáng)統(tǒng)籌規(guī)劃，探索有效的教學(xué)方式。

在投資者教育通識(shí)課程中推動(dòng)證券期貨知識(shí)有機(jī)融入課程教材體系。高等教育階段，有條件的院?？梢悦嫦蛉w學(xué)生開(kāi)設(shè)證券期貨知識(shí)相關(guān)課程。如以《證券交易》通識(shí)課程為例，在進(jìn)行教學(xué)設(shè)計(jì)時(shí)，將《證券交易》課程設(shè)置為非金融專業(yè)的通識(shí)課程，與它作為金融專業(yè)的專業(yè)課在定位上存在本質(zhì)區(qū)別。其內(nèi)容選擇時(shí)應(yīng)以實(shí)用和夠用為度，不強(qiáng)求理論的系統(tǒng)性、完整性，以模塊專題的形式講授課程，體現(xiàn)課程開(kāi)發(fā)的綜合性。因此在課程建設(shè)和面授輔導(dǎo)時(shí)，將整個(gè)課程分為五大模塊:第一模塊（金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)）、第二模塊（債券交易）、第三模塊（股票交易）、第四模塊（基金交易）、第五模塊（期貨交易）。除系統(tǒng)講授金融理財(cái)?shù)幕靖拍?、基本理論和基本知識(shí)以外，還由淺入深，由表及里，從實(shí)踐出發(fā)，提出和分析各類金融產(chǎn)品的理論問(wèn)題和操作技巧，培養(yǎng)學(xué)生在理財(cái)過(guò)程中獨(dú)立認(rèn)識(shí)問(wèn)題、分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。

此外，設(shè)置金融類專業(yè)的院校加強(qiáng)與證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合作，共同研究完善課程設(shè)置、教材內(nèi)容等?！蹲C券交易》作為一門應(yīng)用性和實(shí)踐性較強(qiáng)的課程，在面授教育時(shí)應(yīng)注意理論聯(lián)系實(shí)際，在案例教學(xué)中，精選具有啟發(fā)性、時(shí)效性、親和力的與學(xué)生實(shí)際生活緊密聯(lián)系的案例，如“基金定投”等，可適時(shí)地開(kāi)展一些課堂小組討論、案例分析、軟件模擬實(shí)訓(xùn)等實(shí)踐教學(xué)活動(dòng)。除面授教學(xué)外，豐富的網(wǎng)上課堂教學(xué)資源將為學(xué)生遠(yuǎn)程學(xué)習(xí)提供保證。建設(shè)以文字教材、音像教材、網(wǎng)上教學(xué)資源、多媒體課件為主的立體化的課程資源體系，滿足學(xué)生在教師指導(dǎo)下，在豐富資源的支撐下的遠(yuǎn)程自主學(xué)習(xí)。同時(shí)強(qiáng)調(diào)實(shí)踐性和可操作性，根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化隨時(shí)更新材料。課程考核可以學(xué)生模擬交易或?qū)嶋H交易業(yè)績(jī)?yōu)槌煽?jī)?cè)u(píng)定標(biāo)準(zhǔn)。

創(chuàng)新證券期貨知識(shí)學(xué)習(xí)、應(yīng)用方式。依托各級(jí)各類學(xué)校社團(tuán)活動(dòng)、校企合作，通過(guò)投資者教育基地實(shí)踐、虛擬交易、競(jìng)賽、夏令營(yíng)、社會(huì)實(shí)踐、實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)等活動(dòng)，拓寬學(xué)生了解、應(yīng)用證券期貨知識(shí)的渠道。鼓勵(lì)相關(guān)專業(yè)大學(xué)生利用假期，深入社區(qū)開(kāi)展證券期貨知識(shí)服務(wù)社會(huì)公益實(shí)踐活動(dòng)。

提升教師隊(duì)伍金融素養(yǎng)。利用集中培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)研修等形式，推動(dòng)教師金融素養(yǎng)提升。鼓勵(lì)教師下證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等企業(yè)掛職鍛煉。教師在教學(xué)過(guò)程中，必須熟悉和了解我國(guó)財(cái)經(jīng)政策與法規(guī)的最新動(dòng)態(tài)，并結(jié)合證券交易教學(xué)內(nèi)容作為教材的補(bǔ)充內(nèi)容，真正體現(xiàn)與時(shí)俱進(jìn)的教學(xué)特點(diǎn)。