投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)與教學(xué)改革研究

鄭志明 侯傳娟（廈門東海職業(yè)技術(shù)學(xué)院）

我國高職院校投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)起步相對較晚，各類高職院校投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)模式還處在探索階段。與此同時(shí)，隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展、國民生活水平的提高與財(cái)富的積累，投資與理財(cái)?shù)挠^念逐漸普及。因此，做好高職院校投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)與教學(xué)改革研究是一項(xiàng)重要的課題。

■目前投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)模式的現(xiàn)狀1

（一）人才培養(yǎng)模式還處在探索階段，沒有進(jìn)行很好的實(shí)證分析并形成專業(yè)群建設(shè)

由于國內(nèi)高職院校投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)起步相對較晚，各類高職院校投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)模式還處在探索階段，大多沒有進(jìn)行很好的實(shí)證分析，也就沒有與金融管理、金融保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)等相關(guān)的專業(yè)形成專業(yè)群建設(shè)。

（二）培養(yǎng)目標(biāo)不夠明確

當(dāng)前,銀行、證券、期貨、保險(xiǎn)等金融行業(yè)對應(yīng)用型人才需求遠(yuǎn)多于研發(fā)型人才。結(jié)合金融相關(guān)企業(yè)崗位設(shè)置的層次來看,目前總體上還是操作應(yīng)用型一線人員占比較大,主要為核心投資人員的投資分析研判和操作提供收集信息資料、整理計(jì)算、比較服務(wù)、客戶維護(hù)等服務(wù)。有不少高職院校投資與理財(cái)專業(yè)是依附于之前的會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)管理、金融管理等相關(guān)專業(yè)，這樣就導(dǎo)致了培養(yǎng)方向多而雜亂。

（三）專業(yè)師資不足

高職院校投資與理財(cái)專業(yè)教師隊(duì)伍中雙師型素質(zhì)教師占比較低。因?yàn)槠綍r(shí)教學(xué)崗位上授課任務(wù)較重，實(shí)踐鍛煉的時(shí)間較為缺乏,所以投資與理財(cái)?shù)膶?shí)際經(jīng)驗(yàn)不足。因此，滿足既有理論知識又有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的教師數(shù)量總體上較少。

（四）實(shí)訓(xùn)條件有待完善

投資與理財(cái)專業(yè)基本是沿用了原有金融管理、財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)等相關(guān)專業(yè)的實(shí)訓(xùn)室，僅僅進(jìn)行了實(shí)訓(xùn)室設(shè)備和軟件的擴(kuò)充，沒有較為完整的銀行模擬操作區(qū)、模擬炒股區(qū)、模擬炒期貨區(qū)等仿真的交易設(shè)施和空間。

（五）與地方行業(yè)企業(yè)合作不夠深入

投資與理財(cái)專業(yè)學(xué)生一般安排在第六學(xué)期頂崗實(shí)習(xí)，學(xué)校也與合作的企業(yè)共同制定人才培養(yǎng)方案、共同開發(fā)課程、共同評價(jià)考核學(xué)生。但是金融企業(yè)對崗位需求少且用人層次高，對高職投資與理財(cái)專業(yè)的學(xué)生能夠提供的實(shí)習(xí)就業(yè)崗位很少，這樣就不能很好地服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)。

■投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)模式改革

投資與理財(cái)專業(yè)以行業(yè)企業(yè)調(diào)研、人才需求為基本依據(jù)，堅(jiān)持以就業(yè)為導(dǎo)向，把提高學(xué)生的綜合職業(yè)能力放在突出的位置，培養(yǎng)行業(yè)一線迫切需要的高素質(zhì)技術(shù)技能人才。后經(jīng)過教研室全體老師不斷探討，對投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)模式提出改革，設(shè)計(jì)了“一二三”人才培養(yǎng)模式,即教學(xué)做“一”體化、“二”證融合、“三”段提升的人才培養(yǎng)模式。

（一）教學(xué)做“一”體化

即“實(shí)際工作怎樣做就怎樣學(xué)，怎樣學(xué)就怎樣教”?！敖虒W(xué)做一體化”的教學(xué)模式就是師生增加課堂互動(dòng)，邊教邊學(xué)邊做，重點(diǎn)突出學(xué)生實(shí)踐操作能力和職業(yè)技能的培養(yǎng)，有利于充分調(diào)動(dòng)和提高學(xué)生學(xué)習(xí)興趣。

（二）“二”證融合

“二證”是指：畢業(yè)證書與職業(yè)資格證書。通過課程改革，將證券從業(yè)人員資格證、期貨從業(yè)人員資格證、基金從業(yè)資格證、銀行專業(yè)人員職業(yè)資格證、三級理財(cái)規(guī)劃師等考試內(nèi)容融入課程教學(xué)內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)課程標(biāo)準(zhǔn)與資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)融通，進(jìn)而推動(dòng)投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)質(zhì)量的提高。

（三）“三”段提升

即第1階段（第一學(xué)年）學(xué)生在校以學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識為主；第2階段（第二學(xué)年加上第三學(xué)年上學(xué)期）在校內(nèi)實(shí)訓(xùn)基地及校企合作企業(yè)進(jìn)行職業(yè)技能訓(xùn)練；第3階段（第三學(xué)年下學(xué)期）在相關(guān)企業(yè)頂崗實(shí)習(xí)?！叭倍翁嵘箤W(xué)生逐步進(jìn)入崗位能力訓(xùn)練，達(dá)到提升學(xué)生綜合職業(yè)能力的目的。

■投資與理財(cái)專業(yè)教學(xué)改革舉措

（一）積極推進(jìn)移動(dòng)端教學(xué)，提高學(xué)生學(xué)習(xí)興趣

大力推進(jìn)超星學(xué)習(xí)通平臺移動(dòng)端教學(xué)在投資與理財(cái)專業(yè)課程教學(xué)中的有效運(yùn)用。每次上課前通過超星學(xué)習(xí)通教學(xué)平臺發(fā)布教學(xué)視頻觀看鏈接、主題討論、課程PPT、文檔閱讀等教學(xué)任務(wù)。課中環(huán)節(jié)利用超星學(xué)習(xí)通App、QQ群組織學(xué)生觀看相關(guān)慕課片段教學(xué)視頻并開展快捷簽到、主題討論、課堂提問、問卷回答、搶答、投票、選人、分組任務(wù)等課堂活動(dòng)。課后利用學(xué)習(xí)通App布置作業(yè)、答疑、發(fā)布主題討論。移動(dòng)端信息化教學(xué)在投資與理財(cái)專業(yè)課程教學(xué)中的有效運(yùn)用，提高了學(xué)生課堂學(xué)習(xí)的興趣，加強(qiáng)了師生課堂互動(dòng)，方便學(xué)生課后自習(xí)，增強(qiáng)了教學(xué)的效果，很受學(xué)生的歡迎。

（二）課賽有效融合，提高學(xué)生學(xué)習(xí)積極性

積極推進(jìn)投資與理財(cái)專業(yè)核心課程的課賽有效融合。在專業(yè)核心課程教學(xué)中，積極推進(jìn)《證券投資綜合實(shí)訓(xùn)》課程與手機(jī)同花順App模擬炒股大賽、全國金融與證券投資模擬實(shí)訓(xùn)大賽的課賽結(jié)合；積極推進(jìn)《期貨與期權(quán)實(shí)務(wù)》課程與手機(jī)期貨App模擬炒期貨大賽的課賽結(jié)合；積極推進(jìn)《商業(yè)銀行實(shí)務(wù)》課程與銀行綜合業(yè)務(wù)省市技能大賽的課賽結(jié)合；積極推進(jìn)《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》課程與全國大學(xué)生投資理財(cái)規(guī)劃大賽的課賽結(jié)合。課賽的有效融合對提高學(xué)生的專業(yè)課程學(xué)習(xí)積極性發(fā)揮了極大作用。

（三）課證結(jié)合，提高學(xué)生學(xué)習(xí)主動(dòng)性

在投資與理財(cái)專業(yè)核心課程教學(xué)中，給學(xué)生強(qiáng)調(diào)課證結(jié)合的重要性。比如：《投資學(xué)》課程與證券從業(yè)人員資格考試的課證結(jié)合，《證券投資基金》課程與基金從業(yè)資格考試的課證結(jié)合，《期貨與期權(quán)實(shí)務(wù)》課程與期貨從業(yè)人員資格考試的課證結(jié)合，《商業(yè)銀行實(shí)務(wù)》《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》等課程與銀行專業(yè)人員職業(yè)資格考試的課證結(jié)合。課證結(jié)合大大提高了學(xué)生學(xué)習(xí)專業(yè)課程的主動(dòng)性。

（四）推進(jìn)產(chǎn)學(xué)合作

要重視推進(jìn)產(chǎn)學(xué)合作。產(chǎn)學(xué)合作利用學(xué)校和行業(yè)、企業(yè)各自的優(yōu)勢，能有效提升教師的教學(xué)水平及學(xué)生的實(shí)踐能力，是職業(yè)院校人才培養(yǎng)很有效的途徑。此外，不定期邀請校企合作企業(yè)的業(yè)內(nèi)專家到學(xué)校開展專業(yè)講座，可以促進(jìn)學(xué)生對行業(yè)前沿知識的及時(shí)了解。

（五）加強(qiáng)學(xué)生的實(shí)踐訓(xùn)練，提高學(xué)生實(shí)踐操作水平

要充分利用好校內(nèi)現(xiàn)有實(shí)訓(xùn)條件，加強(qiáng)學(xué)生的專業(yè)實(shí)踐訓(xùn)練。要通過信息化教學(xué)手段來提高實(shí)踐教學(xué)的互動(dòng)性。此外，學(xué)生還需在光大銀行、中國人保、中泰證券、福能期貨等校企合作企業(yè)對口崗位進(jìn)行一段時(shí)間的實(shí)踐訓(xùn)練，學(xué)以致用，提高實(shí)踐操作水平。

■當(dāng)前經(jīng)濟(jì)背景下投資與理財(cái)專業(yè)建設(shè)的對策

（一）深入研究高職辦學(xué)規(guī)律，不斷提升高職教育理念

進(jìn)一步學(xué)習(xí)和研究高等職業(yè)教育規(guī)律，更好地學(xué)習(xí)教育部等上級主管部門的相關(guān)文件精神。努力把教學(xué)小組建成一個(gè)與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)型組織，進(jìn)一步查找投資與理財(cái)專業(yè)各環(huán)節(jié)教學(xué)理念上存在的差距和問題，進(jìn)而開展有針對性的專業(yè)建設(shè)活動(dòng)。

（二）不斷優(yōu)化和完善課程體系建設(shè)

1.廣泛開展調(diào)研，重新構(gòu)建課程體系

針對當(dāng)?shù)亟鹑谄髽I(yè)開展廣泛調(diào)研，了解行業(yè)企業(yè)一線動(dòng)態(tài)。根據(jù)行業(yè)企業(yè)特征和崗位需求動(dòng)態(tài)調(diào)整人才培養(yǎng)方案，完善課程體系；同時(shí)結(jié)合職業(yè)技能大賽和職業(yè)資格考試要求，對專業(yè)必修課程、選修課程進(jìn)行改革，對已經(jīng)進(jìn)行教學(xué)改革的課程進(jìn)一步優(yōu)化教學(xué)模式。對接最新行業(yè)、職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和崗位規(guī)范，優(yōu)化專業(yè)課程結(jié)構(gòu)，更新教學(xué)內(nèi)容，增強(qiáng)學(xué)生綜合素養(yǎng)、技術(shù)技能水平和可持續(xù)發(fā)展能力。

課程設(shè)置要與職業(yè)資格證書相融合，按照證券業(yè)從業(yè)資格證、助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證、銀行專業(yè)人員職業(yè)資格證、會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)資格證等資格證書標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置對應(yīng)的課程以及設(shè)計(jì)相關(guān)的教學(xué)內(nèi)容，以實(shí)現(xiàn)課程對接從業(yè)要求。

遵循教育規(guī)律，以專業(yè)特色和職業(yè)面向?yàn)槌霭l(fā)點(diǎn)，嚴(yán)格對照行業(yè)需求開設(shè)各門專業(yè)必修課程，以專業(yè)技能與職業(yè)核心技能相融合的形式開展專業(yè)綜合實(shí)訓(xùn)。同時(shí)還要設(shè)置一定的專業(yè)拓展課以滿足學(xué)生多樣化和個(gè)性化的學(xué)習(xí)需求，為學(xué)生的未來職業(yè)發(fā)展提供全面的、深度的支持。

2.鼓勵(lì)教師自編教材，校企共同開發(fā)教材

鼓勵(lì)教師自編講義或校本教材，提升教材和課堂內(nèi)容的契合度；鼓勵(lì)教師選擇重視培養(yǎng)學(xué)生綜合應(yīng)用能力的高職高專規(guī)劃教材。加強(qiáng)與地方金融企業(yè)的深度交流，將行業(yè)企業(yè)的最新動(dòng)態(tài)反映在教學(xué)中。引導(dǎo)行業(yè)企業(yè)專家進(jìn)入教學(xué)過程，共同開發(fā)應(yīng)用性強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)教材，有針對性地培養(yǎng)適合企業(yè)需求的高素質(zhì)技術(shù)技能人才。

3.優(yōu)化考核評價(jià)方式

改變原來單純以試卷成績評定學(xué)生水平，變?yōu)橥ㄟ^多種途徑考核學(xué)生，可以把學(xué)生學(xué)習(xí)態(tài)度、出勤、作業(yè)、課堂討論、調(diào)研報(bào)告完成情況、實(shí)踐操作考核等綜合起來。采用過程評價(jià)與最終評價(jià)相結(jié)合，理論評價(jià)與實(shí)踐評價(jià)相結(jié)合的模式,突出過程與模塊評價(jià),加大操作性考核比重。同時(shí)注重對學(xué)生職業(yè)道德、溝通協(xié)作能力、語言表達(dá)能力、知識運(yùn)用和掌握能力等多方面的考核。

（三）圍繞課程體系加強(qiáng)師資隊(duì)伍建設(shè)

教師是教學(xué)活動(dòng)的重要參與者和引導(dǎo)者，教師在人才培養(yǎng)中有著關(guān)鍵性、主體性作用，對教學(xué)效果起著至關(guān)重要的作用?，F(xiàn)在的學(xué)生易于接受新生事物，這就對高職院校教師提出新的更高要求，需要與時(shí)俱進(jìn)，努力自我提升。只有重視教師的課堂力量，才能有效提升人才培養(yǎng)的質(zhì)量。教師要努力提高專業(yè)實(shí)踐能力，樹立社會(huì)服務(wù)意識。教師還可以通過學(xué)校提供的繼續(xù)教育、骨干教師培訓(xùn)、專業(yè)能力拓展培訓(xùn)等及時(shí)補(bǔ)充和完善自己的知識，這樣可以將最前沿的知識帶進(jìn)課堂。同時(shí)可以通過專家指導(dǎo)以及多渠道自學(xué)，提升科研創(chuàng)新。

（四）強(qiáng)化實(shí)訓(xùn)條件的建設(shè)，提高學(xué)生的實(shí)踐技能

通過高度仿真的實(shí)訓(xùn)環(huán)境，還原銀行、證券、期貨、保險(xiǎn)行業(yè)的交易過程，讓學(xué)生能夠一邊學(xué)習(xí)理論知識，一邊模擬實(shí)踐，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)的快速銜接。需要不斷擴(kuò)大和加強(qiáng)校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室建設(shè)和投入，建立仿真的金融一體化綜合實(shí)訓(xùn)室。同時(shí)還要完善專業(yè)實(shí)訓(xùn)軟件，提高學(xué)生的實(shí)踐技能。

總之，高職投資與理財(cái)專業(yè)的專業(yè)實(shí)踐性、操作性和應(yīng)用性較強(qiáng)，因此對學(xué)生動(dòng)手能力要求較高。隨著當(dāng)今經(jīng)濟(jì)和科技的發(fā)展，對學(xué)生全方位素質(zhì)要求不斷提高。這就需要教師不斷更新教學(xué)理念,不斷深化投資與理財(cái)專業(yè)教學(xué)研究與改革，不斷更新教學(xué)內(nèi)容，創(chuàng)新教學(xué)方法。教師要充分發(fā)揮學(xué)生的自主學(xué)習(xí)意識,增強(qiáng)學(xué)生實(shí)踐動(dòng)手能力、創(chuàng)新意識和創(chuàng)新能力的培養(yǎng),不斷提高教學(xué)質(zhì)量，這樣才能培養(yǎng)出更多的滿足社會(huì)需求的投資與理財(cái)專業(yè)高素質(zhì)高技能人才。