國際貿(mào)易中區(qū)塊鏈應(yīng)用的場景與法律風(fēng)險管控

張茜，金春陽

(1.西安交通大學(xué) 國際教育學(xué)院，陜西 西安 710049；2. 西安交通大學(xué) 法學(xué)院，陜西 西安 710049)

中本聰2009年發(fā)明的區(qū)塊鏈最初用于支持比特幣這一去中心化的點對點電子貨幣[1]。隨著比特幣價值的沉浮榮枯，作為其底層支持技術(shù)的區(qū)塊鏈?zhǔn)艿礁鲊P(guān)注。區(qū)塊鏈本身獨立于比特幣存在，集加密算法、共識機制、分布式數(shù)據(jù)存儲、點對點傳輸、智能合約等技術(shù)為一身，是繼移動互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等計算機技術(shù)后又一顛覆性的、具有全球影響力的技術(shù)，具有廣泛應(yīng)用場景。區(qū)塊鏈?zhǔn)窍乱淮朴嬎愕碾r形，有望像互聯(lián)網(wǎng)一樣徹底重塑人類社會活動形態(tài)，實現(xiàn)從信息互聯(lián)網(wǎng)向價值互聯(lián)網(wǎng)的轉(zhuǎn)變。跨國公司在國際貿(mào)易中推動商品與服務(wù)實現(xiàn)跨境價值交換，及時、持續(xù)的互動對于跨國公司在全球范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)至關(guān)重要，這正是區(qū)塊鏈大有可為的領(lǐng)域。

中國學(xué)界對于區(qū)塊鏈在國際貿(mào)易中的應(yīng)用研究集中在近3年。李海波和王飛探討了區(qū)塊鏈在跨境電商中的應(yīng)用，前者提出在商品上貼付溯源電子標(biāo)簽，利用區(qū)塊鏈時間戳技術(shù)和可追溯特點建立跨境運輸和貨物倉儲全過程監(jiān)管系統(tǒng)[2]，后者提出利用智能合約建立貨物來源查詢系統(tǒng)[3]。趙增奎[4]、李佳[5]和彭博[6]對于區(qū)塊鏈在跨境支付中的應(yīng)用持肯定態(tài)度，趙增奎演示了資金的流動過程，李佳預(yù)言數(shù)字貨幣將替代真實貨幣。鄧柯總結(jié)了區(qū)塊鏈發(fā)揮其優(yōu)勢的5個必要條件[7]。這些文獻就國際貿(mào)易特定領(lǐng)域應(yīng)用區(qū)塊鏈的可行性和有效性進行了有益的探索，關(guān)注的視角集中在多個領(lǐng)域。姜麗麗從較為全面的角度探討了區(qū)塊鏈在國際貿(mào)易中的應(yīng)用，提出區(qū)塊鏈可以緩解貿(mào)易雙方的商業(yè)協(xié)同問題和文件流轉(zhuǎn)問題，但未涉及法律風(fēng)險的分析[8]。王清等圍繞區(qū)塊鏈在數(shù)字版權(quán)管理中的應(yīng)用，探討了法律規(guī)制的方式，但也是淺嘗輒止，未能就跨國企業(yè)在國際貿(mào)易中應(yīng)用區(qū)塊鏈所應(yīng)注意的法律風(fēng)險進行全面的梳理，也未就如何規(guī)避法律風(fēng)險展開合規(guī)管理的分析[9]。

與現(xiàn)有文獻大多注重區(qū)塊鏈在國際貿(mào)易某個領(lǐng)域的應(yīng)用場景分析不同，本文立足于全面透視區(qū)塊鏈對于國際貿(mào)易全鏈條、全環(huán)節(jié)的影響，深入挖掘區(qū)塊鏈應(yīng)用的可能性，緊密結(jié)合當(dāng)下國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展的實際情況，在國際經(jīng)濟大環(huán)境大變革的語境下，力求運用多維度理論探索工具探尋區(qū)塊鏈和國際貿(mào)易結(jié)合后賦能國際貿(mào)易健康發(fā)展的本質(zhì)，進一步研究區(qū)塊鏈與國際貿(mào)易耦合的地理、技術(shù)、經(jīng)濟、貿(mào)易、法律、政策動因，在此基礎(chǔ)上暢論區(qū)塊鏈在國際貿(mào)易中應(yīng)用的前景和未來發(fā)展趨勢，為中國在大國崛起、民族復(fù)興的新征程上明確技術(shù)驅(qū)動國際貿(mào)易變革的方向，為中國跨國企業(yè)合理規(guī)避區(qū)塊鏈應(yīng)用中的法律風(fēng)險提供對策建議。

一、區(qū)塊鏈與智能合約概述

(一)區(qū)塊鏈的定義與特征

關(guān)于區(qū)塊鏈的準(zhǔn)確定義，國內(nèi)外莫衷一是，存在不同版本。我們可以把區(qū)塊鏈理解為一個個區(qū)塊“鏈接”在一起構(gòu)成的電子記錄形式的“賬簿”，每一個區(qū)塊就是“賬簿”的一頁，每一頁“賬簿”中都記錄著此前一段時間內(nèi)的所有貿(mào)易信息和區(qū)塊元數(shù)據(jù)，這些信息和數(shù)據(jù)一經(jīng)確認(rèn)，很難再進行修改。由于每一個區(qū)塊都可以拿出來加以驗證防止偽造，互不相識的人無需建立信任即可進行交易，無需中心管理機構(gòu)介入即可保證交易安全，突破了既有互聯(lián)網(wǎng)對于信任機制的依賴，“不可篡改性”“去信任化”“去中心化”成為區(qū)塊鏈的亮點。

區(qū)塊鏈具有以下4個特征。一是多方協(xié)同。區(qū)塊鏈?zhǔn)且粋€公平、公正的生態(tài)系統(tǒng)，內(nèi)部沒有中心化的硬件或管理機構(gòu)進行集中管理，而是通過擁有均等權(quán)利和義務(wù)的、具有平等地位的節(jié)點進行協(xié)同管理。二是不可篡改。區(qū)塊鏈中的每一條記錄的修改都需要鏈中的51%以上節(jié)點的一致同意，而想要控制龐大的區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中如此多數(shù)量的節(jié)點進行修改決策是一件幾乎不可能完成的任務(wù)，這就保證了區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)的真實性。三是可溯源、可驗證。區(qū)塊鏈的整個鏈條是高度透明的，區(qū)塊鏈中的區(qū)塊以密碼學(xué)方式、按照時間序列進行鏈接，每一個區(qū)塊內(nèi)又內(nèi)附時間戳以及有效貿(mào)易信息，因此可以隨時對區(qū)塊鏈中的區(qū)塊進行溯源和驗證。四是去中心化、去信任化。這是區(qū)塊鏈最為人稱道的特點，區(qū)塊鏈的內(nèi)部沒有中心化的硬件或管理機構(gòu)進行管理，基于對區(qū)塊鏈固定算法的“過程信任”，權(quán)利和義務(wù)相平等的節(jié)點無需中介、無需公開彼此身份，通過區(qū)塊鏈的固定算法就可以實現(xiàn)數(shù)據(jù)貿(mào)易，這種“過程信任”又產(chǎn)生了“數(shù)據(jù)信任”，這個特點也大幅降低了數(shù)據(jù)交換前建立信任所需成本，同時又大幅提高了數(shù)據(jù)交換的效率[10]。

(二)區(qū)塊鏈上運行的智能合約與傳統(tǒng)合約的區(qū)別

而提到區(qū)塊鏈，就不得不提與區(qū)塊鏈結(jié)合后，應(yīng)用前景十分廣闊的“智能合約”。智能合約這一概念最初是由密碼學(xué)家Nick Szabozai于1994年提出，當(dāng)時他的設(shè)想是預(yù)先設(shè)置一些條件，當(dāng)這些條件被觸發(fā)后，智能合約就會自動執(zhí)行合約中的對應(yīng)條款。由于當(dāng)時的計算機發(fā)展水平和應(yīng)用場景的局限性，這種通過代碼內(nèi)置于物理實體以創(chuàng)造一系列智能資產(chǎn)的構(gòu)想未能實現(xiàn)[11]。區(qū)塊鏈的出現(xiàn)重新使智能合約活躍起來，并重新定義了智能合約。在區(qū)塊鏈上運行的智能合約是一種可以嵌入于任何有形或無形資產(chǎn)上的嵌入式程序化合約，能夠?qū)崿F(xiàn)對區(qū)塊鏈上智能資產(chǎn)的管控、智能化地傳送價值、主動或被動地處理數(shù)據(jù)[12]。

包含在軟件代碼中的合同協(xié)議，甚至自動執(zhí)行的協(xié)議，都不是什么新鮮事物。幾十年來跨國公司已經(jīng)使用電子數(shù)據(jù)在供應(yīng)鏈中進行數(shù)字通信。在互聯(lián)網(wǎng)催生的電子商務(wù)中，普通消費者每次單擊按鈕就意味著和電商建立數(shù)字合同。盡管數(shù)字合同是電子形式，但這種電子合同仍是書面協(xié)議，其內(nèi)容和執(zhí)行仍然取決于人類。消費者單擊閱讀電商服務(wù)條款的超鏈接后會看到合同條款文檔。法院在審理此類電子合同糾紛時通常將其和普通的紙面合同平等對待。電子合同只是給紙面合同披上電子信息的外衣后搬上互聯(lián)網(wǎng)平臺，訂立合同、履行合同的仍舊是自然人，計算機扮演的角色只是人的輔助工具。

而在“面向數(shù)據(jù)的”合同中，當(dāng)事人以一種可以由計算機系統(tǒng)處理的方式表達(dá)合同的一個或多個條款或條件，其區(qū)別于電子合同的關(guān)鍵之處在于，合同的主要受眾是機器，而不是人。例如，金融期權(quán)合同可以授予以給定價格購買股票的權(quán)利，并在特定日期到期?！懊嫦驍?shù)據(jù)的”合同將用計算機代碼表示這種安排，如果滿足條件，證券公司可以指示其計算機系統(tǒng)將證券轉(zhuǎn)移到買方帳戶中，并從買方賬戶扣除相應(yīng)的購買金額。“面向數(shù)據(jù)的”合同的進化狀態(tài)是智能合約，它使計算機系統(tǒng)具有對特定場景是否滿足合同條款進行自動化初步評估的能力。同樣以期權(quán)買賣合同為例，證券公司計算機系統(tǒng)本身可以評估建議購買的價格和時間是否符合期權(quán)條款，因為合同條款的含義已經(jīng)用計算機可以讀懂的指令表達(dá)，并且計算所需的任何數(shù)據(jù)都可以數(shù)字形式獲得。從電子合同發(fā)展到以數(shù)據(jù)為導(dǎo)向的智能合約，是機器自動化程度高度發(fā)達(dá)的自然產(chǎn)物[13]。

智能合約和傳統(tǒng)合約之間的一個顯著區(qū)別是執(zhí)行和終止。智能合約通過自主代碼來執(zhí)行任務(wù)，此代碼由底層網(wǎng)絡(luò)中的節(jié)點以分布式方式執(zhí)行，這使得智能合約比傳統(tǒng)合約更難終止，除非終止選項被正確編碼到軟件中。智能合約比傳統(tǒng)合約更具動態(tài)性，因為履約義務(wù)可以通過可信賴的第三方資源根據(jù)時間的推移進行調(diào)整。當(dāng)然這一點有待商榷，因為許多傳統(tǒng)合約可能比智能合約更具可定制性、靈活性和動態(tài)性，因為它們不受嵌入在自執(zhí)行代碼中限制的約束。事實上，智能合約的真正獨特之處在于，由于其自動化、去中心化和防篡改的特性，智能合約為締約雙方提供了降低監(jiān)管成本和避免潛在機會主義行為的可能性[14]。

二、國際貿(mào)易中的問題與區(qū)塊鏈應(yīng)用的場景

(一)國際貿(mào)易中的問題

國際貿(mào)易的相關(guān)各方一直面臨信任危機帶來的貿(mào)易成本高、貿(mào)易各方溝通困難、貿(mào)易效率低下的壓力和難題。及時、持續(xù)的互動對于跨國公司在全球范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)是至關(guān)重要的?？鐕炯捌淇蛻粽趯で笠环N途徑，讓彼此在國際貿(mào)易中保持行動的一致性和溝通的完整性。導(dǎo)致國際貿(mào)易相關(guān)各方之間溝通不暢，甚至母公司和子公司之間步調(diào)不一致的原因眾多，例如不同國家對于法規(guī)存在不同的合規(guī)要求，不同國家之間存在的語言障礙，跨境貿(mào)易不可避免的時區(qū)隔閡，利益相關(guān)者之間不同的價值訴求，這些因素均會給國際貿(mào)易的順利開展增加難度。目前國際貿(mào)易的信息溝通、貿(mào)易的發(fā)生與確定、支付結(jié)算與匯兌等關(guān)鍵環(huán)節(jié)都必須通過中心化的監(jiān)管機構(gòu)、第三方支付平臺等中介機構(gòu)建立的信任關(guān)系來支撐。這種中心化和中介化的貿(mào)易方式會消耗大量的人力、物力和財力資源，同時中介機構(gòu)又是以人為集合的團體，貿(mào)易信息又在多個中介機構(gòu)之間傳遞，貿(mào)易信息傳遞中的精度和準(zhǔn)度難以保證，出現(xiàn)人為誤差的概率較大。經(jīng)濟全球化背景下國際經(jīng)濟體系長期存在的結(jié)構(gòu)性問題依然影響國際貿(mào)易的健康發(fā)展，發(fā)達(dá)國家與新興市場國家在國際經(jīng)濟治理中的話語權(quán)不對稱問題短期內(nèi)難以改變[15]。貿(mào)易摩擦?xí)觿H貿(mào)易相關(guān)方之間的不信任，增加貿(mào)易政策的不確定性，打擊跨國企業(yè)加大投資和進出口的積極性[16]。國家間信任危機背景下，國際貿(mào)易相關(guān)各方的信任危機將被放大，延遲了本應(yīng)及時、持續(xù)的互動，將影響國際貿(mào)易的正常開展，增加國際貿(mào)易成本，引發(fā)貿(mào)易執(zhí)行中的失誤，甚至違反法律法規(guī)，增加國際貿(mào)易所有相關(guān)方的風(fēng)險。區(qū)塊鏈能夠提供一個全球性解決方案，讓這些難題在一定程度上迎刃而解。

(二)區(qū)塊鏈應(yīng)用的場景

1.區(qū)塊鏈在跨境貿(mào)易記錄追蹤中的應(yīng)用

區(qū)塊鏈的不可篡改性，使國際貿(mào)易的記錄是不可能被修改的，即使單個系統(tǒng)出現(xiàn)故障，貿(mào)易記錄也會自動維護。除了其分布式架構(gòu)的不可篡改性之外，區(qū)塊鏈的多方協(xié)同還提供了一種跨計算機、參與方和司法管轄區(qū)的實時貿(mào)易鳥瞰圖。基于這些特點，區(qū)塊鏈保證了跨國貿(mào)易從開始到結(jié)束執(zhí)行所需的操作透明性、可用性、完整性和安全性，可以大幅降低貿(mào)易風(fēng)險?；趨^(qū)塊鏈的可溯源、可驗證性，區(qū)塊鏈正被用于從供應(yīng)鏈到貿(mào)易融資的各種國際貿(mào)易中，發(fā)揮著溯源以及記錄金融貿(mào)易的功能。企業(yè)和監(jiān)管機構(gòu)越來越多地使用區(qū)塊鏈來管理和監(jiān)管跨境銀行和金融活動。執(zhí)行和記錄一筆貿(mào)易所需的身份驗證，以及貿(mào)易一旦被記錄在區(qū)塊鏈中的不可逆性，都為每筆貿(mào)易提供了一個安全且可審計的記錄，大幅降低傳統(tǒng)國際貿(mào)易中人工審核、人工核對所需時間、人力和成本。

2.區(qū)塊鏈在跨境供應(yīng)鏈中的應(yīng)用

“互聯(lián)網(wǎng)+”國際貿(mào)易誕生的跨境電商不僅降低了國際貿(mào)易的準(zhǔn)入門檻，讓諸多中小企業(yè)參與到跨境貿(mào)易中，也減少了產(chǎn)品跨境流通過程中各環(huán)節(jié)間的協(xié)調(diào)成本和信息成本[17]，但并未從根本上改變產(chǎn)品跨境流動的基本路徑。從易腐爛的農(nóng)產(chǎn)品到復(fù)雜的電子產(chǎn)品，商品在到達(dá)最終消費者之前，都要經(jīng)過供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)運輸。這在供應(yīng)商、制造商、運輸商、存儲設(shè)施、分銷商和零售商涉及多個司法管轄區(qū)的跨國企業(yè)中尤為常見?；趨^(qū)塊鏈的“去信任化”和“去中心化”的特點，區(qū)塊鏈為這些復(fù)雜價值鏈中的每個項目或貿(mào)易提供數(shù)字護照，為貿(mào)易過程“背書”的同時，提供了一條可溯源、可驗證的審核渠道。一旦出現(xiàn)產(chǎn)品問題，可以很快找到源頭，同時為提起損害賠償之訴訟提供可靠證據(jù)。隨著人們環(huán)保和健康意識的增強，產(chǎn)品原材料中存在的環(huán)保問題和致病物質(zhì)日益受到關(guān)注。區(qū)塊鏈在優(yōu)化原材料供應(yīng)，從源頭上遏制對于環(huán)境和健康損害方面的作用也日益凸顯[18]。區(qū)塊鏈在海陸空貨物運輸、食品采購、房地產(chǎn)貿(mào)易、機械和車輛銷售中的應(yīng)用前景十分廣闊。

3.區(qū)塊鏈在跨境貿(mào)易合同履行中的應(yīng)用

基于區(qū)塊鏈的智能合約在促進國際貿(mào)易方面同樣大有用武之地。在國際貿(mào)易中，合同是對國際貿(mào)易雙方最有約束力的工具之一，是對貿(mào)易執(zhí)行的保證。但是現(xiàn)實生活中，合同的履行又因為距離因素、各國關(guān)于合同的法律相異等因素的影響而出現(xiàn)合同履行難、監(jiān)督難等問題，這會阻礙國際貿(mào)易的順利進行，使合同雙方投入大量時間、金錢、人力成本以促成合同的履行，有時甚至得不償失?；趨^(qū)塊鏈的智能合約會根據(jù)程序中定義的一個條件或一組條件的滿足，不可逆轉(zhuǎn)地自動執(zhí)行各方應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。通過應(yīng)用基于區(qū)塊鏈的智能合約，可以使法律合同完全或部分“智能化”，實現(xiàn)附條件法律合同的自動履行。以跨國公司中的保險公司為例，在履行一項或多項保單的義務(wù)之前，往往需要被保險人滿足眾多保險條款要求。借助基于區(qū)塊鏈的智能合約，可以自動檢索是否滿足理賠條件并進行相應(yīng)的理賠。例如，參保的跨國公司發(fā)生事故需要理賠時，基于雙方簽約時在智能合約底層代碼中定義的嚴(yán)密的保險責(zé)任履行條件進行檢索，符合理賠條件后，保險公司自動履行理賠義務(wù)。這不僅可以節(jié)省保險公司的審核成本，降低了人工審核出現(xiàn)誤差和內(nèi)外串通騙保的風(fēng)險，還可以節(jié)省被保險人獲得賠款的時間，維護被保險人的合法權(quán)益。

4.區(qū)塊鏈在跨境支付結(jié)算中的應(yīng)用

基于區(qū)塊鏈的智能合約，可以實現(xiàn)跨境支付結(jié)算的實時完成。在傳統(tǒng)的國際貿(mào)易中，由于地域、匯率原因，存在著結(jié)算時間長、成本高等問題，其中甚至存在拒不履行合同的問題，造成貿(mào)易一方的巨大損失。正是這種風(fēng)險，造成了國際貿(mào)易中的信任危機，提高了建立信任所需的成本，降低了國際貿(mào)易的貿(mào)易效率，不利于國際貿(mào)易的健康發(fā)展?；趨^(qū)塊鏈智能合約的應(yīng)用可以非常容易地解決這個問題。貿(mào)易各方不需要尋找各類中介機構(gòu)進行擔(dān)保，也無需通過透支自己的商業(yè)信譽來促成貿(mào)易的達(dá)成。一方只需將貿(mào)易信息上傳至區(qū)塊鏈中，另一方只需通過使用基于區(qū)塊鏈的智能合約支付價款，智能合約滿足觸發(fā)要求，就會同步將貿(mào)易信息和價款向雙方交換，實現(xiàn)跨境支付結(jié)算的實時完成，節(jié)約貿(mào)易成本，提高貿(mào)易效率，化解信任危機。

5.區(qū)塊鏈在跨境版權(quán)確權(quán)及貿(mào)易中的應(yīng)用

當(dāng)前，由于各國的版權(quán)保護法律法規(guī)不盡相同，同時又存在各國政府可能傾向于保護本國公司的“地方保護主義”問題，經(jīng)常出現(xiàn)中國跨國公司在海外版權(quán)受到侵害時，因為難以尋找一個足夠中立的第三方機構(gòu)進行確權(quán)而導(dǎo)致沒有足夠證據(jù)進行維權(quán)。區(qū)塊鏈的應(yīng)用可以化解這個問題。區(qū)塊鏈具有“不可篡改性”的特點，中國跨國公司可以將從“靈感”到作品完成的整個版權(quán)確權(quán)過程都記錄在區(qū)塊鏈上，在出現(xiàn)海外版權(quán)受到侵害時，基于區(qū)塊鏈的“不可篡改性”“去中心化”“去信任化”的特點，從區(qū)塊鏈中提取一份公正、真實、不受任何中心化機構(gòu)影響的版權(quán)證據(jù)進行海外維權(quán)[19]。區(qū)塊鏈可以完整記錄版權(quán)的確權(quán)流程，為跨國公司提供了完善的版權(quán)保護機制和有效的侵權(quán)損害賠償路徑，有利于激勵跨國公司創(chuàng)造版權(quán)，豐富全球版權(quán)市場。版權(quán)的跨境貿(mào)易有利于擴大版權(quán)的流通市場，將版權(quán)所獲利潤最大化，這是跨國公司進行版權(quán)跨境貿(mào)易的目的所在。而在版權(quán)貿(mào)易過程中，面臨的一個困難就是版權(quán)的定價問題。傳統(tǒng)的版權(quán)貿(mào)易市場不同于證券市場，可以基于大量的貿(mào)易數(shù)據(jù)為量化價格提供可能，且因為版權(quán)貿(mào)易的零散性，所獲數(shù)據(jù)的難度極大，即便獲得數(shù)據(jù)也常常不是原始數(shù)據(jù)。應(yīng)用區(qū)塊鏈后，版權(quán)人將想要頒發(fā)使用許可的作品上傳到區(qū)塊鏈上，購買人根據(jù)需要付費購買區(qū)塊鏈上的作品，雙方通過智能合約各取所需，一方獲得所需版權(quán)信息，一方獲得報酬。與此同時，雙方的貿(mào)易信息也會在區(qū)塊鏈上永久性記錄，這些記錄可以形成一個全球性的龐大版權(quán)貿(mào)易價格數(shù)據(jù)庫，且數(shù)據(jù)庫是完全市場化的，為日后全球版權(quán)貿(mào)易提供價格參考，規(guī)范跨境版權(quán)貿(mào)易市場。與此同時，人們還可以基于區(qū)塊鏈上可追溯的版權(quán)許可和轉(zhuǎn)讓記錄構(gòu)建自動化版稅結(jié)算系統(tǒng)。

綜上所述，區(qū)塊鏈的不可篡改性、可溯源、可驗證、去中心化、去信任化等特點，可以有效降低國際貿(mào)易的貿(mào)易成本，提高貿(mào)易效率，貿(mào)易各方無需信任便可建立合作關(guān)系，真正讓國際貿(mào)易各方實現(xiàn)信息對稱。

三、法律風(fēng)險防范與合規(guī)管理

盡管區(qū)塊鏈在國際貿(mào)易領(lǐng)域的應(yīng)用能產(chǎn)生良好的效果，但其中也可能存在一些法律風(fēng)險值得跨國公司注意?？v觀各個國家的法律，隱私、數(shù)據(jù)本地化和數(shù)據(jù)跨境流動往往是最突出的考慮因素。由于數(shù)據(jù)涉及所有區(qū)塊鏈和基于區(qū)塊鏈的智能合約，跨國公司應(yīng)當(dāng)考慮正在處理哪些數(shù)據(jù)、如何使用這些數(shù)據(jù)、誰在訪問這些數(shù)據(jù)以及這些數(shù)據(jù)在哪里存儲和傳輸，以準(zhǔn)確把握區(qū)塊鏈在國際貿(mào)易中應(yīng)用所引發(fā)法律風(fēng)險的全貌。

(一)防止隱私泄露

個人身份信息在所有地區(qū)都受到關(guān)注，尤其某些類型的消費者信息和敏感信息普遍受公眾矚目。個人身份信息通常由可用于識別自然人的信息，或是關(guān)于自然人的信息構(gòu)成。敏感信息是個人身份信息的一個子類，在不同的司法管轄區(qū)有所不同。美國的法律一般關(guān)注健康和財務(wù)信息[20]，而歐盟的法律將種族和民族、政治和宗教信仰、遺傳和生物特征、健康等作為特殊信息。大部分國家的隱私法都規(guī)定了個人身份信息的收集方式和內(nèi)容、個人身份信息的使用方式、個人身份信息的安全性和完整性、個人身份信息是否可以在不同機構(gòu)和不同司法管轄區(qū)之間轉(zhuǎn)移、個人身份信息如何在機構(gòu)和司法管轄區(qū)之間轉(zhuǎn)移、何時一個人的個人數(shù)據(jù)必須被刪除。這些問題可以通過在區(qū)塊鏈中對正在處理的數(shù)據(jù)進行編校、匿名化或加密，或?qū)€人數(shù)據(jù)存儲到鏈下來緩解。歐盟的《通用數(shù)據(jù)保護條例》賦予了個人要求數(shù)字企業(yè)刪除個人數(shù)據(jù)的權(quán)利，加大了數(shù)據(jù)控制企業(yè)的數(shù)據(jù)維護責(zé)任，并且具有域外效力，在跨境貿(mào)易中尤其值得關(guān)注[21]。

(二)確保數(shù)據(jù)本地化

數(shù)據(jù)本地化相關(guān)的法律一般會限制與特定國家或個人相關(guān)的某些數(shù)據(jù)的收集、處理、存儲或保管，要求這些數(shù)據(jù)存儲在本國服務(wù)器。這可能是法律明確要求的，也可能是當(dāng)?shù)卣咭蟮?。例如要求公司在本地存儲?shù)據(jù)副本，要求公司在本地處理數(shù)據(jù)，并要求政府批準(zhǔn)或個人同意。受此類法律影響的數(shù)據(jù)涵蓋范圍較為廣泛，從個人身份信息到會計、稅務(wù)和其他業(yè)務(wù)記錄，均受其規(guī)制。歐盟、澳大利亞、以色列、印度、印度尼西亞、韓國、俄羅斯和土耳其等都有數(shù)據(jù)本地化要求[22]。

(三)數(shù)據(jù)跨境流動必須合法

在亞洲，數(shù)據(jù)跨境流動相關(guān)的風(fēng)險尤其需要警惕，包括印度尼西亞、馬來西亞、泰國和中國臺灣在內(nèi)的多個司法管轄區(qū)禁止將某些數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移到另一個司法管轄區(qū)，即使允許也會對數(shù)據(jù)附加嚴(yán)格要求。除了服務(wù)協(xié)議和安全措施要求外，還必須允許監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)審計和以其他方式檢查執(zhí)行數(shù)據(jù)跨境流動機構(gòu)的財務(wù)記錄。馬來西亞、新加坡和中國香港、中國臺灣都需要經(jīng)過風(fēng)險評估，以及董事會和監(jiān)管機構(gòu)的批準(zhǔn)，才能進行數(shù)據(jù)跨境流動業(yè)務(wù)。而在西方國家和地區(qū)對于數(shù)據(jù)跨境流動的管理呈現(xiàn)出不同的特點，歐盟更注重通過立法構(gòu)建的事前防范措施高水平保護個人隱私數(shù)據(jù)，美國則傾向于通過行業(yè)自律來促進數(shù)據(jù)自由流動[23]。

(四)評估工作條件變更的影響

涉及歐盟雇員的交易也可能需要事先與相應(yīng)國家的勞資委員會和其他工會進行接觸。在實施任何影響雇傭條款或工作條件的工藝或技術(shù)變更之前，必須依法咨詢這些代表機構(gòu)。法國勞動法規(guī)定，事先不咨詢相關(guān)代表機構(gòu)擅自改變工藝或技術(shù)的行為有可能構(gòu)成刑事犯罪，可處以巨額罰款和監(jiān)禁。如果工藝或技術(shù)的引進導(dǎo)致工作地點發(fā)生改變，雇員不得不舉家遷移遠(yuǎn)處，則涉及違反《歐洲人權(quán)公約》[24]。在合資企業(yè)中引進新工藝和技術(shù)時也應(yīng)慎重考慮，這些變更應(yīng)當(dāng)在與當(dāng)?shù)毓芾韺蝇F(xiàn)有協(xié)議的基礎(chǔ)上考慮，并且通常需要商業(yè)合伙人的同意。區(qū)塊鏈作為一項新興技術(shù)，跨國公司在公司內(nèi)部應(yīng)用之前，應(yīng)當(dāng)考慮此項技術(shù)將給歐盟雇員工作條件帶來的變更影響，事先咨詢相關(guān)國家勞資機構(gòu)的意見。

(五)防止壟斷與洗錢

當(dāng)區(qū)塊鏈在私有鏈生態(tài)系統(tǒng)或在聯(lián)盟鏈內(nèi)運營時，反壟斷法和競爭法可能適用。其中需要關(guān)注的問題包括限制參與者之間的競爭、參與者之間的定價以及關(guān)于成員資格限制的規(guī)則。雖然協(xié)作是實現(xiàn)一個成功區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)的關(guān)鍵，但重要的是要意識到可能使成員觸犯反壟斷法或競爭法[25]。此外，需要關(guān)注的是反洗錢問題，通過區(qū)塊鏈進行跨境金融交易的跨國公司在運營或接受此類貨幣時，也必須遵守相關(guān)的“反洗錢”法。由于支付在國家金融主權(quán)中占據(jù)核心地位，用于規(guī)范跨境支付的國際條約難以形成，不同國家之間跨境電子支付的監(jiān)管法律也就千差萬別、不一而同，直接推升了第三方支付機構(gòu)操作跨境支付的經(jīng)營成本[26]。區(qū)塊鏈的“去中心化”“點對點”特征大幅削減跨境支付手續(xù)，降低跨境支付成本。許多司法管轄區(qū)在這一階段沒有特別關(guān)注區(qū)塊鏈對于“反洗錢”法的挑戰(zhàn)，而那些關(guān)注區(qū)塊鏈用于從另一個國家轉(zhuǎn)移資金的監(jiān)管機構(gòu)可能會提高警惕，這些監(jiān)管機構(gòu)可能禁止接受此類資金，也可能要求對資金來源進行額外的盡職調(diào)查[27]。

(六)扎實開展合規(guī)管理

鑒于在跨國企業(yè)中使用區(qū)塊鏈和智能合約會帶來眾多的復(fù)雜法律問題，中國跨國公司考慮在國際貿(mào)易中應(yīng)用區(qū)塊鏈時，公司內(nèi)部的法務(wù)部門和外部聘請的法律顧問也應(yīng)該參與進來，積極協(xié)助確立區(qū)塊鏈架構(gòu)參數(shù)的范圍。這種早期參與將使公司內(nèi)部的法務(wù)部門及外部的法律顧問能夠更好地就使用這些技術(shù)的監(jiān)管、合規(guī)管理和商業(yè)影響向公司管理層提出建議，在適當(dāng)時機與相關(guān)地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)和其他政府機構(gòu)接觸溝通，提前規(guī)避法律風(fēng)險，最大限度發(fā)揮區(qū)塊鏈在國際貿(mào)易中的積極作用，促進中國跨國公司健康發(fā)展。

企業(yè)的合規(guī)管理作為企業(yè)管理的重要組成部分，是企業(yè)有效應(yīng)對民事刑事法律風(fēng)險，降低企業(yè)損失，維護企業(yè)形象，提升企業(yè)商譽不可或缺的有力抓手。區(qū)塊鏈應(yīng)用不當(dāng)而發(fā)生的隱私泄露、違反勞工標(biāo)準(zhǔn)、涉嫌壟斷、卷入洗錢等事件不僅會讓企業(yè)承擔(dān)民事賠償責(zé)任，降低企業(yè)信譽，而且可能讓相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)刑罰。而完善的企業(yè)合規(guī)管理不僅能減少法律風(fēng)險發(fā)生的概率，還能在風(fēng)險發(fā)生后及時應(yīng)對，爭取監(jiān)管機構(gòu)寬大處理，其重要意義是不言而喻的[28]。

企業(yè)的合規(guī)管理要求企業(yè)搭建一個完整的合規(guī)體系。一是要制定詳細(xì)的經(jīng)營準(zhǔn)則，針對企業(yè)管理層和普通員工確立其履行職責(zé)過程中必須遵守的法規(guī)和商業(yè)道德，尤其要制定針對數(shù)據(jù)收集部門、區(qū)塊鏈構(gòu)建部門、采購和銷售部門等高危部門的細(xì)則，確保令行禁止。二是要建立企業(yè)合規(guī)管理的專業(yè)部門，建立合規(guī)管理委員會，明確責(zé)任人和責(zé)任分工，通過調(diào)查研究，定期評估區(qū)塊鏈法律風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)制度漏洞，制定并實施降低風(fēng)險的措施，定期組織合規(guī)培訓(xùn)，提升全體員工的合規(guī)意識和合規(guī)能力。三是要制定應(yīng)急預(yù)案，具體詳細(xì)地規(guī)劃一整套及時有效、可操作的方案，便于在違規(guī)行為發(fā)生后，對內(nèi)懲戒教育，對外聯(lián)絡(luò)溝通，內(nèi)外聯(lián)動，妥善處置。

四、結(jié)語

傳統(tǒng)國際貿(mào)易模式不僅消耗過多資源，推升交易成本，同時因中介機構(gòu)的存在帶來交易信息傳遞不準(zhǔn)確的風(fēng)險。區(qū)塊鏈的應(yīng)用為國際貿(mào)易中交易記錄追蹤、供應(yīng)鏈監(jiān)管、交易合同履行、支付結(jié)算、版權(quán)確權(quán)及交易帶來了前所未有的機遇，但也存在諸多法律風(fēng)險。本文立足區(qū)塊鏈在國際貿(mào)易中的應(yīng)用場景全面系統(tǒng)地分析了存在的法律風(fēng)險。中國跨國企業(yè)應(yīng)當(dāng)未雨綢繆，在積極擁抱區(qū)塊鏈并最大限度發(fā)揮其優(yōu)勢的同時，加強企業(yè)合規(guī)管理，制定法律風(fēng)險預(yù)警制度，適時啟動法律風(fēng)險防控措施，公司內(nèi)部法務(wù)部門和外部法律顧問協(xié)調(diào)配合，內(nèi)外合力，共同防范風(fēng)險。

本文提出的合規(guī)管理措施無疑是跨國企業(yè)在國際貿(mào)易中應(yīng)用區(qū)塊鏈時必須采取的降低企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險之舉，其具體內(nèi)容及執(zhí)行方式還有待于進一步充實和完善。區(qū)塊鏈在國際貿(mào)易中的應(yīng)用方興未艾，相關(guān)規(guī)則正在制定，其對于個人信息保護、勞動者權(quán)益及市場秩序的影響，還有待觀察。法院在相關(guān)訴訟中如何裁判，也會給跨國企業(yè)應(yīng)用區(qū)塊鏈指明方向。在新興技術(shù)領(lǐng)域，受技術(shù)不斷發(fā)展的推動，規(guī)則的制定與規(guī)則的完善往往同步進行，跨國企業(yè)在國際貿(mào)易中應(yīng)用區(qū)塊鏈所面臨法律風(fēng)險的類別及程度也將出現(xiàn)一定變化，需要及時跟蹤，適時調(diào)整合規(guī)管理措施，切實管控法律風(fēng)險。

(感謝邢賀通在研究數(shù)據(jù)收集整理中所做的工作。)