網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新趨勢及司法應(yīng)對
——以杏花嶺區(qū)院辦理的一起詐騙案為例

張 萍 郝亞妮

山西省太原市杏花嶺區(qū)人民檢察院，山西 太原 030013

一、簡要案情

據(jù)被害人馬某某報案材料陳述，他于2018年底認(rèn)識一位自稱操盤手的老師，經(jīng)常在微信上對他講解投資股票、期貨的內(nèi)容，他深以為然。后來這位老師拉他進(jìn)入一個交流股票投資的微信群，群內(nèi)一位自稱“**好運”的老師會為大家推薦購買股票，并且為大家提供直播課，免費為大家培訓(xùn)股票投資相關(guān)的課程。一開始抱著試試的心態(tài)，馬某某覺得聽聽也沒什么。在微信群里，馬某某發(fā)現(xiàn)老師推薦的股票每支都在賺錢，群里那么多投資股票的“股友”都會在群里說“**好運”老師推薦的股票如何之好，跟著“**好運”老師買房、買車、發(fā)家致富不是夢，自己也就深信不疑。能有這么有力的團(tuán)隊，這么能干的講師為自己這種“散戶”講解股票投資知識，何樂而不為？根據(jù)老師講解，購買股票期權(quán)，會比股票更賺錢。此時對股票老師已經(jīng)深信不疑的馬某某，在老師的推薦下，通過其提供的鏈接，他下載了名為“**期權(quán)”的APP，并在該軟件上投資股票期權(quán)。沒想到的是，在他投資50萬元之后，發(fā)現(xiàn)賬戶內(nèi)余額無法提現(xiàn)，這才意識到自己是被騙了。馬某某的經(jīng)歷并非孤例，經(jīng)調(diào)查，多數(shù)受害者都是在投資幾十萬元、幾百萬元之后發(fā)現(xiàn)自己竟然血本無歸。究竟是誰在幕后操控這一切？受害人的錢去了何處？

這首先需要從該案的核心“**期權(quán)”APP說起。這款A(yù)PP分為實盤和虛盤兩個部分，虛盤也稱為模擬盤。在實盤中，被害人入金之后，投資款可以流向真正的股票、期貨市場進(jìn)行交易，投資的盈利與虧損取決于市場發(fā)展與投資人的買賣決策。而在虛盤中，被告人設(shè)置了類似于實盤的交易方式，但是被害人的投資款只在虛假的盤內(nèi)進(jìn)行交易，投資的盈利與虧損也都取決于幕后的操控者。因此，看似真實的買進(jìn)賣出，不過是有人導(dǎo)演的一場騙局而已。

當(dāng)然，需要與此騙局相匹配的一整套作案的流程和手段。涉案公司名稱為**科技有限公司，主要經(jīng)營內(nèi)容為股票營銷。公司主要負(fù)責(zé)人是吳某某，唐某某為其助理。下設(shè)三個業(yè)務(wù)組，也稱為營銷組，共包含二十多名業(yè)務(wù)員。吳某某會事先將真正投資股票的人拉入一個炒股群，然后安排業(yè)務(wù)組內(nèi)的業(yè)務(wù)員跟進(jìn)。每個業(yè)務(wù)員都注冊有多個不同的微信，在炒股群內(nèi)充當(dāng)假的投資人，稱之為“水軍”或者“托”，響應(yīng)吳某某在群內(nèi)發(fā)布的信息，促使股民上當(dāng)。取得真正的股民信任以后，吳某某開始推薦對方到其提供的鏈接內(nèi)下載一個名叫“**期權(quán)”的APP，誘使被害人利用該軟件炒股，而吳某某等人通過后臺操控，造成被害人投資的股票跌破本金，達(dá)到股民虧錢、自己賺錢的目的。

那么，受害人的錢款去向何處？通過偵查機關(guān)對幕后老板的銀行賬戶、資金流的去向分析，發(fā)現(xiàn)被害人沒有進(jìn)入真正的股票市場的資金，實際上是流向名為“湖南**科技有限公司”的賬戶，后幾經(jīng)轉(zhuǎn)手到達(dá)個人的腰包。由此可以發(fā)現(xiàn)，被告人打著投資股票期權(quán)的幌子，實際上采用虛假投資股票的方式，非法占有被害人的投資款。投資股票期權(quán)是假，騙錢是真。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙案件新趨勢

該案是近年來出現(xiàn)的新型網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的典型，被告人利用一部分人想快速賺錢的心理，在網(wǎng)絡(luò)上通過聊天、講課等方式蠱惑人心，并通過投資軟件哄騙他人買賣股票期權(quán)等產(chǎn)品的行為騙取他人錢財。比起普通的詐騙犯罪，網(wǎng)絡(luò)詐騙有更明顯的特點，無論是對法律實施方面，還是對社會秩序方面，都會產(chǎn)生較大的影響。

（一）犯罪主體的集團(tuán)化

顯然，比起普通的詐騙犯罪，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪更具復(fù)雜性，牽涉的范圍更廣。在犯罪實施前需要聘請專業(yè)的技術(shù)人員，準(zhǔn)備專門的犯罪工具，在犯罪過程中需要分工合作，分別扮演不同角色來欺騙被害人，騙取行為結(jié)束后轉(zhuǎn)款、銷贓等行為，使得犯罪行為在整體上呈現(xiàn)出集團(tuán)化的特點。比如在本案中，被告人首先為了準(zhǔn)備犯罪，需要雇傭他人開發(fā)投資軟件，從而進(jìn)行虛假的股票期權(quán)交易。其次，還需要雇傭足夠的業(yè)務(wù)員，營銷其所開發(fā)的軟件，博取被害人的信任。具體就是大量通過微信營銷，取得信任，利用業(yè)務(wù)員冒充的假股民，哄騙真正的投資人使用其開發(fā)的投資軟件。這類詐騙案件中，總是有成熟的團(tuán)隊在進(jìn)行運作，分工合作，共同犯罪。

（二）犯罪行為的跨地域性

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪最大的便利之處就是不受地域的限制，被告人實施犯罪行為的關(guān)鍵武器是網(wǎng)絡(luò)、電話等工具。因此這類型犯罪的顯著特點之一就是較多分布于沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)。這些地區(qū)經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)，最先接受新的觀念，也容易因此滋生新的犯罪手段。第二個顯著特點是較高的搬遷率。這類網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，本身對環(huán)境條件依賴程度不高，一旦被被害人識破，或者其認(rèn)為需要開發(fā)新的市場，會更方便在多個城市之間進(jìn)行搬遷。例如本案中，被告人一開始將公司設(shè)立在深圳市，后搬遷到廣州市，開發(fā)新的市場。隨后，在準(zhǔn)備將公司搬遷到武漢前，因案發(fā)被抓獲。

（三）侵害法益的多樣性

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪存在著分工多、環(huán)節(jié)細(xì)、行為多樣性的特點，因此針對不同的分工、不同的環(huán)節(jié)，有不同的行為方式，就存在著侵害了不同法益的情形。如在犯罪預(yù)備階段，制作用于詐騙的炒股軟件涉嫌網(wǎng)絡(luò)信息犯罪，獲取個人信息、持有他人銀行卡的行為涉及到公民個人信息安全、銀行卡管理秩序；在犯罪實施階段，使用網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)行虛假的入金、出金侵害了網(wǎng)絡(luò)信息安全，假冒國家機關(guān)工作人員的身份侵害了國家機關(guān)工作人員的聲譽；在詐騙行為完成后，幫助轉(zhuǎn)賬、洗錢的行為侵害了正常的金融監(jiān)管秩序等等。因此網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪通常侵害多個不同的法益。參與網(wǎng)絡(luò)詐騙活動除了構(gòu)成詐騙罪，還涉及到掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪、妨害信用卡管理罪、信用卡詐騙罪、侵犯公民個人信息罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等，充分體現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所具有的侵害法益多樣性特點。

三、網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的司法應(yīng)對

（一）共同犯罪的理解與認(rèn)定

關(guān)于共同犯罪的認(rèn)定，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部于2016年12月19日發(fā)布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》將“明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪”作為對有關(guān)幫助行為以共同犯罪論處的判斷標(biāo)準(zhǔn)。如在“明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪”的情況下提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持行為的，構(gòu)成詐騙罪的共同犯罪。而刑法第二百八十七條之二規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

筆者認(rèn)為，只是規(guī)定“明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪”難以區(qū)分詐騙罪的共犯和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。我們不能簡單地認(rèn)為認(rèn)識到對方是實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙就是詐騙罪的共犯。我認(rèn)為，技術(shù)支持方和實施詐騙方應(yīng)當(dāng)具有雙向的意思聯(lián)絡(luò)，對于詐騙行為達(dá)成合意，才構(gòu)成詐騙罪的共犯。否則，如果只是對其詐騙行為知曉，受其雇傭，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為獨立構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。譬如在本案中，被告人實施詐騙行為所使用的APP，如果是其雇傭他人開發(fā)的，被雇傭開發(fā)APP的人對其詐騙行為是否知情、有無事前合謀等都是考慮被雇傭者是否構(gòu)成共犯的因素。又如，被雇傭的工作人員，名為客服，實則在被告人的組織、指揮下，冒充炒股人員，取得被害人的信任，這種情形下普通工作人員作為其虛構(gòu)詐騙事實的一個環(huán)節(jié)，構(gòu)成了詐騙罪的共犯。

（二）合理評價量刑情節(jié)

一般認(rèn)為，刑罰裁量要以案件事實為依據(jù)，量刑情節(jié)是將刑法規(guī)定的法定刑具體化為對犯罪人適用宣告刑的唯一依據(jù)。［1］由于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪較為復(fù)雜，在量刑情節(jié)方面，既會涉及到犯罪次數(shù)、累犯等體現(xiàn)罪行程度和社會危險性大小的方面；又具有與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪侵害多樣性法益相對應(yīng)的量刑情節(jié)，如提供信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、非法獲取公民信息等。因此在辦理網(wǎng)絡(luò)詐騙這種涉及到多種犯罪行為時，要在量刑中綜合考慮各個行為人的行為種類、作用大小，全面評價量刑情節(jié)，實現(xiàn)量刑結(jié)果的平衡和統(tǒng)一。

目前我們并沒有針對網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪規(guī)定專門的量刑規(guī)范化標(biāo)準(zhǔn)。適用到本案中，在進(jìn)行量刑時，除了評價實施詐騙行為的人，同時要考慮其他的幫助行為如技術(shù)開發(fā)行為在其實施詐騙的過程中所起的作用，確定其輕重等級。例如在本案中，要充分考慮軟件開發(fā)、收款轉(zhuǎn)賬等機構(gòu)及行為人的作用大小，作出統(tǒng)一、綜合的量刑建議。