大數(shù)據(jù)時代經(jīng)濟犯罪偵查模式的“破”與“立”

谷佳林

摘要：隨著大數(shù)據(jù)時代的到來，社會經(jīng)濟的形態(tài)發(fā)生翻天覆地的變化，以“個體”為基數(shù)的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)更加離散化、復雜化，經(jīng)濟表現(xiàn)形式也逐漸千差萬別。大數(shù)據(jù)技術(shù)作為一門新興產(chǎn)業(yè)，各國各界對于大數(shù)據(jù)的關(guān)注越來越高，對大數(shù)據(jù)方面的研究也越來越深入。同樣基于大數(shù)據(jù)時代背景下，經(jīng)濟犯罪形態(tài)方面也越來越多元化、遠程化、信息化，以地下錢莊洗錢犯罪偵查為例，大數(shù)據(jù)時代背景下傳統(tǒng)經(jīng)濟犯罪偵查模式逐漸凸顯出時間、空間方面的諸多局限性。為打破這種局限，通過分析近年的地下錢莊洗錢犯罪案例，找出大數(shù)據(jù)時代背景下洗錢犯罪的活動特點及活動規(guī)律，指出經(jīng)濟犯罪偵查模式轉(zhuǎn)變的必要性，為傳統(tǒng)經(jīng)濟犯罪偵查模式的轉(zhuǎn)變提供思路。

關(guān)鍵詞：大數(shù)據(jù)時代;地下錢莊;洗錢;偵查模式;轉(zhuǎn)變

一直以來，地下錢莊洗錢犯罪作為一種服務型犯罪，為經(jīng)濟犯罪、電信詐騙、走私、販毒、網(wǎng)絡賭博、恐怖活動等提供資金劃轉(zhuǎn)、支付結(jié)算等服務，嚴重擾亂國家正常金融秩序，更危害了國際經(jīng)濟安全，打擊地下錢莊洗錢犯罪是世界各國執(zhí)法機關(guān)義不容辭的責任和義務。伴隨互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展、大數(shù)據(jù)時代的到來，地下錢莊洗錢犯罪逐步呈現(xiàn)出網(wǎng)絡化、智能化的新態(tài)勢，新的犯罪態(tài)勢和新的時代發(fā)展也在倒逼偵查模式的轉(zhuǎn)變，當前，“大數(shù)據(jù)”已成為一個熱名詞，全國多地公安機關(guān)都在加快推行“大數(shù)據(jù)”建設(shè)。在這種大數(shù)據(jù)背景下，偵查人員適當轉(zhuǎn)變地下錢莊洗錢犯罪的偵查模式也很有必要。

一、地下錢莊洗錢犯罪及其傳統(tǒng)偵查模式

（一）地下錢莊洗錢犯罪的概述

洗錢通常是指為了掩蓋犯罪收入的來源，通過一系列手段使其合法化的過程。洗錢是一個外來詞，一般是指行為人通過某些特定的途徑、手段將自己或他人違法犯罪所得的經(jīng)濟收益進行偽裝，使之看起來合法的行為。通俗地講就是讓“非法財產(chǎn)合法化”、“把黑錢洗白”。我國刑法上的洗錢犯罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，而以各種方法掩飾、隱瞞其來源與性質(zhì)的行為[1]?！吨袊嗣胥y行反洗錢報告（2005年）》提到：中國的洗錢犯罪具有很強的本土特征，其中以“地下錢莊”的洗錢活動最為典型。報告中也對“地下錢莊”作了界定，即“地下錢莊”是一種特殊的非法金融組織，游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉(zhuǎn)移、資金存儲及借貸等非法金融業(yè)務[2]?！吨袊嗣胥y行反洗錢報告（2009年）》將“通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移”列為中國洗錢犯罪的主要類型之一[3]。筆者認為，地下錢莊洗錢犯罪就是通過地下錢莊對違法資金、非法財產(chǎn)進行掩飾、轉(zhuǎn)移使其合法化的行為。

（二）地下錢莊洗錢犯罪的傳統(tǒng)偵查模式

偵查模式，是指對刑事案件偵查方法、過程、活動規(guī)律的概括、抽象和總結(jié)出來的，反映不同刑事案件偵查規(guī)律的有效偵查方式[4]。就地下錢莊洗錢犯罪而言，傳統(tǒng)的偵查模式就是偵查人員根據(jù)金融機構(gòu)報送的可疑線索或是已抓獲的嫌疑人的口供進行摸排、研判，決定是否立案，然后再根據(jù)相關(guān)線索確定相關(guān)嫌疑人，收集相關(guān)證據(jù)，來證明犯罪事實。這是一種在線索與口供驅(qū)動下的回溯型偵查模式，偵查人員得到線索后集中獨立偵辦，偏重于事后偵查打擊，著重于個案偵破，以案論案。隨著時代的發(fā)展和科技的進步，這種偵查模式也凸顯出一定的局限性。

二、地下錢莊洗錢犯罪傳統(tǒng)偵查模式的局限性

（一）線索來源渠道較為狹窄

在以往的偵查過程中，地下錢莊洗錢犯罪案件的線索來源渠道較為狹窄，很難將地下錢莊團伙一網(wǎng)打盡。現(xiàn)如今，地下錢莊成員的反偵查意識極強，通過各種手段進行洗錢行為，很難被監(jiān)管機關(guān)發(fā)現(xiàn)，這便導致案件在線索來源上就受到阻力，也給打擊地下錢莊洗錢犯罪增添了難度。并且，洗錢犯罪作為沒有具體被害人的犯罪而言，具有較強的隱蔽性，沒有被害人的報案，公安機關(guān)很難去主動發(fā)現(xiàn)線索，只能依靠銀行金融機構(gòu)的報送材料。

（二）以個案偵查為主，難以串并關(guān)聯(lián)

在以往偵辦地下錢莊洗錢犯罪的案件時，公安機關(guān)大多以案論案，以個案偵查為主，很少總結(jié)犯罪特征規(guī)律，很難將嫌疑人員和嫌疑案件進行串并，這也就出現(xiàn)了地下錢莊“打一槍換一地”的現(xiàn)象，也正因如此，地下錢莊洗錢犯罪的涉及區(qū)域正在逐漸擴延，即使每年都在打擊地下錢莊洗錢犯罪，但是每年都有這類犯罪發(fā)生，不能“斬草除根”。

（三）以回溯型偵查為主，具有滯后性

打擊地下錢莊洗錢犯罪案件往往是以回溯型偵查為主。這種回溯型偵查即為在案件發(fā)現(xiàn)后，偵查人員依靠線索和報案信息才開始偵查，根據(jù)人員、資金等信息倒查犯罪相關(guān)人員及行為事實，挖掘犯罪信息的偵查方法。這種回溯型偵查模式，在打擊地下錢莊洗錢犯罪的過程中具有一定的滯后性，因為當?shù)叵洛X莊相關(guān)人員被警方發(fā)現(xiàn)后，會想方設(shè)法快速轉(zhuǎn)移資金、銷毀證據(jù)，這樣，等到偵查人員費盡周折查到有用信息時，資金早已轉(zhuǎn)移、證據(jù)也早已銷毀。

（四）人力密集式偵查，偵查效率低下

在以前，打擊地下錢莊洗錢犯罪需要運用較大的警力。洗錢犯罪作為將非法資金合法化的一項犯罪而言，它的行為過程必將伴隨著大量資金的進出，地下錢莊又作為一種團伙成員眾多的非法組織而言，在其進行洗錢犯罪的過程中也將涉及許多人員參與，查明資金數(shù)額、涉案人員數(shù)量、人員關(guān)系、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)等信息、打擊地下錢莊組織團伙這一系列的偵查活動都需要大量警力的支持和投入。并且，由于技術(shù)、財力等各方面的局限，偵查人員只能就發(fā)生的個案單獨進行分析、研判，偵破完后不善于總結(jié)規(guī)律，很難形成打擊地下錢莊洗錢犯罪的長效偵查機制，每當發(fā)生一起類似案件，就意味著公安機關(guān)將投入大量人力、物力、財力去偵破。

三、大數(shù)據(jù)背景下地下錢莊洗錢犯罪的偵查模式

（一）大數(shù)據(jù)的概述

“大數(shù)據(jù)”的概念最早源于全球知名咨詢公司麥肯錫，但其實“大數(shù)據(jù)”早已開始在軍事、金融、通訊、環(huán)境生態(tài)、醫(yī)療等行業(yè)進行應用，只是由于互聯(lián)網(wǎng)的普及，使得“大數(shù)據(jù)”逐漸進入大眾視野。隨著社會的高速發(fā)展，“大數(shù)據(jù)”處于一個不斷膨脹的狀態(tài)，盡管我們?nèi)匀惶幱诖髷?shù)據(jù)時代的初級階段，但它仍具有數(shù)據(jù)體量大、數(shù)據(jù)類型多、數(shù)據(jù)處理快等特點，這些特點為利用大數(shù)據(jù)指導新形勢下的經(jīng)濟犯罪偵查提供了可行性。2012年，我國國家發(fā)改委正式提出了智慧城市的建設(shè)理念，智慧公安便是其中一項重要內(nèi)容，某些發(fā)達地區(qū)的公安機關(guān)利用之前“互聯(lián)網(wǎng)+”的基礎(chǔ)，開始構(gòu)建以“大數(shù)據(jù)”為基礎(chǔ)的公安大數(shù)據(jù)應用，它極大地創(chuàng)新了公安警務信息管控新模式，并且在警務預測與犯罪防范方面表現(xiàn)優(yōu)異。

在公安警務信息管控新模式中，如何利用“大數(shù)據(jù)”進行經(jīng)濟犯罪的偵查，至今仍是公安部門關(guān)注研究的熱點。有學者提出以互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)、云計算、智能引擎、視頻技術(shù)、數(shù)據(jù)挖掘、知識管理等為技術(shù)支撐，以公安信息化為核心，通過互聯(lián)化、物聯(lián)化、智能化的方式，促進公安系統(tǒng)各個功能模塊高度集成、協(xié)調(diào)運作，實現(xiàn)警務信息“強度整合、高度共享、深度應用”之目標的警務發(fā)展新理念和新模式[5]。筆者認為，大數(shù)據(jù)時代下的管控新模式是在“互聯(lián)網(wǎng)+”的基礎(chǔ)上，圍繞公安信息化建設(shè)，依托先進的科學技術(shù)手段，將現(xiàn)代警務模式與高科技手段相結(jié)合，以綜合研判為核心，把海量的數(shù)據(jù)進行高度匯集，打破信息壁壘，共享數(shù)據(jù)資源，聯(lián)通業(yè)務部門，促進公安機關(guān)各部門協(xié)同運作，實現(xiàn)警務數(shù)字化、智能化、一體化、協(xié)同化、高效化的一種新理念。究其本質(zhì)就是將科技的力量融入公安工作中，讓公安工作實現(xiàn)效益最大化。

（二）轉(zhuǎn)變地下錢莊洗錢犯罪偵查模式的必要性

1.嚴峻的犯罪形勢要求偵查模式轉(zhuǎn)變

隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)的興起，地下錢莊洗錢犯罪的形勢越來越嚴峻，具體表現(xiàn)在以下五方面：其一，地下錢莊洗錢犯罪案件數(shù)量不斷攀升;據(jù)公安部數(shù)據(jù)統(tǒng)計，在2015年以前，平均每年50起左右，2015年以來，基本每年都在兩三百起以上。其二，地下錢莊洗錢犯罪規(guī)模持續(xù)擴大;地下錢莊洗錢犯罪的涉案金額巨大，累計交易總量動輒幾十億、上百億，有時甚至上千億的錢莊都有。伴隨互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，在違法資金轉(zhuǎn)移過程中不單單依靠一個地下錢莊完成洗錢，而是涉及若干個地下錢莊相互勾連，相互串聯(lián)，參與犯罪的人數(shù)逐年增多。其三，地下錢莊洗錢犯罪涉及地區(qū)逐漸蔓延;地下錢莊洗錢犯罪呈現(xiàn)出從一地向多省擴展、從經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)向經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)延伸的現(xiàn)象，并且，涉及的國境外國家日益增多。其四，地下錢莊洗錢犯罪成員分工明確且專業(yè);傳統(tǒng)的地下錢莊中，內(nèi)部成員多以親緣關(guān)系為紐帶，建立在相互信任的基礎(chǔ)之上，運營模式也多以家族式呈現(xiàn)，現(xiàn)如今，許多地下錢莊為了其業(yè)務發(fā)展的需要，都會招募一些具有金融、會計等專業(yè)的員工，其內(nèi)部分工極其明確，團伙之間也相對獨立，反偵查意識極強。最后，地下錢莊洗錢犯罪手法日益翻新;隨著互聯(lián)網(wǎng)移動支付的快速發(fā)展，地下錢莊洗錢犯罪的手法也日益翻新。根據(jù)網(wǎng)上公布的一些案例來看，地下錢莊進行資金轉(zhuǎn)移時，已由原來傳統(tǒng)的現(xiàn)金交易轉(zhuǎn)變?yōu)槔镁W(wǎng)銀、第三方支付平臺等新支付工具，也會使用代理服務器，浮動IP地址等進行網(wǎng)絡操作，這樣讓公安機關(guān)很難發(fā)現(xiàn)其犯罪行為，也很難查找搜集犯罪證據(jù)。如此復雜嚴峻的犯罪形勢要求公安機關(guān)對此類犯罪的偵查模式要盡快進行轉(zhuǎn)變，以有效應對犯罪的新變化、趁早進行打擊防范。

2.大數(shù)據(jù)建設(shè)推動偵查模式轉(zhuǎn)變

在當今這個大數(shù)據(jù)、人工智能興起的時代，全國各地公安機關(guān)都在加快進行大數(shù)據(jù)建設(shè)。例如，上海市公安局推出“智慧大腦”系統(tǒng)，利用“大數(shù)據(jù)分析”幫助公安機關(guān)成功破獲多起案件、甚至還能消除潛在的安全隱患;浙江省公安機關(guān)先是開啟了以“數(shù)據(jù)大整合、大融合、大應用”為標志的“智慧公安”建設(shè)，之后又提出了“云上公安、智能防控”的戰(zhàn)略，旨在實現(xiàn)公安云環(huán)境下的警務工作新形態(tài)，主動預測預警預防，推動警務工作機制和工作模式的變革[6];湖南省公安機關(guān)在大數(shù)據(jù)建設(shè)中提出“4+X中心”的警務模式，其中“4”指要求全省各地公安機關(guān)必須建立偵查實戰(zhàn)中心、情報指揮中心、治安防控中心和新聞輿情中心，“X”指全省各地公安機關(guān)根據(jù)自身業(yè)務需要進行可選性建設(shè)，這也就標志著湖南公安正朝著智慧化方向發(fā)展[7];深圳公安在大數(shù)據(jù)建設(shè)中，著力研究“立體化防控體系”，深圳經(jīng)偵也在原有的“經(jīng)綸系統(tǒng)”的基礎(chǔ)上，自主研發(fā)了集風險感知、預警、處置“三位一體”的“深融系統(tǒng)”平臺，此平臺自正式上線以來，發(fā)布相關(guān)風向提示602萬余次，提醒群眾152萬余人次，極大降低了人民群眾權(quán)益遭受侵害的幾率[8]。大數(shù)據(jù)建設(shè)正在如火如荼進行，警務模式也正面臨著創(chuàng)新改革，向科技要警力、要戰(zhàn)斗力已成為警務發(fā)展的必然趨勢。刑事案件的偵查模式在此潮流下即將發(fā)生巨大的變化，尤其就地下錢莊洗錢犯罪而言，其偵查模式在大數(shù)據(jù)建設(shè)的推動下也發(fā)生著悄然轉(zhuǎn)變。

四、大數(shù)據(jù)背景下地下錢莊洗錢犯罪偵查模式的轉(zhuǎn)變方向

（一）由回溯型偵查向預判型偵查轉(zhuǎn)變

在以往的偵查模式下，發(fā)現(xiàn)線索后，能有效打擊地下錢莊洗錢犯罪是公安機關(guān)偵辦此類案件的最終目的。在大數(shù)據(jù)背景下，公安機關(guān)不僅可以充分利用大數(shù)據(jù)、云計算、物聯(lián)感知等技術(shù)實施對地下錢莊的精準打擊，確保案件偵破的快速性和準確性，保證把地下錢莊洗錢犯罪活動打擊到位;還可以通過大數(shù)據(jù)預警分析技術(shù)構(gòu)建地下錢莊洗錢犯罪的智能防控體系，提前預估、預判此類犯罪的動態(tài)，將犯罪扼殺在萌芽狀態(tài)。這樣，地下錢莊洗錢犯罪的偵查模式從回溯型偵查轉(zhuǎn)變?yōu)轭A判式偵查，也實現(xiàn)了精準打擊犯罪，智能預防犯罪的目標，也提升了案件偵查的前瞻性，做到“打早打小”。例如，2014年，浙江警方引入大數(shù)據(jù)分析方法，偵辦了一起涉及非法跨境轉(zhuǎn)移資金逾千億元的重大案件，破獲了這起涉案人數(shù)眾多、涉案金額高達4100億元的特大地下錢莊案。

（二）由個案偵破式向類罪分析式偵查轉(zhuǎn)變

針對地下錢莊洗錢犯罪，公安機關(guān)的線索往往來源于銀行機構(gòu)，然后根據(jù)銀行機構(gòu)的可疑線索進行偵查，鎖定犯罪嫌疑人，前期，每當破獲一起地下錢莊洗錢犯罪案件后，偵查人員可以總結(jié)提取案件的特征：如地下錢莊洗錢犯罪上游犯罪的行為特征、地下錢莊的資金交易特征、人員特征、組織結(jié)構(gòu)特征等，根據(jù)這些特征要素，構(gòu)建關(guān)于地下錢莊洗錢犯罪的行為模型，自動梳理賬戶信息、主體信息、資金關(guān)系圖、主體身份關(guān)系圖、股權(quán)關(guān)系圖、團伙關(guān)系、錢莊類型關(guān)系圖等，利用這些信息資料，對人員進行畫像、對案件進行集成串并，能大幅度提升對地下錢莊洗錢犯罪的打擊力度。這些行為只有通過案件相關(guān)數(shù)據(jù)信息進行完成，讓大批量數(shù)據(jù)在一定程度上為公安機關(guān)節(jié)省了警力，降低了偵查成本。這樣，每當發(fā)生類似案件時，可以將已偵查到的犯罪嫌疑人的信息輸入到數(shù)據(jù)庫進行分析比對，從而發(fā)現(xiàn)與之相關(guān)的信息，大大提高偵查效率。

（三）由線索口供驅(qū)動型偵查向數(shù)據(jù)引領(lǐng)型偵查轉(zhuǎn)變

洗錢犯罪不同于其他犯罪，洗錢犯罪沒有具體的被害人，公安機關(guān)在偵辦此類犯罪時，往往依靠于線索，其線索來源有兩個：一個是人民銀行移交的可疑交易報告，一個是通過已抓獲的嫌疑人員的口供獲取線索進行摸排。在得到線索后，偵查人員便針對這一線索進行假設(shè)推導，尋求相應的證據(jù)進行驗證，如果銀行部門不提供相關(guān)線索或者偵辦中途線索中斷，那么案件偵辦將很難進行下去。在以嫌疑人口供為中心展開偵查活動時，會將口供作為案件的重大突破口，但是，在地下錢莊洗錢犯罪案件中，地下錢莊內(nèi)部成員往往以親緣關(guān)系為紐帶，并且在巨大經(jīng)濟利益面前，他們會選擇權(quán)衡，即使抓獲了有關(guān)嫌疑人員，也很難從他們口中問出其他相關(guān)的信息，這樣，也就會出現(xiàn)團伙“打不凈”的現(xiàn)象。如果過分依賴其他部門所提供的可疑線索和嫌疑人的口供，在此驅(qū)動下，偵查活動便將受到制約，并且偵查活動能否順利進行很大程度上也取決于這些線索或口供的真實性和可靠程度。在大數(shù)據(jù)背景下，偵查人員可以依托大數(shù)據(jù)技術(shù)對高危群體和行業(yè)進行全方位監(jiān)測，根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)信息可以對嫌疑人進行軌跡刻畫，犯罪事實也將一目了然，這種數(shù)據(jù)引領(lǐng)偵查模式在一定程度上拓寬了偵查的寬度和廣度;由于數(shù)據(jù)具有客觀真實性，通過數(shù)據(jù)來引領(lǐng)偵查活動也將會實現(xiàn)“零口供辦案”的效果，即使已抓獲的犯罪嫌疑人刻意隱瞞相關(guān)信息，也可以通過與其相關(guān)的數(shù)據(jù)深挖信息，最終將犯罪團伙一網(wǎng)打盡。

（四）由被動式偵查向主動式偵查轉(zhuǎn)變

在大數(shù)據(jù)背景下，各類案件信息都會輸入到一個數(shù)據(jù)庫中，公安機關(guān)可以將地下錢莊洗錢犯罪高發(fā)地區(qū)、高危人員、重點機構(gòu)通過一個大數(shù)據(jù)平臺進行標記，若標記出現(xiàn)任何異常，平臺便會自動預警通知或推送給相關(guān)民警，通過異常數(shù)據(jù)預警，來引領(lǐng)偵查人員主動參與案件偵查和打擊犯罪之中，由原來的被動式偵查轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃邮絺刹?，做到了“早發(fā)現(xiàn)、早預防、早打擊”。

（五）由獨立型偵查向關(guān)聯(lián)型偵查轉(zhuǎn)變

在傳統(tǒng)偵查模式中，案件與案件之間相對獨立，每個案件都有各自的負責偵查人員辦理，這種情況下，很難將不同種類的案件關(guān)聯(lián)起來。在大數(shù)據(jù)背景下，偵查人員可以依靠“公安云”、大數(shù)據(jù)技術(shù)、情報信息中心、案件管理中心等科技手段和系統(tǒng)平臺獲取更多有價值的信息，如案件嫌疑人的身份信息、出行信息、家庭成員信息、個人財產(chǎn)信息等，然后對這些信息進行篩選、關(guān)聯(lián)、研判，因為人是社會中的人，在社會中生活總會留下各種痕跡，通過對嫌疑人相關(guān)信息的提取，刻畫嫌疑人的行為軌跡，就能發(fā)現(xiàn)與之相關(guān)的線索或證據(jù)。并且，在大數(shù)據(jù)背景下，通過犯罪監(jiān)測預警平臺可以將案件與案件之間關(guān)聯(lián)起來，在監(jiān)測此類犯罪的過程中還能發(fā)現(xiàn)彼類犯罪的存在，這樣公安機關(guān)在打擊違法犯罪中便能一舉兩得甚至多得，這樣各類不同的案件不再是獨立的孤島，大數(shù)據(jù)像橋梁一樣將各個案件串聯(lián)在一起，偵查人員在偵辦案件過程中就會形成自發(fā)性關(guān)聯(lián)的偵查行為。與地下錢莊洗錢犯罪相關(guān)聯(lián)的犯罪除上游犯罪的幾種外，還有銀行卡類的犯罪，因此在偵查這些犯罪的同時，也會有意外的收獲。例如，在2018年初，廣東省公安廳經(jīng)偵局在對打擊銀行卡犯罪檢測模塊進行監(jiān)測時，發(fā)現(xiàn)多張銀行卡在同一時間段存在被盜刷的現(xiàn)象，涉案金額巨大，隨后通過系統(tǒng)數(shù)據(jù)碰撞、比對分析，同時利用多維度數(shù)據(jù)進行分析拓展，深挖線索，查獲一盜刷銀行卡犯罪團伙，累計涉案金額近1千萬元，辦案民警在此基礎(chǔ)上順藤摸瓜對涉案賬戶進行大數(shù)據(jù)分析研判，延伸甄別出地下錢莊、洗錢等犯罪線索，發(fā)現(xiàn)并打掉了一個涉嫌為黑惡勢力團伙洗錢、轉(zhuǎn)移資金及提供非法匯兌服務的地下錢莊[9]。這就是由一個銀行卡犯罪關(guān)聯(lián)出的地下錢莊洗錢犯罪的成功案例。

五、結(jié)語

作為一門新型產(chǎn)業(yè)，“大數(shù)據(jù)”時代的到來勢不可擋，面對不斷變化的經(jīng)濟犯罪形態(tài)，傳統(tǒng)的偵查模式已暴露出諸多局限性，公安機關(guān)打擊此類犯罪亟須轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)偵查模式，打破傳統(tǒng)偵查模式存在的局限性，進而探索出新的偵查模式。大數(shù)據(jù)的發(fā)展旨在公安機關(guān)通過互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)使公安數(shù)據(jù)充分高效利用，這為地下錢莊洗錢犯罪偵查模式的轉(zhuǎn)變提供了條件。在大數(shù)據(jù)背景下，偵查人員需要審時度勢，充分利用時代便利，積極重視偵查模式的轉(zhuǎn)型與完善，實現(xiàn)對地下錢莊洗錢犯罪的精準打擊與防范，才能更好地肩負起維護國家金融安全穩(wěn)定的重任。

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