摘要:伴隨綜合國力的增強(qiáng),我國與世界經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系愈發(fā)緊密。在如此的經(jīng)濟(jì)背景下,中小企業(yè)發(fā)展迎來利好消息。同時,也有不利消息傳來,國貿(mào)標(biāo)準(zhǔn)較高,企業(yè)需創(chuàng)新產(chǎn)品。創(chuàng)新活動離不開資金的支持,但中小企業(yè)的資金實力不足,導(dǎo)致創(chuàng)新力不夠。要想轉(zhuǎn)變這個局面,唯有解決融資問題。為此,本文就中小企業(yè)的融資環(huán)境及現(xiàn)狀進(jìn)行研究,旨在促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)步發(fā)展、維持國貿(mào)市場穩(wěn)定。
關(guān)鍵詞:中小企業(yè);國際貿(mào)易;融資
近些年國貿(mào)發(fā)展步伐加快,我國綜合實力不斷提升,給國內(nèi)企業(yè)提供了良好的發(fā)展環(huán)境。中小企業(yè)無論是組織規(guī)模、還是經(jīng)濟(jì)實力,遠(yuǎn)不如大型企業(yè),這無疑增加了經(jīng)營發(fā)展風(fēng)險。正是由于這一特點,導(dǎo)致企業(yè)發(fā)展舉步維艱,會遭遇各類問題,其中就包括融資問題。要想中小企業(yè)發(fā)展良好,有必要了解當(dāng)前融資環(huán)境及現(xiàn)狀,為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。
一、中小企業(yè)國貿(mào)融資環(huán)境
(一)國內(nèi)市場環(huán)境
當(dāng)下中國市場已處于飽和狀態(tài),中小企業(yè)再也不能借勢發(fā)展。中小企業(yè)要想獲得長足發(fā)展,需要突破各方面的限制。干擾企業(yè)發(fā)展的因素較多,如原料、人工、匯率等。當(dāng)某一要素發(fā)生重大變化時,企業(yè)的發(fā)展步伐就會被延緩。相比于國外,我國金融體系還有待完善。融資渠道狹隘、審批流程繁瑣是導(dǎo)致融資成功偏低的根本原因,以至于中小企業(yè)無法獲得資金支持。金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債率居高不下,為避免破產(chǎn)清算,在提高貸款標(biāo)準(zhǔn)的同時持續(xù)增加貸款利率。
(二)國際市場環(huán)境
2008年是一個重大轉(zhuǎn)折,自此后全球經(jīng)濟(jì)逐漸走上衰退。經(jīng)濟(jì)不景氣,對國際貿(mào)易提出了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。隨著全球融資缺口不斷擴(kuò)大,負(fù)面影響逐漸加深。時至今日,影響依然沒有消除干凈。企業(yè)為獲得生存契機(jī),必然會在國貿(mào)領(lǐng)域展開激烈搏斗。此外,發(fā)達(dá)國家的發(fā)展腳步放緩,市場需求自然會下降,直接導(dǎo)致中小企業(yè)的外貿(mào)訂單量驟降。各國為保護(hù)本國企業(yè),紛紛增加征稅項目,提高征稅稅率,這無疑會影響到我國的外貿(mào)出口。
(三)國家政策環(huán)境
為應(yīng)對后危機(jī)時代,我國頒布一系列優(yōu)惠政策,意在營造一個良好的發(fā)展環(huán)境。在政策的幫助下,中小企業(yè)獲得了一定的發(fā)展動力,但是資金短缺局面仍未得到有效改善。造成融資困難的因素有:政策執(zhí)行程度偏低、融資形式較為單一、信用機(jī)制有待完善。要想徹底解決融資問題,我國政府要在這幾方面下重手。有機(jī)構(gòu)曾做過一項調(diào)查,調(diào)查結(jié)果表明:中小企業(yè)希望國家出臺降低融資成本、提升融資效率的政策。由此可見,政策體系仍存在缺陷,這將是國家下一階段的工作重點。
(四)企業(yè)自身環(huán)境
從實際情況來看,不少中小企業(yè)沒有抵住金融危機(jī),成為歷史長河中的一粒塵埃。勉強(qiáng)生存下來的企業(yè),財務(wù)狀況極度不加。近些年市場經(jīng)濟(jì)逐漸放開,企業(yè)的利潤空間被壓縮,可獲得的發(fā)展資金十分有限。少量資金只能延緩企業(yè)衰敗速度,但并不能解決實質(zhì)問題。中小企業(yè)的信息基礎(chǔ)不足,抵御風(fēng)險能力偏弱,導(dǎo)致無法及時獲得資金。一旦資金鏈斷裂,企業(yè)只能吞下失敗的苦果。
二、中小企業(yè)國貿(mào)融資現(xiàn)狀
(一)社會融資規(guī)模
社會融資規(guī)模是衡量融資發(fā)展的關(guān)鍵指標(biāo)。統(tǒng)計局?jǐn)?shù)據(jù)顯示,在2014年,社會融資規(guī)模為17.3萬億元,而今年前三季度,這一數(shù)值就已達(dá)到29.62萬億元。與上一年度數(shù)據(jù)相比,社會融資規(guī)模增加了9.01萬億元。其中,人民幣貸款額擴(kuò)大16.69萬億元,外幣貸款額擴(kuò)大0.31萬億元,委托貸款額擴(kuò)大0.31萬億元,信托貸款額減小0.41萬億元。由此可見,社會融資規(guī)模保持持續(xù)增長的趨勢,說明中小企業(yè)金融處于穩(wěn)健增長的態(tài)勢。
(二)金融機(jī)構(gòu)融資
金融機(jī)構(gòu)融資有兩種類型,一是表內(nèi)融資、二是表外融資。前者是指金融機(jī)構(gòu)采取發(fā)放貨幣的方式,給予中小企業(yè)支持。后者是指金融經(jīng)濟(jì)通過委托、信托等形式扶持企業(yè)發(fā)展。無論是何種融資形式,均呈現(xiàn)增長態(tài)勢。其中變化較為顯著的當(dāng)屬人民幣貸款。危機(jī)前,貸款額一直在增長。危機(jī)后,形勢突轉(zhuǎn),一直處于下滑態(tài)勢。但其余融資方式獲得了發(fā)展契機(jī),融資額不斷增加。造成這種局面的原因主要是貨幣政策。為應(yīng)對后危機(jī)時代,我國放寬了貨幣政策,給表外貸款發(fā)展提供了發(fā)展機(jī)遇。
(三)企業(yè)債券
企業(yè)債卷涉及多個方面,較為常見的有融資券、票據(jù)等。受我國經(jīng)濟(jì)體制的影響,債券業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r欠佳。企業(yè)債券屬于一種外源融資形式,其作用不容小覷?,F(xiàn)階段,大型企業(yè)才擁有發(fā)行債權(quán)的能力,中小企業(yè)只能望而興嘆。從歷史數(shù)據(jù)來看,企業(yè)債券的占比在增加,表明作用在凸顯。以中國A股為例,在2019年間,融資額就以超過三千億元大關(guān)。在不久的將來,企業(yè)債券必然成為主流的融資形式,有力推動中小企業(yè)的發(fā)展。
(四)股票融資
在股票融資中,股票是重要載體,購買者在企業(yè)中擁有一定的話語權(quán)。這種融資方式的風(fēng)險較小,是一類重要的融資渠道。但受股權(quán)問題的影響,導(dǎo)致股票融資發(fā)展并不穩(wěn)定。從歷年數(shù)據(jù)來看,股權(quán)融資的占比始終處于不懂狀態(tài)。在十年間就下降5個百分比。如何推動股票融資發(fā)展、促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展將成為今后需要思考的課題。
三、總結(jié)
在新時期下,融資一直是企業(yè)想要解決,但又解決不了的問題。中小企業(yè)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要引擎,我國政府要關(guān)注其發(fā)展。依托當(dāng)下融資環(huán)境及現(xiàn)狀制定調(diào)控政策,為中小企業(yè)鋪設(shè)一條光明大道,這對提升綜合國力大有益處。
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作者簡介:劉娜(1982-),女(漢族),山東青島人;副教授,經(jīng)濟(jì)師;研究方向:國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易。