基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣交易法律規(guī)制分析

摘要：區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用，促使加密數(shù)字貨幣時代到來，使得全球金融制度都面臨著相應(yīng)挑戰(zhàn)。在對基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣交易問題展開分析的基礎(chǔ)上，本文從數(shù)字貨幣立法、非法操作規(guī)制等方面提出了加強數(shù)字貨幣交易法律規(guī)制的措施，為關(guān)注這一話題的人們提供參考。

關(guān)鍵詞：區(qū)塊鏈技術(shù);數(shù)字貨幣交易;法律規(guī)制

伴隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，數(shù)字貨幣交易得以頻繁產(chǎn)生。但就目前來看，由于各國的立法尚未完善，難以對加密數(shù)字貨幣交易進行有效監(jiān)管和規(guī)制，造成數(shù)字金融市場面臨著較大風險。因此，還應(yīng)加強基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣交易法律規(guī)制研究，以便完成科學數(shù)字貨幣交易規(guī)制體系建立，滿足數(shù)字貨幣時代的發(fā)展要求。

一、基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣交易問題

作為分布式的分類賬，區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用能夠確保每個人擁有一個分類賬副本，從而避免參與者作假。在互聯(lián)網(wǎng)具有點對點、特殊加密等特征的交易系統(tǒng)中，應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)能夠?qū)崿F(xiàn)交易地址追溯，完成散列式記賬。憑借通用散列式數(shù)據(jù)核算和存儲機制，系統(tǒng)中各節(jié)點擁有均等權(quán)利和義務(wù)，意味著每添加一個新數(shù)據(jù)都要經(jīng)過各原始交易方的驗證與核算。在數(shù)字貨幣交易中，區(qū)塊鏈技術(shù)為底層技術(shù)，帶有“去中心化”等特征，在保證數(shù)據(jù)安全和透明性的同時，也給法律的介入帶來了困難。因為目前數(shù)字貨幣尚且存在法律界定不清的問題，采用傳統(tǒng)貨幣規(guī)制方法將造成使用數(shù)字加密貨幣的交易行為不受法律保護，發(fā)生侵權(quán)行為只能按照盜竊行為進行處罰，消費者只能按照平臺自治條約尋求補償。而憑借技術(shù)手段對平臺漏洞進行多維攻擊，可以給資金非法流轉(zhuǎn)行為的發(fā)生提供機會，造成數(shù)字貨幣交易監(jiān)管困難。一旦發(fā)生他人賬戶內(nèi)比特幣被竊取的案件時，如果將比特幣看成是電子數(shù)據(jù)物質(zhì)形態(tài)，僅能適用《刑法》對非法獲取計算機信息系統(tǒng)罪的規(guī)定，造成數(shù)字貨幣丟失帶來的財產(chǎn)利益損失被忽視[1]。受這一因素的影響，基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣犯罪一旦發(fā)生，將呈現(xiàn)出跨國界、成本低的特點，給追蹤調(diào)查帶來較大難度。按照現(xiàn)行法律規(guī)范，如《刑法》等規(guī)定存在定義模糊的問題，難以對數(shù)字貨幣交易平臺責任進行劃分，因此無法完成具體罪名認定。

二、基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣交易的法律規(guī)制

（一）完善加密數(shù)字貨幣立法

通過發(fā)行法定數(shù)字貨幣，能夠憑借國家信用加強數(shù)字貨幣交易市場宏觀調(diào)控，保證數(shù)字貨幣穩(wěn)定流通。但法定數(shù)字貨幣發(fā)行需要一定的時間，在此之前還應(yīng)明確數(shù)字貨幣法律地位，從立法角度加強貨幣交易規(guī)制。針對《人民幣管理條例》等現(xiàn)行法規(guī)，還應(yīng)加快修法程序啟動，對規(guī)定貨幣形式適用范圍進行擴大，從而對數(shù)字貨幣性質(zhì)、相關(guān)主體權(quán)利義務(wù)等各方面進行規(guī)制，促使數(shù)字貨幣交易中的法律問題得到有效解決。考慮到數(shù)字貨幣存儲形式具有一定特殊性，需要借助電子賬戶實現(xiàn)流通支付，還要加強個人信息保護，以免交易過程中出現(xiàn)個人信息泄漏問題。通過完善《貨幣法》，能夠?qū)灰走M行系統(tǒng)規(guī)制，使個人權(quán)益保護得到加強。在數(shù)字金融交易中，市場管理不僅依靠法律，同時也依靠技術(shù)。為避免區(qū)塊鏈技術(shù)隨意運用，擾亂數(shù)字貨幣交易市場，同時考慮到區(qū)塊鏈帶有較強跨地區(qū)性質(zhì)，還要由央行牽頭，聯(lián)合銀監(jiān)會等部門建立共同監(jiān)管機制，負責加強區(qū)塊鏈風險監(jiān)測和評估。建立信息公開和預(yù)警制度，能夠促使管理機構(gòu)履行監(jiān)管義務(wù)，確保信息及時公開，從而加強參與者知情權(quán)保護。

（二）建立非法操作規(guī)制體系

考慮到數(shù)字貨幣無實體形態(tài)，但價格波動較大，容易成為洗錢工具，也可能因數(shù)據(jù)被篡改成為假幣，還要建立數(shù)字貨幣非法操作規(guī)制體系，將非法復制和篡改數(shù)字貨幣電子數(shù)據(jù)信息等行為納入到偽造、變造貨幣管理范圍內(nèi)。結(jié)合這一目標，需要盡快修訂《反洗錢法》，考慮到數(shù)字貨幣操作具有較強隱蔽性和便捷性，還要出臺詳細的規(guī)制措施。按照現(xiàn)行管理條例，僅規(guī)定了貨幣印制、發(fā)行和回籠等操作，在貨幣支付結(jié)算方面需要執(zhí)行銀行出臺的管理辦法，無法應(yīng)對復雜的數(shù)字貨幣流通問題。因此在數(shù)字貨幣監(jiān)管方面，還要制定嚴格行業(yè)準入法規(guī)，加強經(jīng)營者資質(zhì)審核，提出行業(yè)數(shù)據(jù)保護標準、操作技術(shù)標準和安全管理規(guī)范，從而使金融風險得到有效防范。在有法可依的基礎(chǔ)上，需要聯(lián)合工信部、證監(jiān)會等多個部門成立監(jiān)管平臺，負責對數(shù)字貨幣交易平臺的支付結(jié)算行為進行監(jiān)管規(guī)范，以便及時發(fā)現(xiàn)非法操作問題，使反洗錢、反非法集資等打擊犯罪的活動得到有序開展，繼而使數(shù)字金融市場秩序得到有力維護[2]。

（三）健全交易平臺規(guī)制體系

作為區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的代表成果，數(shù)字貨幣的發(fā)展能夠推動技術(shù)創(chuàng)新。但再金融創(chuàng)新方面，還要在鼓勵私人數(shù)字貨幣交易平臺建立和加強法律規(guī)制方面尋求平衡，以便使金融市場保持穩(wěn)定發(fā)展。實際在平臺規(guī)制方面，可以引入沙盒監(jiān)管制度，在可控的金融和科技創(chuàng)新環(huán)境下給予私人數(shù)字貨幣一定的豁免條件，提供適當創(chuàng)新發(fā)展空間。具體來講，就是在私人貨幣交易平臺達到事前許可條件的基礎(chǔ)上，可以從事與現(xiàn)行法規(guī)存在沖突的業(yè)務(wù)，但是金融規(guī)制部門可以隨時終止業(yè)務(wù)。管理部門將定期對平臺進行統(tǒng)計監(jiān)控，并根據(jù)綜合評價決定平臺能否繼續(xù)開展業(yè)務(wù)。在規(guī)制期間內(nèi)，可以不追究當事人的相關(guān)法律責任，但與此同時也要求當事人建立私人數(shù)字貨幣交易事前報告和可以交易報告制度，確保管理部門能夠?qū)崿F(xiàn)對各種交易取向的追蹤，同時為部門取證提供支持。

三、結(jié)論

綜上所述，區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展在推動數(shù)字貨幣交易開展的同時，也給交易的規(guī)制帶來了困難，引發(fā)了一系列法律問題。為加強法律規(guī)制，還要完善數(shù)字貨幣立法，通過建立非法操作規(guī)制體系和健全交易平臺規(guī)制體系強化數(shù)字貨幣交易監(jiān)管，繼而使技術(shù)應(yīng)用得到強有力的法律規(guī)制。

參考文獻：

[1]陳吉棟·播撒信任的技術(shù)幽靈——區(qū)塊鏈法律研究述評[J].探索與爭鳴，2019（12）：84-94+158-159.

[2]曾芳鈺.數(shù)字貨幣規(guī)制體系的中國路徑[J].法制與社會，2019（35）：60-61+67.

作者簡介：張丹（1983-），女，漢，河北秦皇島人，研究生，副教授，研究方向：互聯(lián)網(wǎng)金融。