中國(guó)在國(guó)際金融體系改革中的策略分析

摘 要：國(guó)際金融體系對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定有重要意義，金融危機(jī)能夠暴露既有體系的缺陷和弊端。后金融危機(jī)時(shí)代國(guó)際金融體系由東西方共同主導(dǎo)，中國(guó)作為新興經(jīng)濟(jì)體中突出的一員近年來(lái)實(shí)施了一系列的政治經(jīng)濟(jì)策略，如“一帶一路”、設(shè)立金磚國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行（簡(jiǎn)稱(chēng)：金磚銀行）和亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行（簡(jiǎn)稱(chēng)：亞投行）等，這些戰(zhàn)略的實(shí)施對(duì)于國(guó)際金融體系改革有重要作用。同時(shí)中國(guó)也在改革中面臨極大挑戰(zhàn)，如何處理與西方大國(guó)關(guān)系，謀求共同利益成為后續(xù)策略實(shí)施必須考慮的因素。本文以國(guó)際金融體系改革為主線，梳理了中國(guó)在國(guó)際金融體系改革中實(shí)施的策略及作用，同時(shí)分析中國(guó)在現(xiàn)有國(guó)際格局中面臨的挑戰(zhàn)，進(jìn)一步探討我國(guó)參與國(guó)際金融體系改革時(shí)應(yīng)該扮演的角色。

關(guān)鍵詞：國(guó)際金融體系改革;金融危機(jī);金磚國(guó)家;中國(guó)

一、引言

國(guó)際金融體系是指規(guī)范各國(guó)貨幣金融關(guān)系的一系列規(guī)則和政策，是世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的保障。建立公平公正、穩(wěn)定合理的世界經(jīng)濟(jì)秩序是國(guó)際金融體系改革的目標(biāo)。金融危機(jī)的產(chǎn)生意味著現(xiàn)有金融體系存在著極大的不足和弊端，國(guó)際經(jīng)濟(jì)發(fā)展出現(xiàn)下滑趨勢(shì)，說(shuō)明國(guó)際金融體系改革刻不容緩，所以每次發(fā)生金融危機(jī)就會(huì)引起學(xué)術(shù)界對(duì)國(guó)際金融體系改革的討論。2008年金融危機(jī)暴露出現(xiàn)有國(guó)際金融體系的風(fēng)險(xiǎn)性極高，許多學(xué)者認(rèn)為這一事件是世界經(jīng)濟(jì)的分水嶺，各國(guó)開(kāi)始相繼改革。

進(jìn)入后金融危機(jī)時(shí)代，國(guó)際金融體系中的主要矛盾點(diǎn)在于不同經(jīng)濟(jì)體在國(guó)際中的地位不同。1991年冷戰(zhàn)結(jié)束后世界政治經(jīng)濟(jì)局面有明顯的劃分，“一超多強(qiáng)”的態(tài)勢(shì)得以顯示，美國(guó)占據(jù)超級(jí)大國(guó)的位置，同時(shí)俄國(guó)、中國(guó)、法國(guó)、英國(guó)和德國(guó)各有優(yōu)勢(shì)，成為世界上的重要力量。金磚國(guó)家的崛起使得國(guó)際經(jīng)濟(jì)體系從以往的西方為中心轉(zhuǎn)換為東西方共同主導(dǎo)，各經(jīng)濟(jì)體在國(guó)際中的地位發(fā)生變化，這為金磚國(guó)家的后續(xù)發(fā)展帶來(lái)了極大的挑戰(zhàn)。

二、國(guó)際金融體系的發(fā)展及現(xiàn)狀

國(guó)際金融體系由布雷頓森林體系和牙買(mǎi)加協(xié)定發(fā)展而來(lái)，直至今天，當(dāng)時(shí)成立的國(guó)際貨幣基金組織仍在規(guī)范各國(guó)金融秩序，負(fù)責(zé)全球金融治理，代表著西方國(guó)家在世界經(jīng)濟(jì)中的主流領(lǐng)導(dǎo)力。金融危機(jī)引發(fā)了各國(guó)對(duì)國(guó)際金融體系的重新思考，重建國(guó)際金融秩序的呼聲越來(lái)越高，金磚國(guó)家等新興經(jīng)濟(jì)體出臺(tái)了一系列政策推動(dòng)改革，國(guó)際金融體系正在重新形成。

現(xiàn)有國(guó)際金融體系的主要經(jīng)濟(jì)體有：美國(guó)、歐洲各國(guó)和金磚國(guó)家。各國(guó)對(duì)于改革有著不同立場(chǎng)，對(duì)利益的要求也存在明顯偏差。美國(guó)是既有體系中的最大獲益者，所以該國(guó)關(guān)于國(guó)際金融改革的很多建議都是基于穩(wěn)固自身地位的目的，比如始終堅(jiān)持美元在國(guó)際貨幣體系中的領(lǐng)導(dǎo)地位。歐洲國(guó)家在國(guó)際金融體系改革中一直堅(jiān)持多元化的監(jiān)管體系，要求不斷加大監(jiān)管力度，以防危機(jī)產(chǎn)生。金磚國(guó)家代表著新興經(jīng)濟(jì)體，2010年“金磚五國(guó)”正式合作后得以快速崛起，逐步成為世界經(jīng)濟(jì)政治舞臺(tái)上舉足輕重的一部分，是世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要推動(dòng)力，這些國(guó)家認(rèn)為儲(chǔ)備貨幣應(yīng)該朝著多元化方向發(fā)展，同時(shí)希望國(guó)際金融機(jī)構(gòu)能夠加大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的扶持。

目前國(guó)際金融體系主要有以下不足：（1）無(wú)法為發(fā)展中國(guó)家提供穩(wěn)定的外匯資金支持，如此便限制了發(fā)展中國(guó)家的發(fā)展進(jìn)程，同時(shí)也拖后了國(guó)際經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)。（2）國(guó)際社會(huì)的貧富差距擴(kuò)大。金融危機(jī)過(guò)后全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入低迷狀態(tài)，各國(guó)應(yīng)對(duì)危機(jī)采取的手段以及創(chuàng)造財(cái)富和分配財(cái)富的方式有所不同，發(fā)展中國(guó)家和發(fā)達(dá)國(guó)家的貧富差距不斷擴(kuò)大。（3）沒(méi)有穩(wěn)定的最終貸款人。之前發(fā)展中國(guó)家資金流動(dòng)性枯竭時(shí)發(fā)達(dá)國(guó)家會(huì)充當(dāng)貸款人，但發(fā)生金融危機(jī)后發(fā)達(dá)國(guó)家自身的流動(dòng)性也出現(xiàn)問(wèn)題，整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系中缺少了最終貸款人，經(jīng)濟(jì)問(wèn)題不能及時(shí)解決。（4）監(jiān)管力度不足。金融危機(jī)發(fā)生的主要原因是監(jiān)管不當(dāng)，既有國(guó)際金融體系對(duì)國(guó)與國(guó)的宏觀調(diào)控不強(qiáng)，對(duì)跨國(guó)流動(dòng)資金也并未做統(tǒng)一監(jiān)管，這使得金融危機(jī)爆發(fā)后形成連環(huán)反應(yīng)，造成經(jīng)濟(jì)重創(chuàng)。

三、中國(guó)在國(guó)際金融體系改革中的策略

國(guó)際金融體系改革進(jìn)展到現(xiàn)在，新興經(jīng)濟(jì)體不斷要求提高自身的話語(yǔ)權(quán)和執(zhí)行力度。中國(guó)是新興經(jīng)濟(jì)體的“領(lǐng)頭羊”，近年來(lái)人民幣成功“入籃”，“一帶一路”倡議的戰(zhàn)略規(guī)劃穩(wěn)步實(shí)施，亞投行和金磚銀行運(yùn)作穩(wěn)定。金融危機(jī)后，中國(guó)在全球經(jīng)濟(jì)大環(huán)境中主動(dòng)作為，明確提出要進(jìn)一步提高話語(yǔ)權(quán)，如要求增加在國(guó)際金融機(jī)構(gòu)中的決策權(quán)、主動(dòng)參與G20、積極推動(dòng)巴塞爾協(xié)議的出臺(tái)，為國(guó)際社會(huì)提出了全球經(jīng)濟(jì)治理的中國(guó)方案。

亞投行于2013年開(kāi)始籌建，是在亞太經(jīng)濟(jì)合作組織領(lǐng)導(dǎo)人會(huì)議上提出的，其設(shè)立初衷并非要取代現(xiàn)有的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，而是為了促進(jìn)亞洲各國(guó)共同發(fā)展，向東盟成員國(guó)在內(nèi)的亞洲國(guó)家提供基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的資金，與現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行相互補(bǔ)充，一起促進(jìn)亞洲地區(qū)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期穩(wěn)步增長(zhǎng)。

2015年成立的金磚銀行旨在建立金磚國(guó)家的經(jīng)濟(jì)安全網(wǎng)，避免金磚國(guó)家在金融危機(jī)時(shí)出現(xiàn)貨幣不穩(wěn)定的情況，一旦發(fā)生危機(jī)各國(guó)可以將金磚銀行的資金池兌換成外幣。金磚銀行的核心為“平等”，即不論各國(guó)經(jīng)濟(jì)或政治實(shí)力采取平等的多邊機(jī)制，這是國(guó)際金融組織歷史上的首例。中國(guó)在金磚銀行的設(shè)立決策和實(shí)際執(zhí)行中都嚴(yán)守銀行的核心精神，是對(duì)國(guó)際金融體系改革的極大促進(jìn)。

“一帶一路”的核心目標(biāo)是保證貿(mào)易暢通，也就是利用現(xiàn)有的多邊機(jī)制和合作平臺(tái)實(shí)現(xiàn)國(guó)與國(guó)或國(guó)家與地區(qū)之間互惠共利的貿(mào)易往來(lái)。積極發(fā)展中國(guó)與沿線國(guó)家的經(jīng)濟(jì)合作關(guān)系，能夠使得各國(guó)資源進(jìn)行充分的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，發(fā)現(xiàn)各國(guó)自身潛力，打造利益共同體、命運(yùn)共同體和責(zé)任共同體。

2015年前，國(guó)際貨幣基金組織特別提款權(quán)貨幣籃子中的儲(chǔ)備貨幣只有美元、歐元、日元和英鎊，人民幣“入籃”后一躍成為世界第三大權(quán)重貨幣，“入籃”之后有60多個(gè)國(guó)家和地區(qū)把人民幣納入外匯儲(chǔ)備貨幣，加入人民幣后的世界儲(chǔ)備貨幣體系更為穩(wěn)定完善。這次“入籃”向全世界證明中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具備了大國(guó)實(shí)力，人民幣國(guó)際化勢(shì)不可擋。

四、中國(guó)在國(guó)際金融體系改革中的作用

近年來(lái)中國(guó)在國(guó)際化進(jìn)程中按照自身目的和已有優(yōu)勢(shì)不斷提出發(fā)展經(jīng)濟(jì)的相關(guān)策略，使得中國(guó)在國(guó)際上話語(yǔ)權(quán)有所提高，國(guó)際形象得以優(yōu)化。國(guó)際貨幣基金組織的兩次改革使中國(guó)的份額和投票權(quán)迅速上升，目前僅次于美日，這也側(cè)面證明了中國(guó)推行的策略取得較大進(jìn)展，不管是對(duì)于國(guó)內(nèi)還是對(duì)于國(guó)際金融體系改革都具有重要作用，主要可以體現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：

1.國(guó)際貨幣體系多元化

既有的國(guó)際貨幣體系存在美元霸權(quán)的問(wèn)題，美國(guó)利用浮動(dòng)匯率和自由兌換制度為自身謀求更高利益，這會(huì)導(dǎo)致始發(fā)于美國(guó)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)能夠迅速蔓延至全球，讓世界經(jīng)濟(jì)都受到嚴(yán)重打擊。國(guó)際金融體系改革應(yīng)立足于構(gòu)建多元貨幣體系，這一體系應(yīng)以多個(gè)主權(quán)國(guó)家貨幣為核心，中國(guó)在現(xiàn)有國(guó)際形勢(shì)中發(fā)展迅速，綜合國(guó)力位于發(fā)展中國(guó)家首位，是國(guó)際金融體系改革中的重要一環(huán)。

2016年人民幣“入籃”得到世界各國(guó)廣泛認(rèn)同，金磚國(guó)家的合作也有助于推進(jìn)人民幣國(guó)際化，一方面，以人民幣為計(jì)價(jià)單位的債券可以通過(guò)金磚銀行流通到其他國(guó)家，為人民幣成為全球官方儲(chǔ)備做出鋪墊。另一方面，中國(guó)有著強(qiáng)大的外匯儲(chǔ)備，同時(shí)有豐富的基建經(jīng)驗(yàn)?，F(xiàn)在廣泛推行的“金磚+”理念可以讓金磚銀行有更多面向外界的基礎(chǔ)建設(shè)資本傳遞，在投資金磚國(guó)家及其他新興經(jīng)濟(jì)體的過(guò)程中可以推進(jìn)人民幣國(guó)際化。

2.國(guó)際經(jīng)濟(jì)地位均衡化

歷史上，由于資本主義制度興起于西方，同時(shí)伴隨著殖民掠奪實(shí)現(xiàn)資本積累，西方國(guó)家經(jīng)濟(jì)、軍事、科技實(shí)力領(lǐng)先，幾乎所有國(guó)際體系的主導(dǎo)國(guó)都是西方國(guó)家，在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域尤為如此。

美俄冷戰(zhàn)結(jié)束后西方發(fā)達(dá)國(guó)家壟斷了最新技術(shù)，控制著全球資本市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)，但金融危機(jī)后這一格局有所變化，伴隨著明顯的“東升西降”，金磚國(guó)家與西方發(fā)達(dá)國(guó)家的綜合實(shí)力差距在逐步縮小，甚至金磚五國(guó)的經(jīng)濟(jì)總量已經(jīng)超過(guò)了七國(guó)集團(tuán)中除了美國(guó)之外的其他六國(guó)總和，其中中國(guó)和印度的發(fā)展速度極快。金磚銀行“平等”的核心有助于國(guó)際經(jīng)濟(jì)地位均衡化，這里首次提出并得到運(yùn)用的平等多邊機(jī)制有助于發(fā)展中國(guó)家實(shí)現(xiàn)自己的國(guó)際地位訴求，體現(xiàn)了一種全新的精神，是對(duì)國(guó)際金融體系改革的巨大推動(dòng)。

3.國(guó)際經(jīng)濟(jì)制度健全化

既有的國(guó)際經(jīng)濟(jì)制度是在西方發(fā)達(dá)國(guó)家的主導(dǎo)下設(shè)立的，因此主要代表西方國(guó)家的利益，發(fā)展中國(guó)家在國(guó)際經(jīng)濟(jì)制度中受到諸多限制。2008年金融危機(jī)后各國(guó)經(jīng)濟(jì)停滯，國(guó)際經(jīng)濟(jì)制度的不足越來(lái)越明顯，中國(guó)等發(fā)展中國(guó)家開(kāi)始主動(dòng)推動(dòng)國(guó)際經(jīng)濟(jì)制度的改革與完善，包括支持G20的主導(dǎo)地位、推動(dòng)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的改革、維護(hù)全球自由貿(mào)易體制等。

金磚國(guó)家是G20的重要成員，因?yàn)镚20代表著發(fā)達(dá)國(guó)家與發(fā)展中國(guó)家的共同利益，是大國(guó)間經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)的重要平臺(tái)，金磚國(guó)家往往督促其他各國(guó)實(shí)施G20達(dá)成的各項(xiàng)協(xié)定。同時(shí)金磚國(guó)家還積極推進(jìn)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的改革，認(rèn)為新興經(jīng)濟(jì)體應(yīng)該有更大的發(fā)言權(quán)。貿(mào)易體制方面發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體貿(mào)易保護(hù)盛行，出現(xiàn)各種反傾銷(xiāo)、反補(bǔ)貼政策，而金磚國(guó)家是全球自由貿(mào)易體制的守護(hù)者，認(rèn)為世界各國(guó)應(yīng)當(dāng)維持開(kāi)放包容的多邊貿(mào)易形式，對(duì)維護(hù)世界自由貿(mào)易有重要作用。

五、結(jié)語(yǔ)

后金融危機(jī)時(shí)代眾多國(guó)家都要求進(jìn)行國(guó)際金融體系改革，中國(guó)作為發(fā)展中國(guó)家的“領(lǐng)頭羊”，實(shí)行了諸多策略并對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)起到良好的推動(dòng)作用。中國(guó)在國(guó)際金融體系改革中發(fā)揮著巨大作用，但同時(shí)面臨極大的挑戰(zhàn)，由于中國(guó)的行為撼動(dòng)了美國(guó)的國(guó)際地位，近年來(lái)中美貿(mào)易摩擦不斷升級(jí)，使得貿(mào)易額大幅度減少，在這種形勢(shì)下中國(guó)需要開(kāi)拓新的貿(mào)易市場(chǎng)，提升國(guó)際經(jīng)貿(mào)談判中的話語(yǔ)權(quán)，以便未來(lái)在國(guó)際金融體系中占據(jù)主動(dòng)地位。

金融危機(jī)后國(guó)際金融體系改革已經(jīng)箭在弦上，無(wú)論是怎樣的變革都會(huì)影響所有國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，一國(guó)在世界經(jīng)濟(jì)中的決策地位是其綜合國(guó)力的集中體現(xiàn)，中國(guó)無(wú)法在改革中置身事外，便應(yīng)當(dāng)韜光養(yǎng)晦、冷靜觀察，抓住機(jī)遇完善自身同時(shí)帶動(dòng)其他國(guó)家實(shí)現(xiàn)多邊發(fā)展，穩(wěn)步實(shí)施現(xiàn)有的策略，妥善處理與西方大國(guó)的關(guān)系，擴(kuò)大共同利益。

參考文獻(xiàn)：

[1]陳繼勇.中國(guó)與發(fā)展中國(guó)家貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)與互補(bǔ)性研究的新進(jìn)展——基于”一帶一路”沿線國(guó)家的分析[J].貴州省黨校學(xué)報(bào)，2019（06）.

[2]關(guān)雪凌，于鵬，趙尹銘.金磚國(guó)家參與全球經(jīng)濟(jì)治理的基礎(chǔ)與戰(zhàn)略[J].亞太經(jīng)濟(jì)，2017（03）.

[3]高海紅.布雷頓森林遺產(chǎn)與國(guó)際金融體系重建[J].世界經(jīng)濟(jì)與政治， 2015（03）.

[4]臧秀玲，王躍.金磚國(guó)家崛起與合作對(duì)國(guó)際體系轉(zhuǎn)型的影響[J].理論學(xué)刊，2018（05）.

作者簡(jiǎn)介：趙薈林（1996.11- ），女，山西忻州人，云南財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融學(xué)專(zhuān)業(yè)2018級(jí)碩士研究生在讀，研究方向：基金市場(chǎng)、國(guó)際金融