“洗錢”離我們有多遠？

她匯理財

“洗錢”一詞，似乎只有在刑偵題材的影視劇中才能聽到?？墒?，“洗錢”真的離我們很遙遠嗎？不然。在一些不經(jīng)意的“兼職”當(dāng)中，或許就暗藏了“洗錢”的陷阱。

小君剛到公司，就迫不及待地宣布了一個喜訊：“我終于要擺脫‘月光美少女的人設(shè)啦！靠著天上掉下來的一份完美兼職，我要發(fā)財了！”MsC有些不相信：“天天忙成狗，還有空兒兼職？”

小君得意地說：“看，我昨天收到一條短信，求租微信號和支付寶賬號。對方已經(jīng)和我談好了，每天給我100元，你算算，一個月啥都不干，躺著收3000元呢！”

MsC直搖頭，“你知不知道這種行為有可能涉及‘洗錢？！”“洗錢？”小君一臉茫然，“‘洗錢是啥？”

“‘洗錢這個詞來源于20世紀初，美國舊金山一家飯店老板發(fā)現(xiàn)錢幣太臟，經(jīng)常會在顧客的手套上留下污漬，于是就將飯店里的錢幣放進洗滌劑里清洗?，F(xiàn)在，‘洗錢的意思是指通過各種手段，把違法所得的資金進行多賬戶、多層次、跨國、跨行業(yè)等方式轉(zhuǎn)移，以此掩飾、隱瞞來源和性質(zhì)，最終將贓款變成有虛假來源的合法資金。說白了，就是把‘臟錢洗‘干凈的過程?！盡sC給小君解釋道。

“原來是這樣！這不是黑幫片里才有嗎？我們普通人哪碰得到啊？”小君有些不以為然，“再說了，‘洗錢不都是大金額，就我支付寶這點額度，他們看不上吧……”

“電影都是藝術(shù)加工過的?！盡sC告訴小君：現(xiàn)實生活中，除了通過藝術(shù)品拍賣、開辦慈善基金會、地下錢莊等手段洗錢以外，最常見的其實是“多賬戶洗錢”，也就是通過多人、多次、小規(guī)模的方式將錢存入銀行，并配合相互轉(zhuǎn)賬來隱匿資金來源，最終匯總在某一人名下的多個賬戶中。這種方式參與人數(shù)眾多，也被稱為“螞蟻搬家”。

需要警惕的是，“螞蟻搬家”式洗錢特別容易使普通人意外落入洗錢陷阱。比如通過以下這幾種方式：

1.線上賭博。通過先贏后輸?shù)姆绞?，利用賭博賬戶轉(zhuǎn)移贓款。

2.以高價收租、收購來騙取他人第三方支付賬號進行洗錢。

3.利用App、網(wǎng)頁廣告等在手機、電腦等設(shè)備中植入木馬病毒，盜取股票等金融賬戶信息和財產(chǎn)洗白贓款。

4.非法網(wǎng)貸以“無押免息”為誘餌，騙取用戶手機、身份證、銀行卡號及短信驗證碼，登錄用戶賬戶或開設(shè)新賬戶，借他人之名參與洗錢。

“這不就是我昨天遇到的這種？！”小君激動地叫起來?！艾F(xiàn)在趕緊退出還來得及。”MsC提醒小君，“快把你支付寶關(guān)聯(lián)的郵箱和密碼改掉，這樣犯罪分子就無法用你的支付寶進行洗錢了。”

“另外，只要做到以下4點，你就不會再踏進洗錢的坑啦?！盡sC給小君支招：

1.保護好個人信息，尤其是身份證件、銀行卡和密碼，也要保護好第三方支付平臺的賬號信息。

2.對不明出處的網(wǎng)站、二維碼不點擊、不掃描。

3.不輕信來路不明的廣告。

4.不和陌生人有資金往來。

一通操作之后，小君長出一口氣：“還好還好，我看了一下支付寶，還沒有奇怪的交易記錄。這可是我離犯罪最近的一次了，也是……”

“也是啥？”MsC好奇地問。

“也是我離發(fā)財最近的一次……”小君沮喪地回答。

“嗨，別心疼啦?！盡sC安慰小君，“今天午飯我請你，算是安慰吧?！?/p>

“真的嗎？”小君的眼睛瞬間放光，“那我就不客氣啦！”

哎，為啥每次小君犯錯誤，都是MsC埋單呢……