大數(shù)據(jù)背景下基層人民銀行應(yīng)急演練工作的思考

□ 文| 何開波

引言

應(yīng)急演練是應(yīng)急預(yù)案由理論到實(shí)踐的橋梁，是日常條件下檢驗(yàn)預(yù)案和應(yīng)急能力的重要手段。以演練的方式對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行檢驗(yàn)，既能提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件時(shí)的實(shí)際處置能力，也可以暴露應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)急管理體制的缺陷和不足。人民銀行歷來高度重視應(yīng)急演練工作，根據(jù)國務(wù)院辦公廳發(fā)布的應(yīng)急演練指南等有關(guān)制度和指引制定了人民銀行系統(tǒng)的應(yīng)急演練指南，建立了人民銀行系統(tǒng)應(yīng)急演練案例庫，適時(shí)組織對(duì)全國人民銀行系統(tǒng)的各類應(yīng)急演練進(jìn)行臨時(shí)抽檢，定期發(fā)布演練計(jì)劃，組織進(jìn)行演練工作專題交流會(huì)，總結(jié)和交流應(yīng)急演練工作的經(jīng)驗(yàn)和做法,以提高全系統(tǒng)應(yīng)急演練工作的成效。

基層人民銀行應(yīng)急演練工作現(xiàn)狀

根據(jù)總行的要求和部署，各地人民銀行一直將應(yīng)急演練作為預(yù)案管理工作的重中之重。就遵義市而言，僅2018年，轄內(nèi)1個(gè)地市中支和所轄12個(gè)縣市支行就開展了各類演練達(dá)40次，并在如何提升應(yīng)急演練成效方面作了一些積極探索。

做好演練規(guī)劃

緊貼工作實(shí)際，確定影響大、工作急需的項(xiàng)目優(yōu)先進(jìn)行演練。例如針對(duì)遵義天氣變化大，雨雪冰凍等自然災(zāi)害時(shí)有發(fā)生的實(shí)際，演練指揮部選擇發(fā)行基金調(diào)運(yùn)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練。依據(jù)當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)發(fā)達(dá)，信息化程度高，新聞突發(fā)事件頻繁的背景，依據(jù)遵義市的實(shí)際情況，在5個(gè)縣市支行組織開展了新聞突發(fā)事件暨輿情處置應(yīng)急演練。

明確演練重點(diǎn)目標(biāo)

引入項(xiàng)目管理的思路，將應(yīng)急演練工作作為一個(gè)項(xiàng)目，圍繞該項(xiàng)目的目標(biāo)，運(yùn)用系統(tǒng)的理論和方法，進(jìn)行計(jì)劃、指揮、協(xié)調(diào)和評(píng)價(jià)，來全面提高應(yīng)急演練的效果。 每次演練前，指揮部都確定重點(diǎn)演練目標(biāo)。如針對(duì)金融突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)涉及部門多、極易引發(fā)社會(huì)負(fù)面影響的特點(diǎn)，如在某地組織開展了遵義市銀行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)首次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練，主要是為了磨合機(jī)制。通過演練，檢驗(yàn)了地方銀監(jiān)部門、金融機(jī)構(gòu)、政府及公安、財(cái)政等多個(gè)單位或部門的協(xié)調(diào)，有效磨合市、縣兩級(jí)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

探索有效的演練方式

將以前常進(jìn)行的單一的、預(yù)先通知的常規(guī)演練方式逐步轉(zhuǎn)變?yōu)槎嗟?、多部門聯(lián)合的突擊性抽檢式演練，突出實(shí)戰(zhàn)性，增強(qiáng)演練的實(shí)戰(zhàn)效果。緊貼基層央行履職環(huán)境，遵義市人民銀行系統(tǒng)組織開展了新聞突發(fā)事件暨輿情處置應(yīng)急演練，組織轄內(nèi)5個(gè)縣支行全程參與，有效磨合了內(nèi)外部應(yīng)急聯(lián)動(dòng)和協(xié)調(diào)機(jī)制，提高了網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下新聞突發(fā)事件應(yīng)急處置能力，取得了較好效果。另外，還組織開展了國庫管理信息系統(tǒng)、IT系統(tǒng)等應(yīng)急演練，提高了重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)維水平。利用《遵義中支應(yīng)急信息》等平臺(tái)，整理總結(jié)演練工作中的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，在全轄范圍內(nèi)推廣學(xué)習(xí)好方法，擴(kuò)大了演練成效。

提高演練的信息化程度

在部分地市組織開發(fā)了電子演練平臺(tái)，在線模擬突發(fā)事件處置流程和實(shí)際操作檢驗(yàn)，通過系統(tǒng)進(jìn)行任務(wù)設(shè)定和模擬演練，演練結(jié)束后，也由系統(tǒng)進(jìn)行電子測(cè)評(píng)，最終形成演練全程記錄及報(bào)告，對(duì)演練過程作出評(píng)估。系統(tǒng)還有一個(gè)特點(diǎn)，就是既能支持單機(jī)版?zhèn)€人學(xué)習(xí)、演練，同時(shí)，也可以支持多部門、多人員同時(shí)參與網(wǎng)絡(luò)聯(lián)合演練。這樣既提升了演練成效，也節(jié)約了成本，得到總行的肯定。

大數(shù)據(jù)的發(fā)展及對(duì)基層人民銀行應(yīng)急演練工作的挑戰(zhàn)

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、社交網(wǎng)絡(luò)等新一代信息技術(shù)的快速發(fā)展，每年產(chǎn)生的數(shù)據(jù)量以幾何級(jí)數(shù)增長，世界進(jìn)入了大數(shù)據(jù)時(shí)代。大數(shù)據(jù)被譽(yù)為繼大型計(jì)算機(jī)、個(gè)人計(jì)算機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算之后的第五次IT產(chǎn)業(yè)革命。大容量和多種類的大數(shù)據(jù)處理不僅能夠顯著提升工作效率，改進(jìn)管理，帶來信息基礎(chǔ)設(shè)施的巨大變革，也會(huì)帶來管理和服務(wù)等方面新的挑戰(zhàn)。對(duì)我們基層人民銀行的應(yīng)急演練工作來說，對(duì)演練的視角、演練流程設(shè)計(jì)、演練的評(píng)估和總結(jié)等方面都提出了新的要求。

演練視角的轉(zhuǎn)變

傳統(tǒng)的演練以人民銀行內(nèi)部員工參與為主，多是利用基層人民銀行實(shí)際工作中積累的監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)和報(bào)表，這些數(shù)據(jù)和報(bào)表提供的信息其實(shí)是片段的，殘缺的。在大數(shù)據(jù)時(shí)代，必須要改變看數(shù)據(jù)的視角，更加重視和利用被遺忘、被放棄或難以收集的社會(huì)公眾反饋、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)，相關(guān)經(jīng)濟(jì)、金融管理部門及各類金融機(jī)構(gòu)和人民銀行全系統(tǒng)等的數(shù)據(jù)和信息。

對(duì)演練方式的挑戰(zhàn)

在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)高度發(fā)達(dá)的背景下，一些偶發(fā)的、單個(gè)的金融類突發(fā)事件可能引起重大金融風(fēng)險(xiǎn)事件。如某地個(gè)別的金融機(jī)構(gòu)發(fā)生擠提，可能由于羊群效應(yīng)引發(fā)大面積擠兌風(fēng)波，導(dǎo)致出現(xiàn)大面積金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。單個(gè)支付系統(tǒng)城市處理中心的故障可能導(dǎo)致整個(gè)支付體系出現(xiàn)危機(jī)。以往的桌面演練、分散演練方式已不適應(yīng)大數(shù)據(jù)背景下的金融突發(fā)事件應(yīng)急處置需要。如果進(jìn)行集中演練、實(shí)戰(zhàn)演練，不僅成本高昂，組織難度大，也容易引起公眾恐慌。

對(duì)演練設(shè)計(jì)的挑戰(zhàn)

傳統(tǒng)演練場(chǎng)景設(shè)計(jì)大多是假設(shè)某突發(fā)事件發(fā)生，再設(shè)置若干場(chǎng)景，采取處置措施，是傳統(tǒng)的任務(wù)型模式，依托于科層結(jié)構(gòu)，可以說“演”的成份較多。在大數(shù)據(jù)時(shí)代，信息扁平化，社會(huì)管理、金融服務(wù)等高度信息化、智能化，可以說是眾智、眾創(chuàng)時(shí)代，傳統(tǒng)的任務(wù)型演練設(shè)計(jì)模式已不適應(yīng)應(yīng)急工作的實(shí)際需要。

對(duì)演練評(píng)估和總結(jié)的挑戰(zhàn)

以往對(duì)應(yīng)急演練的評(píng)估和總結(jié)多由相關(guān)行內(nèi)業(yè)務(wù)部門及部分外部專家，對(duì)應(yīng)急演練的組織及突發(fā)事件處置流程進(jìn)行定性評(píng)測(cè)，不僅隨意性較大，而且由于相關(guān)信息數(shù)據(jù)是零散的、片段的，科學(xué)性不夠。在大數(shù)據(jù)背景下，不僅要采集、匯總行內(nèi)外參演單位、部門、演練過程中各類信息和數(shù)據(jù)，也要收集行外相關(guān)部門、

社會(huì)公眾、社交媒體等各類信息，通過對(duì)完整信息的處理、挖掘，建立評(píng)測(cè)指標(biāo)和模型，與現(xiàn)有應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急資源及應(yīng)急組織等數(shù)據(jù)信息進(jìn)行比較分析，來提升演練和評(píng)估的科學(xué)性。

大數(shù)據(jù)背景下加強(qiáng)基層人民銀行應(yīng)急演練工作的措施

1.應(yīng)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行應(yīng)急演練需求分析，提高演練的針對(duì)性。根據(jù)《國務(wù)院突發(fā)事件應(yīng)急演練指南》，應(yīng)急演練的目的主要有檢驗(yàn)預(yù)案、完善準(zhǔn)備、鍛煉隊(duì)伍、磨合機(jī)制、科普宣教五大類。每一大類又可以細(xì)分為若干指標(biāo)，形成應(yīng)急演練的目標(biāo)體系。單次演練不必要全部實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，因?yàn)槠骄昧炔唤?jīng)濟(jì)，也容易流于形式。因此，每次演練前應(yīng)根據(jù)演練的內(nèi)容和預(yù)案的性質(zhì)及本地的實(shí)際構(gòu)建合適的演練目標(biāo)體系。如可將演練的目標(biāo)劃分為必要目標(biāo)、主要目標(biāo)和備選目標(biāo)三類。

運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，從天氣、地質(zhì)等政府信息系統(tǒng)中提取數(shù)據(jù)，綜合分析本地近期的自然環(huán)境的變化，從政府經(jīng)濟(jì)綜合部門、金融系統(tǒng)的信息系統(tǒng)提取全國和本地的經(jīng)濟(jì)、金融數(shù)據(jù)，然后從社交網(wǎng)絡(luò)中進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘和綜合分析，來尋找公眾的關(guān)注點(diǎn)，分析潛在的風(fēng)險(xiǎn)和隱患，對(duì)本行的支付、國庫等信息系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督系統(tǒng)等各類管理信息系統(tǒng)分析挖掘，這樣來做應(yīng)急演練規(guī)劃、確定應(yīng)急演練的目標(biāo)體系，提升演練的針對(duì)性。

2.應(yīng)用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行演練流程再造，提高演練的科學(xué)性。運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)應(yīng)急演練的資源、數(shù)據(jù)、案例、知識(shí)等的組織、管理與共享，實(shí)現(xiàn)各類物理和網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急資源邏輯上的統(tǒng)一管理。同時(shí)通過情景分析，動(dòng)態(tài)調(diào)整并行應(yīng)急演練過程，均衡調(diào)配應(yīng)急演練的各類資源，暢通線上和線下的聯(lián)系，用信息流調(diào)配工作流、物資流和人員流，最終將應(yīng)急資源按照應(yīng)急演練的實(shí)際過程轉(zhuǎn)化為可直接調(diào)用的高效可靠的應(yīng)急服務(wù)，提供給不同的演練參與者，根據(jù)突發(fā)事件情景及其變化進(jìn)行可擴(kuò)展的、可定制的應(yīng)急演練。

3.基于大數(shù)據(jù)加強(qiáng)演練評(píng)估和總結(jié)，提高演練效果。一方面通過對(duì)演練中處置的流程、信息的流動(dòng)、人員的流動(dòng)、物資的流動(dòng)、專家的評(píng)測(cè)等數(shù)據(jù)進(jìn)行采集和存儲(chǔ)，運(yùn)用層次分析法、主成分分析法等綜合評(píng)價(jià)方法，來總結(jié)評(píng)估演練的效果。另一方面，利用系統(tǒng)內(nèi)外類似演練的大數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比、評(píng)估，來發(fā)現(xiàn)演練的評(píng)估方法等，以進(jìn)一步改進(jìn)預(yù)案，提升應(yīng)急處置能力。

結(jié)語

總之，基層人民銀行在我們?nèi)粘Ｉ钪谐袚?dān)著重要角色，發(fā)揮著不可忽視的作用，是維護(hù)金融穩(wěn)定和資金安全的重要性保障機(jī)構(gòu)。因此，依靠大數(shù)據(jù)背景下確?；鶎尤嗣胥y行健康、穩(wěn)定運(yùn)行十分關(guān)鍵。