支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控的調(diào)研與思考

熊紅英

為了切實(shí)加強(qiáng)基層商業(yè)銀行支行行長（含分理處、儲(chǔ)蓄所負(fù)責(zé)人，下同）隊(duì)伍建設(shè)，防范和化解支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)支行行長隊(duì)伍健康成長，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國工商銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制》和《中國工商銀行案件防范責(zé)任制》及其他有關(guān)規(guī)定，筆者就支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控等問題深入基層進(jìn)行了調(diào)研，現(xiàn)對(duì)如何建立健全相關(guān)防控機(jī)制談?wù)勛约旱囊恍┧伎肌?/p>

一、調(diào)研背景

近年來，通過對(duì)全國金融業(yè)案件防控形勢進(jìn)行分析，有一個(gè)現(xiàn)象引起了我的關(guān)注，即支行行長崗位發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件較多，發(fā)生案件頻率較高，涉及風(fēng)險(xiǎn)事件和案件種類范圍較廣，涵蓋涉嫌挪用客戶資金、內(nèi)外勾結(jié)詐騙、貪污受賄、涉毒涉賭等多個(gè)方面，而且呈現(xiàn)蔓延之勢。

如何有效防范支行行長在經(jīng)營管理中的違規(guī)、違紀(jì)和違法行為，有力確保支行行長依法合規(guī)履職、保持廉潔自律？我認(rèn)為，除在選拔任用支行行長時(shí)堅(jiān)持遵循選任程序和標(biāo)準(zhǔn)、真正把政治素質(zhì)高及業(yè)務(wù)能力強(qiáng)群眾認(rèn)可的人員選拔到支行行長崗位外，還要重點(diǎn)針對(duì)支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，采取必要的教育、管理、監(jiān)督和預(yù)警處置等系統(tǒng)性防范和控制措施。對(duì)支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控要堅(jiān)持自律與他律相結(jié)合、事前查防與有效處置相結(jié)合、監(jiān)督約束與保護(hù)激勵(lì)相結(jié)合的“三結(jié)合”原則，著力構(gòu)建有效防范支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制。

二、誘發(fā)支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)的主要原因

銀行是從事和經(jīng)營貨幣這一特殊商品的行業(yè)，支行行長崗位處在銀行業(yè)管理的基層單位，由于受各種利益誘惑，在監(jiān)管缺失的情況下極容易誘發(fā)與金錢相關(guān)的崗位風(fēng)險(xiǎn)。從總的情況來看，這個(gè)崗位風(fēng)險(xiǎn)與其他金融職務(wù)犯罪類型一樣，都是利用職務(wù)之便而獲取個(gè)人或小團(tuán)體利益的違法犯罪活動(dòng)。具體分析，既有外部的條件影響，也有內(nèi)部的原因所致，是多重因素和問題綜合作用的結(jié)果。當(dāng)前誘發(fā)支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)主要有以下幾個(gè)原因。

（一）防范意識(shí)不強(qiáng)

防范意識(shí)不強(qiáng)是基層支行行長違法違紀(jì)和崗位風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的重要原因。金融機(jī)構(gòu)，特別是大型國有股分制商業(yè)銀行在當(dāng)前宏觀調(diào)控力度不斷加大，銀行信貸規(guī)模緊縮，流動(dòng)性緊張過程中，給支行行長利用職務(wù)之便實(shí)施犯罪行為造成了可乘之機(jī)?？陀^上，由于基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人手中掌握著一定的權(quán)力，成天與金錢打交道，在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境中很容易成為不法分子拉攏、腐蝕和利用的主要目標(biāo)；主觀上，由于社會(huì)不良風(fēng)氣的影響，支行行長的預(yù)期收入與實(shí)際收入形成較大的反差，其權(quán)錢交易的念頭在適當(dāng)?shù)沫h(huán)境和條件下成熟之后，很容易憑借自己掌握的權(quán)力進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，最終導(dǎo)致崗位風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。

（二）執(zhí)行能力衰弱

執(zhí)行能力哀弱是當(dāng)前多數(shù)支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致發(fā)生職務(wù)犯罪案件得逞的重要原因。與其他行業(yè)相比，銀行系統(tǒng)的規(guī)章制度相對(duì)較為健全和嚴(yán)密，但從金融行業(yè)絕大多數(shù)發(fā)案情況分析，“十案九違章”，絕大多數(shù)與執(zhí)行規(guī)章制度不嚴(yán)、內(nèi)部管理松弛有直接關(guān)系。如某支行行長挪用銀行資金一案，即為該負(fù)責(zé)人無視信貸專業(yè)的貸前調(diào)查及貸后管理制度，利用職務(wù)之便變?cè)旖杩钊松矸葑C件而作案，在上級(jí)行檢查時(shí)才遲遲被發(fā)現(xiàn)。目前，不少基層行還存在著“以習(xí)慣代替制度”、“以人情代替管理”。制度形同虛設(shè)等現(xiàn)象，這無疑給支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)留下了可乘之機(jī)，并成為誘發(fā)貪污、挪用等職務(wù)犯罪案件的重要因素。

（三）監(jiān)督難以到位

目前，部分商業(yè)銀行對(duì)基層支行行長，尤其是地處偏遠(yuǎn)地區(qū)的支行行長還缺乏有效的監(jiān)督制約機(jī)制，對(duì)權(quán)力制約的措施研究不夠深。在監(jiān)督管理上，上級(jí)疏于監(jiān)督，同級(jí)難以監(jiān)督，下級(jí)不敢監(jiān)督，最后導(dǎo)致崗位風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。主要表現(xiàn)為：內(nèi)部監(jiān)控缺乏系統(tǒng)性，還未有效建立起強(qiáng)力的監(jiān)管體系，對(duì)支行行長崗位的監(jiān)督制約失衡；在開拓業(yè)務(wù)過程中，內(nèi)控案防措施相對(duì)滯后，在新業(yè)務(wù)新品種推陳出新、基礎(chǔ)管理設(shè)施不斷更新的同時(shí)，內(nèi)控管理和制度建設(shè)跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，造成乘隙作案的情況較多；對(duì)支行行長的監(jiān)督制約機(jī)制形同虛設(shè)，特別是一些員工較多、管理幅度較大的支行行長往往集人、財(cái)、物等權(quán)力于一身，掌管權(quán)力較大，獨(dú)自掌控決策權(quán)、監(jiān)督權(quán)和執(zhí)行權(quán)，反而成了監(jiān)管的“盲區(qū)”，只是依賴其個(gè)人的自我道德品質(zhì)進(jìn)行約束很難抑制其發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的幾率，大大增加了其伺機(jī)作案的機(jī)會(huì)。

（四）教育環(huán)節(jié)薄弱

在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，金錢的誘惑力無處不在地沖擊著銀行工作人員的心靈。少數(shù)單位和部門領(lǐng)導(dǎo)一手硬、一手軟，忙于抓業(yè)務(wù)，忽視了思想政治教育和法制教育，導(dǎo)致一些支行行長特別的拜金主義和享樂思想惡性膨脹，特別是存在著僥幸、補(bǔ)償、攀比、投機(jī)等心理，尤其在一些年輕的支行行長身上體現(xiàn)得更為明顯，促成其最終鋌而走險(xiǎn)踏上犯罪道路。同時(shí)，少數(shù)單位在用人上把關(guān)不嚴(yán)，考察片面，使得個(gè)別思想品質(zhì)差、業(yè)務(wù)素質(zhì)低的人員反而以能公關(guān)、會(huì)營銷等因素贏得了領(lǐng)導(dǎo)信任，為其發(fā)生職務(wù)犯罪行為埋下了道德風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（五）查處力度不大

上世紀(jì)90年代以來，各家金融機(jī)構(gòu)均處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，受諸多利益因素的影響，少數(shù)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件性質(zhì)把握不準(zhǔn)，對(duì)于應(yīng)該移交檢察機(jī)關(guān)處理的沒有移交，而是作了內(nèi)部處理；有的從自身經(jīng)濟(jì)利益和部門聲譽(yù)出發(fā)，為了所謂的“保護(hù)干部”而對(duì)發(fā)生在本行的支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)行為查處不嚴(yán)或瞞案不報(bào)，甚至壓案不查，往往等問題大了才移送檢察機(jī)關(guān)處理，還有對(duì)所謂的“能人”心慈手軟，查而不處或重案輕處，因而貽誤了查處時(shí)機(jī)，加大了案件偵破和挽回經(jīng)濟(jì)損失的難度，反而滋長了犯罪分子的囂張氣焰，使其心存僥幸，膽大妄為。

三、支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)防控措施

支行行長是銀行系統(tǒng)改革與發(fā)展的基本力量，其一言一行對(duì)一個(gè)基層單位的發(fā)展有著極其重要的引導(dǎo)作用和示范效應(yīng)，理應(yīng)成為各級(jí)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的重點(diǎn)。預(yù)防支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)長期而艱巨的系統(tǒng)工程。

（一）建立支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制

沒有規(guī)矩，不成方圓。各項(xiàng)規(guī)章制度是銀行生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，更是防范支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)的重要堡壘。任何風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生，都與執(zhí)行制度有關(guān)，因此要在建立和完善制度機(jī)制的基礎(chǔ)上，切實(shí)落實(shí)制度，提高制度執(zhí)行力，用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人，充分發(fā)揮制度在預(yù)防職務(wù)犯罪工作中的全局性、根本性作用。

1.教育預(yù)警機(jī)制。胡錦濤同志曾指出，“防治腐敗，教育是基礎(chǔ)?！笔聦?shí)證明，教育是反腐倡廉的第一道防線，教育是預(yù)防一切犯罪行為、強(qiáng)化治本措施的基礎(chǔ)性工作。加強(qiáng)對(duì)支行行長的崗位風(fēng)險(xiǎn)教育，不僅在于支行行長的行為示范作用可以帶動(dòng)和影響廣大員工，而且在于支行行長本身需要提高職業(yè)道德水平和反腐蝕能力，以防自身變質(zhì)或被不法分子拖下水。要堅(jiān)持以人為本的思想，抓好管理人員的思想、道德、行為教育，培養(yǎng)講操守、重品行的管理者隊(duì)伍，是預(yù)防管理人員職務(wù)犯罪，解決其“不想犯罪”的首要問題和重要任務(wù)。為此，要認(rèn)真抓好以下五個(gè)方面的教育。一是上級(jí)分行黨委、紀(jì)委主要負(fù)責(zé)人要經(jīng)常積極主動(dòng)地同轄區(qū)內(nèi)支行行長交心談心，及時(shí)了解其思想、工作、作風(fēng)和廉潔自律方面的情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的不良苗頭及時(shí)進(jìn)行提醒并督促其改正。二是上級(jí)分行紀(jì)委要通過各種形式加強(qiáng)對(duì)支行行長的警示教育，組織學(xué)習(xí)反腐倡廉知識(shí)、觀看警示教育片、參觀警示教育基地等，其中集中警示教育每年不少于1次。三是上級(jí)分行要將支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)及其預(yù)警防控措施納入支行行長任職培訓(xùn)和在職培訓(xùn)內(nèi)容。四是規(guī)范支行行長公務(wù)活動(dòng)和日常言行。上級(jí)行紀(jì)委要將其學(xué)習(xí)考察、出國出境、公務(wù)接待和社交活動(dòng)等作為重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容。五是抓好正反典型教育。通過開展主題教育、警示教育，開辟專欄、園地平臺(tái)等形式，加大對(duì)正反典型案例的學(xué)習(xí)和宣傳力度，教育管理人員在金錢面前做到自警、自省、自律和自勵(lì)，尤其是要引導(dǎo)管理人員算清發(fā)生職務(wù)犯罪的“七筆賬”，分析并展望國有控股商業(yè)銀行的職業(yè)愿景，不斷夯實(shí)廉潔自律的思想道德防線。

2.自我約束機(jī)制。一是支行行長要自覺執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》和《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定（試行）》，切實(shí)防范腐敗行為發(fā)生；二是支行行長要認(rèn)真執(zhí)行《關(guān)于黨員領(lǐng)導(dǎo)干部報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》、《關(guān)于對(duì)配偶子女均已移居境外的國家工作人員加強(qiáng)管理的暫行規(guī)定的通知》，防止逃避監(jiān)督；三是支行行長要認(rèn)真執(zhí)行《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，防止違反個(gè)人廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定；四是支行行長每年在本級(jí)年度工作會(huì)上要作出廉潔從業(yè)和合規(guī)經(jīng)營承諾，同時(shí)，每年至少要給員工講授一次廉潔從業(yè)和合規(guī)經(jīng)營課；五是支行行長不得授意、指使、強(qiáng)令業(yè)務(wù)人員進(jìn)行違規(guī)操作，不得對(duì)報(bào)告或抵制其違規(guī)行為的員工進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)；六是支行行長要按規(guī)定定期、主動(dòng)向上級(jí)行報(bào)告廉潔自律和案防責(zé)任制落實(shí)情況。

3.選拔、交流、審計(jì)機(jī)制。預(yù)防支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)，管住管好是關(guān)鍵。一是抓好選拔。要堅(jiān)持德才兼?zhèn)洹⑷稳宋┵t的用人標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步完善干部選拔任用機(jī)制，把一批政治素質(zhì)好、懂經(jīng)營、善管理、業(yè)績突出、群眾公認(rèn)的優(yōu)秀人才充實(shí)到支行行長崗位；要擴(kuò)大管理人員公開選聘、競爭上崗范圍，規(guī)范和落實(shí)民主推薦、任前公示和年度考評(píng)制度。在干部推薦、提名、考察考核和討論決定等重點(diǎn)環(huán)節(jié)上，要定期檢查《領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》的執(zhí)行情況，對(duì)擬提拔任用人選，提請(qǐng)黨委討論前要接受群眾的監(jiān)督，并征求同級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門的意見。二是抓好交流。對(duì)任職年限已滿的支行行長要落實(shí)異地交流、上下交流、強(qiáng)制休假等規(guī)定。三是抓好審計(jì)。要定期對(duì)支行行長開展任期或?qū)弥袑徲?jì)，發(fā)現(xiàn)有問題有苗頭應(yīng)及時(shí)調(diào)整或撤換，特別是要打通人員退出的渠道，杜絕支行行長崗位上濫用權(quán)力中的腐敗問題，從源頭上預(yù)防職務(wù)犯罪行為。

4.監(jiān)督制約機(jī)制。一是報(bào)告制度。支行行長要結(jié)合年度工作總結(jié)，向上級(jí)行紀(jì)委報(bào)告履行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和案件防范責(zé)任制情況。二是民主生活會(huì)制度。認(rèn)真開展批評(píng)與自我批評(píng)，注重班子成員之間的相互監(jiān)督。堅(jiān)持上級(jí)黨委、紀(jì)委負(fù)責(zé)人列席支行班子民主生活會(huì)制度。三是員工評(píng)議制度。管轄行每年要組織員工對(duì)支行行長進(jìn)行一次評(píng)議，先由支行行長述職，然后由員工按德、能、勤、績、廉給每一位行長打分，并適時(shí)向被評(píng)議者進(jìn)行情況反饋。對(duì)員工滿意程度未達(dá)到70%以上的，要進(jìn)行誡勉談話或做出其他處理。四是員工監(jiān)督制度。對(duì)支行行長的違規(guī)違紀(jì)行為，所有員工都有權(quán)向上級(jí)舉報(bào)。對(duì)舉報(bào)內(nèi)容，各行紀(jì)委要認(rèn)真負(fù)責(zé)地進(jìn)行核查和處理。五是離崗離任審計(jì)制度。通過工作審計(jì)督促支行行長認(rèn)真履行工作職責(zé)，審計(jì)報(bào)告作為選拔和任用干部的重要依據(jù)并裝入本人檔案。六是聯(lián)系溝通制度。省分行紀(jì)委與各二級(jí)分行紀(jì)委建立支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控聯(lián)系溝通機(jī)制，各二級(jí)分行紀(jì)委可將掌握的支行行長廉潔自律情況直接向省分行紀(jì)委報(bào)告。七是黨務(wù)、行務(wù)公開制度。對(duì)員工關(guān)注的重要事項(xiàng)和熱點(diǎn)問題，只要不涉及黨內(nèi)和商業(yè)秘密，都應(yīng)以適當(dāng)方式公開，接受群眾監(jiān)督。上級(jí)黨組織要定期開展對(duì)各支行公開情況的專項(xiàng)檢查；充分發(fā)揮銀行監(jiān)管、群團(tuán)組織、行內(nèi)員工代表對(duì)支行行長的監(jiān)督作用，形成監(jiān)督合力。八是檢查制度。各二級(jí)分行紀(jì)委應(yīng)定期檢查轄內(nèi)支行行長廉潔從業(yè)和合規(guī)經(jīng)營情況；省分行黨風(fēng)廉政責(zé)任制量化檢查考核工作延伸到支行，將支行行長勤政廉政情況作為檢查重點(diǎn)內(nèi)容。

5.整改糾偏機(jī)制。一是建立支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)跟蹤及整改制度。支行行長發(fā)生崗位風(fēng)險(xiǎn)后，上級(jí)行黨委和紀(jì)委應(yīng)及時(shí)對(duì)其原因進(jìn)行剖析，制定整改措施，并書面報(bào)告管轄行紀(jì)委、黨委組織部。二是各二級(jí)分行黨委和紀(jì)委要加強(qiáng)對(duì)預(yù)警處置措施落實(shí)情況的跟蹤監(jiān)督，及時(shí)幫扶，督促整改到位。三是對(duì)整改不力或拒絕整改的，管轄行黨委和紀(jì)委要采取果斷措施令其辭職或給予必要的組織處理。

6.保護(hù)激勵(lì)機(jī)制。一是客觀判別正誤。行長崗位特殊，身肩業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)部控制等重要職責(zé)，工作壓力大，上級(jí)行要熱忱關(guān)心，主動(dòng)服務(wù)幫扶，及時(shí)排憂解難。妥善處理好與支行行長相關(guān)的來信來訪，及時(shí)為支行行長澄清是非，把因缺乏經(jīng)驗(yàn)形成的問題與明知故犯分開，把為加快發(fā)展的無意過失與故意違規(guī)違紀(jì)區(qū)分開，注意保護(hù)支行行長干事創(chuàng)業(yè)的積極性。二是樹立先進(jìn)典型。加大正面典型宣傳力度，及時(shí)總結(jié)宣傳優(yōu)秀支行行長的先進(jìn)事跡，增強(qiáng)支行行長的使命感、榮譽(yù)感和成就感，努力為支行行長營造想干事、能干事、干成事和不出事的發(fā)展環(huán)境。三是拓寬晉升通道。樹立正確的業(yè)績導(dǎo)向和用人導(dǎo)向，對(duì)品德優(yōu)良、注重實(shí)干、業(yè)績突出、從業(yè)清廉、群眾公認(rèn)的優(yōu)秀支行行長大膽提拔重用；對(duì)任職時(shí)間較長、作風(fēng)扎實(shí)、工作成效明顯、群眾公認(rèn)、經(jīng)考察符合提拔任用條件的支行行長可適當(dāng)提高其政治經(jīng)濟(jì)待遇。

（二）建立支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)防控管理責(zé)任機(jī)制

加強(qiáng)對(duì)支行行長風(fēng)險(xiǎn)管理，要在全行建立黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、紀(jì)委組織協(xié)調(diào)、部門各負(fù)其責(zé)、上下聯(lián)動(dòng)管理的組織管理責(zé)任體系。一是人力資源部門主要負(fù)責(zé)支行行長準(zhǔn)入管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、日常管理、輪崗交流及定期考核。按規(guī)定和程序做好支行行長任用、選配前的考察工作，如實(shí)反映被考察人員情況，把好聘任關(guān)口；按規(guī)定對(duì)支行行長進(jìn)行崗位交流、強(qiáng)制休假和約見談話；對(duì)不勝任的支行行長及時(shí)提出調(diào)整建議。抓好支行行長民主集中制執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，督促落實(shí)集體領(lǐng)導(dǎo)和個(gè)人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的制度，防止獨(dú)斷專行。建立支行行長崗位奉獻(xiàn)信息收集制度。關(guān)心支行行長的身體健康，減輕支行行長工作壓力，制定和完善配套政策，幫助解決支行行長工作和生活中的實(shí)際困難。將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置作為其晉級(jí)、提拔的依據(jù)。凡受到過預(yù)警處置的支行行長，要會(huì)同紀(jì)檢監(jiān)察部門視其整改情況提供是否晉級(jí)或提拔的建議。二是紀(jì)檢監(jiān)察部門主要負(fù)責(zé)支行行長的警示教育、思想動(dòng)態(tài)排查、日常監(jiān)督和處理。負(fù)責(zé)支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)信息收集、整理、歸納、分析。根據(jù)人力資源部門考核情況，結(jié)合專項(xiàng)檢查、信訪舉報(bào)和投訴、案件檢查、內(nèi)控部門的經(jīng)濟(jì)審計(jì)等渠道收集支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)信息，并適時(shí)處置。根據(jù)確定的風(fēng)險(xiǎn)類別和情節(jié)輕重，綜合運(yùn)用個(gè)別談話、批評(píng)教育、信訪約談、限期整改、行政處理等措施進(jìn)行預(yù)警處置，必要時(shí)預(yù)警處置情況在一定范圍內(nèi)通報(bào)。組織查處支行行長違法違紀(jì)問題，通報(bào)典型案例。三是內(nèi)控合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)離崗離任審計(jì)、日常檢查和問題整改。組織對(duì)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查及評(píng)價(jià)，發(fā)現(xiàn)違章違規(guī)問題及時(shí)反映并督促整改；對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的案件線索，在報(bào)告上級(jí)行行長的同時(shí)，積極配合有關(guān)部門進(jìn)行查處。四是運(yùn)行管理部門主要負(fù)責(zé)支行行長業(yè)務(wù)運(yùn)營的依法合規(guī)，確保規(guī)章制度在本單位得到遵守與執(zhí)行。督促支行行長履行好網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的運(yùn)行管理工作職責(zé)；組織完成管轄行下達(dá)的運(yùn)行安全等考核指標(biāo)；負(fù)責(zé)對(duì)管轄機(jī)構(gòu)的運(yùn)行質(zhì)量、人員履職、運(yùn)行安全、服務(wù)投訴等行使管理和督導(dǎo)職責(zé)；充分利用運(yùn)行管理信息系統(tǒng)提供的檢查、監(jiān)督、預(yù)警等信息，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的制度執(zhí)行、差錯(cuò)分布、風(fēng)險(xiǎn)控制等情況進(jìn)行綜合分析，對(duì)運(yùn)行人員實(shí)施有針對(duì)性的、以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的操作風(fēng)險(xiǎn)教育。五是其他部門主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)與指導(dǎo)，加強(qiáng)日常風(fēng)險(xiǎn)指引。

（三）建立風(fēng)險(xiǎn)處置與責(zé)任追究制度

一是建立支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)處置制度。各二級(jí)分行紀(jì)委應(yīng)建立由人力資源、紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)控合規(guī)和運(yùn)行管理等部門組成的支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)信息評(píng)估處置小組，對(duì)收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行甄別評(píng)估；在日常監(jiān)管工作中，一旦發(fā)現(xiàn)支行行長有發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)苗頭，處置小組要依照黨紀(jì)條規(guī)、行政法規(guī)、廉潔自律等有關(guān)規(guī)定、風(fēng)險(xiǎn)行為發(fā)生幾率及可能造成后果的嚴(yán)重程度、緊急程度等，確定黃、橙、紅三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，依據(jù)等級(jí)程度采取約見談話、通報(bào)批評(píng)、組織處理等相應(yīng)措施；支行行長發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件或案件后，必須在第一時(shí)間啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)、準(zhǔn)確、科學(xué)、有序地加以處置，將案件造成的損失和負(fù)面影響降到最低。一是掌握基本案情，在24小時(shí)內(nèi)向上級(jí)行及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門雙線報(bào)告。二是建工作班子，明確責(zé)任、分工合作，控制作案人員、控制損失，并視情況及時(shí)與相關(guān)媒體進(jìn)行通報(bào)，與政法公安部門進(jìn)行溝通。三是精心組織，抓緊查實(shí)賬目、隱患和責(zé)任，及時(shí)有效化解已發(fā)生或潛在的風(fēng)險(xiǎn)，剖析案件發(fā)生的根源，總結(jié)發(fā)案教訓(xùn)，做到舉一反三，資源共享。同時(shí)，對(duì)于支行行長的違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)根據(jù)《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》予以處理，以此警示。

胡錦濤同志在黨的十七報(bào)告中強(qiáng)調(diào)指出，要把反腐倡廉建設(shè)放在更加突出的位置，在堅(jiān)決懲治腐敗的同時(shí)，更加注重治本，更加注重預(yù)防，更加注重制度建設(shè)。面對(duì)支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)防控這項(xiàng)長期而艱巨的系統(tǒng)工程，只有堅(jiān)持“打防并舉，標(biāo)本兼治”的方針，綜合運(yùn)用教育、制度和監(jiān)督等各種手段，強(qiáng)化治本、預(yù)防和制度建設(shè)，全行齊抓共管，才能有效減少和遏制支行行長崗位風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生，促進(jìn)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的又好又快發(fā)展。