我國(guó)金融服務(wù)貿(mào)易開(kāi)放政策的形成機(jī)制研究

曹彤春

（北京科技大學(xué)，北京 100192）

一、引言

經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑，而經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的優(yōu)劣往往由金融制度的優(yōu)劣決定，我們應(yīng)乘著世界金融發(fā)展的洪流，在全球金融服務(wù)協(xié)議的約束下，以保護(hù)自身利益為前提，根據(jù)我國(guó)金融服務(wù)貿(mào)易開(kāi)放的成熟度，積極創(chuàng)造金融開(kāi)放條件，打開(kāi)國(guó)外金融機(jī)構(gòu)注資我國(guó)金融市場(chǎng)的隘口，把握正確開(kāi)放時(shí)機(jī)，同時(shí)積極開(kāi)拓國(guó)外金融市場(chǎng)，通過(guò)全球金融服務(wù)貿(mào)易和國(guó)內(nèi)金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的相互交替演進(jìn)過(guò)程逐步形成國(guó)內(nèi)貿(mào)易有效的決策機(jī)制。

二、國(guó)內(nèi)金融服務(wù)貿(mào)易開(kāi)放政策的發(fā)展

第一階段（1979年-2001年）：1979年，我國(guó)正式對(duì)外開(kāi)放國(guó)內(nèi)金融服務(wù)貿(mào)易市場(chǎng)，至此，國(guó)內(nèi)的各個(gè)領(lǐng)域都得到了甘霖的滋潤(rùn)并得到了很大的發(fā)展。我國(guó)法定貨幣是人民幣，人民幣是國(guó)家的名片，自1996年開(kāi)始，我國(guó)在上海浦東首次允許外資銀行經(jīng)營(yíng)部分人民幣業(yè)務(wù)，并在1998年將該授權(quán)到深圳，目前國(guó)內(nèi)被正式批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的銀行已有27家，其中上海設(shè)有19家，深圳設(shè)有8家。中國(guó)于2000年5月與歐盟達(dá)成中國(guó)入世協(xié)議，標(biāo)志著我國(guó)為加入WTO邁出了重要的一步，同時(shí)有力的推動(dòng)了國(guó)內(nèi)金融貿(mào)易自由化。

第二階段（2001年-2006年）：2001年我國(guó)正式加入WTO，在國(guó)內(nèi)眾多金融貿(mào)易行業(yè)做出了國(guó)際化承諾，并漸進(jìn)式的履行承諾。由于加入WTO，我國(guó)金融服務(wù)貿(mào)易的進(jìn)出口總額由2001年的29億美元增至2006年的94億美元[1]，年平均增長(zhǎng)率471%。其中各種利好政策的放開(kāi)使外資在我國(guó)的發(fā)展越來(lái)越好，因此吸引了眾多的外資加入國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)，外資銀行在我國(guó)的收益越來(lái)越大，更能吸引外資的加入，這使我國(guó)的金融貿(mào)易進(jìn)入一個(gè)良性發(fā)展的局面。因此，本階段對(duì)我國(guó)的進(jìn)出口總額做出了巨大貢獻(xiàn)。

第三階段（2006年-2013年）：本階段我國(guó)從加入WTO之后的初始初始階段發(fā)展為與國(guó)際經(jīng)濟(jì)標(biāo)準(zhǔn)相一致的階段，其過(guò)程中我國(guó)的進(jìn)出口總額的年平均增長(zhǎng)率為31%，遠(yuǎn)超同期發(fā)展中國(guó)家的金融服務(wù)貿(mào)易年平均增長(zhǎng)率。

第四階段（2013年至今）：我國(guó)金融服務(wù)貿(mào)易基本執(zhí)行“走出去”戰(zhàn)略，此階段我國(guó)進(jìn)口總額與出口總額相差不大，年平均增長(zhǎng)率增長(zhǎng)較為穩(wěn)定。

三、國(guó)內(nèi)金融服務(wù)貿(mào)易開(kāi)放政策的形成機(jī)制

（一）政府與金融服務(wù)貿(mào)易

我國(guó)通過(guò)憲法授權(quán)中央人民政府代表國(guó)家簽署并正式加入 WTO 關(guān)貿(mào)總協(xié)議當(dāng)中，并且中央人民政府也是在 GATS 服務(wù)貿(mào)易總協(xié)議中做出對(duì)金融服務(wù)貿(mào)易市場(chǎng)開(kāi)放承諾的唯一合法主體。政府的重點(diǎn)目標(biāo)包含社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益以及國(guó)家政治利益。因此，如何在自由貿(mào)易政策和貿(mào)易保護(hù)政策兩者之間尋找到一個(gè)平衡點(diǎn)是我國(guó)政府制定金融服務(wù)貿(mào)易開(kāi)放政策的關(guān)鍵所在，使政府的重點(diǎn)目標(biāo)最大化[2]。

（二）金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)利益與金融服務(wù)貿(mào)易

金融行業(yè)是服務(wù)型行業(yè)，由于競(jìng)爭(zhēng)激烈，金融行業(yè)的產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力，整體服務(wù)水準(zhǔn)的優(yōu)劣所吸引的用戶量是金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的市場(chǎng)占有率高低的關(guān)鍵。同時(shí)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力和整體服務(wù)水準(zhǔn)同樣對(duì)機(jī)構(gòu)盈利與否產(chǎn)生重要影響，隨著金融服貿(mào)易的開(kāi)放，許多外資企業(yè)入駐國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)， 眾多外資企業(yè)，合資企業(yè)，國(guó)有企業(yè)，民營(yíng)企業(yè)共同分享國(guó)內(nèi)有限的客戶資源，嚴(yán)峻的競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)必須要改變其經(jīng)營(yíng)模式和管理觀念，由機(jī)構(gòu)設(shè)置、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、企業(yè)制度等諸多方面實(shí)行金融創(chuàng)新，以此來(lái)迎接全方位的挑戰(zhàn)。同時(shí)外資金融機(jī)構(gòu)所享受的待遇比國(guó)內(nèi)同等金融機(jī)構(gòu)所享受的待遇要優(yōu)厚，即“超國(guó)民待遇”，致使國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)處于不利地位，金融機(jī)構(gòu)所做出的改變對(duì)于國(guó)內(nèi)金融服務(wù)貿(mào)易政策的形成產(chǎn)生了重要的影響。

（三）政府與金融機(jī)構(gòu)

經(jīng)濟(jì)制度的核心部分是金融制度，因此，金融制度的變遷在推動(dòng)轉(zhuǎn)型國(guó)家的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與發(fā)展過(guò)程中具有非常重要和深遠(yuǎn)的意義。轉(zhuǎn)型國(guó)家的金融制度的改革必須是由內(nèi)而外且由政府督促的改革。我國(guó)政府通過(guò)引入市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)來(lái)完成開(kāi)放政策。所以，任何金融機(jī)構(gòu)變更結(jié)構(gòu)和制度都需要通過(guò)政府的許可和推動(dòng)才能獲得成功。許多金融機(jī)構(gòu)在改革過(guò)程中會(huì)自發(fā)的革新金融結(jié)構(gòu)和金融制度，但是若沒(méi)有政府的認(rèn)可和幫助，全新的金融服務(wù)無(wú)法進(jìn)一步實(shí)施，進(jìn)而難以繼續(xù)維持下去。

（四） 國(guó)際關(guān)系影響

所謂“囚徒困境”，即各個(gè)國(guó)家為了自身的利益而非出于合作的目的而指定的一系列貿(mào)易政策。這些政策不利于不同國(guó)家之間的貿(mào)易往來(lái)，因此國(guó)家之間迫切需要制定合理的貿(mào)易政策，以促進(jìn)國(guó)家之間的貿(mào)易往來(lái)。在國(guó)際貿(mào)易上，我國(guó)仍需要通過(guò)談判的方式制定金融服務(wù)貿(mào)易政策，進(jìn)而約束國(guó)家間的金融整體行為。并且，我國(guó)政府通過(guò)與他國(guó)政府開(kāi)展跨部門(mén)的雙邊或者多邊貿(mào)易談判，我國(guó)政府和他國(guó)政府之間進(jìn)行多次的、反復(fù)的動(dòng)態(tài)博弈，進(jìn)而完成我國(guó)政府與他國(guó)政府由非合作貿(mào)易協(xié)定全面邁向合作貿(mào)易的目標(biāo)，創(chuàng)建互惠雙贏的多邊貿(mào)易制度，消除貿(mào)易壁壘，進(jìn)一步推動(dòng)全球貿(mào)易自由化[14]。

四、總結(jié)

我國(guó)的金融服務(wù)貿(mào)易開(kāi)放政策不是由一方面決定的，也不是一蹴而就的，它是由政府，金融機(jī)構(gòu)，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)環(huán)境，國(guó)際市場(chǎng)環(huán)境等多方面共同作用形成的機(jī)制。金融服務(wù)貿(mào)易開(kāi)放政策不僅提高了國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，更促進(jìn)了國(guó)際經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程。