企業(yè)金融投資風險的評估

劉靜頤 邸召強

摘 ?要：隨著我國市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展，企業(yè)的金融投資體系也一直在進步和完善，金融投資的形成與經(jīng)濟的發(fā)展具有密不可分的關(guān)系。近幾年，金融投資也越來越受到業(yè)內(nèi)人士的關(guān)注，逐漸跟著經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型開始邁向國際市場。對于一家成熟的企業(yè)來說，金融投資不僅有利于公司對自身進行風險評估，而且還可以幫助企業(yè)開展相應的金融監(jiān)管防范工作，保證企業(yè)資金的正常流動。本文從企業(yè)的角度出發(fā)，對其金融投資的風險及其成因進行分析與評估，并給出對應的控制方法，希望能夠為企業(yè)的決策提供一定的有力依據(jù)，使企業(yè)能夠在降低風險的基礎(chǔ)上獲取更好的效益。

關(guān)鍵詞：企業(yè);金融;投資;風險;評估

對企業(yè)的運營而言，金融投資能夠為其帶來一定的效益，對企業(yè)發(fā)展十分重要。但是，從金融市場這一角度出發(fā)，其風險無處不在，尤其是投資的風險，它與企業(yè)的效益及其發(fā)展息息相關(guān)。因此，我們要對金融投資的風險及其成因進行分析與評估，并給出對應的控制方法，以便促進企業(yè)的更好發(fā)展。

一、金融投資的幾種風險

金融投資的幾種風險主要指的是企業(yè)在基金投資方面的風險、證券投資方面的風險以及對衍生的金融產(chǎn)品進行投資的風險等。其中，基金投資方面的風險是很多企業(yè)主要的投資模式之一，先對一些小額的資金進行集中，再結(jié)合金融市場具體的情況來進行新的投資，整個進程的風險是所有投資人一起來承擔的，相對而言，安全級別比較高。證券投資方面的風險則是發(fā)生在盲目投資或者是決策失誤這兩種情況下，因為盲目投資或者是決策失誤會導致投資的回報率降低，進而造成企業(yè)資產(chǎn)的嚴重損失，當證券的價格出現(xiàn)上下波動的情況時，還會導致一系列連鎖反應的發(fā)生。

對衍生的金融產(chǎn)品進行投資屬于金融界較新的投資模式之一，其風險比前面兩種投資模式的風險要高很多，因為這種投資模式需要控制的是企業(yè)的大量資金，這也影響到企業(yè)現(xiàn)金的正常流轉(zhuǎn)，使其出現(xiàn)資產(chǎn)價值波動的情況。對衍生的金融產(chǎn)品進行投資屬于高風險伴隨著高收益的投資行為，對于企業(yè)的財務(wù)管理，它的要求也是比較高的。導致其風險產(chǎn)生的因素主要有交易本身、價格方面和被控制方面的風險。

二、金融投資的風險成因

金融投資的風險成因主要包含利率變動、 市場變動以及匯率變動三個方面。其中，利率變動與投資回報具有非常直接的關(guān)系，當利率上調(diào)時，金融投資就會出現(xiàn)資產(chǎn)貶值的情況，當利率下調(diào)時，其經(jīng)濟效益就會得到相應的提升。投資產(chǎn)品本身的各種潛在風險我們需要重視，市場變動導致的風險，我們也不能忽視，因為它會產(chǎn)生兩個方面的影響，一是影響到對產(chǎn)品的投資及其投資人，二是情況嚴重時，會影響到整個金融市場。對企業(yè)而言，匯率變動可能會引發(fā)其投資產(chǎn)生更多風險，這樣的風險主要發(fā)生在對國外的企業(yè)所進行的金融投資當中。

三、金融投資的風險進行控制的方法

（1）做好其管理體系的構(gòu)建工作。對企業(yè)的管理層而言，要有較高的風險及其控制意識，風險的防范體系與應急體系的構(gòu)建要有科學性與合理性。例如可以組建風險管理的專屬機構(gòu)，實施對其的針對性管理與統(tǒng)一管理;企業(yè)經(jīng)營的管理體系構(gòu)建也要合乎科學化與規(guī)范化要求，確保其投資決策的合理性與正確性。

對企業(yè)自身而言，要結(jié)合實際的情況做好風險預警系統(tǒng)的構(gòu)建工作，確保其能夠?qū)撛诘囊恍┩顿Y風險進行及時的預測，進而促進企業(yè)決策水平的提高，使投資風險造成的損失控制在最低范圍之內(nèi)。此外，風險預警系統(tǒng)要與時俱進，與信息化的系統(tǒng)相結(jié)合，實現(xiàn)對投資風險的信息化預警以及控制。

（2）對風險進行評估的力度要加大。在金融投資過程中，.對風險進行評估對其風險管理及其控制至關(guān)重要，對企業(yè)而言，它作為一種決策依據(jù)而存在，與投資回報具有非常直接的關(guān)系。因此，對風險進行評估的力度要加大，只有這樣，金融投資的一些不良風險因素才能夠得到有效的控制，確保投資損失的有效降低。從金融投資本身出發(fā)，其風險的變化是動態(tài)的一種變化過程，我們也只有加大力度，隨時跟進，才能夠確保評估工作的準確性與客觀性，同時也能夠保證投資風險與投資回報二者的科學配置，使企業(yè)決策能夠保持與時俱進，進而實現(xiàn)對風險的規(guī)避或者是減少經(jīng)濟上的損失。

（3）建設(shè)投資管理的隊伍。對企業(yè)發(fā)展而言，人力資源是其核心的競爭力之一。要實現(xiàn)對投資風險的有效控制，建設(shè)投資管理的專業(yè)化隊伍十分關(guān)鍵，也可以說是先決條件之一。我們可以通過以下幾點來實現(xiàn)，首先要對在職的投資管理者定期地進行相關(guān)的培訓，例如開展不同門類，不同層次知識體系的培訓活動等。當然，對其的培訓方式也可以選擇多種形式與渠道，確保其知識體系能夠得到更好的完善。其次要引進金融專業(yè)的一些優(yōu)秀的畢業(yè)生，為投資管理的隊伍注入新鮮的血液，促進投資管理的隊伍改造。最后，做好相關(guān)的考核工作，做好獎懲體系的構(gòu)建工作，使隊伍相關(guān)人員的積極性與主觀能動性能夠得到充分的調(diào)動。

（4）對風險分類進行控制的力度要加大。對金融投資而言，其市場性質(zhì)和市場種類差異較大，導致其對應風險也差異明顯，風險種類不同，需要的預測與控制措施也各不相同。因此，企業(yè)對風險分類進行控制的力度要加大，才能實現(xiàn)對其的針對性控制。對于金融產(chǎn)品的不同類型，我們要進行合理的選擇，使其投資組合更加具有科學性，進而達到降低風險的目的。在投資之前，要結(jié)合其利率變動、市場變動以及匯率變動等方面造成的風險來制定針對性的評估計劃和應急預案，使投資的回報能夠得到相應的保障。

對金融投資的風險進行控制屬于系統(tǒng)化的一個過程，同時它也是漫長的。對此，企業(yè)要給予高度的重視，對各種風險因素進行綜合的分析，做好相關(guān)體系的構(gòu)建工作、相關(guān)隊伍的建設(shè)工作以及加大對其的控制力度等，使企業(yè)經(jīng)濟效益能夠得到良好的保障。

參考文獻

[1]于泓.試論企業(yè)金融投資常見的風險及控制對策[J].環(huán)球市場，2019（2）：30.32.

[2]劉蕊.企業(yè)金融投資常見的風險及控制對策分析[J].青年時代，2018（24）：275-276

作者簡介：劉靜頤（1983.03-），女，漢族，吉林長春人，研究生，中級經(jīng)濟師，研究方向：金融分析。

邸召強（1982.07-），男，漢族，天津人，本科，高級工程師，研究方向：輸電線路運維。