“德國男友”要求轉賬　云南中行力助客戶識破詐騙圈套

近日，中國銀行昆明市翠湖支行成功堵截一批電信詐騙事件，為客戶避免了69000元的經濟損失。

當日，一名45歲左右的女性客戶神色匆匆地走進中國銀行昆明市翠湖支行營業(yè)大廳，該行智能柜臺服務專員見狀立即上前接待。

原來，女客戶要給遠在美國的“男友”匯款69000元，她一邊操作智能柜臺的匯款業(yè)務，一邊告知服務專員這筆錢是匯給在聯(lián)合國工作的“男友”作為“回家保證金”。因該筆匯款原由與類似電信詐騙事件高度重合，服務專員立刻提高了警覺，并迅速將情況向業(yè)務經理報告。業(yè)務經理隨即上前詢問，得知女客戶是通過交友軟件結識的這位國外“男友”。

從微信聊天記錄看，該“男友”聲稱是德國人，身邊沒有任何親人，在美國聯(lián)合國總部工作，近期想要回家探親。其稱，由于聯(lián)合國總部規(guī)定在職人員上班期間不能使用銀行卡、現(xiàn)金等，若要離崗，需提供親人的書面申請并交納離崗保證金，由親人將錢款匯至聯(lián)合國指定賬戶。于是，該“男友”讓女客戶寫了申請并將69000元匯往“聯(lián)合國指定賬戶”。但由于女客戶嘗試多次都無法匯款成功，該“男友”遂向女客戶提供了其在中國的賬戶。

了解至此，業(yè)務經理基本判定女客戶遭遇詐騙，一面勸阻客戶不要盲目進行匯款，一面核實相關賬戶信息，結果發(fā)現(xiàn)該賬戶涉嫌電信詐騙，已于當日被警方凍結。隨后，業(yè)務經理向客戶列舉了中國銀行“平安中行”微信公眾號中的類似電信詐騙案例，客戶意識到自己受騙了，連連向銀行工作人員表示感謝，她說：“是中國銀行工作人員認真和負責，避免了我69000元的經濟損失，為中國銀行點贊！”