梁信軍
來自AI的顛覆,遠(yuǎn)超你想象。從2017年開始,大家能感受到AI在每個行業(yè)突飛猛進(jìn)。一個可以佐證的數(shù)據(jù)是,這個行業(yè)的投資額從2016年起開始翻倍增長,2018年全球AI行業(yè)股本融資額已達(dá)到185.3億美元:可以預(yù)見,幾年內(nèi),很多巨頭的技術(shù)優(yōu)勢將被打破,行業(yè)格局甚至將發(fā)生根本改變。
以汽車行業(yè)為例。自動駕駛的故事講起來很漫長,但技術(shù)突飛猛進(jìn)是從2017年開始的。我相信,達(dá)到L5級別的自動駕駛(車能在完全不知道前方路況、也沒有地圖的情況下自動駕駛),技術(shù)將在2至3年內(nèi)快速成熟。未來7至10年內(nèi),社會可能廣泛接受無人駕駛車。
此舉將帶來三個變化。
其一,自動駕駛車將得以普及。最可能先上路的是固定路線行駛的物流車,其次是環(huán)保用車,再之后就是城市公交車。此后,在城市環(huán)境內(nèi)的交通擺渡車、出租車也將得到普及。
其二,私人車輛將急劇減少。與城市的智慧交通信號管理系統(tǒng)協(xié)同后,道路通過率會大幅度提高。這意味著,不用拓寬馬路,擁堵就能得到緩解。由于市內(nèi)自動駕駛擺渡的效率和體驗大大提升,將來個人和公司買車的積極性都將大幅下降。
其三,汽車行業(yè)將被重塑。私人購車意愿的下降,將首先給整車廠帶來災(zāi)難。為什么?因為未來的車輛買家將高度集中,可能大車主會擁有幾千、幾萬甚至上百萬輛車,供所有人擺渡使用。
當(dāng)車主分散的時候,整車廠可以通過賣給不同的人來議價,擁有談判主動性。當(dāng)車主變得集中,他們反向挾制車廠的可能性就提高了。最后的結(jié)局是什么?整車廠的數(shù)量會大幅度下降。在北美市場、中國市場,我猜可能只會留下兩三家。
同時,整車廠的產(chǎn)品也會大幅度減少。原來,每個車廠會推出各類不同的品牌,但未來的主要車主們就不再需要這么多類型,可能只需要低檔、中檔、高檔三種車,配件更換方便。
所以,今天也許你買了行業(yè)龍頭公司股票,覺得第一名很安全。但問題是,這家公司10年后還存在嗎?大家可以比較一些公司的市值,最大的整車廠如通用、大眾、日產(chǎn),也就是五六百億美金,但特斯拉一年雖然就產(chǎn)十幾萬輛車,卻同通用、豐田之類有幾千萬輛車的公司市值一樣。
未來,用戶平臺類的公司會崛起。因為預(yù)約、叫車等服務(wù)都是跟用戶打交道,能幫助用戶對接車輛的平臺,市值會很高。自動駕駛的操作系統(tǒng)公司也會市值很高。搭載在汽車上的自動駕駛系統(tǒng),你可以把它想象成手機的安卓系統(tǒng),大概占用你每天的兩三個小時,是非常龐大的應(yīng)用。所以這類公司將來會很值錢,想象空間巨大。
所有與汽車保有量有關(guān)聯(lián)的行業(yè)都將面臨災(zāi)難。比如保險,中國財產(chǎn)保險中大概60%-70%是車險。車的數(shù)量在減少,那保險公司該怎么辦?二手車、一手車的貸款生意肯定會萎縮,汽車配件、裝潢、二手車產(chǎn)業(yè)也是如此。慢慢地,停車場也沒生意了,將來所有的車輛基本都在路上跑,只有晚上需要加油和換電池,所以停車場也將深受其苦。