金融工程在金融市場中的風險管控工作探究

田永澤 趙宇喆 金兵兵

摘 要：近年來，我國金融市場的發(fā)展逐漸成熟，企業(yè)參與金融風投業(yè)務逐漸頻繁，也因此金融工程的作用業(yè)就逐漸凸顯出來。金融工程能夠給金融企業(yè)在市場發(fā)展、規(guī)劃、策略制定上給予一定的啟示，促進工作人員實現(xiàn)金融風險管控工作。本文基于理論角度來分析現(xiàn)階段金融工程在金融市場風險管控中的應用內容，希望能夠給相關企業(yè)給予一定的啟示。

關鍵詞：金融工程;金融市場;風險;管控

1.相關概述

1.1金融工程的內涵

金融工程理論主要是指通過創(chuàng)新型金融工具融合工程化的一種實施手段，通過該手段幫助企業(yè)利用數(shù)字技術更加直觀的解決金融問題。金融工程內部包含了：金融產品的設計、定價、交易策略的制定、實施風險管控指令等。

1.2金融工程存在的意義

互聯(lián)網金融企業(yè)在實施金融工程時，為的是能夠更加直觀的管控金融市場，促進金融產品在金融市場中的穩(wěn)定運行。

首先，金融工程的實施能有效降低金融風險的發(fā)生概率，并能夠利用工程本身的實時監(jiān)控系統(tǒng)，加強對互聯(lián)網金融市場進行的情況進行預判與實施監(jiān)控，從而達到各種金融風險的規(guī)避。

其次，通過金融工程的應用錄入研發(fā)金融產品的各項參數(shù)和行業(yè)指標，能夠更加直觀的通過數(shù)據來判斷如何創(chuàng)新研發(fā)，或者提高金融衍生品的經濟價值，實現(xiàn)金融產品或者金融企業(yè)的轉型。

最后，能夠通過歷年金融市場數(shù)據，金融市場產品參數(shù)，價值波動、市場發(fā)展規(guī)律來有效引導金融企業(yè)制定和規(guī)劃未來發(fā)展目標，實現(xiàn)信用風險、價格風險、數(shù)量風險、代理風險、兼并風險的管控落實。

2.金融工程防風險管控的具體措施

2.1降低信用風險發(fā)生概率

降低金融企業(yè)信用風險的發(fā)生概率，這主要是因為一些中小型互聯(lián)網企業(yè)在入駐金融市場后，難免會因為抗風險能力較弱，并不利于雙方金融產品的交易和持續(xù)合作。也正式因為如此互聯(lián)網金融企業(yè)在面臨金融市場風險的同時，還需要考慮到合作者的信用風險出現(xiàn)概率，而在金融工程的實施中法也可以對損失方提供保護，實現(xiàn)對損失方的經濟利益維護，這樣能夠避免企業(yè)一定的經濟損失。

2.2預防價格風險持續(xù)走高

通過使用金融工程，企業(yè)可以根據已經發(fā)布的金融產品的未來發(fā)展進行預判，并對于面世情況進行設置。因此通過金融工程，企業(yè)高層可以結合自身人才隊伍實現(xiàn)對市場同類型金融產品的面世情況的綜合數(shù)據對比，可以根據同行業(yè)的市場價格波動、市場接受情況來提前規(guī)劃該產品的銷售策略，制定價格，也可以進一步研發(fā)該金融產品的衍生產品，從而更加全面的制定產品價格。通過金融工程可以有效預測市場價格波動，從而減少企業(yè)的運營成本，實現(xiàn)調控價格風險的目的。

2.3管控經濟交易的數(shù)量風險

通過使用金融工程，可以管控產品交易交易數(shù)量，避免市場中的產品泛濫，判斷金融市場經濟中的產品投放主體數(shù)量。在金融市場中由于交易數(shù)量的增加也會存在不確定性，例如：記錄商品的期權會亂，產品關聯(lián)性、產品管理、 產品衍生產品的期權記錄、調整整體發(fā)展數(shù)值、各個關聯(lián)方之間的貿易關系、產品經營管理的風險管控等。因此使用金融工程可以有效的規(guī)避經濟交易產生的數(shù)量風險，能夠實現(xiàn)金融產品經營主體與其他關聯(lián)方之間的交易交流，實現(xiàn)數(shù)字技術管理手段，從而達到數(shù)量風險管控的效果。

2.4準確規(guī)避管理層代理風險

金融市場的風險居高不下，很大程度上就是由于管理層制定策略與市場規(guī)劃方案不當導致的風險。企業(yè)管理者會由于自身綜合能力、心理素質不足，產生盲目樂觀的看待金融市場，最終給企業(yè)發(fā)展造成很大的損失。在使用金融工程時，可以通過數(shù)字信息手段綜合市場風險，預判市場同類型產品的經營波動情況。從而幫助企業(yè)管理層來進行決策與判斷。為企業(yè)的長期穩(wěn)定發(fā)展提供幫助。通過金融工程的數(shù)字技術來規(guī)避代理風險，也能夠有效的幫助企業(yè)實現(xiàn)良性發(fā)展。

2.5穩(wěn)定企業(yè)兼并風險的隱患

金融市場風險瞬息萬變，很多中、小型互聯(lián)網企業(yè)難以支撐下去，會被大、中型金融企業(yè)并購。所以在兼并過程中，如何管控兼并風險仍然需要使用金融工程進行系統(tǒng)的預判，實現(xiàn)降低兼并風險的目的。兼并風險主要包括：被并購企業(yè)的收購成本、并購后的持股安排、被并購企業(yè)是否存在信用風險等。這些風險對于企業(yè)日后發(fā)展存在很大隱患。采用金融工程能夠引入較新信息，實現(xiàn)資源的合理分配，完善被并購企業(yè)的信息檢索，從而制定出合理的收購價格、通過相關信息來判斷持股分配情況，更進一步的了解被并購企業(yè)是否存在信用風險等。

結論

金融工程的應用可以有效地幫助互聯(lián)網金融企業(yè)直觀的管控金融市場存在的各項風險，促進企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。本文主要分析的是金融工程在金融市場中的風險管控工作的具體意義，以及實際應用的內容。認為現(xiàn)階段金融工程的風險管控還需要持續(xù)深入的研發(fā)與探究，從而為金融企業(yè)與金融市場落實更多的管控措施。

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