當(dāng)前電信詐騙案件的特點(diǎn)及偵查路徑探析

【摘要】近年來，隨著電信技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)達(dá)，電信詐騙成為侵財(cái)案件中的高發(fā)案件，由于其不同于傳統(tǒng)的詐騙案件，具有非接觸性、作案成本低、詐騙精準(zhǔn)化、集團(tuán)化犯罪和多種犯罪交織一起的犯罪特點(diǎn)，因此研究探析其針對(duì)性的偵查路徑對(duì)打擊此犯罪具有非常重要的意義。本文提出了以建立情報(bào)信息互通共享機(jī)制為偵查基礎(chǔ)，以詐騙的資金流、信息流為切入點(diǎn)，加強(qiáng)偵查協(xié)作和現(xiàn)場(chǎng)勘查，線上線下互偵查手段相結(jié)合，以及對(duì)高危地區(qū)及高危人群的排查，合力打擊電信詐騙犯罪。

【關(guān)鍵詞】電信詐騙案件? ?特點(diǎn)? 偵查路徑

近年來，隨著電信技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)達(dá)，一些犯罪分子隨之也利用電信和網(wǎng)絡(luò)渠道實(shí)施電信詐騙，給被害人造成巨大損失。電信詐騙已嚴(yán)重威脅著人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，偵查部門必須予以嚴(yán)厲打擊。電信詐騙案件即以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，通過電信通訊技術(shù)或者網(wǎng)絡(luò)，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。

一、電信詐騙案件的特點(diǎn)

（一）非接觸性犯罪，偵查取證難

電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人通過發(fā)短信、微信、打電話、通過網(wǎng)頁等和被害人聯(lián)系，向被害人推送虛假信息，騙取被害人信任，從而騙取被害人向其轉(zhuǎn)賬。在電信詐騙案中，犯罪人和被害人并不見面，被害人不能像普通詐騙案那樣和犯罪嫌疑人有較長時(shí)間真實(shí)接觸，能提供犯罪人的體貌特征等信息。此種犯罪通常短時(shí)間在網(wǎng)絡(luò)空間完成，所以也就缺少相關(guān)的目擊證人及其證言。偵查人員能獲取的線索主要也就是受害人的陳述以及受害人提供的電話號(hào)碼和銀行賬戶、轉(zhuǎn)賬記錄。電話號(hào)碼大多是無主叫號(hào)碼或者通過任意顯號(hào)軟件打來的，銀行賬戶多為冒用盜用他人身份開的賬戶或購買的賬戶，所以這些線索對(duì)于偵查活動(dòng)的開展難度還是很大的。

根據(jù)被害人提供的線索，偵查人員能夠獲得的大都是電子證據(jù)，如交談?dòng)涗洝⑥D(zhuǎn)賬信息等，而這些電子數(shù)據(jù)都存在于一定的電子載體之中，易被修改、刪除或者遭到不可抗力的損壞，必要時(shí)候還要聘請(qǐng)專業(yè)的電子數(shù)據(jù)恢復(fù)人員來進(jìn)行幫助，耗費(fèi)較大的人力物力財(cái)力。有時(shí)候電子數(shù)據(jù)保存到相關(guān)電信門、即時(shí)聊天工具的原始服務(wù)器之中，偵查人員想要調(diào)取這些數(shù)據(jù)需要到各個(gè)業(yè)務(wù)部門親自走訪，而且還經(jīng)過繁瑣的取證程序，有時(shí)調(diào)取證據(jù)的不及時(shí)給詐騙行為人留下了反偵查的機(jī)會(huì)，使偵查陷入困境。

（二）犯罪成本低，詐騙精準(zhǔn)化

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展和普遍應(yīng)用，利用網(wǎng)路進(jìn)行信息傳輸?shù)某杀镜颓冶憬?。犯罪行為人依靠網(wǎng)絡(luò)、通信工具就能實(shí)現(xiàn)信息發(fā)送，電信詐騙者只要在有網(wǎng)絡(luò)的地方，運(yùn)用一定的技術(shù)手段，就能以非常低的成本實(shí)行詐騙行為，并且很多手段一次性能獲取不確定多數(shù)人信息，一種手段可反復(fù)使用。電信詐騙突破了傳統(tǒng)詐騙的地域性，輻射面廣，詐騙信息傳播量大。例如有的社交軟件技術(shù)門檻比較低，詐騙者只要偽裝成看似正規(guī)的公眾號(hào)就能發(fā)布詐騙信息。這些便捷、低成本，幾乎一勞永逸的方式成為大多數(shù)詐騙者的選擇。

隨著信息技術(shù)的發(fā)展，犯罪手段日益向智能化發(fā)展，與以往傳統(tǒng)的面對(duì)面詐騙犯罪不同，犯罪行為人通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)非法獲取或購買被害人的信息，分析他們的消費(fèi)習(xí)慣、經(jīng)濟(jì)狀況等特征，對(duì)受害人貼標(biāo)簽，然后設(shè)計(jì)針對(duì)性的騙局，一步步誘騙受害人上當(dāng)?，F(xiàn)階段的電信詐騙利用通訊和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)傳輸信息，突破了犯罪地域限制，不僅詐騙犯罪成本低，而且詐騙精準(zhǔn)化，他們通過分析受害人信息，預(yù)判他們的需求，再針對(duì)性設(shè)計(jì)圈套，即便受害人有較高的文化水平和防范意識(shí)，也會(huì)因一時(shí)難以判斷真?zhèn)味幻沈_。通常一種詐騙方法被揭露后，犯罪人又設(shè)計(jì)出新的詐騙腳本，尋找新的受害對(duì)象。

（三）集團(tuán)犯罪突出

電信詐騙案件，一般由多人分工完成，有組織者、實(shí)施者和取款者，實(shí)施者又在不同環(huán)節(jié)有不同分工。犯罪行為人互相配合，引誘被害人上當(dāng)受騙。此種犯罪大都以犯罪集團(tuán)形式出現(xiàn)，集團(tuán)里分工明確，組織嚴(yán)明，各個(gè)環(huán)節(jié)配合默契。一個(gè)電信詐騙集團(tuán)，大體上有三層組成，領(lǐng)導(dǎo)指揮層，出謀劃策層以及實(shí)際執(zhí)行層。領(lǐng)導(dǎo)者往往是整個(gè)詐騙活動(dòng)的幕后黑手，他們組織策劃整個(gè)詐騙計(jì)劃，但隱藏很深，一般不露面，有時(shí)隱藏在境外，遙控指揮犯罪。集團(tuán)內(nèi)層級(jí)嚴(yán)明，組織結(jié)構(gòu)內(nèi)上線能對(duì)下線的情況了解，而下線對(duì)自己上線的情況知之甚少，這就使得偵查機(jī)關(guān)即使抓獲了實(shí)際執(zhí)行詐騙活動(dòng)的人，也不容易對(duì)這個(gè)詐騙組織進(jìn)行深挖從而擴(kuò)大戰(zhàn)果。實(shí)際執(zhí)行詐騙計(jì)劃的人往往是這個(gè)詐騙組織的高層雇傭來的，流動(dòng)性很強(qiáng)，實(shí)施完一樁犯罪就再換另一撥人，由于電信詐騙集團(tuán)低層結(jié)構(gòu)的不穩(wěn)定性，給偵查機(jī)關(guān)一網(wǎng)打盡犯罪集團(tuán)帶來困難。

（四）多種犯罪交織在一起

電信詐騙往往和其它犯罪交織在一起，形成黑色產(chǎn)業(yè)鏈。為實(shí)現(xiàn)詐騙，犯罪行為人制作、購買、傳播計(jì)算機(jī)病毒，或非法入侵國家機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)，盜取犯罪信息;有的和掌握公民信息的犯罪人勾結(jié)，大肆買賣公民個(gè)人信息;有的購買、制作非法軟件、非法網(wǎng)站;為作案和轉(zhuǎn)移贓款，買賣身份證、銀行卡、SIM卡、偽造護(hù)照等;為洗白詐騙贓款，通過各種方式進(jìn)行洗錢犯罪等。打擊電信詐騙是一個(gè)系統(tǒng)工程，往往需要多部門合作，合力打擊。

二、電信詐騙案件的偵查路徑

由于當(dāng)前電信詐騙具有上述特點(diǎn)，導(dǎo)致在偵查中存在取證難，追贓難，協(xié)作難，抓捕難。因此，我們要根據(jù)電信詐騙的犯罪特點(diǎn)，進(jìn)行深入研究，探討尋找行之有效的偵查方法。

（一）建立情報(bào)信息互通共享機(jī)制

情報(bào)信息是防范打擊犯罪的基礎(chǔ)。電信詐騙犯罪借助現(xiàn)代通信技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，擴(kuò)大了犯罪的地域空間，犯罪的發(fā)生地和結(jié)果地通常分離，并且受害人受眾面廣，犯罪人為逃避打擊，通常流竄犯罪，這增強(qiáng)了犯罪的打擊難度，也強(qiáng)化了犯罪人的僥幸心理。目前電信詐騙犯罪是主要的侵財(cái)性犯罪，社會(huì)危害性大，為徹底有效打擊電信詐騙犯罪，公安機(jī)關(guān)必須建立情報(bào)信息平臺(tái)，通過情報(bào)信息共享及時(shí)發(fā)現(xiàn)犯罪信息，串并案件。案發(fā)后，各地公安機(jī)關(guān)要及時(shí)上傳犯罪行為人犯罪的方法、手段、受害對(duì)象情況、贓物情況、犯罪人的個(gè)性特點(diǎn)等，及時(shí)與平臺(tái)上的有關(guān)犯罪信息檢索、比對(duì)、研判，分析發(fā)現(xiàn)有關(guān)犯罪動(dòng)向，及時(shí)并案，制定相應(yīng)對(duì)策打擊電信詐騙犯罪。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)在日常工作中，如戶籍核對(duì)檢查、安全防范管理、刑事案件摸排等日常工作中，應(yīng)注意收集有關(guān)情報(bào)信息，及時(shí)上傳信息平臺(tái)，保持信息庫的動(dòng)態(tài)更新，以便公安機(jī)關(guān)及時(shí)掌握該類犯罪的活動(dòng)規(guī)律和特點(diǎn)，及時(shí)制定防范對(duì)策，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)打擊。

（二）追蹤電信詐騙的信息流

電信詐騙是以通信、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為依托，發(fā)布虛假信息，引誘被害人上當(dāng)受騙，交出財(cái)物的過程。此犯罪過程涉及信息流和物流。所謂信息流，就是犯罪嫌疑人利用現(xiàn)代通信技術(shù)，將詐騙信息傳遞至被害人的過程。因此，在偵查電信詐騙案件時(shí)，要圍繞追蹤詐騙信息流軌跡，發(fā)現(xiàn)犯罪線索。在被害人報(bào)案時(shí)及時(shí)詢問止付后，要對(duì)被害人詳細(xì)詢問，及時(shí)收集犯罪證據(jù)，追蹤犯罪人所用犯罪工具的IP地址。對(duì)于手機(jī)中電子數(shù)據(jù)的取證，尤其是手機(jī)內(nèi)存、閃存、SIM卡、移動(dòng)運(yùn)行商網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中的存儲(chǔ)的短信記錄、聊天記錄、圖片、照片、電子文檔等電子數(shù)據(jù)，從中提取出關(guān)鍵的線索證據(jù)或者與案件有關(guān)聯(lián)的詐騙事實(shí)。如果犯罪嫌疑人專門建立詐騙網(wǎng)站實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，則要注重從網(wǎng)站“域名”和“服務(wù)器”中提取信息。域名中的Whois信息（即域名注冊(cè)信息）和服務(wù)器的IP地址都可以反映出犯罪嫌疑人作案時(shí)的地理位置或者居住地址。對(duì)于利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙的，我們還要利用詐騙信息做好網(wǎng)上查控工作，通過秘密搜索發(fā)現(xiàn)已知秘密服務(wù)端口，發(fā)現(xiàn)可疑行為，通過密碼破解對(duì)可疑行為進(jìn)行秘密跟蹤，對(duì)嫌疑對(duì)象試試監(jiān)控，及時(shí)獲得犯罪線索和證據(jù)。

（三）追蹤電信詐騙的資金流

電信詐騙是傳統(tǒng)型詐騙與現(xiàn)代通信技術(shù)結(jié)合而產(chǎn)生的一種新的詐騙犯罪形式，其具有隱蔽性強(qiáng)、覆蓋范圍廣、容易逃避打擊的特點(diǎn)，但其以非法占有為目的、用虛假事實(shí)或隱瞞真相的方法騙取財(cái)物的本質(zhì)沒有改變。因此，在電信詐騙中可以說錢財(cái)貫穿了整個(gè)詐騙活動(dòng)的始末，因此抓住了資金流向?qū)τ趥善瓢讣碚f具有重大的意義。

所謂資金流，就是被害人將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)入犯罪嫌疑人指定賬戶，犯罪嫌疑人再通過拆分、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等一系列手段，將被害人財(cái)產(chǎn)據(jù)為己有的過程。在整個(gè)電信詐騙案件財(cái)務(wù)流動(dòng)過程中，分三個(gè)階段。第一個(gè)階段是被害人向嫌疑人匯款的過程，第二個(gè)階段是嫌疑人向下一層級(jí)的賬戶中分流轉(zhuǎn)賬的過程，第三個(gè)階段是提款人將錢款提取之后，留取自己的傭金之后再把錢回爐給上個(gè)層級(jí)的過程。行為人為了避免暴露身份，資金流動(dòng)借助的方式主要是網(wǎng)上銀行、ATM機(jī)、刷POS機(jī)套現(xiàn)或通過第三方平臺(tái)轉(zhuǎn)入銀行卡或在平臺(tái)購物消費(fèi)。偵查人員可通過查資金所在銀行卡資金流轉(zhuǎn)、消費(fèi)和取款情況，通過查看監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)取款犯罪嫌疑人特征，排查犯罪嫌疑人，根據(jù)刷卡信息查POS機(jī)的所有者，以便發(fā)現(xiàn)其和犯罪人的關(guān)聯(lián)關(guān)系，根據(jù)購物消費(fèi)發(fā)現(xiàn)購物人信息，根據(jù)收貨和郵寄情況，對(duì)物流監(jiān)控，對(duì)財(cái)物的銷贓渠道跟蹤監(jiān)控。有時(shí)根據(jù)案情，也可對(duì)資金秘密監(jiān)控跟蹤，發(fā)現(xiàn)并查清犯罪鏈。

（四）通過現(xiàn)場(chǎng)勘查，收集犯罪證據(jù)

電信詐騙案件的犯罪過程主要通過虛擬空間完成，從表面看，似乎不像暴力犯罪那樣有明顯的犯罪現(xiàn)場(chǎng)。但對(duì)電信詐騙的作案過程分析可知，電信詐騙同傳統(tǒng)的詐騙犯罪同理，即犯罪行為人通過虛構(gòu)事實(shí)，使被害人信以為真，將財(cái)產(chǎn)交付犯罪行為人，從而犯罪行為人非法占有被害人財(cái)產(chǎn)的過程。在犯罪過程中犯罪不僅只存在虛擬空間，每一樁犯罪在實(shí)體空間都對(duì)應(yīng)特定犯罪行為人、犯罪人的犯罪工具—電腦或手機(jī)、犯罪的贓物等。依據(jù)電信詐騙的過程，電信詐騙的犯罪現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)由三部分組成：一是犯罪行為人所處空間;二是被害人所處空間;三是犯罪的虛擬空間。電信詐騙偵查是實(shí)體空間的犯罪證據(jù)和虛擬空間的犯罪證據(jù)相互印證的過程。因此在偵查時(shí)要注重現(xiàn)場(chǎng)勘查，除了線上信息數(shù)據(jù)的取證，線下犯罪現(xiàn)場(chǎng)的證據(jù)也不能忽視。如線下犯罪窩點(diǎn)的電子證據(jù)，犯罪嫌疑人作案用的電腦、手機(jī)、U盤;犯罪窩點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)的物證、書證，如詐騙腳本、銀行卡、賬本、取款單等，犯罪人落腳處的手印、腳印、遺留的煙蒂、物品、微量物質(zhì)、生物檢材等;被害人的手機(jī)、電腦、被騙的銀行單據(jù)等。電信詐騙的犯罪偵查往往從被害人處的現(xiàn)場(chǎng)勘查入手，追蹤到犯罪窩點(diǎn)，對(duì)犯罪窩點(diǎn)勘查，收集有關(guān)犯罪證據(jù)。

（五）通過偵查協(xié)作，打擊犯罪

電信詐騙犯罪可通過信息技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程犯罪，突破了犯罪的地域性，犯罪的實(shí)施地、發(fā)生地、危害后果可相分離，分布不同地點(diǎn)。電信詐騙犯罪一般是團(tuán)伙犯罪，一旦詐騙成功，其他人就會(huì)迅速轉(zhuǎn)移贓物，然后再次故伎重演，受害群眾眾多。有的犯罪團(tuán)伙為逃避打擊，將犯罪窩點(diǎn)設(shè)在國外。電信詐騙手段的特殊性、犯罪人的狡詐性對(duì)偵查提出了挑戰(zhàn)，要求偵查部門及時(shí)取證發(fā)現(xiàn)犯罪線索，迅速鎖定犯罪團(tuán)伙，摧毀犯罪鏈，挽救群眾損失。這就要求我們?cè)趥刹橹屑訌?qiáng)偵查協(xié)作，加強(qiáng)國內(nèi)偵查協(xié)作和國際偵查協(xié)作。

國內(nèi)偵查協(xié)作要加強(qiáng)各警種的協(xié)作，形成合力偵查，反應(yīng)迅速的偵查機(jī)制。加強(qiáng)刑偵、網(wǎng)偵、技偵部門合作，網(wǎng)偵充分發(fā)揮其特長，收集電子數(shù)據(jù)，進(jìn)行網(wǎng)上追蹤、網(wǎng)上布控、網(wǎng)上查贓;技偵通過監(jiān)聽、監(jiān)控等，獲取視聽資料;充分發(fā)揮刑偵傳統(tǒng)偵查手段的運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)對(duì)電信詐騙犯罪的合力圍剿。在國際偵查協(xié)作中，要對(duì)協(xié)作國的法律充分理解，依法聯(lián)系溝通渠道，取得對(duì)方警方的理解與大力支持、配合，及時(shí)尋找到犯罪窩點(diǎn)，尋機(jī)抓捕犯罪團(tuán)伙，將其帶回國內(nèi)接受法律制裁。

（五）對(duì)高危人群和可疑電話排查

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙通常以有血緣、地緣關(guān)系為紐帶，有共同犯罪訴求的人結(jié)合一起，結(jié)成利益團(tuán)伙，犯罪地域性特征較為明顯，同一地區(qū)的犯罪嫌疑人習(xí)慣使用相同作案手法和詐騙類型，各種類型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪都有其相應(yīng)的高危地區(qū)，所以在偵查中，發(fā)生某類電信詐騙案件，通過信息系統(tǒng)對(duì)高危人群的活動(dòng)情況和可疑電話排查，查看案發(fā)時(shí)高危人群的活動(dòng)軌跡，進(jìn)行相關(guān)數(shù)據(jù)信息碰撞，從而縮小偵查方向和偵查范圍，確定高危人群所在重點(diǎn)區(qū)域后，根據(jù)視頻監(jiān)控、通訊信息、住宿信息等發(fā)現(xiàn)犯罪線索，挖掘犯罪嫌疑人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，排查犯罪嫌疑人。

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作者簡介：張鵬莉，中國政法大學(xué)，副教授，碩士生導(dǎo)師，研究方向：偵查學(xué)。