當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的偵辦難題與原因及應對策略

蔡佩玉

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使被害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人的人數(shù)眾多，犯罪涉及面廣，社會危害性極大。根據(jù)2019年8月6日最高人民檢察院、公安部聯(lián)合互聯(lián)網(wǎng)公司共同發(fā)布的2019上半年《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報告》，近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出專業(yè)化、公司化、智能化、精準化等特點，與以往“簡單結(jié)伙”“單兵作戰(zhàn)”不同，當前的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已逐漸形成了惡意注冊、引流、詐騙、洗錢等上下游環(huán)節(jié)勾連配合的完整鏈條，形成了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“新范式”，其犯罪套路不斷變化，犯罪手法不斷翻新，使公安機關(guān)在偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件時面臨著極大的困難。如何正確認識當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件偵辦過程中的各種難題，并找到相應的應對辦法，是當前公安機關(guān)必須認真思考且迫切需要解決的重要問題。本文擬對這些問題作一些探討。

一、當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的偵辦難題與原因分析

（一）發(fā)現(xiàn)難

1.群眾自我識別難

當前的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙從過去的單一化向公司化發(fā)展，呈現(xiàn)出明顯的公司化特征。其詐騙的手法不斷翻新和變換，由過去通過電話群發(fā)短信虛構(gòu)中獎、匯款救急、話費詐騙、冒充公檢法稅司人員進行詐騙等到現(xiàn)在通過互聯(lián)網(wǎng)，利用網(wǎng)上購物、網(wǎng)上交友、重金求子、購物返利等開展詐騙活動，詐騙團伙甚至還會結(jié)合當前的國家經(jīng)濟政策和新出現(xiàn)的一些社會熱點問題設(shè)計出各種新的“時令性”詐騙，如前段時間由于社會出現(xiàn)“新冠肺炎”，不法分子利用口罩、酒精等防疫物資緊缺而產(chǎn)生的搶購心理，以代購或現(xiàn)貨的名義，誘騙受害人匯款購買進行詐騙；或者冒充慈善機構(gòu)或民政部門向用戶發(fā)送防控新冠肺炎“獻愛心”虛假信息，搭建“獻愛心”釣魚網(wǎng)站，誘騙民眾捐款等。這類詐騙由于非?！皯?jié)”，具有更強的欺騙性，群眾更加容易上當受騙。根據(jù)公安部2020年2月19日在其官方微博“中國警方在線”發(fā)布的信息，截止至2020年2月19日止，當前常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法已達60種之多。

在不斷翻新和變換詐騙手法的同時，當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙還呈現(xiàn)出更為專業(yè)和精準的特征，他們有專門的詐騙團隊，熟悉和掌握各種黑灰詐騙產(chǎn)業(yè)鏈，團伙成員先獲取精準的公民個人信息，然后再根據(jù)被騙者的收入情況、資金情況、個人偏好、好友圈等基本情況，精準設(shè)計出一整套所謂理財或投資收益假象，誘騙被害人投資交易，對被害人實施有針對性的精準詐騙，使詐騙具有更強的迷惑性。所以，整個詐騙過程策劃周全，并且與國家的經(jīng)濟活動、群眾的日常生活、工作以及個人情況密切地聯(lián)系在一起，隱蔽性很強、迷惑性很高，群眾難以分清真假，難以進行有效的識別，從而導致上當受騙。

2.公安機關(guān)普通巡查發(fā)現(xiàn)難

當前的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙智能化程度高，作案方式多樣，作案工具隱蔽。從最初僅憑人工撥打電話和使用短信群發(fā)器逐步升級到利用移動偽基站，租用境外服務(wù)器、境外設(shè)置詐騙窩點、運用計算機自動撥號、顯號電臺、高科技軟件任意顯號、播放錄音、利用虛假身份證開戶、頻繁更換聯(lián)絡(luò)方式等多種方式作案，他們使用的偽基站越做越小，越做越隱蔽，偽基站的裝置也從以前“用筆記本電腦直接控制發(fā)射短信”向現(xiàn)在“用手機遙控發(fā)射短信并自帶遙控自毀、清空內(nèi)存數(shù)據(jù)”發(fā)展。由于犯罪信息發(fā)送多采用沿道路移動發(fā)送，犯罪現(xiàn)場處于流動狀態(tài)，公安機關(guān)偵測難度大。并且這種“自帶遙控自毀、清空內(nèi)存數(shù)據(jù)”的裝置即便被查獲，也已經(jīng)沒有內(nèi)容數(shù)據(jù)、數(shù)量數(shù)據(jù)可以提取，所以，公安機關(guān)普通的巡查難以發(fā)現(xiàn)。

（二）取證難

1.確定犯罪嫌疑人身份難

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有遠程、非接觸性的特點，犯罪嫌疑人利用電信通訊和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，在短時間內(nèi)就能在不與受害人正面接觸的情況下完成作案。犯罪嫌疑人通常會采取異地作案、多地分散取款的方式，通過網(wǎng)銀和手機銀行將詐騙進賬的大量資金快速分批轉(zhuǎn)入多張銀行卡，再憑借銀行卡異地取款功能，由同伙在境內(nèi)外不同地點轉(zhuǎn)賬、取款。另外，由于這些取款的銀行卡均為偽實名銀行卡，多數(shù)是從黑市上購買或是利用他人的身份信息辦理的，所以，即使公安機關(guān)查到具體的賬戶信息，一般也無法確定作案人的真實身份。

2.追蹤犯罪信息難

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作為一種間接性的、非接觸性的高科技犯罪，通常以計算機、互聯(lián)網(wǎng)及其他各種通訊作為犯罪工具，全過程皆在虛擬的通訊和網(wǎng)絡(luò)空間進行，這種非接觸性犯罪打破了傳統(tǒng)犯罪的時空界限，嫌疑人常常使用虛假的IP地址，作案空間地點并不固定，往往難以找到可供勘查、檢驗的犯罪現(xiàn)場，無法通過現(xiàn)場勘查獲取有價值的證據(jù)。犯罪嫌疑人利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，可以在短時間內(nèi)大規(guī)模、大幅度、多渠道地隨機發(fā)送虛假信息并迅速轉(zhuǎn)移、套現(xiàn)騙取的資金。由于犯罪嫌疑人與被害人之間的信息交流及資金流轉(zhuǎn)均是通過無形的數(shù)據(jù)和程序進行的，這種無形的數(shù)據(jù)傳遞使犯罪信息的傳遞變得復雜和難以追蹤。

3.專業(yè)性強，取證要求高，難度大

當前的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要依托互聯(lián)網(wǎng)等電子通訊設(shè)備實施犯罪，專業(yè)性強，智能化程度高。由于電子信息主要是通過網(wǎng)絡(luò)進行傳輸?shù)?，可以輕松地被隱藏在網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器中，不用直接存儲于犯罪嫌疑人或者被害人的計算機當中，隱蔽性很強，公安機關(guān)提取這些電子數(shù)據(jù)需要專業(yè)的技術(shù)手段。并且，犯罪嫌疑人為了偽裝其犯罪行為，會在第一時間進行數(shù)據(jù)加密、數(shù)據(jù)偽裝、信息隱匿等，達到犯罪目的之后，會迅速銷毀相關(guān)數(shù)據(jù)。公安機關(guān)想要恢復這些數(shù)據(jù)需要非常專業(yè)的技術(shù)手段，難度很大，成本很高，有些甚至無法恢復。并且，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過程中所產(chǎn)生的信息和痕跡還會由于時限、環(huán)境等因素容易被電信或網(wǎng)絡(luò)運營商覆蓋掉，導致該類證據(jù)無法獲取，使取證工作面臨著極大的挑戰(zhàn)。

與此同時，由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙一般是通過多臺電子通訊設(shè)備，在不同的時間、不同的地方操縱作案工具，同一時間每臺計算機向外發(fā)送的詐騙信息可能達到數(shù)千萬甚至上億條，并且，整個犯罪過程還包括設(shè)計詐騙陷阱、騙取被害人信任后使其匯款、快速分流、轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)、洗錢等諸多環(huán)節(jié)，所以，偵查取證不僅需要收集的證據(jù)數(shù)量眾多，涉及環(huán)節(jié)也十分復雜，難度很大。

（三）緝捕難

1.現(xiàn)場緝捕難度大

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪通常沒有具體固定的犯罪現(xiàn)場，其作案的方式多種多樣，有些是通過移動的“偽基站”和虛假的IP發(fā)送信息的方式進行作案，有些是通過某固定地點，采取“人機分離”，由后臺操控偽基站發(fā)送信息的方式進行作案。無論采取哪種方式，偵查機關(guān)緝捕都存在很大的難度。

如果犯罪團伙通過移動的“偽基站”和虛假的IP發(fā)送信息的方式進行作案，“信使”①通常是駕駛機動車輛，沿道路移動發(fā)送信息，由于犯罪現(xiàn)場隨時處于移動狀態(tài)，對犯罪嫌疑人很難追蹤。如果犯罪團伙采取“人機分離”，由后臺操控偽基站發(fā)送信息的方式②進行作案，由于犯罪嫌疑人與“偽基站”并不在同一地方，偵查機關(guān)即使偵測到偽基站，也無法在現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人。所以，公安機關(guān)現(xiàn)場緝捕犯罪嫌疑人難度很大。

2.跨區(qū)域、跨國境緝捕難度大

由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙人員眾多，犯罪團伙的其他后臺人員與前端發(fā)信的“信使”一般不在同一區(qū)域內(nèi)，有些甚至就在境外，需要進行跨區(qū)域、跨國境緝捕，但這種跨區(qū)域、跨國境緝捕涉及問題多，溝通協(xié)調(diào)環(huán)節(jié)復雜，緝捕難度很大。

（四）追贓難

1.犯罪團伙轉(zhuǎn)移贓款的速度快，渠道多，追查贓款去向難度大

對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，一旦詐騙完成，犯罪嫌疑人獲取被害人賬號及賬戶密碼后，就會馬上進行分賬、轉(zhuǎn)賬、合賬，分分合合，迅速地將贓款層層轉(zhuǎn)出。贓款一旦被犯罪嫌疑人順利轉(zhuǎn)出，偵查機關(guān)想再追回來將面臨著很大的困難。隨著以支付寶、微信支付、財付通、銀聯(lián)商務(wù)等為代表的第三方支付平臺不斷涌現(xiàn)，犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移贓款的渠道越來越多。犯罪嫌疑人不僅可以通過偽實名帳戶進行轉(zhuǎn)賬取款，還可以通過第三方支付平臺非法轉(zhuǎn)移和套現(xiàn)資金。而第三方支付平臺具有資金流向不明確、交易時間、空間無限制、交易記錄不完整[1]等特點，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人利用第三方支付平臺非法轉(zhuǎn)移和套現(xiàn)資金往往難以被識別和監(jiān)測，使公安機關(guān)準確查清贓款去向的難度很大。

2.帳戶實名制難以全面真正落實，根據(jù)涉案賬戶獲取追贓有效信息難度大

2016年9月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會六部門聯(lián)合發(fā)布了《防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，該《通告》明確規(guī)定，金融機關(guān)全面實行帳戶實名制，并對實名開卡進行了限制③，同時還明確規(guī)定了“對責任落實不到位導致被不法分子用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的，要依法追究責任④。因此，在正常的情況下，犯罪嫌疑人已很難通過正規(guī)的渠道在金融機構(gòu)批量開設(shè)銀行卡或以他人的名義開立銀行卡。但是，在司法實踐中，由于仍然存在黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，在黑市上存在著專門的辦卡、販卡的黑卡卡商和各種販賣公民個人信息的黑中介和其他犯罪團伙。犯罪嫌疑人為了逃避偵查，往往會通過黑市購買大量銀行卡，或者購買他人身份信息辦理各種偽實名銀行卡，或者以蠅頭小利誘騙底層的農(nóng)民工、打工仔或其他社會底層人員辦卡后賣給他們使用，這些行為導致帳戶實名制難以全面真正落實。犯罪團伙通過這些分散至全國各地的偽實名帳戶，分別在各地的ATM機上將錢取出或進行轉(zhuǎn)賬，所以，偵查機關(guān)歷經(jīng)各種辛苦，雖然最終追查到這些銀行卡賬戶，卻很難查到犯罪分子的真實身份，難以直接根據(jù)涉案賬戶獲取追贓的有效信息，難以進行有效追贓。

3.境外追贓障礙多、難度大

當前許多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要犯罪窩點設(shè)在境外，主犯在境外，轉(zhuǎn)賬體系也大多依托境外某地，由于各國的司法體制存在著較大的差異，在證據(jù)制度及具體司法程序上存在各種壁壘，在對待境外追贓的工作態(tài)度上也存在差異化的認識，在一些環(huán)節(jié)上難以找到有效的結(jié)合點，使境外追贓難度很大。

二、當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的偵辦對策

面對上述電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)現(xiàn)難、取證難、緝捕難、追贓難等偵辦難題，在分析其產(chǎn)生根源的同時，公安機關(guān)應認真思考，積極應對，針對問題的根源，有針對性地采取相應措施。

（一）對于發(fā)現(xiàn)難的若干難題，可采取以下措施：

1.針對群眾難以自我識別的難題，公安機關(guān)應加強預警宣傳，全面提高群眾防詐識騙的能力

如前文所述，由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法翻新速度快，隱蔽強，迷惑性高，群眾如果缺乏相關(guān)的防詐識騙基本知識，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的敏感性認識不足，就極容易上當受騙。所以，公安機關(guān)應當加強群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預警宣傳教育，全面提高群眾的防詐識騙能力。為了提高預警宣傳工作的成效，公安機關(guān)要確立相關(guān)的工作機制，明確各相關(guān)職能部門的工作職責，明確主體責任要求，互相配合，各司其責，各負其責。如廣州市公安局2018年4月28日印發(fā)的《廣州市公安機關(guān)打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作機制》就明確規(guī)定：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳由“市局宣傳處牽頭，戶政支隊組織派出所開展社區(qū)反詐宣傳防范工作，市反詐中心適時提供宣傳素材?！痹陬A警宣傳過程中，公安機關(guān)應當采取各種靈活多樣的方式，向群眾介紹防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的基本知識，及時推送防詐識騙有關(guān)信息和各種發(fā)現(xiàn)的案件信息，及時將犯罪分子不斷翻新的各種詐騙手法告知群眾，提高群眾防詐識騙的敏感性。同時，還應當進一步引導并告知群眾，如果不幸上當受騙，應如何及時地向公安機關(guān)報案，以便讓公安機關(guān)第一時間掌握犯罪線索，及時予以打擊。

2.針對普通巡查發(fā)現(xiàn)難的問題，應積極尋求相關(guān)技術(shù)支持與合作，運用現(xiàn)代科術(shù)手段，實時檢測電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一種隱蔽性很強的高科技犯罪，公安機關(guān)要有效地發(fā)現(xiàn)犯罪，也必須借助現(xiàn)代的高科技手段，所以，公安機關(guān)應充分利用現(xiàn)有的社會資源，積極尋求相關(guān)的技術(shù)支持與合作，通過現(xiàn)代科技手段發(fā)現(xiàn)犯罪。為此，公安部已進行了一系列有效的嘗試并取得了良好的效果。2016年3月，公安部刑偵局與螞蟻金服集團合作開發(fā)了“偽基站實時監(jiān)控平臺”。通過這一平臺，全國的偽基站都能被實時定位，而且能動態(tài)展示偽基站發(fā)送含釣魚網(wǎng)站的動態(tài)信息，為公安機關(guān)打防偽基站相關(guān)犯罪提供精準協(xié)助[2]。2016年8月4日，公安部又進一步正式與騰訊公司達成反詐騙戰(zhàn)略合作，全國公安系統(tǒng)全面落地使用騰訊“麒麟偽基站實時檢測系統(tǒng)”，騰訊公司為全國公安機關(guān)打擊“偽基站”違法犯罪活動提供技術(shù)支持。麒麟”偽基站實時檢測系統(tǒng)首先在北京、上海、深圳、天津、重慶五座城市進行了首批試點，成效顯著⑤。并先后在北京、上海、深圳、天津、成都、長沙、武漢、廣州等幾十個城市成功落地，為當?shù)毓矙C關(guān)偵測并打擊“偽基站”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)揮了巨大的作用。目前，該系統(tǒng)仍為全國大部分地區(qū)的公安機關(guān)所用。

（二）對于取證難的若干難題，可采取以下措施：

1.針對犯罪嫌疑人的身份難以確定的取證難題，應加強基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息采集和網(wǎng)絡(luò)巡查，通過綜合研判追蹤鎖定犯罪嫌疑人，具體包括：

（1）利用互聯(lián)網(wǎng)公開信息資源和公安機關(guān)的網(wǎng)絡(luò)信息安全管理資源，多點、多方向、多渠道地采集基礎(chǔ)信息，健全數(shù)據(jù)信息采集長效機制。同時，要加大對嫌疑人發(fā)布的網(wǎng)絡(luò)詐騙信息及其他違法信息的巡查頻次與力度，定期對互聯(lián)網(wǎng)營業(yè)服務(wù)場所的局域網(wǎng)地址、經(jīng)營者信息、聯(lián)絡(luò)方式等數(shù)據(jù)進行校對核查，及時修改、更新變化的數(shù)據(jù)。

（2）對于采集到的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息和網(wǎng)絡(luò)巡查信息，公安機關(guān)要同步進行分析研判，依托各地公安公安機關(guān)的“反詐平臺”，利用時間、空間網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的碰撞追蹤鎖定詐騙網(wǎng)站和網(wǎng)絡(luò)詐騙嫌疑人，通過分析銀行賬戶資金流轉(zhuǎn)及取款情況鎖定取款人、通過網(wǎng)絡(luò)追蹤及上網(wǎng)信息鎖定轉(zhuǎn)賬人員。

2.針對犯罪信息難以追蹤的問題，應搭建全國綜合性大數(shù)據(jù)分析平臺，實時追蹤犯罪信息，及時固定犯罪證據(jù)

及時、精準掌握電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的信息流、資金流情況，是公安機關(guān)偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的關(guān)鍵，這些數(shù)據(jù)信息涉及電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、網(wǎng)絡(luò)公司等各行各業(yè)。公安機關(guān)偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件需要這些部門密切配合協(xié)作，準確及時向公安機關(guān)提供這些數(shù)據(jù)信息。

為了提高公安機關(guān)偵查辦案的效率，實時追蹤犯罪信息，公安機關(guān)應進一步落實與金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)和部門的協(xié)查合作機制，協(xié)調(diào)搭建全國綜合性大數(shù)據(jù)分析平臺，將各地公安系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息、相關(guān)社會行業(yè)、部門的數(shù)據(jù)信息及時整合到大數(shù)據(jù)庫中，實現(xiàn)對公安數(shù)據(jù)與金融數(shù)據(jù)、電信數(shù)據(jù)以及其他社會資源數(shù)據(jù)的有效整合。公安機關(guān)在辦案的過程中，可以根據(jù)辦案的實際需要，通過開放接口或輸入指令的方式，實時查詢犯罪嫌疑人的信息流、資金流的基本情況，同時，還可以通過一鍵式查詢、批量查詢和關(guān)聯(lián)搜索等方式，實現(xiàn)對網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)地區(qū)和具有詐騙犯罪前科記錄的高危人員的重點監(jiān)控和遠距離網(wǎng)上串并案，通過對犯罪線索進行碰撞比對和犯罪信息的追蹤，從中篩選出有價值的證據(jù)信息，并及時固定犯罪證據(jù)。目前，雖然公安部在2016年3月已經(jīng)設(shè)立了“全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵辦平臺”，全國各地大部分的公安機關(guān)也建立自己“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵辦平臺”，但這兩個平臺的功能不完全一樣，如何銜接好公安部的“偵辦平臺”與本地的“反詐平臺”的關(guān)系，最大化地發(fā)揮它們各自的功能和作用，實現(xiàn)這兩個平臺的自動對接、共享和互補，是當前公安機關(guān)需要進一步研究和解決的問題。

3.針對專業(yè)性強、取證要求高、難度大的難題，應進一步強化偵查隊伍專業(yè)化建設(shè)，實現(xiàn)“以專制?！?/p>

為了有效應對當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專業(yè)化程度高的問題，公安機關(guān)必須進一步加強我國電信網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查專業(yè)隊伍建設(shè)，組建反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件專業(yè)隊，才能實現(xiàn)“以專制?！薄Ｗ鳛榉措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件專業(yè)隊的偵查人員，除了要熟練掌握傳統(tǒng)偵査取證手段外，還必須了解一定的計算機專業(yè)知識、計算機網(wǎng)絡(luò)體系結(jié)構(gòu)，掌握網(wǎng)絡(luò)安全、網(wǎng)絡(luò)取證技術(shù)及基本的網(wǎng)站搭建方法，熟悉各種服務(wù)器程序，會配置網(wǎng)站，會查看服務(wù)器日志，能掌握基本的文件加密、解密、掃描、數(shù)據(jù)恢復，電子數(shù)據(jù)取證技術(shù)等等。當前，隨著網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件持續(xù)高發(fā)和犯罪形式的智能化、復雜化、多樣化，公安機關(guān)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的偵查取證將變得更加復雜困難。所以，公安機關(guān)要進一步梳理內(nèi)部偵査人員的基本情況和配置情況，強化計算機技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)專業(yè)人才的培養(yǎng)，定期開展專業(yè)培訓，選調(diào)、招錄新型人才，將懂計算機技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、電子證據(jù)取證技術(shù)等專業(yè)知識的人充實到反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查專業(yè)隊伍中來，當前可以考慮對專業(yè)隊員實行專業(yè)資格認證。

（三）對于緝捕難的若干難題，可采取以下措施：

1.針對犯罪嫌疑人的活動信息難以捕促的緝捕難題，應“多偵捆綁，合成作戰(zhàn)”，實現(xiàn)“定人、定位、定案”

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵辦過程中，要成功緝捕犯罪嫌疑人，必須首先查清犯罪嫌疑人的具體身份，明確其犯罪活動軌跡，才能進行跟蹤緝捕。由于犯罪嫌疑人在作案過程中一般都不會使用自己真實姓名、住址和身份，所以，公安機關(guān)必須全面掌握、查清并獲取犯罪嫌疑人在團伙中的化名、昵稱、代號、淘寶賬號、QQ號、電子郵件地址、游戲賬號等虛擬身份，根據(jù)獲取的虛擬身份進行跟蹤監(jiān)控，確定真實IP地址，再進一步確定現(xiàn)實中的實際地址及犯罪嫌疑人的真實身份，對他們進行精準定位后才能實行精準緝捕。這項工作涉及的環(huán)節(jié)多，問題復雜，專業(yè)程度高，依靠單個警種是很難完成的，需要各警種密切配合，發(fā)揮各警種資源優(yōu)勢，多偵捆綁，統(tǒng)一指揮，合成作戰(zhàn)。比如，在需要摸清犯罪嫌疑人窩點和外線跟蹤時，由刑偵提供線索，技偵提供點對點技術(shù)支持；在需要根據(jù)涉案網(wǎng)址追蹤犯罪嫌疑人IP地址、根據(jù)電話號碼確定基站，或者利用時間、空間網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)碰撞鎖定詐騙網(wǎng)站和詐騙嫌疑人位置時，由網(wǎng)偵部門、技術(shù)部門負責追蹤定位，及時鎖定犯罪嫌疑人的落腳點和藏身點，為緝捕犯罪嫌疑人提供可靠數(shù)據(jù)；在需要根據(jù)面貌形象特征對比査詢犯罪嫌疑人時，由圖偵部門負責比對；在需要通過分析銀行賬戶資金流轉(zhuǎn)及取款情況鎖定取款人、進行網(wǎng)絡(luò)追蹤或根據(jù)上網(wǎng)信息鎖定轉(zhuǎn)賬人員時，由刑偵、網(wǎng)偵部門負責與有關(guān)部門進行溝通；等等。這樣，在統(tǒng)一的指揮下，通過各警種、各部門各司其責，各負其責，捆綁合成作戰(zhàn)，便可實現(xiàn)“定人、定位、定案”，精準有序地開展緝捕工作。

2016年3月，公安部頒布了《公安機關(guān)偵辦電信詐騙案件工作機制（試行）》，初步確立了公安機關(guān)在偵辦電信詐騙案件時刑偵、網(wǎng)安、技偵、科信等部門合成辦案的工作機制，各地公安機關(guān)應在此基礎(chǔ)上進一步明確各部門的職責要求和具體分工，將“多偵捆綁，合成作戰(zhàn)”的工作機制貫徹落實到具體的案件偵辦中。

2.針對跨區(qū)域、跨國境緝捕難度大的緝捕難題，應強化區(qū)域及國際警務(wù)合作，建立跨區(qū)域、跨國境的警務(wù)合作新機制

對于跨區(qū)域的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查緝捕，應依托公安部電信網(wǎng)絡(luò)案件偵辦平臺，全力推進區(qū)域間電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵查協(xié)作，加強全國范圍內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的串并分析，形成打擊合力。與此同時，對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)的省、市，還可以就電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查緝捕等問題建立專門的警務(wù)協(xié)作機制，進一步加強和深化電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專項協(xié)作，建立專門的溝通窗口，明確協(xié)作要求，細化協(xié)作內(nèi)容，使異地緝捕行為變得更加便捷和便于操作，如《京津冀三省跨區(qū)域刑偵警務(wù)合作框架協(xié)議》、《泛珠三角警務(wù)合作框架協(xié)議》等，均為高效地開展跨區(qū)域警務(wù)協(xié)作發(fā)揮了重要的作用。

對于跨國境的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查緝捕，公安機關(guān)應積極謀求相關(guān)國家的司法協(xié)作，通過國家高層推動我國與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)地國家的警務(wù)互訪，建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵查緝捕工作層面的警務(wù)協(xié)作機制，細化協(xié)作內(nèi)容，明確對口國家之間在協(xié)查、布控、取證、追逃、緝捕、引渡等方面的合作模式。實踐也充分證明，通過開展國際警務(wù)協(xié)作，能有效地解決跨國境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人緝捕難的問題。據(jù)有關(guān)媒體報道，2017年至2018年8月，公安部通過開展開與斐濟、印度尼西亞、馬來西亞、柬埔寨等20多個國家的打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪警務(wù)合作，共成功搗毀境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪窩點128個，抓獲包括211名臺灣人的1196名犯罪嫌疑人，押解帶回犯罪嫌疑人1014名，破獲案件5000余起，涉案金額3億元人民幣[3]；2018年12月27日，在孟加拉國警方的協(xié)作下，28名電信詐騙嫌犯犯罪嫌疑人從孟加拉國被押解回國[4]；2019年10月11日，在菲律賓警方的協(xié)作下，244名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人從菲律賓被押解回國[5]；2019年10月16日，在老撾警方的協(xié)作下，136名在老撾被緝捕的電信詐騙嫌犯被押解回國[6]；2019年12月13日，在越南警方的協(xié)作下，21名在越南被緝捕的跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙嫌犯被押解回國[7]。

（四）對于追贓難的若干難題，可采取以下措施

1.針對犯罪團伙轉(zhuǎn)移贓款的速度快，渠道多等追贓難題，應進一步優(yōu)化快速查詢和緊急止付機制，快速截流被騙資金，嚴防贓款被非法轉(zhuǎn)移和套現(xiàn)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙追贓中最首要的問題是要快速截流被騙資金。案件發(fā)生后，如果被騙資金能夠被公安機關(guān)第一時間快速截流，公安機關(guān)即可以有效避免追贓過程中的各種難題。目前，公安部的“電信網(wǎng)格詐騙案件偵辦平臺”已基本實現(xiàn)了公安機關(guān)與銀行系統(tǒng)的主要數(shù)據(jù)信息的對接和共享，被害人撥打110報警之后，平臺可以在30分鐘之內(nèi)實現(xiàn)簡要的案情和一級帳戶的姓名、帳號、轉(zhuǎn)帳金額、轉(zhuǎn)帳時間等信息錄入驗證，并實現(xiàn)緊急止付，使公安機關(guān)接警止付、查詢、凍結(jié)等工作更加方便、快捷。下一步，公安機關(guān)應進一步優(yōu)化快速查詢和緊急止付機制，加快警情傳遞速度，壓縮應急響應時間，優(yōu)化快速處置流程，更加高效地開展涉案資金快速查詢、緊急止付工作，第一時間截流和凍結(jié)被騙資金。

如果被騙資金已經(jīng)被犯罪團伙轉(zhuǎn)走，公安機關(guān)要進一步追蹤贓款流向，嚴查贓款的轉(zhuǎn)移渠道，嚴防贓款被非法轉(zhuǎn)移和套現(xiàn)。公安機關(guān)除了要通過金融機構(gòu)追查凍結(jié)涉案的賬戶資金外，還要爭取金融監(jiān)督部門的支持和配合，建立健全第三方支付平臺監(jiān)管機制，嚴防贓款被犯罪嫌疑人通過第三方支付平臺進行非法轉(zhuǎn)移和套現(xiàn)。目前，為了解決第三方支付機構(gòu)繞開央行的清算系統(tǒng)，導致銀行、央行無法掌握具體交易信息，無法掌握準確的資金流向等難題，中國人民銀行支付結(jié)算司2017年8月4日頒發(fā)了《關(guān)于將非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)由直接模式遷移到網(wǎng)絡(luò)平臺處理的通知》（銀支付2017第209號），根據(jù)該《通知》規(guī)定，自2018年6月30日起，支付機構(gòu)受理的涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)全部通過網(wǎng)聯(lián)平臺處理。該《通知》保障了監(jiān)管部門對社會資金流向的實時監(jiān)測，也在一定程度上為公安機關(guān)追蹤贓款流向提供了有力的支撐。下一步，需要對網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)不斷地進行完善與修復，保持平臺的系統(tǒng)性與平穩(wěn)性，提高對交易資金流實時監(jiān)測的穩(wěn)定性，以免犯罪嫌疑人趁虛而入[8]。

2.針對難以根據(jù)涉案賬戶獲取追贓有效信息的追贓難題，應著力打擊黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，斬斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙與金融機構(gòu)的聯(lián)系

實踐中，黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的存在是帳戶實名制難以全面真正落實的最根本原因。當前公安機關(guān)應集中力量，著力打擊侵犯公民信息安全和涉銀行卡犯罪這兩類黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，加大對倒賣公民身份信息和黑市銀行卡行為的查處力度，才能徹底斬斷犯罪與金融機構(gòu)的聯(lián)系。當前要集中整治用于非法采集銀行卡信息的釣魚網(wǎng)站、惡意程序（APP），嚴肅查處特約商戶使用非法改裝POS機具的行為，檢查銀行、支付機構(gòu)、銀行卡清算機構(gòu)的賬戶信息保護內(nèi)控管理措施和支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全性，排查存放大量公民個人信息的互聯(lián)網(wǎng)站和重點行業(yè)、單位和企業(yè)的信息保護制度和系統(tǒng)的風險漏洞。同時，進一步深挖幕后中介代理機構(gòu)及行業(yè)“內(nèi)鬼”，加大對竊取、收買、非法提供公民信息等犯罪的打擊力度，依法關(guān)停發(fā)布公民信息和銀行卡信息非法買賣交易的網(wǎng)站和網(wǎng)絡(luò)賬號，抓捕非法買賣公民信息和銀行卡違法犯罪嫌疑人并將他們繩之以法。通過集中整治、專項整治等方式打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，破解難以根據(jù)帳戶真實信息進行有效追贓的難題。

3.針對境外追贓障礙多、難度大的追贓難題，應進一步推進國際警務(wù)合作，探索建立境外追贓合理費用補償機制和境外追贓分享機制

當前，要充分利用國際刑事警察合作機制，進一步加強與協(xié)助國的溝通協(xié)調(diào)，努力通過國際警務(wù)合作途徑搜集贓款贓物轉(zhuǎn)移情報和證據(jù)，積極向協(xié)助國提供相關(guān)證據(jù)，證明外逃資產(chǎn)屬于犯罪所得，并盡量使證據(jù)標準符合協(xié)助國的證據(jù)要求，通過協(xié)助國查封、扣押、凍結(jié)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的境外犯罪資產(chǎn)并請求相關(guān)國家返還。對于通過洗錢手段轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的，公安機關(guān)在偵查犯罪的同時，可依法開展反洗錢國際警務(wù)合作，然后援引國際法律機制請求相關(guān)國家返還。

與此同時，為了使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的境外追贓能有更大的突破與收獲，能得到更多國家的積極支持和協(xié)作配合，可探索建立境外追贓合理費用補償機制和境外追贓分享機制。

境外追贓合理費用補償機制，是指在開展國際司法協(xié)作過程中，由請求國與被請求國進行協(xié)商，由請求國承擔或補償一定的費用，或者被請求國（通常是犯罪資產(chǎn)流入國）按照請求國的請求，經(jīng)協(xié)商在返還或者處分沒收犯罪資產(chǎn)之前，扣除因偵查、起訴或者審判程序而實際發(fā)生的費用和開支。由于協(xié)助他國進行追贓通常需要耗費一定的國家司法資源，建立境外追贓合理費用補償機制，可以補償被請求國因為協(xié)助追贓而耗費的國家司法資源，提高被請求國進行協(xié)作的可能性和積極性，特別是對于一些經(jīng)濟比較落后的國家，其作用尤為明顯，而這些國家又往往是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不法分子喜歡的落腳地。當前，可以通過國家層面設(shè)立一個專項基金，用于跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項行動中需要支付給其它國家的補償。

境外追贓分享機制，是指對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中已被轉(zhuǎn)移至境外的贓款和因此獲得的收益，如果無法找到可以返還的被害人，或者在扣除應當返還被害人或財產(chǎn)合法所有人以及其他合理費用后如果還有剩余，可以與被請求國按雙方協(xié)商的比例，或者根據(jù)合作貢獻的大小進行分享。建立境外追贓分享機制，可以激勵并提高被請求國協(xié)助追贓的積極性，減少追贓障礙，進一步提高境外追贓的成效。

注釋：

①“信使”:通常是指專門負責利用偽基站在城市繁華區(qū)域、人員密集區(qū)域發(fā)送手機短信的人。

②實踐中，犯罪團伙通常會采用虛假身份租用相鄰的兩個地方，在一個地方中放置偽基站和一個 3G 攝像頭，而在另一個地方通過 3G攝像頭觀察是否有人進入放置偽基站的房間，一旦發(fā)現(xiàn)有人進入房間檢查偽基站，立即選擇放棄偽基站和攝像頭逃跑；或者是將偽基站藏匿在房間里，人員進入房中即關(guān)閉偽基站，人員離開前再打開偽基站。

③該《通告》第五條規(guī)定：各商業(yè)銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作，嚴格落實“同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張”；“任何單位和個人不得出租、出借、出售銀行賬戶(卡)和支付賬戶”；“同一個人在同一家銀行業(yè)金融機構(gòu)只能開立一個Ⅰ類銀行賬戶，在同一家非銀行支付機構(gòu)只能開立一個Ⅲ類支付賬戶”；“銀行業(yè)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(卡)或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶(卡)或支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)停止其銀行賬戶(卡)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶”。

④該《通告》第七條規(guī)定：電信企業(yè)、銀行、支付機構(gòu)和銀聯(lián)，要切實履行主體責任，對責任落實不到位導致被不法分子用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的，要依法追究責任。各級行業(yè)主管部門要落實監(jiān)管責任，對監(jiān)管不到位的，要嚴肅問責。對因重視不夠，防范、打擊、整治措施不落實，導致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問題嚴重的地區(qū)、部門、國有電信企業(yè)、銀行和支付機構(gòu)，堅決依法實行社會治安綜合治理“一票否決”，并追究相關(guān)責任人的責任。

⑤北京刑警總隊在3周時間內(nèi)，共偵破72起詐騙案件，抓獲107名犯罪嫌疑人，繳獲77套偽基站設(shè)備。上海警方共抓獲偽基站犯罪嫌疑人141名，繳獲設(shè)備121套。深圳警方在為期90天的打擊整治涉?zhèn)位具`法犯罪專項行動中，共打掉涉?zhèn)位痉缸飯F伙13個，抓獲犯罪嫌疑人110人，繳獲偽基站59套，降低偽基站詐騙發(fā)案率8成。（中新網(wǎng)8月3日電 騰訊“互聯(lián)網(wǎng)+警務(wù) 強化打擊力量“麒麟”助力反詐騙，來源：中國新聞網(wǎng)2016年08月03日16：08）