科技型中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資：專利價值放大模式與項目化體現(xiàn)

慕延濱 方潤生

引 言

隨著國家創(chuàng)新戰(zhàn)略的實施，科技型中小企業(yè)逐步成為活躍的創(chuàng)新主體和經(jīng)濟增長新的動力源泉。雖然科技型中小企業(yè)富有活力、適應創(chuàng)新性要求，但普遍存在規(guī)模有限、固定資產(chǎn)少、有形抵押物不多等弱勢，經(jīng)營過程中經(jīng)常面臨資金短缺的問題[1]。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資作為新興的融資方式為有技術(shù)優(yōu)勢、缺乏融資渠道的科技型企業(yè)解決融資難問題提供了新的途徑，有利于科技型中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

多年來，河南省十分重視知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作。2009年，原河南省知識產(chǎn)權(quán)局會同省財政廳、發(fā)展改革委、金融部門聯(lián)合啟動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作。2011年，原河南省知識產(chǎn)權(quán)局與交通銀行、鄭州銀行分別簽署了授信額度為50億元和10億元的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資合作框架協(xié)議。2012年5月，河南省被國家知識產(chǎn)權(quán)局指定為全國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作重點推廣省，當年共征集到有質(zhì)押融資意向的項目673項，質(zhì)押融資需求額度達45億元。2012年，原河南省知識產(chǎn)權(quán)局與中國銀行河南省分行、民生銀行達成戰(zhàn)略合作意向，爭取到70億元的專利質(zhì)押貸款授信額度，當年有24家企業(yè)獲得近5億元的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。2013年，河南省在安陽、洛陽高新區(qū)等6個區(qū)域開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點，創(chuàng)建了有690個需求項目的科技型中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押貸款項目庫，當年全省20余家企業(yè)獲得了3.657億元專利質(zhì)押融資。2014年，11家銀行在全省對接了100多家有專利質(zhì)押需求的企業(yè)，其中21家企業(yè)獲得銀行貸款4.3億元。2015年，全省實現(xiàn)專利權(quán)質(zhì)押融資額6.14億元，涉及企業(yè)20家。2016年，新鄉(xiāng)市、鄭州市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)、國家知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)試點園區(qū)獲批成為國家知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作試點;當年地方財政發(fā)放質(zhì)押融資補貼資金159萬元，質(zhì)押融資總額達8.2億元，惠及企業(yè)30多家。2017上半年全省有40家企業(yè)的246項專利融資7.5億元。截止到2017年底，全省共實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資總額34億元，涉及企業(yè)168家。

2016年，河南省獲國家知識產(chǎn)權(quán)局批復成為支撐型知識產(chǎn)權(quán)強省建設試點省后，河南省、鄭州市政府陸續(xù)出臺了相關(guān)政策完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押體系建設。其中，《鄭州市人民政府關(guān)于促進科技和金融結(jié)合的意見》明確提出，在完善風險管理機制、設置5 000萬風險補償準備金的基礎上，對科技型中小企業(yè)的貸款利息進行補貼。貸款金額在300萬元以內(nèi)的，按同期中國人民銀行貸款基準利率給予全額補貼，超過300萬元的貸款部分，給予50%補貼;涉及知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的，貼息標準上浮10%，加上先前對知識產(chǎn)權(quán)價值評估費用的補貼，幾乎讓科技型中小企業(yè)實現(xiàn)零成本融資。目前，河南省內(nèi)已有多家銀行與鄭州市政府簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，齊心助力科技型中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。2018年河南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資額上升到14.7億元，質(zhì)押貸款惠及企業(yè)120家。然而，根據(jù)原河南省知識產(chǎn)權(quán)局統(tǒng)計，2018年末至2019年初，河南省共有3 790家科技型中小企業(yè)。同發(fā)達省份相比，河南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資額度還相對較低，惠及企業(yè)數(shù)量明顯偏少，河南省的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資似乎存在“政熱企冷”的狀況。

李明星、蘇佳璐等從社會學的角度對南京市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資主體演變過程進行了研究，發(fā)現(xiàn)在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資起步初期，主體中心度最高的是企業(yè)[2]。尹夏楠、鮑新中使用Vague集和TOPSIS多屬性決策方法對影響知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的因素進行了分析，發(fā)現(xiàn)在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務發(fā)展初期階段，參與主體最關(guān)心的是融資企業(yè)[3]。除申請流程、宣傳渠道等因素影響專利質(zhì)押融資的成功率之外，專利由于其估值難、處置難的特性，金融機構(gòu)將降低專利質(zhì)押率作為主要的規(guī)避風險手段;在同樣的貸款額度下，所需知識產(chǎn)權(quán)的總價值將比實體資產(chǎn)價值高2～3倍。而目前科技型中小企業(yè)普遍缺乏成熟的專利價值放大機制，在如何向第三方評估機構(gòu)和金融機構(gòu)呈現(xiàn)其專利價值方面存在明顯的不足。企業(yè)專利質(zhì)押貸款的項目化能力也普遍薄弱，缺乏按照價值評價的標準和要求闡述專利價值的意識和能力。即使一些科技型中小企業(yè)的專利價值能夠滿足質(zhì)押融資的要求，但往往由于缺乏專利價值項目化的能力，從而使這些企業(yè)難以順利通過專利質(zhì)押融資的審核。從一些成功獲得專利權(quán)質(zhì)押融資的科技型中小企業(yè)的經(jīng)驗來看，如何構(gòu)建企業(yè)的專利價值放大機制、提升專利權(quán)質(zhì)押融資申請項目化的能力，是目前許多科技型中小企業(yè)亟待解決的問題。

專利價值放大模式和質(zhì)押融資的項目化實施

專利價值量的高低以及專利價值變現(xiàn)能力，對其作為質(zhì)押物能否被金融機構(gòu)認可有直接影響，是企業(yè)能否成功獲得質(zhì)押融資的決定性因素。有關(guān)研究認為，影響專利價值的有技術(shù)、法律、市場、戰(zhàn)略、經(jīng)濟5個維度，從狹義和廣義兩個角度來看，狹義的高價值專利就是指具備高經(jīng)濟價值的專利;廣義的高價值專利是指具有高市場價值和高戰(zhàn)略價值的知識產(chǎn)權(quán)[4]?？萍夹椭行∑髽I(yè)只有構(gòu)建其專利價值放大機制，才能有效地展示其專利所具有的較高市場價值。

專利價值放大模式的內(nèi)涵及其特征

專利價值放大模式是指企業(yè)基于市場需求和企業(yè)技術(shù)成果的演化邏輯，合理規(guī)劃專利等知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造、運用和保護等要素及流程，最終實現(xiàn)專利市場價值增值的一種有效率的技術(shù)、經(jīng)濟和管理融合的行為方式。

企業(yè)需要構(gòu)建一種能夠充分體現(xiàn)其專利價值的放大模式，專利技術(shù)是形成其價值放大機制的起點，但技術(shù)的先進性并不是衡量專利市場價值高低的唯一標準，有些專利的技術(shù)方案看似原理和結(jié)構(gòu)不復雜，但符合目標市場企業(yè)提質(zhì)增效的迫切需求，能夠大幅度地降低生產(chǎn)企業(yè)的成本、有利于地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級;與此同時，還能夠顯著地改善消費者的消費體驗，大大降低消費者的使用難度和運用成本，滿足消費者的個性化需求，為消費者或者用戶創(chuàng)造較高的價值，一樣能夠成為高價值專利。因此，那種能夠解決用戶使用痛點和難點的技術(shù)方案、可以得到用戶的認可、為企業(yè)帶來可觀的現(xiàn)金流量、進而能夠進入產(chǎn)業(yè)領域技術(shù)標準的專利，其市場價值必將會隨著專利技術(shù)的轉(zhuǎn)化和商業(yè)化進程的不斷推進而持續(xù)放大。

項目及專利質(zhì)押申請項目化的特點

項目是包含諸多構(gòu)成要素、程序以及體現(xiàn)要素之間關(guān)系的價值系統(tǒng)，通過項目形式可以體現(xiàn)具有某種業(yè)務功能的價值。美國項目管理協(xié)會（PMI）在其《項目管理知識體系指南》中指出，項目是為創(chuàng)造獨特的產(chǎn)品、服務或成果而進行的臨時性工作[5]。項目主要有5個基本特征：第一，項目開發(fā)是為了實現(xiàn)一個或一組特定目標;第二，項目要綜合考慮范圍、時間、成本、質(zhì)量、資源、溝通、風險采購及相關(guān)方等十大知識領域的整合;第三，項目具有復雜性、一次性;第四，項目是以客戶為中心的;第五，項目是要素的系統(tǒng)集成。在專利質(zhì)押融資領域，根據(jù)無形資產(chǎn)評估機構(gòu)及相關(guān)金融機構(gòu)的操作規(guī)程，要求科技型中小企業(yè)具備專利質(zhì)押融資申請的項目化體現(xiàn)能力，主要有兩層含義：一是指企業(yè)需要以項目的標準和要求來體現(xiàn)其專利組合的價值放大機制;二是指申請企業(yè)需要以項目的標準來撰寫專利權(quán)質(zhì)押申請資料。

科技型中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資申請的項目化能力，是成功獲取專利權(quán)質(zhì)押融資的重要保證。第一，項目化能力強，就能夠使企業(yè)擁有將專利價值放大機制詳細闡述的有力工具，使企業(yè)通過申請材料的規(guī)范撰寫、支撐資料的精心選擇和呈現(xiàn)，將專利組合的市場價值特征形成可識別的外在體現(xiàn)。第二，項目化能力強，能夠使第三方評價機構(gòu)和金融機構(gòu)在企業(yè)提交的專利組合價值描述文件的基礎上，基于其工作程序順利認可企業(yè)專利組合的市場價值。第三，項目化能力強的企業(yè)的申請材料不僅能夠滿足第三方無形資產(chǎn)評估機構(gòu)、相關(guān)金融機構(gòu)的業(yè)務創(chuàng)新要求，同時，也會高度符合各級政府支持地區(qū)重點產(chǎn)業(yè)領域提升自主創(chuàng)新能力的戰(zhàn)略導向?？傊?，企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押申請的項目化能力強，就能夠充分顯示企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新潛力釋放的價值空間，并將生產(chǎn)性服務機構(gòu)的價值支撐與政府的產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策導向?qū)崿F(xiàn)高水平的協(xié)同。

一個專利質(zhì)押融資的典型案例：以鄭州春泉節(jié)能股份

有限公司為例

鄭州春泉節(jié)能股份有限公司概況

鄭州春泉節(jié)能股份有限公司（簡稱春泉節(jié)能）是一家在新三板上市的科技型中小企業(yè)，該公司長期致力于建筑內(nèi)節(jié)能領域，是集中空調(diào)計量收費和空調(diào)能耗監(jiān)測行業(yè)標準編制單位，主編和參編國家、行業(yè)和地方標準10項，先后承擔了10余項政府科研和產(chǎn)業(yè)化項目。春泉節(jié)能擁有專利100余項，榮獲了各類科技成果獎20余項，是中央空調(diào)當量能量計費方法的奠基人，是首家“空調(diào)云”服務商。春泉節(jié)能是河南省第一家獲得專利權(quán)質(zhì)押貸款的企業(yè)，也是河南省內(nèi)實現(xiàn)專利權(quán)質(zhì)押貸款常態(tài)化的典型企業(yè)。專利權(quán)質(zhì)押融資在春泉節(jié)能的創(chuàng)新發(fā)展過程中發(fā)揮了不可替代的積極作用。

春泉節(jié)能的專利價值放大機制

春泉節(jié)能的專利價值放大機制邏輯。春泉節(jié)能為了常態(tài)化獲得金融機構(gòu)的專利質(zhì)押融資，主動探索構(gòu)建了一個圍繞創(chuàng)造、使用、持續(xù)產(chǎn)生高價值知識產(chǎn)權(quán)展開的TPCSM專利價值放大模式。春泉節(jié)能TPCSM專利價值放大模式的邏輯是：技術(shù)（Technology）專利化（Patent application）、專利產(chǎn)品化（Commercialization）、產(chǎn)品標準化（Standardization）、標準市場化（Marketization），簡稱為TPCSM模式。

技術(shù)專利化，是指企業(yè)通過專利信息檢索和分析，將其研發(fā)成果按照企業(yè)的知識管理程序形成專利等相關(guān)知識產(chǎn)權(quán)，使企業(yè)的智力勞動成果及時、有效地得到法律保護。隨著國家節(jié)能減排推進，春泉節(jié)能不斷研發(fā)基于物聯(lián)網(wǎng)的能耗監(jiān)控裝置、控制器、傳感器、管理軟件等節(jié)能技術(shù)，通過申請專利，這些智力成果得到了法律的有效保護。

專利產(chǎn)品化，是指企業(yè)將擁有的知識產(chǎn)權(quán)進行實體性的商品轉(zhuǎn)化和擴散，通過進一步的工藝創(chuàng)新，進入制造過程，形成技術(shù)含量較高的專利技術(shù)產(chǎn)品，再通過讓渡專利產(chǎn)品的制造和使用權(quán)，將知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金流量，為企業(yè)帶來滿意的經(jīng)濟回報。春泉節(jié)能將新專利用于生產(chǎn)能耗更低、功能更強、操作更簡潔、質(zhì)量更好的產(chǎn)品，如智能插座、智能開關(guān)、傳感器等，給消費者帶來了良好使用體驗的同時，也為企業(yè)帶來了可觀的經(jīng)濟效益。

產(chǎn)品標準化，是指企業(yè)在生產(chǎn)、銷售產(chǎn)品的過程中以知識產(chǎn)權(quán)為基礎，經(jīng)公認機構(gòu)批準，形成可控的、較為一致的、供通用或重復使用的產(chǎn)品或相關(guān)工藝和生產(chǎn)方法的技術(shù)標準，為產(chǎn)業(yè)領域的相關(guān)企業(yè)的生產(chǎn)技術(shù)活動提供基本依據(jù)，保障整個產(chǎn)業(yè)領域內(nèi)企業(yè)的生產(chǎn)效率和產(chǎn)品質(zhì)量，真正使企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)為行業(yè)的提質(zhì)增效發(fā)揮積極的作用。春泉節(jié)能在產(chǎn)品熱銷的基礎上，生產(chǎn)方法、技術(shù)指標、質(zhì)量控制趨于穩(wěn)定，企業(yè)形成了相關(guān)的技術(shù)標準化體系，以此規(guī)范行業(yè)技術(shù)市場。

標準市場化，是指企業(yè)的技術(shù)標準被確立為相關(guān)行業(yè)的技術(shù)標準后，企業(yè)通過控制技術(shù)標準而達到控制相關(guān)領域的細分市場，從而為企業(yè)帶來長期良好的回報。憑借產(chǎn)品的廣泛應用和標準帶來的規(guī)范化效應，春泉節(jié)能在中央空調(diào)計費領域具備了超強的優(yōu)勢，企業(yè)的中央空調(diào)當量計量方法等相關(guān)專利轉(zhuǎn)化為行業(yè)的標準，通過標準的市場化應用，來主導市場的動向和發(fā)展。以此，避免了單純的商業(yè)行為或低價競爭所造成的不良影響。

圖1為春泉節(jié)能TPCSM價值放大機制結(jié)構(gòu)圖。從圖1可以看出，春泉節(jié)能的專利價值放大機制包括4個步驟;其中，企業(yè)將專利技術(shù)轉(zhuǎn)化的重點放在產(chǎn)品方面，通過做好產(chǎn)品這個價值載體，讓企業(yè)的客戶受益、市場受益、社會受益，讓產(chǎn)品實現(xiàn)受眾利益最大化，以為實現(xiàn)后續(xù)的產(chǎn)品標準化、標準市場化奠定堅實的基礎。

春泉節(jié)能的專利價值放大模式及其成效。專利獎評獎標準不僅強調(diào)專利項目的技術(shù)水平和創(chuàng)新高度，更注重其在市場轉(zhuǎn)化過程中的經(jīng)濟效益和社會效益，且獲獎名額有限。以國家級、省級專利獎為例，中國專利獎得到聯(lián)合國世界知識產(chǎn)權(quán)組織（WIPO）認可的中國專利獎，是我國最高的專利獎項，每個省份分配名額有限，2018年原河南省知識產(chǎn)權(quán)局獲得的推薦名額僅有11個（6項發(fā)明專利+5項實用新型）;河南省專利獎設置4個等級，其中特等獎數(shù)量不多于2個，一等獎數(shù)量不大于5個，二等獎數(shù)量不多于18個，三等獎數(shù)量不多于25個。因此，企業(yè)所獲的專利及成果獎項狀況，是企業(yè)專利價值放大機制是否有效的具體體現(xiàn)。表1、表2整理了春泉節(jié)能在專利領域獲得的主要獎項。

通過表1、表2可以看出，春泉節(jié)能獲獎獎項含金量高，且獲獎年份銜接密集，獲獎頻率高。以基于電壓互感技術(shù)的多檔速電機檔位識別方法及裝置這項在TPCSM模式下打造的王牌專利為例。

第一，此項專利技術(shù)結(jié)構(gòu)簡單，安裝、使用方便，只需采用一根線就能夠安全、可靠地檢測多檔速電機的檔位狀態(tài)，對傳統(tǒng)的多檔速多線制檢測是一個突破性的創(chuàng)新。例如，用于三速檔電機檢測，可節(jié)約的線材和施工成本達到60%。因此，技術(shù)適應范圍大，可廣泛適用于辦公樓宇、住宅小區(qū)、賓館等安裝中央空調(diào)的場合，實現(xiàn)對標準化大生產(chǎn)下設備的個性化、智能化改造升級，因此擁有較大的市場前景。

第二，在技術(shù)申請專利實現(xiàn)智力成果保護的基礎上，春泉節(jié)能通過將此項專利與中央空調(diào)計量收費的當量能量計費方法等數(shù)項專利結(jié)合，將技術(shù)成果轉(zhuǎn)化為當量空調(diào)表。當量空調(diào)表應用于建筑空調(diào)節(jié)能領域，解決了中央空調(diào)系統(tǒng)分戶計量、按量收費的難題，科學、量化地實現(xiàn)了中央空調(diào)計費。以其核心專利研制出的當量空調(diào)表填補了國際中央空調(diào)計量方面的空白，為企業(yè)帶來經(jīng)濟效益的同時，極大地促進了國內(nèi)建筑節(jié)能事業(yè)的發(fā)展，對我國建設智慧城市、智能建筑、綠色建筑產(chǎn)生了十分積極的影響。

第三，在產(chǎn)品生產(chǎn)、銷售過程中，春泉節(jié)能通過用戶反饋進一步提高產(chǎn)品可靠性和準確性，產(chǎn)品的市場占有率達到60%并形成了相關(guān)的技術(shù)、質(zhì)量標準。按專業(yè)機構(gòu)預估，在目前中央空調(diào)裝機量已經(jīng)十分可觀的狀況下，如果有30%安裝中央空調(diào)的業(yè)主使用該產(chǎn)品，市場規(guī)模就可達100億元人民幣，實施年利稅將達到2 000萬元。因此春泉節(jié)能在相關(guān)領域具備了超強的優(yōu)勢，陸續(xù)取得了省級的《河南省建設新產(chǎn)品新技術(shù)推廣證書》和國家級的《建設新產(chǎn)品新技術(shù)推廣證書》認證。實現(xiàn)了從省內(nèi)走向全國，被住建部列為五大民用儀器儀表（水表、電表、燃氣表、熱量表、當量空調(diào)表）之一。

第四，在產(chǎn)品推廣至全國的基礎上，2013年，春泉節(jié)能聯(lián)合相關(guān)單位編寫的《集中空調(diào)電子計費信息系統(tǒng)工程技術(shù)規(guī)范》（SJ/T11449—2013）行業(yè)標準，經(jīng)國家工業(yè)和信息化部（2013年第52號公告）發(fā)布，2013年12月1日正式實施。該標準是我國首個集中空調(diào)計費行業(yè)技術(shù)標準，實現(xiàn)對集中空調(diào)計費系統(tǒng)工程建設的全過程規(guī)范化，是目前我國建筑節(jié)能和市場經(jīng)濟發(fā)展所急需的標準化技術(shù)規(guī)范;也是我國建筑節(jié)能系統(tǒng)工程標準化體系中的重要成員和自主知識產(chǎn)權(quán)標準化的有機融合樣板。標準的發(fā)布和實施對規(guī)范建筑節(jié)能市場行為、落實國家節(jié)能減排政策，引導集中空調(diào)計費系統(tǒng)工程產(chǎn)品的市場應用和行業(yè)健康發(fā)展，推動行業(yè)技術(shù)進步，促進暖通空調(diào)的住宅化、商業(yè)化布局和運行管理具有十分重要的戰(zhàn)略意義。

2013年，春泉節(jié)能還主持編制了工信部行業(yè)標準，將能耗監(jiān)控器寫入行業(yè)標準《風機盤管空調(diào)能耗監(jiān)控系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》（SJ/T11436—2015），并于2015年10月由工業(yè)和信息化部（2015年第63號公告）發(fā)布。春泉節(jié)能從技術(shù)研發(fā)者、產(chǎn)品生產(chǎn)者轉(zhuǎn)變?yōu)闃藴手贫ㄕ?，相關(guān)的專利的價值得到了有效的放大。目前，春泉節(jié)能并未停下創(chuàng)新的步伐，2018年春泉節(jié)能的智慧能源管理系統(tǒng)成功投產(chǎn)后，當年即入選《河南省節(jié)能低碳與環(huán)境污染防治技術(shù)指導目錄》。

通過對春泉節(jié)能的專利進行分析可以看出，在TPCSM模式下，利用了相關(guān)專利的產(chǎn)品帶來的現(xiàn)金流量，可以為專利的價值提供直接的經(jīng)濟價值證明，體現(xiàn)了TPCSM下企業(yè)強勁的創(chuàng)新能力，每年春泉節(jié)能都會有基于新知識產(chǎn)權(quán)的新產(chǎn)品推出并迅速轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟效益，并填補企業(yè)舊技術(shù)退市空缺、推動企業(yè)產(chǎn)品升級，并通過打造標準化產(chǎn)品引領所在產(chǎn)業(yè)領域的標準。企業(yè)的生產(chǎn)、技術(shù)標準通過入選區(qū)域技術(shù)目錄并被推廣至更大的市場，通過節(jié)能降耗為區(qū)域內(nèi)產(chǎn)業(yè)升級做出巨大貢獻，相關(guān)專利通過這種價值放大流程實現(xiàn)了企業(yè)專利價值整體的持續(xù)擴展。由此，春泉節(jié)能的專利以及應用專利的產(chǎn)品得以多次獲得國家、省市級獎項，且獲獎年份銜接緊密，企業(yè)不僅能夠不斷提升知識產(chǎn)權(quán)價值的能力，而且還具有持續(xù)創(chuàng)造高價值知識產(chǎn)權(quán)的能力。TPCSM模式為解決企業(yè)如何提升專利價值提供了一條行之有效的途徑。

春泉節(jié)能專利質(zhì)押融資的項目化體現(xiàn)及其成效

春泉節(jié)能專利質(zhì)押融資申請的項目化基礎。春泉節(jié)能的專利質(zhì)押融資項目化的成功實施，是基于其管理標準化、財務規(guī)范化、知識產(chǎn)權(quán)工作系統(tǒng)化的“三大改造”實現(xiàn)的。春泉公司通過建設、獲得、維持ISO9001企業(yè)質(zhì)量、ISO14001企業(yè)環(huán)境、OHSAS18001企業(yè)職業(yè)衛(wèi)生三個國際管理標準，以及《企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)范》（GB/T29490—2013）國家知識產(chǎn)權(quán)管理標準等“四大標準體系”的認證，實現(xiàn)了企業(yè)“三大改造”目標，為春泉節(jié)能的專利質(zhì)押融資奠定了堅實的基礎。

基于“四大標準體系”，春泉節(jié)能建立健全了規(guī)定詳細、指標合理的管理體系，為公司的管理現(xiàn)代化改造工作提供了科學、系統(tǒng)的根據(jù)，有效消除了公司內(nèi)部關(guān)于如何改造的迷惘情緒，提高了企業(yè)改造的效率。

第一，通過取得質(zhì)量管理體系認證，明確了公司各部門的工作范圍，提高了公司各部門的工作效率。基于文件化、信息化管理體系使公司財務狀況、知識產(chǎn)權(quán)狀況時刻保持可知、可見、可查。企業(yè)運用這些公認的、可核查的制度和程序，不僅有力地證明了自己具有為客戶高質(zhì)量提供相關(guān)產(chǎn)品的能力，能夠不斷提高客戶對產(chǎn)品的滿意度[7];并且，管理工作的規(guī)范化為中介機構(gòu)、金融機構(gòu)高水平提供了更標準、翔實、可靠的財務報告，提高了融資方案可信度。

第二，取得環(huán)境管理體系認證，強化了公司全體員工的環(huán)保節(jié)能意識，將環(huán)保節(jié)能意識牢牢貫穿在公司生產(chǎn)經(jīng)營活動的各個環(huán)節(jié)中，不斷降低企業(yè)的生產(chǎn)成本以及可能給環(huán)境帶來的不利因素，提高了企業(yè)的經(jīng)濟績效、社會績效和環(huán)境績效[8]。

第三，取得職業(yè)健康管理體系認證，減少公司員工的職業(yè)安全衛(wèi)生風險，增強了員工的凝聚力，激發(fā)了員工工作的積極性和主動性，強化了企業(yè)創(chuàng)新激勵[9]。

第四，取得知識產(chǎn)權(quán)管理體系認證，使公司的知識產(chǎn)權(quán)管理進一步標準化、科學化，形成全員參與、貫穿公司整體和全局的知識產(chǎn)權(quán)管理體系，促進了企業(yè)高價值知識產(chǎn)權(quán)的持續(xù)創(chuàng)造和運用，推動企業(yè)持續(xù)創(chuàng)新發(fā)展[10]。

春泉節(jié)能專利權(quán)質(zhì)押融資申請的項目化支撐。春泉節(jié)能在2009年一次性通過ISO9001、ISO14001、OHSAS18001三大國際標準體系認證，2015年又通過了GB/T29490—2013知識產(chǎn)權(quán)標準體系認證，成為鄭州市首家通過知識產(chǎn)權(quán)管理體系認證的企業(yè)。公司四大標準體系認證持續(xù)性良好，本文作者通過對全國認證認可信息公共服務平臺查詢發(fā)現(xiàn)，春泉公司的四大標準體系認證無任何暫停、撤銷等異常記錄，只存在正常的到期更換，這充分體現(xiàn)出春泉公司依托“三大改造”持續(xù)支撐專利質(zhì)押融資申請項目化運作的能力。

通過“四大標準體系”認證實現(xiàn)企業(yè)“三大改造”后，企業(yè)的管理水平得以實現(xiàn)質(zhì)的飛躍，春泉節(jié)能能夠更科學、合理地制訂融資計劃，“不多貸、不少貸、不長貸”，嚴格按照企業(yè)發(fā)展規(guī)劃融資，杜絕了融資計劃的盲目性，提高了融資計劃的置信度。通過項目化能力的整合，公司在申請專利質(zhì)押貸款準備工作中，將融資計劃與企業(yè)的技術(shù)資料、財務資料等申報材料有機結(jié)合，形成符合估值機構(gòu)、金融機構(gòu)要求的標準化文件，在體現(xiàn)公司運營標準高、經(jīng)營業(yè)績好、專利技術(shù)強的同時，充分闡述了融資的合理性、必要性，減輕了估值機構(gòu)、金融機構(gòu)的工作壓力，塑造了公司負責任的良好社會形象，保證了專利合理估值和貸款獲批，使知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資得以常態(tài)化發(fā)展。

春泉節(jié)能的專利質(zhì)押融資績效。春泉節(jié)能建立和運用TPCSM模式，實現(xiàn)了知識產(chǎn)權(quán)價值的持續(xù)擴大;通過獲得、維持“四大標準體系”認證，完成了企業(yè)的“三大改造”，獲得了較強的專利質(zhì)押融資的項目化實施能力。這不但保障了公司在激烈的市場競爭中實現(xiàn)良性運轉(zhuǎn)，更讓企業(yè)有效掌握以項目化作為展示企業(yè)專利價值擴大模式的有效工具，持續(xù)獲得知識產(chǎn)權(quán)制度帶來的經(jīng)營和市場競爭優(yōu)勢。春泉公司專利質(zhì)押融資常態(tài)化的實踐，從專利價值擴大潛力、展示企業(yè)專利價值擴大能力兩個維度，破解了目前許多科技型中小企業(yè)面臨的專利質(zhì)押融資難題，取得了良好的績效。表3是春泉公司近5年來專利質(zhì)押融資的情況。

通過表3可以看出，自2014年起，幾乎每年春泉節(jié)能都能夠運用專利成功進行專利質(zhì)押融資，春泉節(jié)能的純專利質(zhì)押貸款實現(xiàn)了該公司充分運用專利質(zhì)押融資新渠道的預期目標。公司用于質(zhì)押的專利均為產(chǎn)品化的相關(guān)發(fā)明和實用新型專利的組合，相比2007年公司申請的省內(nèi)第一筆質(zhì)押貸款，質(zhì)押率已經(jīng)提高到30%左右，用于質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)組合估值在1 000萬元左右，每年的短期質(zhì)押貸款規(guī)模保持在200萬～400萬元。企業(yè)持續(xù)獲得專利質(zhì)押融資，不僅深化了同政府部門、金融機構(gòu)的創(chuàng)新互動，而且在相關(guān)產(chǎn)業(yè)及地區(qū)產(chǎn)生了良好的示范效應，帶動了相關(guān)產(chǎn)業(yè)專利質(zhì)押融資實踐的多維探索和產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展。

結(jié) 論

本文在分析河南省專利質(zhì)押融資“政熱企冷”現(xiàn)象的基礎上，聚焦科技型中小企業(yè)缺乏可信的專利價值放大模式以及專利質(zhì)押融資項目化體現(xiàn)程度低問題，通過闡述構(gòu)建專利價值放大模式和專利質(zhì)押融資申請項目化基礎支撐，以春泉節(jié)能的成功實踐為例進行了具體的分析，可為廣大科技型中小企業(yè)提供以下啟示。

（1）企業(yè)探索構(gòu)建符合企業(yè)自身技術(shù)演化特點的TPCSM專利價值放大模式，對提高企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)市場績效具有十分重要的作用，這個模式相比一些僅完成專利備案入庫的企業(yè)的專利策略，其一體化的各個環(huán)節(jié)能夠有效促進企業(yè)形成循環(huán)互動、不斷躍升的創(chuàng)新驅(qū)動態(tài)勢，在激烈的市場競爭中處于有利地位。

（2）春泉節(jié)能通過“四大標準體系”認證實現(xiàn)“三大改造”，獲得專利權(quán)質(zhì)押融資申請項目化能力的強有力支撐，有效提高了企業(yè)展示自身專利價值擴展和延伸的能力，有力支撐企業(yè)將專利質(zhì)押申請工作建立在企業(yè)規(guī)范化、標準化的基礎上，形成可持續(xù)地獲得知識產(chǎn)權(quán)制度為企業(yè)帶來的市場優(yōu)勢，對科技型中小企業(yè)具有極大的參考價值。

（3）河南省擁有的科技型中小企業(yè)數(shù)量近4 000家，不少科技型中小企業(yè)已經(jīng)完成專利等知識產(chǎn)權(quán)入庫備案程序，這些企業(yè)在專利的創(chuàng)造和應用方面已經(jīng)取得了一定的成效，充分借鑒春泉節(jié)能構(gòu)建和實施TPCSM專利價值放大機制，以及依托專利質(zhì)押融資申請項目化改造的實踐經(jīng)驗，構(gòu)建和培育符合企業(yè)自身特點的專利價值放大模式和專利質(zhì)押申請項目化能力，其專利權(quán)質(zhì)押融資的發(fā)展空間一定會得到實質(zhì)性的擴展，進而促進其市場競爭能力的持續(xù)提升。

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基金項目：國家知識產(chǎn)權(quán)局軟科學研究項目“中西部地區(qū)知識產(chǎn)權(quán)服務業(yè)與制造業(yè)融合發(fā)展的服務內(nèi)包機制研究”;河南省知識產(chǎn)權(quán)軟科學專項“河南省企事業(yè)單位專利創(chuàng)造能力評價體系及其數(shù)據(jù)庫構(gòu)建方法研究”。

作者簡介：慕延濱（1989—），男，碩士，鄭州大學商學院，研究方向：知識產(chǎn)權(quán)管理;方潤生（1963—），男，博士，河南財經(jīng)政法大學知識產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)發(fā)展研究院教授，研究方向：知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略。