廣西科技型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資現(xiàn)狀及對策研究

吳延

【摘 要】知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是科技型企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)的重要手段和主要途徑。廣西科技型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作穩(wěn)步推進，取得了一定的成績，但同時也暴露一些問題，迫切需要通過營造適合廣西發(fā)展的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策制度環(huán)境、建立相關(guān)部門認可的協(xié)同推進有效機制、構(gòu)建廣西科技型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)體系等有效途徑，推進廣西科技型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)工作。

【關(guān)鍵詞】知識產(chǎn)權(quán);質(zhì)押融資;廣西

【中圖分類號】F275 【文獻標識碼】A 【文章編號】1674-0688（2019）04-0001-02

知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資對科技型企業(yè)來說，是有效的融資方式，是重要的融資手段，也是主要的融資途徑。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的發(fā)展在當前的新形勢下必將大有可為。我國借鑒歐美國家先進的經(jīng)驗，大力推廣知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，作為有效解決科技型企業(yè)融資問題的重要舉措?！秶鴦?wù)院關(guān)于強化實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略進一步推進大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新深入發(fā)展的意見》（國發(fā)〔2017〕37號）提出“推廣專利權(quán)質(zhì)押等知識產(chǎn)權(quán)融資模式”。《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推廣支持創(chuàng)新相關(guān)改革舉措的通知》（國辦發(fā)〔2017〕80號）進一步提出推廣“貸款、保險、財政風(fēng)險補償捆綁的專利權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)”。2019年全國知識產(chǎn)權(quán)局長會議報告提出要“促進知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)創(chuàng)新，擴大知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)范圍”。在國家政策支持并推進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的大氛圍中，我國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資總額得到快速增長，廣西作為欠發(fā)達地區(qū)，也通過多方面的努力，加快知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作進程。

1 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資對科技型企業(yè)發(fā)展的重要意義

1.1 科技型企業(yè)核心知識產(chǎn)權(quán)與日俱增，推進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的發(fā)展勢在必行

隨著當前我國產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和企業(yè)自主創(chuàng)新的加快，擁有核心知識產(chǎn)權(quán)的科技型企業(yè)大量涌現(xiàn)，知識產(chǎn)權(quán)數(shù)量大幅增加。對于我國一個資金需求大國而言，知識產(chǎn)權(quán)融資業(yè)務(wù)發(fā)展遠不能滿足市場對于資金的需求，科技型企業(yè)又是我國科技創(chuàng)新的重要推動力，因此加速推進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的發(fā)展勢在必行[1]。對于廣西科技型企業(yè)來說，自身合法擁有的核心知識產(chǎn)權(quán)是最直接、最重要的獲取融資的質(zhì)押物。因此，科技型企業(yè)對于知識產(chǎn)權(quán)技術(shù)的轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化、交易推廣也越來越重視。

1.2 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資為科技型企業(yè)提供新的融資途徑，解決流動資金短缺問題

科技型企業(yè)雖然富有活力且能高度適應(yīng)創(chuàng)新性要求，是當前經(jīng)濟發(fā)展不可或缺的重要部分，但科技型企業(yè)普遍具有規(guī)模不大、固定資產(chǎn)短缺、有形抵押物不足等特點，特別是研發(fā)階段對資金需求量相對較大，開拓市場很大程度上受資金短缺的限制。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資為科技型企業(yè)提供了新的融資途徑。這種新的融資方式得到了我國各級政府的大力支持，通過這種方式科技型企業(yè)可以將自己所擁有的知識產(chǎn)權(quán)在最大程度上實現(xiàn)了經(jīng)濟價值，并且擁有廣闊的市場前景[2]。

2 廣西科技型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資現(xiàn)狀

2.1 自治區(qū)政府部門高度重視廣西科技型企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)工作

在自治區(qū)政府各級部門對廣西科技型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)工作的高度重視下，廣西首批知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款于2013年4月成功發(fā)放，南寧市兩家高新技術(shù)企業(yè)——廣西金雨傘防水裝飾材料有限公司、南寧市桂福園農(nóng)業(yè)有限公司共獲流動資金貸款1 150萬元。為進一步推進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，廣西知識產(chǎn)權(quán)部門將該工作列入了《廣西深入實施知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略行動計劃（2015～2020年）》《廣西特色型知識產(chǎn)權(quán)強區(qū)建設(shè)試點工作實施方案》等政策文件中，從多個方面拓寬了廣西知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資協(xié)同推進機制的渠道，全力推進廣西專利質(zhì)押融資工作。

2.2 廣西科技服務(wù)機構(gòu)配合發(fā)力，在廣西范圍推進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作

2013年以來，廣西知識產(chǎn)權(quán)交易中心作為廣西知識產(chǎn)權(quán)運營服務(wù)的平臺，得到重點的培育建設(shè)，已經(jīng)取得初步成效。在廣西知識產(chǎn)權(quán)交易中心、生產(chǎn)力促進中心等科技服務(wù)機構(gòu)的推動下，政府、服務(wù)機構(gòu)、金融機構(gòu)三方合作平臺得到進一步有效運行，通過召開“廣西知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資銀企對接會”等形式，大力支持企業(yè)以專利權(quán)質(zhì)押融資，拓寬融資渠道，推動南寧、柳州、桂林、梧州、欽州、河池、百色等市開展了專利質(zhì)押融資工作。

2.3 廣西企業(yè)質(zhì)押專項項目得到快速增長

2018年，廣西新登記質(zhì)押專利項目184件，比2017年增長275%，新登記專利權(quán)質(zhì)押融資金額達到15.25億元，為2017年的11倍多;廣西新登記商標質(zhì)權(quán)17筆，企業(yè)獲得貸款4.04億元。其中，廣西電網(wǎng)質(zhì)押一件核心專利與中國建設(shè)銀行簽訂了4億元的質(zhì)押合同;桂林銀行純知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款成功落地廣西巨星醫(yī)療器械有限公司，給予企業(yè)7項專利權(quán)質(zhì)押綜合授信5 000萬元，成功發(fā)放首筆3 000萬元“科創(chuàng)融智貸”[3]。

3 廣西科技型企業(yè)進行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資存在的主要問題

雖然廣西科技型企業(yè)專利質(zhì)押融資項目得到快速增長，但是與全國特別是廣東等發(fā)達地區(qū)相比仍存在較大差距，想進一步推進廣西知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，還需認清當前存在的問題。

（1）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策有待進一步完善。盡快出臺廣西知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資扶持政策，是廣西科技型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資得以有效推進的重要政策依據(jù)。據(jù)了解，到目前為止，全國31個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）只有山西、云南、廣西3個省區(qū)未出臺省級相關(guān)政策。原廣西知識產(chǎn)權(quán)局曾于2018年7月公開征求《廣西壯族自治區(qū)專利權(quán)質(zhì)押融資項目管理試行辦法》意見，但具體管理辦法目前尚未見發(fā)布。廣西亟待出臺相對完善的引導(dǎo)政策，加強知識產(chǎn)權(quán)融資業(yè)務(wù)的有效指引。

（2）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)有待加強。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的專業(yè)技術(shù)性非常強，涉及科學(xué)技術(shù)、知識產(chǎn)權(quán)、法律、金融、商業(yè)經(jīng)營等多領(lǐng)域的專業(yè)知識，需要政府、法律、評估、擔(dān)保等各種機構(gòu)的大力支持，需要提供價值評估、融資服務(wù)、技術(shù)擔(dān)保、質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)處置等相關(guān)服務(wù)的綜合平臺。目前，廣西自治區(qū)級的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資聯(lián)動工作機制尚未建立，科技服務(wù)機構(gòu)在知識產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)方面起到的橋梁紐帶作用還需要進一步加強，這在一定程度上影響了廣西知識產(chǎn)權(quán)的評估和處置，進而影響了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作。

（3）金融機構(gòu)對專利權(quán)質(zhì)押融資貸款積極性有待加強?，F(xiàn)階段，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資仍存在較大風(fēng)險，風(fēng)險主要來源于知識產(chǎn)權(quán)本身存在的技術(shù)不確定性，例如評估立場、應(yīng)用方式等許多相關(guān)因素直接影響了市場評估的價值。科技型中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資難在金融機構(gòu)方面主要表現(xiàn)為銀行對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押存在估值風(fēng)險、變現(xiàn)風(fēng)險、法律風(fēng)險、行業(yè)評估風(fēng)險等不確定性[4]。由于缺乏風(fēng)險分擔(dān)機制和質(zhì)權(quán)處置程序的不完善，貸款風(fēng)險大多由金融機構(gòu)承擔(dān)，因此金融機構(gòu)在進行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資時，更愿意選擇的合作伙伴是行業(yè)信譽良好或有擔(dān)保的企業(yè)。這種假借知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押之名，實為信譽、實產(chǎn)、擔(dān)保融資的現(xiàn)狀并未實現(xiàn)真正的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押，而是“換湯不換藥”。特別是近年來在廣西開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的銀行遇到了不少企業(yè)還貸不及時等問題，致使對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資持觀望態(tài)度，缺乏積極性。

4 關(guān)于推進廣西科技型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)工作的建議

（1）構(gòu)建適合廣西現(xiàn)狀的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策制度環(huán)境。圍繞廣西特色型知識產(chǎn)權(quán)強區(qū)建設(shè)目標，結(jié)合最新機構(gòu)改革知識產(chǎn)權(quán)職能調(diào)整優(yōu)化情況，在參考借鑒國內(nèi)?。ㄊ校┏晒?jīng)驗基礎(chǔ)之上，盡快出臺適合廣西的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)管理辦法或指導(dǎo)意見，完善引導(dǎo)政策，規(guī)范經(jīng)費使用，明確風(fēng)險分擔(dān)，為切實推進廣西知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作營造良好的政策環(huán)境，給科技型企業(yè)進行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供政策依據(jù)。

（2）建立協(xié)同推進機制。加強與財政、金融、銀行、銀監(jiān)、保監(jiān)等相關(guān)部門的溝通合作，爭取其對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的重視與支持，將知識產(chǎn)權(quán)的系統(tǒng)優(yōu)勢與相關(guān)部門資源優(yōu)勢有機結(jié)合形成合力，在此基礎(chǔ)上，建立多方認可的廣西知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的扶持政策、企業(yè)專利質(zhì)押管理制度和具體工作機制。

（3）完善自治區(qū)知識產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)體系。一是繼續(xù)依托廣西知識產(chǎn)權(quán)交易中心，通過不斷提升其知識產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)能力，搭建融資功能齊全、融資體系完善、規(guī)范化與市場化相結(jié)合的一站式自治區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資綜合服務(wù)平臺。二是要進一步建設(shè)廣西科技型企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)評估體系，規(guī)范廣西知識產(chǎn)權(quán)評估管理、科學(xué)合理地制定各項知識產(chǎn)權(quán)評估規(guī)則、明確知識產(chǎn)權(quán)評估各方的責(zé)任、公開知識產(chǎn)權(quán)評估流程、加強知識產(chǎn)權(quán)評估監(jiān)督等。三是要借鑒區(qū)外高水平的知識產(chǎn)權(quán)融資機構(gòu)的成功經(jīng)驗，并根據(jù)廣西的實際，不斷拓展適合廣西發(fā)展的服務(wù)新模式。四是加強廣西知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作人員的培育，提高知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資參與人員的專業(yè)水平和工作質(zhì)量，為加快推進廣西知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資奠定人力資源基礎(chǔ)。

（4）提高金融機構(gòu)參與知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的積極性。建議自治區(qū)金融、財政部門牽頭制定知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貼息、保費補貼和風(fēng)險補償?shù)确矫娴募钫?自治區(qū)銀保監(jiān)部門牽頭制定簡化知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資流程、強化風(fēng)險管理、培育知識產(chǎn)權(quán)保險市場的政策措施。建議設(shè)立自治區(qū)專利權(quán)質(zhì)押融資專項經(jīng)費，用于專利權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險分擔(dān)、補貼部分專利權(quán)質(zhì)押貸款利息、保費等，進一步提高金融機構(gòu)參與的積極性。

參 考 文 獻

[1]張亞峰，劉海波.支持中小企業(yè)發(fā)展的知識產(chǎn)權(quán)政策對比與借鑒[J].中國軟科學(xué)，2015（9）：142-150.

[2]彭彤，孫寶民.論權(quán)利質(zhì)押的成立[J].國家檢察官學(xué)院學(xué)報，2002（2）：11-19.

[3]李新雄.廣西知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造量質(zhì)齊升[N].廣西日報，2019-02-18（5）.

[4]黃麗清，張成科，朱懷念，等.科技型中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式博弈分析[J].科技管理研究，2018（1）：178-183.

[責(zé)任編輯：鄧進利]