停止提現(xiàn)，團(tuán)隊(duì)成員被捕　“幣圈余額寶”P(pán)lus Token是不是涼涼了

宋杰

投資Plus Token的人，最近都很慌。

多名投資者稱，自6月27日起，自稱為“幣圈余額寶”的Plus Token就停止提現(xiàn)了。

記者注意到，截至8月18日，Plus Token的官網(wǎng)仍在更新消息。但通過(guò)官網(wǎng)聯(lián)系客服，只能收到自動(dòng)回復(fù)。

Plus Token近日發(fā)布的公告稱，技術(shù)團(tuán)隊(duì)目前在緊鑼密鼓地保證Plus幣的安全，同時(shí)在對(duì)接交易所，重中之重的工作是籌備研發(fā)自己的主網(wǎng)公鏈上線的工作。

盡管官網(wǎng)一直都在更新，但很多投資者稱“無(wú)法提現(xiàn)”還是讓他們感到憂慮。一名知情人士告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者，部分投資者表示，為了加大投資，本金是通過(guò)信用卡套現(xiàn)的方式獲得的，很擔(dān)心會(huì)因此影響到個(gè)人征信;很多投資者表示自己已經(jīng)報(bào)警。

警方：有人涉嫌利用Plus Token平臺(tái)實(shí)施傳銷(xiāo)犯罪

Plus Token官宣資料顯示，Plus Token于2018年3月啟動(dòng)，5月開(kāi)放全球用戶注冊(cè)權(quán)限，自稱是“智能搬磚錢(qián)包”“幣圈余額寶”，投資者在Plus Token中存入比特幣、以太幣等主流虛擬貨幣，存入后的貨幣會(huì)被替換成Plus Token提供的Plus幣，然后通過(guò)“智能狗”自動(dòng)搬磚（指同一區(qū)塊鏈資產(chǎn)在不同市場(chǎng)由于某些原因?qū)е聝r(jià)格不同而產(chǎn)生的套利機(jī)會(huì)）的方式獲得收益。據(jù)其宣傳，13個(gè)月漲幅可以達(dá)348倍。

Plus Token官網(wǎng)信息顯示，其成立一年中，用戶已遍布全球100多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，用戶數(shù)量達(dá)200多萬(wàn)人。

有投資者向《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者講述，除了上述的通過(guò)“存幣”獲取收益之外，投資者如果可以發(fā)展下線，就可以通過(guò)“搬磚獎(jiǎng)金制度”獲得更多的收益。據(jù)投資者描述，所謂的“搬磚獎(jiǎng)金制度”指的是，用戶投資Plus Token智能搬磚錢(qián)包，除本金外每月還能獲得10%到30%的收益，直接發(fā)展一名下線獎(jiǎng)勵(lì)100%，二層到十層下線各獎(jiǎng)勵(lì)10%。

7月11日，有投資者就網(wǎng)傳的“Plus Token錢(qián)包主要操盤(pán)手移交鹽城警方”一事，在江蘇省鹽城市政府網(wǎng)站的“市長(zhǎng)信箱”留言，詢問(wèn)“這一消息是否屬實(shí)”。7月12日，鹽城市公安局就此進(jìn)行了公開(kāi)回復(fù)。

在《關(guān)于近期Plus Token案的情況說(shuō)明》中，鹽城市公安局表示，2019年初，鹽城公安機(jī)關(guān)接到報(bào)警：有人利用Plus Token網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行傳銷(xiāo)犯罪，鹽城市公安機(jī)關(guān)對(duì)涉案嫌疑人立案?jìng)刹椤?月27日，公安機(jī)關(guān)開(kāi)展境外執(zhí)法協(xié)作，瓦努阿圖執(zhí)法部門(mén)抓獲多名涉嫌犯罪中國(guó)人，其中有利用Plus Token網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)從事傳銷(xiāo)犯罪嫌疑人。瓦方已將有關(guān)嫌疑人移交中國(guó)。相關(guān)人員利用Plus Token平臺(tái)，打著區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣錢(qián)包等旗號(hào)從事拉人頭實(shí)施傳銷(xiāo)犯罪之實(shí)，已涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪。湖南、北京、江蘇等多地公安機(jī)關(guān)均已開(kāi)展此案的查處打擊。

據(jù)媒體報(bào)道，Plus Token涉案金額可能達(dá)200億元。

投資者親述被套歷程：開(kāi)了27個(gè)賬號(hào)，投了200多萬(wàn)，打了水漂

宋先生是Plus Token的投資者之一，從2019年3月開(kāi)始，他陸續(xù)投資了折合人民幣210萬(wàn)的比特幣存入Plus Token。他向《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者講述了投資過(guò)程：

我經(jīng)朋友介紹認(rèn)識(shí)了劉某，從她那里知道了Plus Token錢(qián)包，宣稱是區(qū)塊鏈中的余額寶（支付寶），每天會(huì)有智能狗搬磚套利收益，隨存隨取。

2019年3月15日，我投資了10萬(wàn)元買(mǎi)比特幣，因?yàn)槲冶救瞬欢趺促?gòu)買(mǎi)，錢(qián)_直轉(zhuǎn)給劉某兒子委托購(gòu)買(mǎi)。后來(lái)劉某對(duì)我說(shuō)，她兒子的銀行卡因?yàn)槌磶琶咳樟魉^(guò)大被銀行凍結(jié)，讓我把錢(qián)分開(kāi)打給包括劉某在內(nèi)的3個(gè)賬戶，由他們操作注冊(cè)、充值等操作流程。

他們和我說(shuō)這個(gè)是去中心化的平臺(tái)，比特幣轉(zhuǎn)入Plus錢(qián)包以后，智能狗開(kāi)起來(lái)就幫你搬磚產(chǎn)生收益，萬(wàn)一有情況，只要關(guān)了狗就沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)了。如果平臺(tái)關(guān)閉，所有比特幣可以在比特幣官方找回，只要記住你的號(hào)碼密鑰就可以。

劉某和我說(shuō)你去借電話號(hào)碼多注冊(cè)點(diǎn)賬戶，每個(gè)賬戶可以存入價(jià)值500美元到5萬(wàn)美元的主流虛擬貨幣，而且你的賬戶自己可以拿收益得10%。只要升級(jí)到大戶號(hào)還可以每天多拿200元。

我聽(tīng)說(shuō)比特幣一直在漲，所以6月18號(hào)和20號(hào)分別購(gòu)買(mǎi)了價(jià)值7萬(wàn)元和50萬(wàn)元的比特幣及以太幣。這些錢(qián)都是通過(guò)房子抵押貸款拿到的。除此以外，還和朋友借，又從泰隆銀行叫朋友信用擔(dān)保貸款了50萬(wàn)元，全部拿來(lái)買(mǎi)幣。問(wèn)親戚朋友電話號(hào)碼和身份證借來(lái)20多個(gè)，全部多多少少都存了幣等升值，這樣前后加起來(lái)一共開(kāi)通了27個(gè)賬戶，投了200多萬(wàn)元。

他們還鼓勵(lì)我介紹朋友投資，6月21日、26日和28日，我的4個(gè)朋友陸續(xù)購(gòu)買(mǎi)總價(jià)值21萬(wàn)的虛擬貨幣。即使在27日所有人不能提幣的情況下，仍然購(gòu)買(mǎi)了價(jià)值不等的比特幣。因我本人不懂這些，所有號(hào)碼注冊(cè)、充值（包括后續(xù)的賬號(hào)收益、管理）均由劉某操作，后來(lái)發(fā)現(xiàn)其還有挪用我賬號(hào)資產(chǎn)的情況，因比特幣一直上漲，賬戶賬面收益也在漲，就沒(méi)有在乎這些。

我到6月29號(hào)以后才知道原來(lái)Plus Token在當(dāng)月27日已無(wú)法提幣，這時(shí)才知道上了當(dāng)。我賬戶上全部加起來(lái)有400多萬(wàn)元價(jià)值的幣，算上朋友的，加起來(lái)有500萬(wàn)元左右。

APP開(kāi)發(fā)者證書(shū)為假冒？投資人稱自己“被站臺(tái)”

記者注意到，今年年初，湖南省地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)發(fā)布了一則公告，稱Plus Token具備傳銷(xiāo)特征。公告內(nèi)容顯示，今年3月4日，湖南天心區(qū)端掉Plus Token區(qū)塊鏈錢(qián)包宣傳窩點(diǎn)。警方認(rèn)定：“Plus Token錢(qián)包”假借“區(qū)塊鏈”名義，收取門(mén)檻費(fèi)、發(fā)展下線、層層獎(jiǎng)勵(lì)，具備傳銷(xiāo)的典型特征。天心區(qū)金融辦還向廣大群眾發(fā)出警示：“請(qǐng)大家提高警惕，謹(jǐn)慎投資！”

記者獲得的信息顯示，7月1日，Plus Token的客服在用戶群中稱Plus Token的“電腦版”P(pán)sEx交易所正式上線，并發(fā)布“交易功能遷移通知”，上面分享了一個(gè)下載PsEx交易所的二維碼。

記者掃描通知上的二維碼后發(fā)現(xiàn)，PsEx交易所的APP無(wú)法通過(guò)蘋(píng)果的官方應(yīng)用商店安裝，智能通過(guò)第三方分發(fā)平臺(tái)下載。但是可以通過(guò)蘋(píng)果官方查詢到相應(yīng)的開(kāi)發(fā)者證書(shū)。

證書(shū)顯示，開(kāi)發(fā)者為“Hangzhou Bibei Technology Co.，Ltd”，中文譯為“杭州幣貝公司科技有限公司”。天眼查顯示，該公司目前已改名為杭州知易諾達(dá)科技有限公司。記者嘗試聯(lián)系該公司董事長(zhǎng)殷某，對(duì)方否認(rèn)跟Plus Token有關(guān)，并稱公司只是做服裝相關(guān)業(yè)務(wù)。

殷某表示，該蘋(píng)果企業(yè)開(kāi)發(fā)者證書(shū)為公司于2013年5月申請(qǐng)獲得，從申請(qǐng)日至今，此證書(shū)僅用于開(kāi)發(fā)訂貨系統(tǒng)使用，未用于其他非訂貨系統(tǒng)的APP，也未借給任何第三方使用，今年5月開(kāi)始，公司發(fā)現(xiàn)蘋(píng)果開(kāi)發(fā)者證書(shū)無(wú)法正常使用，與蘋(píng)果公司多次交涉未果。今年6月開(kāi)始，公司方發(fā)現(xiàn)開(kāi)發(fā)者證書(shū)被其他公司冒用，目前已向所在地派出所報(bào)案。

公開(kāi)信息顯示，2018年9月14日至15日，韓國(guó)濟(jì)州島召開(kāi)了一個(gè)叫作“WBF世界區(qū)塊鏈大會(huì)”的會(huì)議，而Plus Token美國(guó)基金會(huì)正是大會(huì)的冠名方。相關(guān)報(bào)道顯示，前述PlusToken創(chuàng)始人LEO與硅谷創(chuàng)客資本趙勝、道斯資本lldar等一起簽訂了投資合作協(xié)議。

Plus Token官網(wǎng)同樣顯示：趙勝是Plus Token的投資人之一。

《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者聯(lián)系了趙勝，趙勝表示，自己僅僅是“被站臺(tái)了”。

“Plus Token是2018年3月創(chuàng)建的，當(dāng)時(shí)他們就對(duì)外宣稱是韓國(guó)團(tuán)隊(duì)，但大本營(yíng)其實(shí)就在湖南。同年我們WBF在籌備韓國(guó)大會(huì)，從時(shí)間點(diǎn)和會(huì)議點(diǎn)來(lái)說(shuō)，這正好給他們做了‘邏輯支撐。經(jīng)人介紹，他們希望我們?cè)?月韓國(guó)濟(jì)州島大會(huì)上做總冠名，對(duì)外宣傳我是戰(zhàn)略投資，我們當(dāng)時(shí)就收了90萬(wàn)元的冠名費(fèi)，我根本不是Plus Token的實(shí)際控制人，也沒(méi)有買(mǎi)過(guò)他們一個(gè)幣。如果不是開(kāi)這個(gè)會(huì)，我們永遠(yuǎn)不可能認(rèn)識(shí)，我們是兩個(gè)圈子里的人?！壁w勝告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者。

據(jù)趙勝講述，Plus Token團(tuán)隊(duì)被警方抓獲后，雖然他本人人身自由沒(méi)有受到影響，但在信譽(yù)方面受到了嚴(yán)重影響，很多合作伙伴認(rèn)為，他也是傳銷(xiāo)團(tuán)伙的一員因此放棄了與其的合作，目前他已退出了WBF。

“我沒(méi)有投過(guò)一分錢(qián)，占過(guò)一份股份，更沒(méi)有收過(guò)一分分紅，只是拿了他們的90萬(wàn)元贊助費(fèi)，為他們站了臺(tái)，這一點(diǎn)我很自責(zé)也很后悔。去年9月，Plus Token贊助了韓國(guó)濟(jì)州大會(huì);11月，簽署了一個(gè)合作協(xié)議，一個(gè)假的合作協(xié)議，都是我自己不謹(jǐn)慎?！壁w勝說(shuō)。

此外，趙勝還透露，Plus TokenCEO LEO是傳銷(xiāo)團(tuán)伙從俄羅斯雇的人站臺(tái)，根本不是什么CEO，早就回國(guó)了。“我愿意為我說(shuō)的一切承擔(dān)法律責(zé)任?！壁w勝向記者表示。

北京煒衡（上海）律師事務(wù)所合伙人鞠秦儀律師認(rèn)為，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，當(dāng)下出現(xiàn)了很多新型的犯罪模式、犯罪形態(tài)，架構(gòu)復(fù)雜的或者形態(tài)新穎的金融概念，金融工具衍變成為不法分子用以吸引受害者的“迷惑劑”和躲避自身刑事風(fēng)險(xiǎn)的“保護(hù)色”。類(lèi)似于“Plus Token”這種影響人數(shù)眾多、涉案金額巨大的平臺(tái)，其行為到底該如何定性、如何有效偵辦處理以及如何很好地善后，這也是擺在公安機(jī)關(guān)尤其是沒(méi)有相關(guān)金融類(lèi)案件偵辦經(jīng)驗(yàn)的公安機(jī)關(guān)面前的一個(gè)巨大難題，這可能也在一定程度影響了警方完全介入的進(jìn)度，而“Plus Token”平臺(tái)的行為到底該認(rèn)定涉嫌“組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪”還是會(huì)涉嫌到“非法吸收公眾存款罪”乃至“集資詐騙罪”，以及嗣后可能遇到的判罰，目前還無(wú)法準(zhǔn)確判斷，這些都還有待于司法機(jī)關(guān)介入調(diào)查后披露更多的案件細(xì)節(jié)。

鞠秦儀分析指出，至于“站臺(tái)者”的責(zé)任，在平臺(tái)被定性后，要看“站臺(tái)者”的主觀動(dòng)機(jī)以及行為是不是在一定程度上成為平臺(tái)的犯罪行為得以實(shí)施的支撐以判斷是否其是“幫助犯”以及是否該追究相應(yīng)責(zé)任。