網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪問題及其防范策略

馮佳雪

摘 要：網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的案件時(shí)有發(fā)生，其對(duì)于人民的財(cái)產(chǎn)構(gòu)成了嚴(yán)重的威脅，本文主要對(duì)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪問題及其防范策略進(jìn)行了分析，并由此指出其對(duì)于社會(huì)的安定繁榮有著嚴(yán)重的影響，應(yīng)加大對(duì)其的打擊力度。文章主要對(duì)治理過程中存在的一些困難進(jìn)行了分析，并對(duì)此提出了相應(yīng)的預(yù)防管理方法，以期為案件的防范與偵破提供部分資料參考。

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì);經(jīng)濟(jì)犯罪;防范策略

一、引言

在網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用范圍越來越廣泛的當(dāng)今社會(huì)，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)往來及交易情況已經(jīng)逐漸發(fā)展成為我國(guó)居民的一種正常消費(fèi)方式，利用網(wǎng)絡(luò)來完成交易已經(jīng)成為人們?nèi)粘Ｉ钪斜夭豢缮俚囊环N交易方式。但是，在網(wǎng)絡(luò)交易越來越普遍的同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪情況也越來越嚴(yán)峻，不但數(shù)量呈上升趨勢(shì)，而且涉及資金也是越來越大，給人們的日常生活帶來了很大的影響，嚴(yán)重的甚至?xí)：Φ饺嗣袢罕姷纳?cái)產(chǎn)安全，為社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展埋下隱患，因此應(yīng)加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的防范工作。

二、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的具體分類

網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的種類有很多，一般情況下可將其細(xì)分為網(wǎng)絡(luò)制假售假并侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)的犯罪情況、網(wǎng)絡(luò)非法經(jīng)營(yíng)、網(wǎng)絡(luò)傳銷、依靠網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資或者非法吸收公眾存款、網(wǎng)絡(luò)信用卡相關(guān)的詐騙犯罪、網(wǎng)絡(luò)合同相關(guān)內(nèi)容的詐騙、利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行虛開增值稅發(fā)票的犯罪情況等。這其中網(wǎng)絡(luò)制假售犯罪情況在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪中的占比是相當(dāng)高的，其通常是以團(tuán)伙犯罪的形式存在的，以制售假酒、假煙、假保健品、假藥等為主，其不但會(huì)對(duì)人民的生命財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重的危害，而且對(duì)也會(huì)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)造成很大程度的侵犯。而非法經(jīng)營(yíng)則主要以私自開設(shè)交易平臺(tái)的方式進(jìn)行非法交易，其交易貨物通常是黃金、白銀、彩票、證券等。網(wǎng)絡(luò)傳銷則是利用網(wǎng)絡(luò)的方式從事傳銷操作。而利用網(wǎng)絡(luò)開展的非法集資則主要是利用高息回報(bào)、購(gòu)物返點(diǎn)、消費(fèi)返利等方式來誘騙網(wǎng)民進(jìn)行網(wǎng)上投資，通常到最后會(huì)斷網(wǎng)逃跑，給網(wǎng)民造成嚴(yán)重的錢財(cái)損失。

網(wǎng)絡(luò)信用卡犯罪一般分為三種，第一種是利用各種方法竊取他人信用卡信息，制造偽卡進(jìn)行套現(xiàn)盜刷;第二種利用非法手段竊取用戶身份信息，開具虛假證明騙取信用卡并惡意消費(fèi);第三種是利用非常手段直接購(gòu)買信用卡資料制造偽卡進(jìn)行惡意消費(fèi)。網(wǎng)絡(luò)合同相關(guān)內(nèi)容的詐騙則通常是利用網(wǎng)絡(luò)來傳播一些虛假信息，以提供工業(yè)原料、進(jìn)行股份轉(zhuǎn)讓、招募經(jīng)銷商、透露中獎(jiǎng)內(nèi)幕消息等方法來進(jìn)行詐騙，大多數(shù)情況下其會(huì)與當(dāng)事人簽訂電子合同并要求提前支付貨款或預(yù)付款等，收到款項(xiàng)后就會(huì)消失不見。而利用網(wǎng)絡(luò)虛開發(fā)票的犯罪情況則主要是通過開發(fā)票時(shí)收取手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)等方法來進(jìn)行非法獲利。

不論哪種網(wǎng)絡(luò)犯罪都可能關(guān)系到人們的正常生活，而且其在很大程度上會(huì)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)造成不利的影響，是社會(huì)正常發(fā)展中的不穩(wěn)定因素。因此為維護(hù)社會(huì)生活的長(zhǎng)治久安，為了保證人民的財(cái)產(chǎn)安全則一定要加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的打擊力度。

三、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)

網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪因其利用的是互聯(lián)網(wǎng)，所以與其他類型的經(jīng)濟(jì)犯罪有著明顯的區(qū)別，一般情況其特點(diǎn)有以下幾方面。一是犯罪組織成員的構(gòu)建虛擬化。成員間的聯(lián)系多以QQ、微信、電子郵箱等虛擬身份進(jìn)行，而對(duì)于其真實(shí)信息大都不清楚，通信也多是單線進(jìn)行，每個(gè)成員負(fù)責(zé)其相應(yīng)的工作，分工明確。二是犯罪客體大都進(jìn)行遠(yuǎn)程侵犯。利用網(wǎng)絡(luò)犯罪分子可不受地域的限制實(shí)施遠(yuǎn)程侵犯，其可能從未與受害者有過接觸就完成了其犯罪行為。三是犯罪工具大都可利用網(wǎng)絡(luò)得到?，F(xiàn)階段的網(wǎng)絡(luò)犯罪人員可利用網(wǎng)絡(luò)來獲得成套的犯罪工具，而且易于學(xué)習(xí)，犯罪成本相對(duì)較低。四是犯罪的方法越來越信息化。網(wǎng)絡(luò)犯罪所利用的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)水平正在逐漸提升，其信息化程度正在進(jìn)一步提高。五是犯罪資金流動(dòng)以電子化為主。網(wǎng)絡(luò)犯罪人員在對(duì)資金進(jìn)行騙取時(shí)通常會(huì)選擇在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行資金的流轉(zhuǎn)，或是利用ATM機(jī)取現(xiàn)、利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)等方法來完成對(duì)資金的快速轉(zhuǎn)移。

四、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪在治理過程中存在的困難

由于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪其過程大都是利用網(wǎng)絡(luò)來完成的，其身份通常較為隱密，所以在對(duì)其進(jìn)行治理時(shí)難度會(huì)進(jìn)一步提高。具體來說其治理難度有以下幾方面：

首先是犯罪地域跨度大，傳統(tǒng)的屬地管轄原則已經(jīng)不適應(yīng)對(duì)其的管理。由于網(wǎng)絡(luò)不存在地理上的界限，所以對(duì)于犯罪分子的管轄屬地劃分就會(huì)存在一定的難度，犯罪分子可以利用網(wǎng)絡(luò)組織不同地區(qū)的人員在網(wǎng)上進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，其成員通常會(huì)跨越幾個(gè)省市，這給我國(guó)刑事案件的屬地管轄原則帶來了前所未有的挑戰(zhàn)，經(jīng)常出現(xiàn)管轄爭(zhēng)議問題。

其次是網(wǎng)絡(luò)犯罪具備智能性和隱蔽性，偵查難度較大。很多網(wǎng)絡(luò)犯罪人員都有著較高的網(wǎng)絡(luò)知識(shí)，其對(duì)于計(jì)算機(jī)的操作通常水平較高，不但越來越專業(yè)，而且智能性也較高。再加上犯罪人員對(duì)于身份的刻意隱藏也加大了偵查的難度。

最后是網(wǎng)絡(luò)犯罪對(duì)于證據(jù)采集提出了更高技術(shù)的要求。網(wǎng)絡(luò)犯罪人員在利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪后通常會(huì)將其作案軌跡進(jìn)行銷毀處理，包括系統(tǒng)日志記錄，這就使得其犯罪行為無法得到有效的確認(rèn)。因此為能切實(shí)加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪人員的打擊與治理，則要提高對(duì)電子證據(jù)的提取與固化，以提高其可信度實(shí)現(xiàn)對(duì)犯罪行為的懲治。

五、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的預(yù)防與管理

（一）創(chuàng)建綜合的預(yù)防管理體系

對(duì)于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪要以預(yù)防為主，首先要加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全防范內(nèi)容的宣傳教育。這需要由政府部門倡議，帶動(dòng)相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)企業(yè)發(fā)動(dòng)全體網(wǎng)民共同來實(shí)現(xiàn)，組織有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全的公益性講座，為民眾普及安全上網(wǎng)的基礎(chǔ)知識(shí)。其次要提高對(duì)網(wǎng)絡(luò)接入單位的安全管理。有數(shù)據(jù)表明網(wǎng)絡(luò)犯罪中有超過一半的案件是內(nèi)部人員實(shí)施的，因此應(yīng)著重加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部人員的管理。同時(shí)要提高對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)的深入研究，提高企業(yè)對(duì)計(jì)算機(jī)病毒、黑客攻擊的應(yīng)對(duì)能力。最后是要求政府部門加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全的監(jiān)管力度。為提高網(wǎng)絡(luò)的安全性，需要政府相關(guān)部門加大對(duì)相關(guān)企業(yè)的監(jiān)管力度，包括網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商、與網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的單位、網(wǎng)吧等，構(gòu)建起全面的網(wǎng)絡(luò)犯罪預(yù)警平臺(tái)，在出現(xiàn)犯罪情況時(shí)能及時(shí)進(jìn)行有效的應(yīng)對(duì)處理。

（二）改革針對(duì)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的追捕方式

網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪人員通常存在跨區(qū)分布、機(jī)動(dòng)靈活、更加智能化等特點(diǎn)，這在很大程度上加大了對(duì)其的追捕難度，因此要對(duì)現(xiàn)有追捕方式進(jìn)行深入改革。

首先要組建集群戰(zhàn)追捕方式。由于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪其人員分布通常較廣，而在對(duì)其進(jìn)行追捕時(shí)管轄區(qū)公安機(jī)關(guān)對(duì)于超出其管轄范圍的犯罪人員通常不能及時(shí)追捕，從而不能從根本上將犯罪集團(tuán)鏟除干凈。為應(yīng)對(duì)這種情況經(jīng)偵部門對(duì)原有的追捕方式進(jìn)行了改革，創(chuàng)建了集群戰(zhàn)役的追捕方式。此方法會(huì)將線索經(jīng)營(yíng)地提交的線索進(jìn)行統(tǒng)一收集，而后由經(jīng)偵局統(tǒng)一組織與案情相關(guān)的地區(qū)進(jìn)行核查，最后再組織案件相關(guān)地區(qū)人員統(tǒng)一集中收網(wǎng)。這種追捕方式有效提高了對(duì)跨區(qū)域網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的破案率，保護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

其次要改革情報(bào)信息的收集方式。網(wǎng)絡(luò)犯罪其本質(zhì)上也是利用信息進(jìn)行犯罪，因此在進(jìn)行偵查時(shí)要綜合利用多方面的信息資源，通過對(duì)不同信息內(nèi)容的梳理來找出其中的關(guān)鍵線索。一方面公安部門可構(gòu)建與之相關(guān)的信息資源檔案庫(kù)，以此來為偵查提供依據(jù)。此信息庫(kù)可以對(duì)通過對(duì)工商、稅務(wù)、銀行、房地產(chǎn)等政府部門信息資源的調(diào)用來實(shí)現(xiàn)信息的收集，同時(shí)應(yīng)將其劃分為三類。一類是線索信息庫(kù)，其中保存的是案件相關(guān)的各方面線索;二類是相關(guān)類型的犯罪案件信息庫(kù)，其中存儲(chǔ)的是分類匯總的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪案件信息，包括案件的性質(zhì)、與犯罪相關(guān)的基本信息等，同時(shí)還可將黑客攻擊方法、病毒表現(xiàn)形式、釣魚網(wǎng)站頁面設(shè)置情況等信息收集起來以供其他案件參考;三類是網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪人員及潛在人員的信息庫(kù)，包括基本身份信息、網(wǎng)名、微博、微信、網(wǎng)上金融賬戶等內(nèi)容。第二方面是偵查部門可借用多種來源的信息對(duì)偵查線索進(jìn)行細(xì)致分析，包括對(duì)搜索引擎的信息篩查、銀行信息查看、稅務(wù)信息查詢等來實(shí)現(xiàn)對(duì)有價(jià)值線索的收集。第三方面是公安機(jī)關(guān)可實(shí)現(xiàn)對(duì)多部門情報(bào)的匯總分析。公安部門可實(shí)現(xiàn)對(duì)包括銀行、稅務(wù)、工商、房地產(chǎn)等多部門信息的收集，并以此為根據(jù)對(duì)案情進(jìn)行分析與研判，從中確定犯罪嫌疑人的活動(dòng)情況，從而縮小偵查范圍。第四方面提高對(duì)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪多發(fā)地的監(jiān)管。

最后要對(duì)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)輔助偵查方式進(jìn)行改革。隨著網(wǎng)絡(luò)犯罪手段的不斷提升，在對(duì)其進(jìn)行網(wǎng)上偵查時(shí)也要改革其原有的偵查方式，以提高偵查效果。這需要不斷引進(jìn)高新技術(shù)人才，提高對(duì)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪現(xiàn)場(chǎng)偵查的方法，以為案件的最終破獲提供重要的信息依據(jù)。同時(shí)要有效提升電子證據(jù)的提取、判定的技術(shù)方法，以確保有利的證據(jù)能被切實(shí)固定，從而將犯罪分子繩之以法。

（三）完善與網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪相關(guān)的法律法規(guī)

首先要對(duì)新型的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行刑事立法，將此種犯罪收入到刑法中，以確保能對(duì)其進(jìn)行有效的打擊治理。其次對(duì)刑事訴訟中的電子證據(jù)要給出相應(yīng)的規(guī)范，以確保相關(guān)的電子證據(jù)能起到相應(yīng)的作用。最后要針對(duì)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪重新定義管轄屬地原則，以確保能有效的對(duì)此種犯罪進(jìn)行全面的打擊。現(xiàn)階段針對(duì)管轄提出的解決方法有以下幾種，一是以網(wǎng)址進(jìn)行管轄;二是以IP地址進(jìn)行管轄;三是以受害人為主的屬人來管轄等，在實(shí)際追查過程中要合理的利用這幾種方法來區(qū)分管轄權(quán)，以確保能及時(shí)破解案件。

六、結(jié)語

網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪形勢(shì)在現(xiàn)階段已經(jīng)不容樂觀了，其不但會(huì)影響社會(huì)的正常發(fā)展秩序，而且會(huì)擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)步，因此對(duì)其的偵破力度要進(jìn)一步提升。但是由于網(wǎng)絡(luò)犯罪其不受時(shí)間與空間的限制，所以偵查起來存在一定的難度。為此要加大對(duì)此類案件的預(yù)防與管理工作，不但要加大對(duì)預(yù)防信息的宣傳教育，同時(shí)要?jiǎng)?chuàng)新相應(yīng)的追捕方式及法律法規(guī)，以確保能減少案件的發(fā)生并提高對(duì)犯罪分子的打擊力度。

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