海運(yùn)保函法律性質(zhì)及效力研究

郭靜

[摘要]海運(yùn)保函對(duì)于提高國(guó)際貿(mào)易中貨物的流轉(zhuǎn)效率，平衡貿(mào)易各方的利益，推動(dòng)國(guó)際貨物貿(mào)易發(fā)展具有重要作用。但是，由于海運(yùn)保函本身帶有不同程度的欺詐性質(zhì)，容易被利用進(jìn)行海事欺詐，給當(dāng)事人利益造成損害。本文對(duì)海運(yùn)保函的法律性質(zhì)和法律效力進(jìn)行了研究，并對(duì)海運(yùn)保函制度的發(fā)展提出了建議。

[關(guān)鍵詞]海運(yùn)保函 法律性質(zhì) 法律效力

海運(yùn)保函隨著國(guó)際貨物貿(mào)易的發(fā)展而出現(xiàn)，在貿(mào)易實(shí)務(wù)中得到廣泛應(yīng)用。但因其在法律上存在瑕疵，各國(guó)對(duì)于海運(yùn)保函效力的認(rèn)定態(tài)度不一。海運(yùn)保函受到理論界廣泛關(guān)注的同時(shí)，其合法性和必要性也一直受到質(zhì)疑。

一、海運(yùn)保函的定義

海運(yùn)保函的定義存在兩種不同的觀點(diǎn)。一種觀點(diǎn)是損害賠償協(xié)議，是指由托運(yùn)人或提貨人向承運(yùn)人出具的，承諾當(dāng)承運(yùn)人因接受保函而做出的簽發(fā)清潔提單或者無單放貨行為而遭受損失時(shí)，由保函出具人承擔(dān)責(zé)任的一種文書，是附條件生效的民事賠償協(xié)議。第二種觀點(diǎn)認(rèn)為海運(yùn)保函是一種賠償擔(dān)保書。英國(guó)在1677年的《禁止欺詐法》中給出了保函的定義：“一個(gè)擔(dān)保人承擔(dān)另一人（主債人）的償債違約或履約失敗的義務(wù)的書面承諾[英國(guó)《禁止欺詐法》第a條規(guī)定]。”這種意義上的海運(yùn)保函即由第三人向承運(yùn)人出具的，保證在托運(yùn)人或提貨人不履行賠償義務(wù)時(shí)由第三人承擔(dān)賠償責(zé)任的文書。這種保函被認(rèn)為是一種保證合同，也即廣義上的海運(yùn)保函。

海運(yùn)保函的簽發(fā)的形式主要存在以下三種情況：（1）由托運(yùn)人或提貨人單獨(dú)向承運(yùn)人出具的保函;（2）由第三人向承運(yùn)人出具的保函;（3）由托運(yùn)人或提貨人與第三人共同向承運(yùn)人出具的保函。上述的兩種觀點(diǎn)分別對(duì)應(yīng)著第（1）、（2）兩種情況，并沒有將第三種情況包括在內(nèi)，而這兩種觀點(diǎn)本身也互不包含?？梢钥闯鰞煞N觀點(diǎn)對(duì)于海運(yùn)保函所做的定義都趨于片面。

筆者認(rèn)為海運(yùn)保函可以定義為：由保函出具人向承運(yùn)人出具的，承諾在承運(yùn)人因接受保函而做出的簽發(fā)清潔提單或無單放貨行為而遭受損失，或在托運(yùn)人或提貨人未履行賠償責(zé)任時(shí)，由保函出具人承擔(dān)一切損失的文書。

二、海運(yùn)保函的法律性質(zhì)

由于海運(yùn)保函沒有公認(rèn)的明確定義，且海運(yùn)保函實(shí)踐中存在多種不同情況，每種情況的參加主體不同，主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系不同，也就導(dǎo)致其形成的法律關(guān)系所具有的法律性質(zhì)的不同。

（一）托運(yùn)人或提貨人單獨(dú)出具的保函——附條件生效的民事協(xié)議

托運(yùn)人為了獲取清潔提單或是提貨人為了讓承運(yùn)人無單放貨而向承運(yùn)人出具的保函，在法律上被認(rèn)為是一種普通的民事協(xié)議。托運(yùn)人和提貨人作為債務(wù)人，其出具的保函應(yīng)視為是債務(wù)人愿意承擔(dān)責(zé)任和履行債務(wù)的一種承諾，是一種普通協(xié)議。在此類保函中，托運(yùn)人或提貨人承諾在承運(yùn)人遭受損失時(shí)承擔(dān)責(zé)任，其中承運(yùn)人遭受損失是此項(xiàng)協(xié)議的生效條件，而在此狀況下由托運(yùn)人或提貨人承擔(dān)責(zé)任則使該協(xié)議具有了損害賠償?shù)男再|(zhì)。綜上所述，由托運(yùn)人或提貨人出具的保函是一種附條件生效的損害賠償協(xié)議。

（二）第三人出具的保函——保證合同

第三人出具的保函是一種典型的保證合同，其中第三人為債務(wù)人（即托運(yùn)人或提貨人）的債務(wù)履行提供一種擔(dān)保，保證在債務(wù)人不履行賠償義務(wù)時(shí)由第三人代為履行。這種擔(dān)保關(guān)系存在的基礎(chǔ)是在托運(yùn)人或提貨人與承運(yùn)人之間本來存在的損害賠償協(xié)議，保證合同也即主賠償合同的從合同。依靠第三人的信用來?yè)?dān)保債權(quán)實(shí)現(xiàn)的保函相較于由債務(wù)人單獨(dú)出具的保函具有更強(qiáng)的可靠性，不過在實(shí)務(wù)中由于此種保函將所有的風(fēng)險(xiǎn)集中在第三人一人身上，因此較少出現(xiàn)。

（三）托運(yùn)人或提貨人與第三人共同出具的保函——復(fù)合型協(xié)議

這種保函實(shí)際上是上述兩種情況的結(jié)合。這種保函仍是第三人向承運(yùn)人保證在債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)代為承擔(dān)。不同于由第三人單獨(dú)出具的保函，賠償協(xié)議是先于保證合同存在，此種由兩方共同出具的保函則是直接包含了這兩種合同，使其具有了特殊的復(fù)合性質(zhì)。一方面，它是托運(yùn)人或提貨人與承運(yùn)人之間的賠償協(xié)議;另一方面，它又是對(duì)此項(xiàng)賠償協(xié)議進(jìn)行擔(dān)保的保證合同。這種保函一般規(guī)定由債務(wù)人與第三人向債權(quán)人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，在一定程度上避免了托運(yùn)人或提貨人與承運(yùn)人串通進(jìn)行欺詐的可能，具有更高的安全性。

三、海運(yùn)保函的效力研究

（一）換取清潔提單的保函的法律效力

換取清潔提單的保函的出具分為三種情況，分別為因貨物有輕微瑕疵而出具的保函、因貨物有嚴(yán)重瑕疵而出具的保函和因“不知條款”而出具的保函。

貨物存在輕微瑕疵，并不會(huì)對(duì)貨物的數(shù)量和質(zhì)量產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響，收貨人也并不會(huì)因?yàn)榇朔N瑕疵而受到損害。據(jù)此托運(yùn)人出具保函換取清潔提單被視為是一種善意的行為，根據(jù)《漢堡規(guī)則》的“善意保函有效”原則，對(duì)于此種保函的效力應(yīng)予以承認(rèn)。“不知條款”即在貨物的表面狀況并不存在問題時(shí)，承運(yùn)人對(duì)于未經(jīng)精確稱重的貨物的數(shù)量和包裝內(nèi)部貨物的質(zhì)量存在合理懷疑而在提單上進(jìn)行的批注。此時(shí)托運(yùn)人為換取清潔提單而出具保函的行為也應(yīng)歸于善意，保函也應(yīng)被認(rèn)定為有效。

在貨物的表面狀況存在嚴(yán)重瑕疵時(shí)，承運(yùn)人仍接受托運(yùn)人的保函簽發(fā)清潔提單的行為，可視為托運(yùn)人與承運(yùn)人串通欺詐。這種行為會(huì)給收貨人造成經(jīng)濟(jì)損失，導(dǎo)致保函具有主觀惡意而歸于無效。

（二）換取倒簽提單、預(yù)借提單的保函的法律效力

倒簽提單與清潔提單雖然有所不同，但在實(shí)際上都存在著托運(yùn)人到期尚未交貨的違約行為。托運(yùn)人為了掩蓋這種違約，使自己的交貨日期符合信用證的記載順利結(jié)匯，從而向承運(yùn)人出具保函隱瞞實(shí)際的裝船日期或裝船狀態(tài)。貨物的按期交付是國(guó)際貨物貿(mào)易順利進(jìn)行的保證，而在提單上對(duì)貨物的真實(shí)交付情況進(jìn)行隱瞞，則構(gòu)成了托運(yùn)人與承運(yùn)人惡意串通對(duì)收貨人進(jìn)行欺詐的行為，因此所出具的保函也因具有惡意而無效。

（三）提貨保函的法律效力

國(guó)務(wù)院港口口岸工作領(lǐng)導(dǎo)小組、交通部、對(duì)外經(jīng)貿(mào)部于1983年下發(fā)的文件《關(guān)于海運(yùn)進(jìn)口貨物憑正本提單交貨的問題》（[83]國(guó)港06號(hào)）提到：“在肯定憑正本提單交貨的前提下，允許以副本提單加保函或其他有效單據(jù)提貨?！苯Y(jié)合之前曾由最高院確定的“善意保函有效”原則，我國(guó)實(shí)際上是承認(rèn)憑借副本提單和善意保函進(jìn)行無單放貨的合法性的。然而，保函是否是善意，其判定標(biāo)準(zhǔn)存在著很大的爭(zhēng)議，如果就此對(duì)提貨保函的效力進(jìn)行全面肯定，會(huì)對(duì)提單的效力和可靠性造成很大的沖擊，反而不利于貿(mào)易的發(fā)展。尤其是在《鹿特丹規(guī)則》對(duì)無單放貨的合法性進(jìn)行承認(rèn)從而省去了提貨保函的利用空間后，提貨保函的效力認(rèn)定產(chǎn)生了更大的爭(zhēng)議，其是否有效暫時(shí)還需要根據(jù)具體案例結(jié)合實(shí)際進(jìn)行分析。

四、關(guān)于海運(yùn)保函制度的建議

（一）完善海運(yùn)保函的法律制度

筆者認(rèn)為，應(yīng)將海運(yùn)保函的概念和法律性質(zhì)在立法中進(jìn)行明確，雖然從根本上說，所有的海運(yùn)保函都可能是不同程度上的欺詐，但是我們應(yīng)該看到，這種在實(shí)務(wù)中受到廣泛應(yīng)用的制度存在的價(jià)值。將海運(yùn)保函納入法律規(guī)定的范疇，對(duì)于我國(guó)國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展具有很好的促進(jìn)作用。

（二）推廣電子提單的運(yùn)用

電子提單相較于傳統(tǒng)的提單來說更加安全，簡(jiǎn)化了很多重復(fù)和繁瑣的手續(xù)，不僅縮短了單證的處理和流轉(zhuǎn)時(shí)間，還能夠有效的防止欺詐。海運(yùn)保函，即使是為換取清潔提單的海運(yùn)保函，實(shí)際上也是一種程度輕微的欺詐，而電子提單的應(yīng)用為避免這種欺詐行為的蔓延提供了一種可能。雖然說，一旦在國(guó)際貨物貿(mào)易中開始大力推行電子提單，必然要對(duì)一些相關(guān)的制度進(jìn)行改革，但是這種改革的目的是為了維護(hù)貿(mào)易領(lǐng)域的誠(chéng)實(shí)信用，為了促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的不斷發(fā)展。

海運(yùn)保函制度存在著諸多的不完善，而且對(duì)其進(jìn)行長(zhǎng)期的適用也會(huì)產(chǎn)生隱患。但是，就目前的貿(mào)易狀況而言，認(rèn)識(shí)到海運(yùn)保函的存在價(jià)值，基于對(duì)海運(yùn)保函清晰的認(rèn)識(shí)對(duì)其進(jìn)行完善才是解決現(xiàn)實(shí)問題的正確方法，也有利于進(jìn)一步發(fā)揮海運(yùn)保函制度對(duì)于國(guó)際貿(mào)易的重要推動(dòng)作用。