大連白貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新研究

張海琛

【摘要】遼寧自貿(mào)區(qū)包含的主要區(qū)域是大連片區(qū)，由于這一片區(qū)扮演著重要的角色，因此它所承擔(dān)的責(zé)任與任務(wù)也十分繁重。為實(shí)現(xiàn)金融改革創(chuàng)新，大連自貿(mào)區(qū)需要不斷創(chuàng)新金融改革過程，實(shí)現(xiàn)貿(mào)易過程的便利化，不斷加強(qiáng)與區(qū)域其他地方的開放式合作。本文首先闡述了大連自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的總體思路，進(jìn)而分析了金融改革創(chuàng)新的路徑突破和具體舉措以及大連自貿(mào)區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重心及挑戰(zhàn)，最后給出了金融改革創(chuàng)新的意見建議。

【關(guān)鍵詞】金融改革 自貿(mào)區(qū) 外匯管理 金融監(jiān)管

一、前言

2017年4月10日，遼寧自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)大連片區(qū)正式掛牌（簡(jiǎn)稱大連自貿(mào)區(qū)），這為大連地區(qū)的經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展掀開了新的篇章。在同批設(shè)立的七個(gè)自貿(mào)區(qū)中，遼寧自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)承載著振興東北老工業(yè)基地的重要使命，而占據(jù)遼寧自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)面積一半的大連片區(qū)，發(fā)展基礎(chǔ)良好，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行穩(wěn)健，因此落實(shí)自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的任務(wù)更重、責(zé)任也更大。為了更好地落實(shí)習(xí)近平總書記“四個(gè)著力”和“三個(gè)推進(jìn)”的基本要求，充分發(fā)揮大連自貿(mào)區(qū)的經(jīng)濟(jì)帶頭作用，進(jìn)一步引領(lǐng)東北地區(qū)的深度改革開放，金融創(chuàng)新是必經(jīng)之路。自貿(mào)區(qū)是改革的“試驗(yàn)田”，承擔(dān)著制度創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室的功能，而自貿(mào)區(qū)制度體系創(chuàng)新中最重要的組成部分就是金融創(chuàng)新，如何更好地推進(jìn)大連自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新是自貿(mào)區(qū)未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展健康與否的關(guān)鍵。

二、全面深化大連自貿(mào)區(qū)金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新的具體舉措

（一）推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展

推動(dòng)人民幣國(guó)際化是我國(guó)一項(xiàng)重要的國(guó)家戰(zhàn)略。近些年中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的提高和對(duì)外開放的深化是有目共睹的，這也意味著中國(guó)融入到全球貿(mào)易、金融、投資活動(dòng)的程度達(dá)到了一個(gè)更為深入的層面，此時(shí)就需要要求人民幣不斷的“走出去”。對(duì)于自貿(mào)區(qū)而言，擴(kuò)大人民幣跨境使用可以給自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)和個(gè)人開展經(jīng)營(yíng)，投資融資活動(dòng)帶來(lái)便捷化，服務(wù)企業(yè)與個(gè)人的同時(shí)也會(huì)提升自貿(mào)區(qū)的發(fā)展空間和服務(wù)水平。大連自貿(mào)區(qū)推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)的相關(guān)使用政策不僅涵蓋諸多先行自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的地方試點(diǎn)的人民幣跨境使用政策。還要結(jié)合自身特色進(jìn)行改革創(chuàng)新。

（二）深化外匯管理體制改革

大連自貿(mào)區(qū)要堅(jiān)定外匯管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的宗旨，又要把握風(fēng)險(xiǎn)底線，繼續(xù)大力扶持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為正常貿(mào)易投資活動(dòng)提供便利，支持和便利市場(chǎng)主體正常合理的用匯需求，服務(wù)好大連社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。深化外匯管理改革可以從以下幾方面著手：將自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)直接投資外匯登記下放銀行辦理，簡(jiǎn)化直接投資外匯管理流程;大連自貿(mào)區(qū)位于東北亞經(jīng)濟(jì)圈的集合點(diǎn)，其輻射范圍包含日本、蒙古、韓國(guó)、朝鮮和俄羅斯的遠(yuǎn)東地區(qū)，具有得天獨(dú)厚的地理優(yōu)勢(shì)，應(yīng)鼓勵(lì)支持境內(nèi)企業(yè)“走出去”發(fā)展;鼓勵(lì)銀行為“走出去”的企業(yè)搭建一個(gè)信息交流，信息共享的平臺(tái)。

（三）發(fā)展融資租賃，鼓勵(lì)設(shè)立股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金

參考上海和天津自貿(mào)區(qū)發(fā)展融資租賃行業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，加快政府職能轉(zhuǎn)變，改善營(yíng)商環(huán)境，吸引融資租賃公司落戶自貿(mào)區(qū)。研究制定支持融資租賃行業(yè)發(fā)展的相關(guān)政策，對(duì)注冊(cè)在區(qū)內(nèi)的融資租賃公司，符合規(guī)定的按政策予以扶持。擴(kuò)大和開放大連片區(qū)融資租賃公司的投資領(lǐng)域和業(yè)務(wù)模式。允許注冊(cè)在區(qū)內(nèi)的融資租賃公司開展全流向業(yè)務(wù)、開展與主營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的保理業(yè)務(wù)，允許注冊(cè)在區(qū)內(nèi)的各類融資租賃公司設(shè)立項(xiàng)目子公司且項(xiàng)目子公司不設(shè)最低注冊(cè)資本金限制等。鼓勵(lì)非金融租賃類融資租賃公司利用資產(chǎn)證券化和租賃保理等模式進(jìn)行融資。符合條件的注冊(cè)在區(qū)內(nèi)的融資租賃公司可直接向境外銀行開展低成本融資。

同時(shí)吸引更多VC/PE投資機(jī)構(gòu)落戶自貿(mào)區(qū)，實(shí)現(xiàn)基金業(yè)集聚發(fā)展，在區(qū)內(nèi)形成良好投資氛圍。

（四）發(fā)展航運(yùn)金融，加快建設(shè)東北亞國(guó)際航運(yùn)中心和物流中心

出臺(tái)相關(guān)優(yōu)惠政策，吸引單船公司落戶自貿(mào)區(qū)。鼓勵(lì)商業(yè)銀行在區(qū)內(nèi)建立船舶融資中心，加大對(duì)船舶買方信貸的投放力度。在區(qū)內(nèi)以船舶融資租賃為試點(diǎn)促進(jìn)融資租賃業(yè)發(fā)展。鼓勵(lì)區(qū)內(nèi)國(guó)際商業(yè)保理公司豐富船舶建造方融資渠道，創(chuàng)新船舶出口保理相關(guān)產(chǎn)品，加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理。將海洋鉆井平臺(tái)和二手船融資列入船舶融資范疇，享受船舶融資優(yōu)惠待遇。

推動(dòng)設(shè)立航運(yùn)產(chǎn)業(yè)基金、船舶產(chǎn)業(yè)基金，形成航運(yùn)船舶股權(quán)投資基金集群，積極引導(dǎo)優(yōu)質(zhì)資金投資航運(yùn)及船舶產(chǎn)業(yè)基金。引入專業(yè)化基金管理公司有效運(yùn)作航運(yùn)基金和船舶基金。

三、結(jié)束語(yǔ)

作為制度創(chuàng)新中最重要的一環(huán)，金融創(chuàng)新是未來(lái)自貿(mào)區(qū)穩(wěn)步發(fā)展的經(jīng)濟(jì)保障。在自貿(mào)區(qū)建設(shè)所帶來(lái)的眾多發(fā)展機(jī)遇面前，大連應(yīng)充分借鑒四大自貿(mào)區(qū)成功經(jīng)驗(yàn)，深化改革，結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)打造大連特色，增強(qiáng)金融創(chuàng)新力度，從產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、制度創(chuàng)新和監(jiān)管創(chuàng)新的角度人手，進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開放程度，健全資本市場(chǎng)，以構(gòu)建區(qū)域性金融中心為目標(biāo)，增進(jìn)大連地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的實(shí)力，為輻射周邊地區(qū)的金融建設(shè)貢獻(xiàn)力量。