國有大型商業(yè)銀行提升督辦質(zhì)效的實(shí)踐探析

陳興

督查督辦工作是促進(jìn)各項(xiàng)重大決策、重要工作部署貫徹落實(shí)的重要手段，是保證政令暢通的有力武器。國有大型商業(yè)銀行如何通過督查督辦服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)、服務(wù)基層、服務(wù)群眾，值得深入思考。

一、國有大型商業(yè)銀行督查督辦中面臨的問題

國有大型商業(yè)銀行督查督辦工作主要面臨以下幾方面的困難：一是長期以來形成的工作習(xí)慣。國有大型商業(yè)銀行處于深化改革的關(guān)鍵時(shí)期，領(lǐng)導(dǎo)決策有時(shí)需要打破現(xiàn)有工作慣例，尋找創(chuàng)新發(fā)展途徑，而原有的工作方法和工作慣例在一定程度上對督辦工作提出了挑戰(zhàn)。二是部門利益與全局利益的博弈。領(lǐng)導(dǎo)決策一般是立足全行的，但可能不一定符合少數(shù)部門單位的利益。這些單位從部門利益出發(fā)，可能在執(zhí)行決策時(shí)有所保留。三是督查督辦人員的專業(yè)知識(shí)水平有限。由于銀行板塊條線眾多，且條線間業(yè)務(wù)跨度大、分工細(xì)，督查督辦人員業(yè)務(wù)條線專業(yè)知識(shí)有限，有時(shí)難以判定部門單位辦理的結(jié)果是否達(dá)到要求。四是環(huán)境和決策變化。近年來監(jiān)管政策、經(jīng)營環(huán)境等發(fā)生了較大變化，督辦人員需要及時(shí)更新調(diào)整，把握最新的決策精神。

二、國有大型商業(yè)銀行創(chuàng)新督查督辦工作方法與實(shí)踐

要提高督查督辦工作質(zhì)效，必須通過不斷探索和創(chuàng)新，完善督辦流程。本文以交通銀行為例，從以下幾方面對創(chuàng)新督查督辦方法與實(shí)踐進(jìn)行梳理。

（一）通過機(jī)制建設(shè)促進(jìn)責(zé)任落實(shí)

1. 壓實(shí)督查督辦職責(zé)。為更好地提升督辦質(zhì)效，進(jìn)一步發(fā)揮秘書人員了解領(lǐng)導(dǎo)最為關(guān)心的重要事項(xiàng)、對銀行內(nèi)部板塊條線的業(yè)務(wù)較為熟悉、對督辦事項(xiàng)辦理情況判斷更加公正準(zhǔn)確的優(yōu)勢，在總行辦公室設(shè)立督查督辦處，與秘書處合署辦公。由領(lǐng)導(dǎo)秘書承擔(dān)督查督辦的發(fā)起立項(xiàng)、催辦跟進(jìn)、辦結(jié)判定的責(zé)任，對當(dāng)督未督、重督漏督等立項(xiàng)過程進(jìn)行把關(guān)，對部門辦理反饋是否達(dá)到要求進(jìn)行初審并給出意見。壓實(shí)督辦責(zé)任，將相關(guān)人員的考核排序與督辦工作成效掛鉤，能夠最大化發(fā)揮其優(yōu)勢，推進(jìn)督辦工作落實(shí)落地。

2.總行各部門設(shè)置部門督辦管理員，各分行增設(shè)督辦管理職位。明確各部門、分行督辦管理員與總行辦公室秘書處（督查督辦處）直接對口，承擔(dān)受督事項(xiàng)的分派、落實(shí)推進(jìn)和反饋責(zé)任?？傂修k公室定期對各部門和分行督辦管理員進(jìn)行培訓(xùn)，確保各部門和分行督辦工作達(dá)到總行要求。

3. 明確主辦部門負(fù)責(zé)制，辦理成效僅與主辦部門掛鉤。主辦部門全力協(xié)調(diào)，牽頭相關(guān)協(xié)辦單位落實(shí)督辦事項(xiàng)，極大可能減少了敷衍塞責(zé)情況的出現(xiàn)。

（二）通過分類管理突出督辦重點(diǎn)

通過對督辦事項(xiàng)來源和緊急程度進(jìn)行分級分類，將督辦事項(xiàng)劃分為五級三類，并賦予不同的權(quán)重系數(shù)。對不同級別、不同種類的督辦事項(xiàng)提出不同管理要求，制定擬辦結(jié)期限，設(shè)置不同考核權(quán)重，提高督辦工作的針對性、有效性和科學(xué)性。對于與服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革相關(guān)的重點(diǎn)工作，以及時(shí)間緊、難度大的事項(xiàng)，賦予更高的權(quán)重系數(shù)，通過靈活設(shè)置權(quán)重系數(shù)引導(dǎo)部門優(yōu)先辦理、重點(diǎn)辦理。例如，通過權(quán)重系數(shù)的設(shè)置，在督查督辦中突出“一帶一路”倡議、京津冀協(xié)同發(fā)展、長江經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展、雄安新區(qū)建設(shè)等重大國家戰(zhàn)略落地，切實(shí)履行好國有大行的社會(huì)責(zé)任;突出小微企業(yè)“融資難、融資貴”問題的督辦，確保實(shí)現(xiàn)“兩增兩控”的監(jiān)管目標(biāo);突出個(gè)別重點(diǎn)工作的督辦，切實(shí)查找薄弱環(huán)節(jié)，提出管用、長效的整改措施，切實(shí)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

（三）通過嚴(yán)格認(rèn)定加強(qiáng)督辦落實(shí)

對于督辦事項(xiàng)的辦理情況，嚴(yán)格要求主辦部門明確辦理進(jìn)度、辦理成果并附相關(guān)佐證，佐證材料包括但不限于已報(bào)送行領(lǐng)導(dǎo)批閱的方案、研究該事項(xiàng)召開的專題會(huì)議紀(jì)要以及有關(guān)落實(shí)數(shù)據(jù)。部分督辦事項(xiàng)還請需求發(fā)起單位對辦理情況是否達(dá)到其預(yù)期進(jìn)行認(rèn)定。對于未達(dá)到要求的反饋一律退回部門重新辦理，并由總行辦公室加強(qiáng)溝通輔導(dǎo)。對于確實(shí)需要延期的事項(xiàng)，需報(bào)請分管領(lǐng)導(dǎo)審批后，由主辦部門繼續(xù)辦理，不得擅自延期。通過從嚴(yán)把握督辦事項(xiàng)的辦理情況，進(jìn)一步提高了部門對督辦事項(xiàng)的重視程度，確保各項(xiàng)督辦切實(shí)落實(shí)落地，也為經(jīng)營單位的訴求提供了溝通渠道。

（四）通過嚴(yán)肅考核保障督辦效力

督辦工作建立“按月報(bào)告、按季通報(bào)、按年考核”的常規(guī)管理機(jī)制，將督辦壓力傳導(dǎo)到受督部門。一是每月至少一次向行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告督辦工作情況，統(tǒng)計(jì)各單位的督辦逾期率，描述各單位督辦工作亮點(diǎn)和問題。二是每季度向各單位通報(bào)督辦排名等情況，對于敷衍塞責(zé)、拖延不辦或言之無物的辦理部門堅(jiān)決通報(bào)，起到了較好的警示作用。三是每年將督辦結(jié)果納入績效考核，一方面，根據(jù)定期和專項(xiàng)督辦報(bào)告中的亮點(diǎn)和問題，就各單位督辦質(zhì)量評價(jià)提出建議，提交管理部門作為打分排序的參考;另一方面，督辦效率考核為定量考核，根據(jù)受督部門督辦逾期率和相關(guān)受督事項(xiàng)分級分類權(quán)重系數(shù)，在該部門的辦公規(guī)范化考核中扣分。這些考核直接與部門的綜合評價(jià)、薪酬、晉升獎(jiǎng)懲名額等掛鉤。在上述考核排名中，沒有采用逾期事項(xiàng)的絕對數(shù)量，而是采用督辦逾期率（即受督單位當(dāng)月受督事項(xiàng)逾期數(shù)量與當(dāng)月應(yīng)辦結(jié)督辦事項(xiàng)數(shù)量的比值）進(jìn)行排序，保障了受督數(shù)量較多部門的積極性，避免了“辦事越多、扣分越多”的現(xiàn)象，樹立了考核的嚴(yán)肅性。

（五）通過優(yōu)化系統(tǒng)提升督辦效率

一是優(yōu)化原有督辦管理系統(tǒng)，創(chuàng)新打造“督辦派發(fā)”功能。2015年開發(fā)上線了督辦管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)非涉密事項(xiàng)線上督辦流轉(zhuǎn)，提升了督辦質(zhì)效。督辦系統(tǒng)設(shè)置了自動(dòng)提醒功能，在臨近到期一周、三天和一天時(shí)，會(huì)自動(dòng)提醒受督部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員和督辦事項(xiàng)發(fā)起人。除總行辦公室可發(fā)起督辦流程外，主辦部門也可發(fā)起督辦子流程，請協(xié)辦部門協(xié)助。2018年，創(chuàng)新開發(fā)上線了“督辦派發(fā)”功能，當(dāng)辦公自動(dòng)化系統(tǒng)中印發(fā)會(huì)議紀(jì)要后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)生成 “督辦派發(fā)單”，將其中的決議事項(xiàng)分條派發(fā)給秘書人員，在秘書名下自動(dòng)生成督辦單。由秘書對督辦事項(xiàng)進(jìn)行篩選排序并賦予相應(yīng)的權(quán)重系數(shù)，形成會(huì)議決議到督辦事項(xiàng)的自動(dòng)化無縫銜接，確保督辦事項(xiàng)“零遺漏”，大大縮短了會(huì)議決議到辦理落實(shí)的時(shí)間間隔。二是借助行長信箱和督查督辦信箱，廣泛接收基層單位對總行的建議和請求，一并納入督辦，對基層關(guān)心的工作定期反饋，對主辦部門進(jìn)行催辦，確保不會(huì)出現(xiàn)漏督。

（六）通過督查反饋建立長效機(jī)制

一是對于重大督辦事項(xiàng)或推進(jìn)難度較大的督辦事項(xiàng)，要求主辦部門劃分時(shí)間節(jié)點(diǎn)定期反饋辦理進(jìn)展，總行辦公室定期核實(shí)，形成專項(xiàng)督辦報(bào)告提交領(lǐng)導(dǎo)。二是對于領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)注、影響全行轉(zhuǎn)型發(fā)展、涉及多個(gè)板塊條線或者久拖不決的重大疑難督辦事項(xiàng)，總行辦公室組織成立專項(xiàng)督查小組，由有關(guān)單位負(fù)責(zé)人帶隊(duì)，赴現(xiàn)場進(jìn)行專項(xiàng)督查，現(xiàn)場協(xié)調(diào)各板塊部門，并根據(jù)督查結(jié)果撰寫專項(xiàng)督查報(bào)告提交行領(lǐng)導(dǎo)。一段時(shí)間后組織“回頭看”“反復(fù)看”，切實(shí)審核各部門是否解決問題，形成長效機(jī)制。

經(jīng)過不斷地摸索實(shí)踐，督查督辦在交通銀行決策落地實(shí)踐中發(fā)揮出越來越重要的作用。一是建立了政令下達(dá)與訴求上報(bào)的重要途徑，提供了自上而下的傳達(dá)渠道。同時(shí)，基層單位遇到的問題，通過督辦得到了總行的解決和支持，而且還邀請分行對總行部門的辦理情況進(jìn)行確認(rèn)是否達(dá)到預(yù)期，建立了自下而上的反饋管道。分行訴求受到重視的同時(shí)，也將市場最前沿、最真實(shí)的情況反饋給總行參考。二是通過通報(bào)考核，全行上下的執(zhí)行力顯著提升。各部門對于落實(shí)決策更加重視，督辦事項(xiàng)辦結(jié)率大幅提高。尤其是督辦系統(tǒng)流程透明化，全程能夠跟蹤事項(xiàng)流轉(zhuǎn)進(jìn)度，拖延敷衍的現(xiàn)象明顯減少。三是進(jìn)一步健全了信息中樞。通過在督查督辦過程中傳達(dá)、協(xié)調(diào)、溝通，總行能夠?qū)⑷械闹卮鬀Q策與辦理情況進(jìn)行歸集扎口，為輔助領(lǐng)導(dǎo)再次決策提供了重要的信息支持。

三、思考與建議

從交通銀行的案例來看，國有大型商業(yè)銀行在督查督辦實(shí)踐過程中，應(yīng)把握以下原則：一是要發(fā)揮主觀能動(dòng)性。督辦人員要有使命擔(dān)當(dāng)，身負(fù)落實(shí)決策的重責(zé)，一定要有責(zé)任感和主動(dòng)性，要對決策負(fù)責(zé)、對基層負(fù)責(zé)，敢于指出問題、善于分析問題、勇于解決問題，舉一反三，沉下心來做事情。二是盡量減少重復(fù)督辦。督辦人員在保證領(lǐng)導(dǎo)決策落實(shí)落地的基礎(chǔ)上，應(yīng)盡可能少地干涉部門的正常工作，盡量避免“一事多督”，減少重復(fù)無效的動(dòng)作。三是避免形式主義。督辦人員不能只作“統(tǒng)計(jì)員”，對督查事項(xiàng)不能流于形式、象征性督辦，一定要見真招、見實(shí)招。四是堅(jiān)持公平公正的原則。要鼓勵(lì)部門多承擔(dān)督辦任務(wù)，設(shè)置合理的容錯(cuò)機(jī)制，明確容錯(cuò)免責(zé)的認(rèn)定程序和適用條件，對于確因客觀原因無法辦結(jié)的事項(xiàng)不予追究。五是加強(qiáng)反饋匯報(bào)。在新常態(tài)下，決策執(zhí)行的環(huán)境與客觀條件發(fā)生了一些新的變化，需要根據(jù)新情況、新態(tài)勢不斷調(diào)整完善已有決策。在督辦過程中，需要對基層反映的實(shí)際情況進(jìn)行反饋，做好參謀助手，幫助領(lǐng)導(dǎo)做出更優(yōu)的決策。

（責(zé)任編輯? ? 劉西順;校對? ?GY，XS）