人工智能的法律規(guī)制路徑：一個(gè)框架性討論

汪慶華

摘 要：中國(guó)、美國(guó)和歐盟在人工智能的法律規(guī)制上初步呈現(xiàn)出自身的特點(diǎn)。面對(duì)人工智能技術(shù)的發(fā)展，中國(guó)通過(guò)分散式的立法對(duì)它在電子商務(wù)、新聞內(nèi)容推薦以及智能投顧等領(lǐng)域的應(yīng)用進(jìn)行了回應(yīng)，算法公開透明是貫穿于這些層級(jí)各異的立法的共同要求。美國(guó)則是通過(guò)司法判例對(duì)算法的法律性質(zhì)進(jìn)行了明確，在搜索引擎算法的案例中，它被看成言論，刑事輔助審判系統(tǒng)中的算法則被認(rèn)定為是商業(yè)秘密。與中國(guó)、美國(guó)的個(gè)別化進(jìn)路形成鮮明對(duì)比的是，歐盟通過(guò)對(duì)個(gè)人數(shù)據(jù)權(quán)利的嚴(yán)格保護(hù)，形成了對(duì)人工智能的源頭規(guī)制模式。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新動(dòng)力的背景下，這三種模式體現(xiàn)了在數(shù)據(jù)權(quán)利保護(hù)和人工智能產(chǎn)業(yè)發(fā)展平衡問題上的不同側(cè)重。

關(guān)鍵詞：人工智能;算法;法律規(guī)制;自動(dòng)化決策

中圖分類號(hào)：DF37

文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A?DOI：10.3969/j.issn.1001-2397.2019.02.04

人工智能①

和法律的遭遇會(huì)在兩個(gè)層面呈現(xiàn)出來(lái)。在享受人工智能帶來(lái)的技術(shù)紅利的同時(shí)，需要對(duì)它可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)進(jìn)行回應(yīng)，這意味著需要對(duì)人工智能進(jìn)行法律規(guī)制。但同時(shí)大數(shù)據(jù)技術(shù)、云計(jì)算、人工智能的發(fā)展又為現(xiàn)有的法律提供動(dòng)力，立法、司法和法律執(zhí)行將會(huì)以一種從來(lái)沒有過(guò)的方式借助算法而實(shí)現(xiàn)變革。大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)不僅會(huì)帶來(lái)社會(huì)生產(chǎn)力的變革，同時(shí)也帶來(lái)了社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系的變化。在討論人工智能法律規(guī)制的時(shí)候，需要厘清的重點(diǎn)在于理解現(xiàn)有的法律概念、法律規(guī)則和法律體系的力量何在。弗蘭克·伊斯特布魯克法官的《賽博空間和馬的法律》 [1]一文深刻揭示了這樣的道理。正如不需要專門的關(guān)于馬的立法，其實(shí)也并不需要專門就互聯(lián)網(wǎng)、人工智能技術(shù)來(lái)進(jìn)行專門的立法。這種觀念當(dāng)然和美國(guó)的普通法傳統(tǒng)有關(guān)，無(wú)論時(shí)代怎么變遷，從封閉的農(nóng)業(yè)社會(huì)到信息化、智能化社會(huì)，普通法規(guī)則得以延續(xù)下來(lái)，保持著它們的生命力。在大陸法系國(guó)家，法的安定性則是原有法律規(guī)則和法律體系適用到科技前沿領(lǐng)域的基礎(chǔ)性考量。

德國(guó)新的《道路交通法》在自動(dòng)駕駛汽車侵權(quán)問題上沿用車輛所有人嚴(yán)格責(zé)任體現(xiàn)了這一思路。關(guān)于自動(dòng)駕駛汽車對(duì)美國(guó)現(xiàn)有規(guī)制體系的挑戰(zhàn)及其回應(yīng)的討論，參見：Brian A. Browne. Self-Driving Cars： On the Road to a New Regulatory Era [J]. Journal of Law， Technology &the Internet，2017， 8（1）：1-19.但是在一些方面，現(xiàn)有的法律框架無(wú)法涵蓋人工智能在具體領(lǐng)域應(yīng)用中所帶來(lái)的一系列問題，這意味著在一定程度上需要反思現(xiàn)有法律框架。人工智能技術(shù)的發(fā)展將改變?nèi)藗儗?duì)法律的認(rèn)知，重塑法律的規(guī)則形態(tài)，乃至法律的價(jià)值導(dǎo)向[2]。人工智能時(shí)代法律制度的設(shè)計(jì)必須要考慮風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的現(xiàn)實(shí)，并兼容一定程度的不確定性[3]。

法律一般不對(duì)實(shí)踐中沒有定型的經(jīng)驗(yàn)、社會(huì)中沒有成熟的關(guān)系進(jìn)行調(diào)整。目前，人工智能的技術(shù)也只是局限在具體領(lǐng)域，并沒有形成通用人工智能。就人工智能發(fā)展的階段而言，一般認(rèn)為存在著弱人工智能、強(qiáng)人工智能和超人工智能三個(gè)階段。弱人工智能又稱為專門人工智能，指不能真正實(shí)現(xiàn)推理和解決問題的智能機(jī)器，它們并沒有真正的智能，只能實(shí)現(xiàn)單一任務(wù)，比如語(yǔ)音識(shí)別、自動(dòng)駕駛、圖像識(shí)別等等;強(qiáng)人工智能具人類所有認(rèn)知能力，它有知覺和意識(shí)，可以由同一個(gè)智能系統(tǒng)執(zhí)行不同的認(rèn)知任務(wù);超人工智能在所有領(lǐng)域超過(guò)人類，所有認(rèn)知功能超過(guò)人類。目前人工智能的發(fā)展仍然處于弱人工智能階段，因此當(dāng)前并不能夠制定出關(guān)于人工智能的完整的法律制度。人工智能在過(guò)去的二十年中，在機(jī)器學(xué)習(xí)、知識(shí)圖譜、自然語(yǔ)言處理、計(jì)算機(jī)視覺、人機(jī)交互、生物特征識(shí)別等相關(guān)技術(shù)方面取得了突破，并表現(xiàn)出技術(shù)平臺(tái)開源化、專用人工智能向通用人工智能發(fā)展以及從感知智能向認(rèn)知智能邁進(jìn)的趨勢(shì)。人工智能技術(shù)和行業(yè)領(lǐng)域的深度融合在制造、金融、醫(yī)療該文討論了患者的安全、隱私，尤其是醫(yī)療器械監(jiān)管和數(shù)據(jù)保護(hù)法對(duì)醫(yī)療機(jī)器人的影響。醫(yī)療領(lǐng)域的機(jī)器人有幾種主要類型：手術(shù)機(jī)器人、常規(guī)任務(wù)機(jī)器人以及個(gè)人看護(hù)機(jī)器人。機(jī)器人通過(guò)利用云端的數(shù)據(jù)，也許有一天可以做出實(shí)時(shí)的診斷決定，醫(yī)療機(jī)器人會(huì)變得越來(lái)越具有自主性。、交通、商業(yè)等傳統(tǒng)行業(yè)帶來(lái)了突破性變革。

人工智能的法律規(guī)制需要和具體的領(lǐng)域結(jié)合起來(lái)，并不存在對(duì)人工智能的一般化的法律規(guī)制。就人工智能技術(shù)發(fā)展水平及其當(dāng)下應(yīng)用而言，采取“傳統(tǒng)法律修正”的模式是一種可行的進(jìn)路。算法往往和應(yīng)用場(chǎng)景、商業(yè)模式相結(jié)合。在每一個(gè)細(xì)分領(lǐng)域里，存在著不同的規(guī)制方法、進(jìn)路和手段。法律對(duì)人工智能的規(guī)制需要具體化和場(chǎng)景化，以避免在人工智能這一寬泛的表述之下的各說(shuō)各話。人工智能在電子商務(wù)、精準(zhǔn)醫(yī)療人工智能在深刻改變著醫(yī)療行業(yè)，由于大數(shù)據(jù)和強(qiáng)有力的機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，各種創(chuàng)新手段被用來(lái)推進(jìn)診所醫(yī)療的過(guò)程、推動(dòng)醫(yī)學(xué)研究以及提高效率。機(jī)器人的涉及和利用必須要最大化安全性能，對(duì)用戶隱私保持敏感性。參見：P W. Nicholson Price II. Artificial Intelligence in Health Care： Applications and Legal Issues， SciTech Lawyer， 2017，14（10）. 和自動(dòng)駕駛等領(lǐng)域有著廣泛的應(yīng)用和實(shí)踐，而法律在這些領(lǐng)域的規(guī)制的方法、手段、強(qiáng)度和密度應(yīng)該存在差異 關(guān)于自動(dòng)駕駛帶來(lái)的法律規(guī)則的系統(tǒng)討論，包括道路測(cè)試監(jiān)管、自動(dòng)駕駛汽車市場(chǎng)準(zhǔn)入、準(zhǔn)入后監(jiān)管的方式方法，參見：李磊.論中國(guó)自動(dòng)駕駛汽車監(jiān)管制度的建立[J].北京理工大學(xué)學(xué)報(bào)，2018（2）：127-130;關(guān)于自動(dòng)駕駛汽車的侵權(quán)責(zé)任的法律分析，參見：張力，李倩.高度自動(dòng)駕駛汽車交通侵權(quán)責(zé)任構(gòu)造分析[J]，浙江社會(huì)科學(xué)，2018（8）.。電子商務(wù)將互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)運(yùn)用于商業(yè)領(lǐng)域，形成各種平臺(tái)和共享經(jīng)濟(jì)。在這個(gè)領(lǐng)域中，政府監(jiān)管的重要目的在于促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)和反壟斷，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利，維護(hù)市場(chǎng)秩序。人工智能廣泛運(yùn)用于醫(yī)療領(lǐng)域，智能輔助手術(shù)、機(jī)器人護(hù)士、機(jī)器人看護(hù)，醫(yī)療成本的增加和老齡化社會(huì)的到來(lái)將會(huì)進(jìn)一步推動(dòng)對(duì)智能醫(yī)療的需求?；ヂ?lián)網(wǎng)醫(yī)療因?yàn)樯婕皞€(gè)人的生命健康、醫(yī)療及其相關(guān)數(shù)據(jù)往往屬于個(gè)人敏感數(shù)據(jù)。政府在設(shè)計(jì)監(jiān)管模式的時(shí)候，必然采取高準(zhǔn)入、嚴(yán)許可的進(jìn)路，比如美國(guó)的《健康保險(xiǎn)可攜帶和責(zé)任法》（Health and Insurance Portability and Accountability Act）制定了一系列安全和隱私標(biāo)準(zhǔn)，就保險(xiǎn)公司、醫(yī)療服務(wù)提供者如何用電子的方式傳輸、訪問和存儲(chǔ)受保護(hù)的健康信息做了詳細(xì)而嚴(yán)格的規(guī)定。

目前，歐洲和美國(guó)在自動(dòng)駕駛領(lǐng)域都已經(jīng)有比較成熟的立法。德國(guó)在2017年新修訂了《道路交通法》，為高度和全自動(dòng)駕駛提供法律依據(jù)

以下關(guān)于德國(guó)新《道路交通法》內(nèi)容的討論，參考了埃里克希爾根多夫：《自動(dòng)駕駛的規(guī)制之路——對(duì)〈德國(guó)道路交通法〉最新修訂的說(shuō)明》。微信公眾號(hào)“人大未來(lái)法治研究院”。2018.4.12.。該法明確了高度自動(dòng)駕駛和全自動(dòng)駕駛車輛的法律含義，它指帶有為完成駕駛?cè)蝿?wù)而能供控制車輛的技術(shù)設(shè)備，而且駕駛員可隨時(shí)解除自動(dòng)駕駛功能或切換到人工駕駛模式。在法律責(zé)任分配方面，立法者追求簡(jiǎn)約化的規(guī)則，尋求自動(dòng)駕駛問題和傳統(tǒng)的道路交通法兼容，在自動(dòng)駕駛的規(guī)制中沿用傳統(tǒng)道路交通法的規(guī)則。基于法的安定性考量，車輛所有人原則上承擔(dān)無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任，這一歸責(zé)方式為新版《道路交通法》所延續(xù)。相較于責(zé)任分配問題的守成，德國(guó)新《道路交通法》中關(guān)于數(shù)據(jù)處理的條款尤其值得關(guān)注。該法第63條規(guī)定，當(dāng)車輛控制模式從人工向技術(shù)系統(tǒng)切換或者技術(shù)系統(tǒng)向人工系統(tǒng)切換時(shí)，必須記載位置和時(shí)間信息。當(dāng)系統(tǒng)要求駕駛員接管對(duì)車輛的控制或者系統(tǒng)出現(xiàn)技術(shù)故障時(shí)，也應(yīng)保存相應(yīng)信息。平臺(tái)向主管機(jī)關(guān)傳輸保存的數(shù)據(jù)的義務(wù)也是其中的亮點(diǎn)。遺憾的是，該法并沒有去處理自動(dòng)駕駛碰撞可能會(huì)帶來(lái)的倫理困境問題 Jeffrey K Gurney對(duì)自動(dòng)駕駛車輛是否應(yīng)該做出倫理決定進(jìn)行了探討。他假設(shè)了六種道德困境，從法律和倫理的視角考察在碰撞情境下如何進(jìn)行算法優(yōu)化。在倫理上考量了康德主義和功利主義兩個(gè)面向，在法律維度上則考察了碰撞優(yōu)化算法的侵權(quán)行為和刑法含義。參見：Jeffrey K Gurney. Crashing into the Unknown： An Examination of Crash-Optimization Algorithms Through the Two Lanes of Ethics and Law [J]. Albany Law Review， 2016（79）：183.。

美國(guó)加州則在2012年通過(guò)了州的立法，即SB1298 Vehicles： Autonomous Vehicles： Performance and Safety Requirement，確立了促進(jìn)和保障無(wú)人駕駛汽車安全的立法理念，對(duì)自動(dòng)技術(shù)、自動(dòng)駕駛汽車進(jìn)行了定義和規(guī)制。歐美在自動(dòng)駕駛領(lǐng)域的立法為差別化、場(chǎng)景化的人工智能監(jiān)管提供了具體的例證。

一、人工智能規(guī)制的立法進(jìn)路及其趨勢(shì)

就人工智能的法律應(yīng)對(duì)而言，我國(guó)目前更多的是從產(chǎn)業(yè)政策促進(jìn)、扶持和發(fā)展的角度對(duì)人工智能提供行政指導(dǎo)。2017年國(guó)務(wù)院發(fā)布的《新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃》突出地反映了這一思路。人工智能技術(shù)被定位為國(guó)家戰(zhàn)略。此后各部委和各地方政府也結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際出臺(tái)了規(guī)章性質(zhì)的人工智能產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃。工信部出臺(tái)了《促進(jìn)新一代人工智能產(chǎn)業(yè)發(fā)展三年行動(dòng)計(jì)劃（2018-2020年）》推動(dòng)人工智能的科技研發(fā)和產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。浙江省人民政府出臺(tái)了《新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃》，涉及智能醫(yī)療、智能金融、智能商務(wù)等領(lǐng)域，提出加快人工智能技術(shù)攻關(guān)和深度應(yīng)用。

在監(jiān)管層面上，目前對(duì)人工智能的法律規(guī)制在電子商務(wù)、數(shù)據(jù)安全和智能投顧領(lǐng)域的立法中已經(jīng)有個(gè)別條款分別涉及。《電子商務(wù)法》規(guī)定，電子商務(wù)經(jīng)營(yíng)者根據(jù)消費(fèi)者的興趣愛好、消費(fèi)習(xí)慣等特征向其推銷商品或服務(wù)的搜索結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)向該消費(fèi)者提供不針對(duì)其個(gè)人特征的選項(xiàng)，尊重和平等保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。這是在法律層面對(duì)大數(shù)據(jù)/算法殺熟的回應(yīng)。大數(shù)據(jù)殺熟作為差別化定價(jià)，是企業(yè)經(jīng)營(yíng)者利用機(jī)器學(xué)習(xí)算法，對(duì)每個(gè)消費(fèi)者的消費(fèi)偏好、消費(fèi)習(xí)慣和消費(fèi)能力等信息進(jìn)行分析，構(gòu)建定價(jià)模型，對(duì)同樣的商品或服務(wù)實(shí)行不同的定價(jià)。借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，企業(yè)獲得了關(guān)于消費(fèi)者的完整信息，從而能夠?qū)οM(fèi)者進(jìn)行畫像，最大程度地獲得消費(fèi)者剩余。此外，《電子商務(wù)法》第40條規(guī)定，對(duì)于競(jìng)價(jià)排名的商品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)顯著標(biāo)明“競(jìng)價(jià)”。這對(duì)算法提出了信息披露義務(wù)，保障消費(fèi)者的知情權(quán)、自主性和選擇權(quán)。

就我國(guó)目前的人工智能法律規(guī)制而言，《電子商務(wù)法》屬于法律淵源中法律層級(jí)的，另外還有規(guī)章層級(jí)的《數(shù)據(jù)安全管理辦法》（征求意見稿）也對(duì)算法進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)制?！掇k法》規(guī)定，“網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)者利用大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)，通過(guò)算法自動(dòng)合成的新聞信息、博文、帖子、評(píng)論等，應(yīng)當(dāng)以顯著方式表明‘合成字樣。”網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)者利用算法進(jìn)行新聞推送，被課加了披露義務(wù)以促進(jìn)算法透明。在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，算法新聞業(yè)蓬勃發(fā)展，算法內(nèi)容生成日益成熟。在互聯(lián)網(wǎng)內(nèi)容市場(chǎng)上，用戶內(nèi)容生產(chǎn)、機(jī)器內(nèi)容生產(chǎn)、混合內(nèi)容生產(chǎn)交相輝映，形成了海量的內(nèi)容信息。從內(nèi)容生產(chǎn)到內(nèi)容推薦，算法在新聞業(yè)扮演著越來(lái)越重要的角色。對(duì)于算法推薦的規(guī)制，除了披露義務(wù)之外，規(guī)范信息流程、報(bào)備模型參數(shù)、違規(guī)行為懲處等長(zhǎng)效機(jī)制都是法律制度設(shè)計(jì)需要考量的要素[4]。

2018年3月28日，中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱“指導(dǎo)意見”）。該指導(dǎo)意見對(duì)人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用進(jìn)行了規(guī)制，從勝任性要求、投資者適當(dāng)性以及透明披露方面對(duì)智能投顧中的算法進(jìn)行穿透式監(jiān)管。美國(guó)證監(jiān)會(huì)在2017年2月發(fā)布的《智能投顧監(jiān)管指引》中將“智能投顧”定義為基于網(wǎng)絡(luò)算法的程序，利用創(chuàng)新技術(shù)為用戶提供全權(quán)委托的賬戶管理服務(wù)的注冊(cè)投資顧問。智能投顧依托于互聯(lián)網(wǎng)，具有委托的特殊性，它為用戶提供全權(quán)委托的賬戶管理服務(wù)，即在客戶和運(yùn)營(yíng)者簽署全權(quán)委托協(xié)議的前提下，允許受托人未經(jīng)客戶同意買賣證券[5]。

《指導(dǎo)意見》明確，運(yùn)用人工智能技術(shù)開展投資顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)取得投資顧問資質(zhì)。金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用人工智能技術(shù)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)除了要遵守投資者適當(dāng)性、投資范圍、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)隔離等一般性規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)督管理部門報(bào)備人工智能模型的主要參數(shù)以及資產(chǎn)配置的主要邏輯，為投資者單獨(dú)設(shè)立智能管理賬戶，充分提示人工智能算法的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，明晰交易流程，強(qiáng)化留痕管理，嚴(yán)格監(jiān)控智能管理賬戶的交易頭寸、風(fēng)險(xiǎn)限額、交易種類、價(jià)格權(quán)限等。這意味著智能投顧必須要取得行政許可，這是由金融業(yè)的專業(yè)性和高風(fēng)險(xiǎn)性決定的。此外，報(bào)備智能投顧模型的主要參數(shù)意味著算法黑箱的打開，算法透明得到了一定程度的貫徹。

《指導(dǎo)意見》還規(guī)定了運(yùn)用智能投顧的金融機(jī)構(gòu)的披露義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)智能投顧的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，建立合理的投資策略和算法模型，充分提示智能投顧算法的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，為投資者單設(shè)智能投顧賬戶，明晰交易流程，強(qiáng)化留痕管理，嚴(yán)格監(jiān)控智能投顧的交易頭寸、風(fēng)險(xiǎn)限額、交易種類、價(jià)格權(quán)限等。《指導(dǎo)意見》更強(qiáng)調(diào)在智能模型缺陷或者羊群效應(yīng)的背景下，金融機(jī)構(gòu)必須進(jìn)行人工介入。金融機(jī)構(gòu)委托外部機(jī)構(gòu)開發(fā)智能投顧算法，應(yīng)當(dāng)要求開發(fā)機(jī)構(gòu)根據(jù)不同產(chǎn)品投資策略研發(fā)對(duì)應(yīng)的智能投顧算法，避免算法同質(zhì)化加劇投資行為的順周期性。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)由此引發(fā)的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)制定應(yīng)對(duì)預(yù)案。因算法同質(zhì)化、編程設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、對(duì)數(shù)據(jù)利用深度不夠等人工智能算法模型缺陷或者系統(tǒng)異常，導(dǎo)致羊群效應(yīng)、影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取人工干預(yù)措施，強(qiáng)制調(diào)整或者終止智能投顧業(yè)務(wù)。

在監(jiān)管手段上，金融監(jiān)管部門對(duì)智能投顧的法律規(guī)制采取了組合拳的方式，這可以為我們討論其他領(lǐng)域的法律監(jiān)管提供有益的思考。智能投顧是沒有法律人格地位的智能機(jī)器人為投資人提供咨詢意見，這對(duì)以往以金融從業(yè)者為監(jiān)管對(duì)象的監(jiān)管模式產(chǎn)生了挑戰(zhàn)，需要重構(gòu)義務(wù)體系。智能投資顧問是投資咨詢機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的延伸，投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)被識(shí)別為受托人，承擔(dān)信義義務(wù)和合規(guī)義務(wù)。智能投資顧問模式下應(yīng)當(dāng)要穿透算法設(shè)定法律義務(wù)，一方面要避免算法黑箱逃避責(zé)任，另一方面應(yīng)當(dāng)為人工智能在投顧行業(yè)的發(fā)展保留充分空間[6]。

在監(jiān)管方式上，金融監(jiān)管部門運(yùn)用監(jiān)管科技應(yīng)對(duì)金融科技的興起[7]。英國(guó)金融監(jiān)管局在2015年最新提出Reg Tech的概念，并將它定義成利用最新技術(shù)手段，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)更有效達(dá)到監(jiān)管要求。金融機(jī)構(gòu)在利用智能投顧開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的時(shí)候，必須要獲得行政許可、獲得資質(zhì);報(bào)備模型參數(shù)、實(shí)現(xiàn)算法透明和算法可解釋性;制定預(yù)案、適時(shí)人工干預(yù)。

我國(guó)目前對(duì)人工智能的法律規(guī)制以分散式立法的方式分布在不同層級(jí)的法律規(guī)范中，對(duì)精確營(yíng)銷、算法新聞和智能投顧進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)制。智能投顧中對(duì)算法的穿透式監(jiān)管對(duì)將來(lái)人工智能的法律規(guī)制具有重大的啟示意義，在行政許可準(zhǔn)入、算法透明化要求和主體責(zé)任承擔(dān)等方面為人工智能法律規(guī)制框架的構(gòu)建提供了參考。

二、人工智能的司法規(guī)制及其法律定位

無(wú)論是人工智能還是機(jī)器人，如果去掉附著在它們身上的擬人化想象，它是基于算法通過(guò)數(shù)據(jù)自主學(xué)習(xí)的一套計(jì)算機(jī)制，本質(zhì)在于算法和數(shù)據(jù)[8]。本文在討論人工智能規(guī)制的時(shí)候，將不去區(qū)分人工智能和算法之間的區(qū)別，將它們作為同一概念處理。美國(guó)聯(lián)邦法院和州法院在判例中對(duì)算法的性質(zhì)、人工智能輔助量刑算法的合憲性、新技術(shù)條件下的個(gè)人隱私保護(hù)進(jìn)行了回應(yīng)，延續(xù)了其一貫的普通法的傳統(tǒng)，通過(guò)司法對(duì)人工智能的應(yīng)用予以合法性的認(rèn)肯，對(duì)其中隱含的風(fēng)險(xiǎn)予以規(guī)制，并將隱私保護(hù)擴(kuò)張到手機(jī)位置信息。司法判例或者將算法定性成商業(yè)秘密，或者在關(guān)于搜索引擎算法的判決中，將它看成是言論[9]。將搜索引擎的算法當(dāng)作言論的主張?jiān)趯W(xué)者中激起了廣泛的爭(zhēng)論。

（一）算法作為言論自由

2003年的Search King V. Google Tech.， Inc.，堪稱搜索引擎領(lǐng)域算法第一案。該案中，Google對(duì)搜索王的網(wǎng)頁(yè)排名進(jìn)行了降序乃至于刪除，搜索王將Google告到了法院。俄克拉荷瑪州法院認(rèn)為，網(wǎng)頁(yè)排名是一種意見，它涉及特定網(wǎng)站對(duì)某一檢索指令響應(yīng)的意義。搜索引擎根據(jù)算法生成的結(jié)果是它的言論。Google的主張，算法是言論得到了法院的支持。四年之后，Longdon v. Google 案中，聯(lián)邦地區(qū)法院也支持了算法是言論的主張參見：Langdon v. Google， Inc.， 474 F. Supp. 2d 622， 629-30 （D. Del. 2007）.。

應(yīng)該說(shuō)，美國(guó)法院為搜索公司提供了基于第一修正案的言論保護(hù)，為企業(yè)的發(fā)展提供了廣闊的空間。由于大數(shù)據(jù)技術(shù)的中立性、無(wú)國(guó)界使得算法性質(zhì)問題具有了普遍的理論意義，加拿大學(xué)者Veenu Goswami則主張基于加拿大判例和加拿大人權(quán)憲章，應(yīng)當(dāng)將基于算法產(chǎn)生的內(nèi)容置于言論的范疇之內(nèi)，應(yīng)受憲法上的言論自由的保護(hù)[10]。

不過(guò)，就搜索引擎算法是否是言論，在理論上仍然有激烈的反對(duì)意見。更進(jìn)一步的問題在于，即使司法對(duì)此已經(jīng)給出了正面的回答，這一定性是否推廣到所有領(lǐng)域的算法仍然是懸而未決的問題。這些司法判例帶來(lái)了美國(guó)法學(xué)界對(duì)搜索引擎中的算法的法律屬性的激烈而持續(xù)的討論

吳修銘（Tim Wu）認(rèn)為搜索引擎并非屬于第一修正案所保護(hù)的言論，他對(duì)法院將搜索結(jié)果等同于意見的觀點(diǎn)進(jìn)行了激烈地批評(píng)。（參見：Tim Wu，Machine Speech [J]. University of Pennsylvania Law Review，2013 ， 161（6）：1525-1531.）。

（二）算法作為商業(yè)秘密

在美國(guó)刑事訴訟領(lǐng)域，算法廣泛運(yùn)用于預(yù)測(cè)個(gè)體是否會(huì)重新犯罪，以及是否到庭，從而影響定罪、量刑以及保釋。一些公司開發(fā)了輔助量刑工具，目前在美國(guó)有三種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估軟件，COMPAS， PSA和LSI-R，超過(guò)一半以上的州利用它們來(lái)輔助法官量刑。在算法的幫助下可以借助其預(yù)測(cè)功能來(lái)降低羈押率，提高法官裁判的公正性和效率。這種運(yùn)用算法來(lái)輔助法官自由裁量的做法引發(fā)了廣泛的討論和批評(píng)，在算法的準(zhǔn)確性、算法考慮不相關(guān)的社會(huì)因素以及算法的正當(dāng)程序三個(gè)方面引發(fā)了普遍的質(zhì)疑[11] 。2016年的威斯康星州的Loomis案對(duì)這些問題進(jìn)行了司法上的回應(yīng)。

在State v. Loomis， 881 N.W. 2d 749 （Wisconsin， 2016）一案中，魯米斯因駕車槍擊案而遭受刑事指控。威斯康星州法院在量刑的時(shí)候借助了Correctional Offender Management Profiling for Alternative Sanctions （COMPAS） 軟件， 并基于COMPAS的評(píng)估判處魯米斯六年監(jiān)禁外加五年監(jiān)外執(zhí)行。魯米斯以法院對(duì)COMPAS評(píng)估的依賴侵犯了他的正當(dāng)程序權(quán)利和平等保護(hù)權(quán)為由提起上訴;具體到刑事案件，被告有獲得個(gè)別化量刑考量和基于準(zhǔn)確信息量刑的權(quán)利，而COMPAS評(píng)估報(bào)告提供的內(nèi)容是類型化的，無(wú)法充分考慮個(gè)人特殊性，而且NORTHPOINTE主張COMPAS算法是公司的商業(yè)秘密，無(wú)法校驗(yàn)它的客觀性和可靠性。威斯康辛州最高法院認(rèn)為，性別作為參數(shù)進(jìn)入算法，其目的是為了算法準(zhǔn)確性而非為了歧視，因此沒有侵犯被告的平等權(quán)。其次，COMPAS所分析的數(shù)據(jù)依賴于公開的刑事犯罪記錄和被告提供的數(shù)據(jù)。被告有機(jī)會(huì)驗(yàn)證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，他對(duì)可靠性的挑戰(zhàn)是沒有依據(jù)的。最后，由于評(píng)估結(jié)論并非法院量刑的唯一依據(jù)，法院所要求的個(gè)別化對(duì)待的權(quán)利得到了保障。

從本案判決可以看出，在算法公平和商業(yè)秘密之間，法院在這個(gè)案件中站在了商業(yè)秘密一邊，法院并沒有要求企業(yè)公布算法參數(shù)和模型。這一司法立場(chǎng)有助于促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新和人工智能產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。但算法公平性的問題仍然懸而未決。

當(dāng)認(rèn)為算法會(huì)帶來(lái)歧視性的結(jié)果的時(shí)候，根本原因在于作為算法基礎(chǔ)的數(shù)據(jù)中隱含著民族、種族和性別的偏見。Anupam Chander認(rèn)為算法透明沒有辦法改變這種輸入性的歧視，有效的補(bǔ)救措施應(yīng)當(dāng)是，設(shè)計(jì)算法的時(shí)候必須擁有充分的意識(shí)，考慮到現(xiàn)有數(shù)據(jù)中潛藏著的歧視[12]。作為算法決策的一種表現(xiàn)形式，利用大數(shù)據(jù)對(duì)個(gè)人打分，決定我們是否是可信賴的貸款者，勤勉的員工，可靠的房客，高價(jià)值的消費(fèi)者。Danielle Keats Citron和Frank Pasquale主張，正當(dāng)程序應(yīng)該要為此類的人工智能評(píng)分系統(tǒng)可能帶來(lái)的歧視提供基本保障，監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)可以檢測(cè)系統(tǒng)以確保其公平性和正確性，個(gè)人有權(quán)要求糾正對(duì)他們進(jìn)行錯(cuò)誤分類而帶來(lái)不利影響的機(jī)器決策。缺乏正當(dāng)程序的保護(hù)，偏見和武斷的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上的算法必然帶來(lái)污名化的后果[13]。

三、人工智能的源頭規(guī)制：數(shù)據(jù)權(quán)利與免于自動(dòng)化決策

2018年5月25日正式實(shí)施的歐盟《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》是迄今為止關(guān)于個(gè)人數(shù)據(jù)保護(hù)范圍最為廣泛，權(quán)利類型最為多樣的立法 參見：京東法律研究院.歐盟數(shù)據(jù)憲章：《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》GDPR評(píng)述及實(shí)務(wù)指引[M].北京：法律出版社，2018.關(guān)于該保護(hù)條例的介紹，以及與數(shù)據(jù)保護(hù)相關(guān)的隱私預(yù)期和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制，參見：丁曉東.什么是數(shù)據(jù)權(quán)利？——從歐洲《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》看數(shù)據(jù)隱私的保護(hù).華東政法大學(xué)學(xué)報(bào)[J]，2018（4）：39-53.。它通過(guò)訪問權(quán)、修改權(quán)、刪除權(quán)、可攜帶權(quán)等具體權(quán)利的規(guī)定確立了個(gè)人數(shù)據(jù)決定權(quán)。作為權(quán)利束，個(gè)人數(shù)據(jù)決定權(quán)內(nèi)容廣泛多樣。這一權(quán)利束中的內(nèi)容除了可攜帶權(quán)有利于在人工智能企業(yè)之間形成競(jìng)爭(zhēng)、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展之外，其他的權(quán)利都對(duì)人工智能的發(fā)展構(gòu)成了直接的限制。

《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》更賦予數(shù)據(jù)主體以免于自動(dòng)化決策的權(quán)利，這是對(duì)算法黑箱和程序不正義的直接排除 Seth Katsuya Endo， Technological Opacity & Procedural Injustice [J]. Boston College Law Review 2018， 59（3）：821. Endo描述了不透明的技術(shù)如何侵蝕了正當(dāng)程序和民眾參與的規(guī)范。關(guān)于人工智能問題，始終存在著鼓勵(lì)創(chuàng)新和權(quán)利保護(hù)之間的平衡，歐盟數(shù)據(jù)保護(hù)通則顯然傾向了后者，而歐盟沒有領(lǐng)先的全球性互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)也從一個(gè)側(cè)面說(shuō)明了歐洲法律政策的取舍。對(duì)于這個(gè)問題的討論，可以參見：鄭戈.在鼓勵(lì)創(chuàng)新與保護(hù)人權(quán)之間：法律如何回應(yīng)大數(shù)據(jù)技術(shù)革新的挑戰(zhàn).探索與爭(zhēng)鳴[J]，2016（7）：79-85.。在當(dāng)代人的生活中，自動(dòng)化決策扮演著越來(lái)越重要的角色，從貸款、投資、雇傭乃至交友，都成為算法決定的對(duì)象 [14]?！稐l例》21條明確規(guī)定：“數(shù)據(jù)主體有權(quán)根據(jù)其特殊情況，在個(gè)人數(shù)據(jù)被處理的過(guò)程中行使反對(duì)數(shù)據(jù)畫像的權(quán)利。在以直接營(yíng)銷為目的個(gè)人數(shù)據(jù)處理活動(dòng)中，數(shù)據(jù)主體有權(quán)隨時(shí)反對(duì)因?yàn)樵撋虡I(yè)行為目的處理其個(gè)人數(shù)據(jù)，包括有權(quán)反對(duì)與直接營(yíng)銷有關(guān)的數(shù)據(jù)畫像。數(shù)據(jù)主體反對(duì)因直接營(yíng)銷目的處理數(shù)據(jù)的，個(gè)人數(shù)據(jù)不得再因該目的被處理。首次與數(shù)據(jù)主體溝通時(shí)，第一款和第二款所述的權(quán)利應(yīng)該明確提請(qǐng)數(shù)據(jù)主體注意，且明確將該權(quán)利與任何其他的信息相區(qū)分。在信息社會(huì)服務(wù)的情況下，盡管歐盟2002《隱私和電子通信指令》另有規(guī)定，數(shù)據(jù)主體可以通過(guò)自動(dòng)化方式，基于技術(shù)規(guī)范行使其反對(duì)權(quán)。根據(jù)本條例第89條第1款所述的個(gè)人數(shù)據(jù)因科學(xué)、歷史研究或統(tǒng)計(jì)的目的被處理的，數(shù)據(jù)主體有權(quán)在特定情形下反對(duì)處理其個(gè)人數(shù)據(jù)，除非這種處理對(duì)執(zhí)行公共利益的任務(wù)是必要的。”第22條進(jìn)一步明確，如果某種包括數(shù)據(jù)畫像在內(nèi)自動(dòng)化決策會(huì)對(duì)數(shù)據(jù)主體產(chǎn)生法律效力或者造成類似的重大影響，數(shù)據(jù)主體有權(quán)不受上述決策的限制。

根據(jù)第29條工作組指引，在下述情形中，不得使用自動(dòng)化決策。比如解除合同;對(duì)法律所提供的某一具體的社會(huì)福利的獲取或喪失;嬰幼兒補(bǔ)貼或住房補(bǔ)貼;拒絕入境某個(gè)國(guó)家或者是否認(rèn)公民身份。上述情形具有的共同特點(diǎn)就是自動(dòng)化決策已經(jīng)影響到行政相對(duì)人的權(quán)利義務(wù)。

除了第21條的規(guī)定之外，《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》“序言”（又稱為“鑒于”條款）第71條規(guī)定，數(shù)據(jù)主體應(yīng)有免于受制于自動(dòng)化處理手段對(duì)其個(gè)人進(jìn)行精準(zhǔn)評(píng)價(jià)，以及對(duì)其產(chǎn)生法律效果或重要影響的情況，比如，自動(dòng)拒絕無(wú)人介入的在線信用申請(qǐng)或電子招聘。該等處理包括“用戶畫像”，包含任何形式的個(gè)人數(shù)據(jù)自動(dòng)化處理以對(duì)自然人進(jìn)行精準(zhǔn)評(píng)價(jià)，特別是對(duì)自然人產(chǎn)生法律效果或重要影響的，針對(duì)于自然人的工作表現(xiàn)、經(jīng)濟(jì)狀況、健康狀況、個(gè)人偏好、興趣、信譽(yù)、行為習(xí)慣、位置或行蹤相關(guān)的分析和預(yù)測(cè)。該條進(jìn)一步規(guī)定，任何情況下，這些數(shù)據(jù)處理應(yīng)當(dāng)有適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)措施，包括獲得認(rèn)為干預(yù)的權(quán)利、表達(dá)觀點(diǎn)的權(quán)利、評(píng)估后達(dá)成決定的解釋權(quán)以及獲得救濟(jì)的權(quán)利。盡管按照歐洲的法律慣例，立法的背景/序言條款具有幫助理解條款意涵的目的，并不具有直接的法律效力。學(xué)界有觀點(diǎn)指出，該條結(jié)合第22條、以及第13、14條關(guān)于數(shù)據(jù)主體知情權(quán)的規(guī)定，可以認(rèn)定GDPR規(guī)定了自動(dòng)決策的可解釋權(quán)：數(shù)據(jù)主體有權(quán)要求對(duì)自動(dòng)決策的算法進(jìn)行解釋，有權(quán)在不滿意算法決策的時(shí)候選擇退出該《條例》是否賦予了算法解釋權(quán)帶來(lái)了廣泛的爭(zhēng)議。相反觀點(diǎn)可以參見騰訊研究院（編）.《歐盟〈通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例〉詳解》[M]， 2018：25-26.該書并不認(rèn)為該《條例》賦予了數(shù)據(jù)主體以算法解釋權(quán)，也不認(rèn)同這些條款對(duì)數(shù)據(jù)權(quán)利的保護(hù)會(huì)導(dǎo)致深度學(xué)習(xí)違法。。

歐盟《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》涉及到人工智能數(shù)據(jù)保護(hù)和隱私權(quán)利的所有面向?！稐l例》區(qū)分一般數(shù)據(jù)和敏感數(shù)據(jù)，對(duì)后者進(jìn)行更為嚴(yán)格的保護(hù)。第9條明確，除非各成員國(guó)立法授權(quán)，辨識(shí)種族或民族出身、政治觀點(diǎn)、宗教或哲學(xué)信仰、工會(huì)成員的個(gè)人數(shù)據(jù)以及以識(shí)別自然人為目的的基因數(shù)據(jù)、生物特征數(shù)據(jù)、健康數(shù)據(jù)、自然人的性生活或性取向的數(shù)據(jù)的處理應(yīng)當(dāng)禁止。

《條例》所確立的數(shù)據(jù)最小化原則對(duì)人工智能行業(yè)的發(fā)展有直接的影響。人工智能要精確和有效地服務(wù)其設(shè)計(jì)目的，就需要處理大量的數(shù)據(jù)以實(shí)現(xiàn)持續(xù)的機(jī)器學(xué)習(xí)的目的。為了實(shí)現(xiàn)歐盟《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》所要求的數(shù)據(jù)最小化原則，企業(yè)必須闡明它們?yōu)槭裁葱枰占吞幚頂?shù)據(jù)，以及它們進(jìn)行數(shù)據(jù)處理獲得了什么成果。這就相當(dāng)于要求企業(yè)證明收集是具有相關(guān)性的，滿足了必要原則，沒有進(jìn)行過(guò)度收集?？紤]到大數(shù)據(jù)是算法的燃料，對(duì)數(shù)據(jù)的監(jiān)管實(shí)際上從源頭影響到人工智能行業(yè)的發(fā)展。歐盟也清楚地意識(shí)到了這一點(diǎn)，所以在出臺(tái)全世界關(guān)于個(gè)人數(shù)據(jù)保護(hù)最為嚴(yán)格的立法《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》之后不久，歐盟又推出了《非個(gè)人數(shù)據(jù)自由流動(dòng)條例》，鼓勵(lì)和促進(jìn)非個(gè)人數(shù)據(jù)的自由流動(dòng)和共享，禁止數(shù)據(jù)本地化要求，以推動(dòng)建立統(tǒng)一的歐洲數(shù)字市場(chǎng)。

四、法律的人工智能規(guī)制

人工智能技術(shù)的發(fā)展為法律規(guī)制提出了現(xiàn)實(shí)要求，而法律領(lǐng)域也越來(lái)越深刻地受到人工智能的影響，法律和科技人員的合作將成為常態(tài)[15]。法律人向技術(shù)人員解釋法律規(guī)則的要求，而技術(shù)人員在設(shè)計(jì)產(chǎn)品的時(shí)候要將法律規(guī)則考慮進(jìn)去。

《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》的默認(rèn)隱私原則展示了大數(shù)據(jù)時(shí)代人工智能技術(shù)對(duì)于立法行為的本質(zhì)性改變，我們可以將法律所追求的價(jià)值和原則嵌入式地植入產(chǎn)品中。法律規(guī)制體系也將發(fā)生重要的變革，將從對(duì)事物的規(guī)制轉(zhuǎn)變成對(duì)代碼的規(guī)制[16]。默認(rèn)隱私原則帶來(lái)的設(shè)計(jì)隱私就是這一變革最為重要的體現(xiàn)?；ヂ?lián)網(wǎng)巨頭企業(yè)在其人工智能倫理的主張中也體現(xiàn)了默認(rèn)隱私或默認(rèn)倫理的訴求，比如谷歌公司在其關(guān)于人工智能技術(shù)開發(fā)的原則中也包含設(shè)計(jì)隱私的內(nèi)容。

就司法而言，通過(guò)智慧司法提升司法效率，促進(jìn)司法公平是這一輪司法改革最為重要的目標(biāo)和特點(diǎn)。最近增設(shè)北京互聯(lián)網(wǎng)法院、廣州互聯(lián)網(wǎng)法院更是將其意蘊(yùn)拓展到了網(wǎng)絡(luò)治理主權(quán)的層面。就司法領(lǐng)域的人工智能而言[17]，它對(duì)算法歧視和算法黑箱的回應(yīng)更為急迫，如何以平等原則和正當(dāng)程序回應(yīng)算法歧視和算法黑箱將是司法人工智能領(lǐng)域的持久性話題[18] 。

在執(zhí)法領(lǐng)域，因?yàn)樽詣?dòng)化決策的普及，將會(huì)出現(xiàn)法律的自動(dòng)執(zhí)行。2018年，深圳為了優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)提升政務(wù)服務(wù)水平，就普通高校畢業(yè)生落戶深圳實(shí)現(xiàn)秒批（無(wú)人干預(yù)自動(dòng)審批）

參見深圳市人民政府辦公廳.關(guān)于印發(fā)《深圳市普通高校應(yīng)屆畢業(yè)生引進(jìn)和落戶“秒批”（無(wú)人干預(yù)自動(dòng)審批）工作方案》的通知（2018）.。這是法律自動(dòng)執(zhí)行的生動(dòng)形象的例子。無(wú)人干預(yù)自動(dòng)審批可以被看成是全自動(dòng)具體行政行為的表現(xiàn)形式。全自動(dòng)行政導(dǎo)致具體行政行為成立要件中行政主體的意思表示的缺失，大量行政法上的程序權(quán)利被自動(dòng)化決策所架空，這需要加強(qiáng)自動(dòng)化決策方面的行政立法，以實(shí)現(xiàn)人工智能的運(yùn)用和公民權(quán)利保護(hù)的平衡[19]。法律自動(dòng)化執(zhí)行的過(guò)程中，可以借鑒歐盟的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)決策涉及到減損公民權(quán)利或增加公民義務(wù)的時(shí)候，公民有免于自動(dòng)化決策的權(quán)利。

結(jié)?語(yǔ)

總的來(lái)說(shuō)，并不存在關(guān)于人工智能的一般化的法律規(guī)制。相關(guān)的法律規(guī)制應(yīng)當(dāng)是和具體場(chǎng)景結(jié)合起來(lái)的，存在立法、司法和技術(shù)的三種形式。以此作為對(duì)中國(guó)、美國(guó)和歐盟的人工智能法律規(guī)制主要模式的概括，略去了這三個(gè)法域?qū)θ斯ぶ悄芤?guī)制時(shí)候可能兼采的其他形式。比如，美國(guó)也存在大量的對(duì)數(shù)據(jù)和隱私保護(hù)的聯(lián)邦和州立法，和通過(guò)司法規(guī)制人工智能形成互補(bǔ)，相得益彰。

我國(guó)目前采用的是一種分散式立法的方式，在《電子商務(wù)法》《數(shù)據(jù)安全管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)資理業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》等不同層級(jí)的法律淵源的具體條款中涉及到了對(duì)人工智能的法律規(guī)制。本文通過(guò)這些法律規(guī)范的分析初步勾勒出我國(guó)對(duì)人工智能進(jìn)行法律規(guī)制的路徑，這并不意味著它能夠或已經(jīng)窮盡我國(guó)法律對(duì)人工智能/算法的規(guī)制。除了上述立法之外，總體來(lái)說(shuō)，人工智能時(shí)代+的特點(diǎn)并沒有能夠很好地反映到立法中。當(dāng)務(wù)之急是修改現(xiàn)有的法律，使得它能夠兼容大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)在具體領(lǐng)域和場(chǎng)景中的應(yīng)用，對(duì)數(shù)據(jù)處理商和法院信息部門在法院司法決策中日益重要的位置予以正視[20]。就本文討論的內(nèi)容而言，《證券法》第171條《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第12條規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得代理委托人做出投資決策。因此，智能投顧和禁止證券投資咨詢?nèi)珯?quán)委托的規(guī)定存在沖突。智能投顧的高度智能化意味著在投資建議、指令執(zhí)行、自動(dòng)調(diào)倉(cāng)等環(huán)節(jié)具有聯(lián)動(dòng)性和連續(xù)性，這只有在全權(quán)委托條件下才能實(shí)現(xiàn)[21]?！睹袷略V訟法》也需要進(jìn)行修訂或出臺(tái)互聯(lián)網(wǎng)管轄方面的司法解釋，使得互聯(lián)網(wǎng)法院的管轄、審理、送達(dá)等具體運(yùn)作的環(huán)節(jié)上能夠?qū)崿F(xiàn)網(wǎng)上受理，網(wǎng)上審理，網(wǎng)上執(zhí)行的目標(biāo)

2018年9月6日，最高人民法院通過(guò)了《關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)法院審理案件若干問題的規(guī)定》，以司法解釋的方式從制度上對(duì)這個(gè)問題進(jìn)行了初步的回應(yīng)。該司法解釋在總結(jié)杭州互聯(lián)網(wǎng)法院實(shí)踐的基礎(chǔ)上，規(guī)定了法院的受案范圍、建立了在線訴訟平臺(tái)、完善了網(wǎng)絡(luò)訴訟規(guī)則。?！兜缆方煌ò踩ā沸枰M(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，以兼容現(xiàn)有的無(wú)人駕駛技術(shù)。

歐盟的進(jìn)路實(shí)際上抓住了人工智能的本質(zhì)。歐盟《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》以源頭治理的方式，從個(gè)人對(duì)數(shù)據(jù)的自決權(quán)出發(fā)建構(gòu)個(gè)人數(shù)據(jù)權(quán)利體系，從而直接影響到人工智能的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和技術(shù)發(fā)展。所有的人工智能都是建立在算法和算力的基礎(chǔ)上的。算法的燃料就是大數(shù)據(jù)。當(dāng)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格保護(hù)的時(shí)候，其實(shí)就在源頭對(duì)人工智能進(jìn)行了規(guī)制。

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