區(qū)塊鏈?zhǔn)欠裨搶?duì)法律豎起“柏林墻”

韓少君

摘要：區(qū)塊鏈發(fā)展的趨勢日益上升，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)世界、社會(huì)生活產(chǎn)生了劇烈的變革，且該影響呈現(xiàn)逐步上升的趨勢。法律是維護(hù)人民利益的重要屏障，區(qū)塊鏈的產(chǎn)生對(duì)社會(huì)生活的各種方式產(chǎn)生了風(fēng)暴式的改變，以此對(duì)于法律也產(chǎn)生了巨大的沖擊。本文將試圖從區(qū)塊鏈的基礎(chǔ)邏輯構(gòu)型出發(fā)，分析可能引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)。

關(guān)鍵詞：區(qū)塊鏈 法律風(fēng)險(xiǎn)

在科技不斷蓬勃?jiǎng)?chuàng)新的時(shí)代，區(qū)塊鏈作為一顆急速成長的“大樹”，自誕生之日起發(fā)展規(guī)模之大、發(fā)展速度之快是前所未有的，受到眾多商業(yè)人士的追捧，理論學(xué)家的研究等。

所謂區(qū)塊鏈，白皮書指出，狹義來講，區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N按照時(shí)間順序?qū)?shù)據(jù)區(qū)塊以順序相連的方式組合成的一種鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，并以密碼學(xué)方式保證的不可篡改和不可偽造的分布式賬本;廣義來講，區(qū)塊鏈技術(shù)是利用塊鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)來驗(yàn)證與存儲(chǔ)數(shù)據(jù)、利用分布式節(jié)點(diǎn)共識(shí)算法來生成和更新數(shù)據(jù)、利用密碼學(xué)的方式保證數(shù)據(jù)傳輸與訪問的安全、利用由自動(dòng)化腳本代碼組成的智能合約來編程和操作數(shù)據(jù)的一種全新的分布式基礎(chǔ)架構(gòu)與計(jì)算方式方法[1]。

一、“分身術(shù)”——去中心化

去中心化，并不意味著無中心化，其僅僅是弱化了中心系統(tǒng)的強(qiáng)大管理權(quán)，因此，應(yīng)當(dāng)稱其為中心化的“分身術(shù)”，且運(yùn)用共識(shí)算法來保證區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)的高度一致性，保證信息的安全性達(dá)到較高的程度，降低信息被破壞的風(fēng)險(xiǎn)，區(qū)塊鏈的網(wǎng)絡(luò)是一個(gè)由 眾多節(jié)點(diǎn)組成的分布式系統(tǒng)，每個(gè)節(jié)點(diǎn)都具有高度自治的特征。節(jié)點(diǎn)之間彼此可以自由連接，形成新的連接單元。任何一個(gè)節(jié)點(diǎn)都可能成為階段性的中心，但不具備強(qiáng)制性的中心控制功能。節(jié)點(diǎn)與節(jié)點(diǎn)之間的影響，會(huì)通過網(wǎng)絡(luò)而形成非線性的因果關(guān)系。這種開放式、扁平化、平等性的系統(tǒng)現(xiàn)象或結(jié)構(gòu)，可以稱之為去中心化。而在單一的中心化管理的機(jī)構(gòu)與程序中，中心系統(tǒng)一旦發(fā)生問題，信息將面臨被破壞的高度危險(xiǎn)，且發(fā)生各種問題的時(shí)候，只能由中心系統(tǒng)來處理，則無疑會(huì)發(fā)生兩個(gè)問題，一是中心系統(tǒng)能否在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間內(nèi)及時(shí)的處理發(fā)生的問題，且在處理過程中又會(huì)發(fā)生怎樣的后果;二是中心系統(tǒng)的壓力過大，能否對(duì)每一個(gè)問題的處理都恰到好處。而去中心化則是將中心系統(tǒng)的一定權(quán)力下放到各個(gè)“分身”上，從而解決以上發(fā)生的問題，且信息共享中加密處理，保護(hù)每個(gè)信息的安全與隱私，維護(hù)了社會(huì)的穩(wěn)定，而在中心化平臺(tái)，用戶被迫放棄個(gè)人隱私、客戶隱私，喪失他們對(duì)數(shù)據(jù)的控制權(quán)，并且容易受到安全漏洞的攻擊，導(dǎo)致大量公民的個(gè)人隱私被泄露，對(duì)社會(huì)的穩(wěn)定性也具有極大的不良影響。中心化同時(shí)造成了更廣泛的社會(huì)緊張關(guān)系，在關(guān)于虛假新聞、僵尸工具、用戶沒有“平臺(tái)化”、隱私法和算法偏見等主題，這些矛盾在未來會(huì)也會(huì)進(jìn)一步深入激化。

恰恰是由于去中心化中無限弱化了中心系統(tǒng)的管理，分化了無數(shù)個(gè)“分身”，法律難以對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管，必須耗費(fèi)大量的成本，且成效如何我們無法預(yù)測。區(qū)塊鏈上的民事、商事活動(dòng)是基于所謂的“信任”，但交易雙方大多為不認(rèn)識(shí)的陌生人，而區(qū)塊鏈的去中心化與隱匿性，導(dǎo)致監(jiān)管機(jī)構(gòu)很難對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管，若發(fā)生遺失、盜竊、詐騙、非法集資、非法買賣、洗錢等問題，又該如何處理，如何保護(hù)受害者的利益。習(xí)近平總書記在第二次世界互聯(lián)網(wǎng)大會(huì)上提出：“網(wǎng)絡(luò)空間不是法外之地，區(qū)塊鏈領(lǐng)域也一樣”例如在私法領(lǐng)域，合同的簽訂問題如何簽訂，法律如何適用，公法領(lǐng)域，針對(duì)洗錢等如何辨別，如何解決的問題。區(qū)塊鏈的去中心化，天然是以犧牲性能為代價(jià)的，現(xiàn)存的區(qū)塊鏈系統(tǒng)和現(xiàn)存的中心化系統(tǒng)競爭的話，優(yōu)勢基本只有一個(gè)，就是去中心化，而劣勢則非常多，不可過分跟風(fēng)，應(yīng)當(dāng)理想思考。

因此，去中心化的、匿名化的區(qū)塊鏈有利有弊，但利大還是弊大有待進(jìn)一步的考察，但不可置否的是，區(qū)塊鏈的世界中必須加入法律的監(jiān)管，雖然法律具有滯后性，但先行的去中心化的區(qū)塊鏈已經(jīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)刑法提出了巨大的挑戰(zhàn)，區(qū)塊鏈的基礎(chǔ)貨幣比特幣則大多應(yīng)用于非法性的、不正當(dāng)?shù)木W(wǎng)絡(luò)交易中。社會(huì)在發(fā)展，科技在發(fā)展，法律也需要發(fā)展，去中心化顛覆了以往的中心化管理，何嘗不是對(duì)法律的一次機(jī)遇與創(chuàng)新。

二、可靠性——分布式記賬

分布式記賬是區(qū)塊鏈的核心，本質(zhì)上就是分布在多個(gè)節(jié)點(diǎn)或計(jì)算設(shè)備上的數(shù)據(jù)庫，每個(gè)節(jié)點(diǎn)都可以復(fù)制并保存一個(gè)分類帳，且每個(gè)節(jié)點(diǎn)都可以進(jìn)行獨(dú)立更新。它的特征是分類賬不由任何中央機(jī)構(gòu)維護(hù)，分類賬的更新是由每個(gè)節(jié)點(diǎn)獨(dú)立構(gòu)建和記錄的。區(qū)塊鏈用戶都會(huì)得到一個(gè)儲(chǔ)蓄有不同的經(jīng)過加密的代碼的賬戶，代碼所指代的信息是由持有者自主定義，信息經(jīng)過加密以后形成區(qū)塊，各個(gè)區(qū)塊再進(jìn)行相互鏈接，使所有參與者可以持有賬本并更新賬本中的記錄。系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)塊由整個(gè)系統(tǒng)中所有具有維護(hù)功能的節(jié)點(diǎn)來共同維護(hù)，并以密碼學(xué)和共識(shí)機(jī)制作為“兩翼”輔助，區(qū)塊鏈的數(shù)據(jù)記錄方式使得修改某一數(shù)據(jù)需要變更所有的后續(xù)數(shù)據(jù)記錄，難度極大。除非能夠同時(shí)控制整個(gè)系統(tǒng)中超過51%的節(jié)點(diǎn)，否則單個(gè)節(jié)點(diǎn)上對(duì)數(shù)據(jù)庫的修改是無法產(chǎn)生影響的，也無法改變其他節(jié)點(diǎn)上的數(shù)據(jù)內(nèi)容，即而由于區(qū)塊鏈中的節(jié)點(diǎn)多且

不斷有新增加的節(jié)點(diǎn)，同時(shí)控制超過50%的節(jié)點(diǎn)不可能實(shí)現(xiàn)的，若想篡改賬本，難度之大，成本之高。也正是由于分布式記賬技術(shù)，為區(qū)塊鏈實(shí)現(xiàn)去中心化、不可偽造和篡改數(shù)據(jù)、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的支付提供了可能和安全保障。然而，根據(jù)鄧巴數(shù)字的結(jié)論我們不免要思考，若分布式記賬的面積越來越大，記賬的節(jié)點(diǎn)越來越多的時(shí)候，這個(gè)群體中的人想要協(xié)同達(dá)成共識(shí)的成本會(huì)越來越高，直至最后無法達(dá)成共識(shí)。

我們不可否認(rèn)，分布式記賬的技術(shù)對(duì)于證據(jù)的保全是有極大的促進(jìn)作用的，分布式記賬其一是可以最大的避免電子信息數(shù)據(jù)遭到篡改、增減、修改等情形，減少對(duì)電子信息質(zhì)證的時(shí)間成本以及經(jīng)濟(jì)成本，提高證據(jù)的可靠性起著巨大的推動(dòng)作用。其二是為網(wǎng)絡(luò)版權(quán)保護(hù)提供了新機(jī)遇，在互聯(lián)網(wǎng)大背景下，網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)已經(jīng)屢見不鮮，在發(fā)生網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)的情況下，由于網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的諸多問題，導(dǎo)致真實(shí)作者無法舉證證明自己為作者，而法律也無法懲治盜竊者、侵權(quán)者，導(dǎo)致這一現(xiàn)象浪潮滾滾。分布式記賬的數(shù)據(jù)庫中儲(chǔ)存的數(shù)據(jù)塊，每一個(gè)數(shù)據(jù)塊中的信息都是真實(shí)且有效的，且無法被篡改的，它可以為每一個(gè)網(wǎng)絡(luò)作品提供作品形成時(shí)間、所有權(quán)歸屬等等的證明，從而證明作者是作者，盜竊者不是作者，達(dá)到懲戒違法犯罪者，維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)和諧環(huán)境的巨大作用。

從上述中可以看出，分布式記賬有諸多好處，但也有不可忽視的潛在風(fēng)險(xiǎn)，若出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)，即錯(cuò)誤、延遲處理、系統(tǒng)中斷、泄露等，我們?cè)撊绾翁幚?，法律又該怎樣保護(hù)受害者的權(quán)益;缺乏相關(guān)確定與管轄的法律，會(huì)導(dǎo)致在支付、結(jié)算、清算過程中發(fā)生各種各樣的法律風(fēng)險(xiǎn)，最典型的就是分布式賬本中的資產(chǎn)所有權(quán)、主客體的權(quán)利義務(wù)關(guān)系等，法律均無規(guī)定，發(fā)生法律糾紛，我們?cè)撊绾谓鉀Q。若分布式賬本中的密鑰或者訪問證書被竊取、損毀，導(dǎo)致整個(gè)賬本的遺失，我們是沒有辦法去追回和補(bǔ)救的。因?yàn)槿缃竦膮^(qū)塊鏈?zhǔn)菦]有一個(gè)強(qiáng)有力的監(jiān)管部門來監(jiān)管，如上述中去中心化論述的一樣，發(fā)生欺詐，或者是犯罪分子利用其洗錢等，是沒有辦法去得知，因?yàn)闊o法得知該帳本是否進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。因此，區(qū)塊鏈必須要加入相關(guān)部門的監(jiān)管，完善其相關(guān)法律，以使其受到法律的規(guī)制與保護(hù)。

三、保護(hù)網(wǎng)——智能合約

1994年由尼克·薩博提出智能合約這一概念。他指出智能合約是一套以數(shù)字形式定義的承諾，包括合約參與方可以在上面執(zhí)行這些承諾的協(xié)議。然而在當(dāng)時(shí)的時(shí)代背景下，這一概念因?yàn)橹T多原因無法被實(shí)現(xiàn)，但是隨著數(shù)字的發(fā)展、區(qū)塊鏈的產(chǎn)生以及蓬勃發(fā)展，智能合約有了一個(gè)可以繼續(xù)發(fā)展的基石。再來看智能合約的特征，其一為自動(dòng)執(zhí)行性，這是智能合約自身最大的特征，是智能合約區(qū)別于其他程序的本質(zhì)所在。何為自動(dòng)執(zhí)行性，即只要滿足智能合約中的先決條件，則自動(dòng)直接執(zhí)行該合約，無需其他人或相關(guān)部門參與。其二為強(qiáng)制性，這是與自動(dòng)執(zhí)行性相輔相成的特征。即智能合約的先決條件一旦被滿足，自動(dòng)執(zhí)行開啟后，若自動(dòng)執(zhí)行未完成，任何外力無法進(jìn)行任何干預(yù)，只能按照智能合約先前設(shè)計(jì)的方式及路線進(jìn)行直至完成。其三為自主執(zhí)行性。即智能合約的執(zhí)行無需有第三方（信任機(jī)構(gòu)）的參與。其四為可執(zhí)行性。而智能合約又可以分為三類，一類是“智能合約代碼”;一類為“智能合約合同”，此一類是指運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)來代替法律合同;最后一類為“智能替代合約”，這一類是指運(yùn)用智能合約創(chuàng)制一種具有商業(yè)價(jià)值的全新的非傳統(tǒng)的合同形式。相關(guān)專家歸納出了智能合約的兩個(gè)有價(jià)值的定義，第一，智能合約作為一種計(jì)算機(jī)程序，能夠有效地對(duì)信息進(jìn)行接收、處理、存儲(chǔ)和發(fā)送。第二，智能合約作為一種代碼，能夠?qū)Y產(chǎn)進(jìn)行控制，并回應(yīng)外部接收到的信息。目前，我國對(duì)應(yīng)用于區(qū)塊鏈技術(shù)中的智能合約研究整體仍處于前期探索過程，相關(guān)部門也為給予明確的態(tài)度。

目前，區(qū)塊鏈中的智能合約大量應(yīng)用于證券登記和清算、銀行、互聯(lián)網(wǎng)衍生產(chǎn)品、博彩等等一系列方面。智能合約與傳統(tǒng)合約（如法律合約）有相似之處，比如均需要明確合約參與者的權(quán)利、義務(wù)，違約方均會(huì)受到懲罰等。但是智能合約與傳統(tǒng)合約存在著顯著的區(qū)別：自動(dòng)化維度方面。智能合約可以自動(dòng)的判斷觸發(fā)條件，以此選擇對(duì)應(yīng)的下一步事務(wù)，提高效率;而傳統(tǒng)合約需要人工的判斷觸發(fā)條件，且效率比較低，在條件判斷準(zhǔn)確性、及時(shí)性等方面均不如智能合約。主客觀維度。智能合約適合客觀性請(qǐng)求的場景，傳統(tǒng)合約適合主觀性請(qǐng)求的場景。智能合約中的擔(dān)保條件以及懲罰后果需提前明確，因此，創(chuàng)建該合約之前，需要全面分析清楚利害、風(fēng)險(xiǎn)、后果;而主觀性判斷指標(biāo)基本上很難納入合約自動(dòng)機(jī)中進(jìn)行判斷，因?yàn)橹悄芎霞s中全部依靠編好的程序，外力無法干涉，也就很難指導(dǎo)合約事務(wù)的執(zhí)行。成本維度。智能合約的執(zhí)行成本低于傳統(tǒng)合約，合約執(zhí)行權(quán)利、義務(wù)條件被寫入固定的程序中自動(dòng)執(zhí)行，減少成本的消耗，在提高資本的利用以及懲罰獎(jiǎng)賞等方面均具有低成本優(yōu)勢;而傳統(tǒng)合約中要耗費(fèi)大量的人力物力。執(zhí)行時(shí)間維度。智能合約屬于事前預(yù)防執(zhí)行模式;而傳統(tǒng)合約采用的是事后模式，根據(jù)相關(guān)的情況決定獎(jiǎng)懲的模式。適用范圍維度。智能合約技術(shù)可全球采用，適用于全球范圍;而傳統(tǒng)合約受限于具體轄區(qū)，不同國際地區(qū)的法律、人文等因素均影響著傳統(tǒng)合約的執(zhí)行過程。

違約懲罰維度。智能合約異常依賴于抵押品、數(shù)字財(cái)產(chǎn)等具有數(shù)字化屬性的資產(chǎn)，一旦違約，參與者的資產(chǎn)將遭受處罰;而傳統(tǒng)合約的違約懲罰主要依賴于法律的刑罰，一旦違約，可以采用法律手段維權(quán)。難以保護(hù)交易弱勢一方的利益，智能合同是在技術(shù)領(lǐng)域中創(chuàng)造和發(fā)展到法律領(lǐng)域，沒有顧及到任何法律方面的問題，由于締約過程中不可干預(yù)性與不可逆性。這挑戰(zhàn)了法律的合法性，公平性等基本法律原則。智能合約并不”智能“，由于智能合約全部依靠數(shù)字代碼，存在客觀性與主觀性的分離，代碼與人與現(xiàn)實(shí)情況的分離，

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難免會(huì)有大量的欺詐、暗流、誤解等的存在，。智能合約在帶給我們方便生活的同時(shí)，也是犯罪分子的“安全屋”，智能合約是以代碼的形式來表現(xiàn)的，對(duì)其監(jiān)管存在比較大的技術(shù)難度，且各國的法律以及對(duì)待區(qū)塊鏈的態(tài)度不一，很難達(dá)成一個(gè)一致性的共識(shí)。其監(jiān)管也是難之又難，對(duì)其監(jiān)管智能監(jiān)管代碼，而代碼的破譯已經(jīng)非常耗費(fèi)人力物力了，且如此龐大的代碼破譯也是負(fù)擔(dān)極重。

區(qū)塊鏈中的智能合約應(yīng)當(dāng)有一個(gè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，不應(yīng)當(dāng)如同傳統(tǒng)合約一樣各地有各自的規(guī)章制度、慣例。完善相關(guān)的法律法規(guī)，彌補(bǔ)法律的缺陷，在合同法、電商法、監(jiān)管等方面進(jìn)行規(guī)制與創(chuàng)新。加快相關(guān)技術(shù)人員、管理人員、操作人員的培養(yǎng)。

四、展望

區(qū)塊鏈的產(chǎn)生對(duì)傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)體制帶來了強(qiáng)烈的沖擊，撼動(dòng)了傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)體制改革，首先因?yàn)樗欠厦裰魉汲钡囊豁?xiàng)技術(shù)、工具創(chuàng)新，我們應(yīng)當(dāng)勇于沖鋒，抓住這個(gè)機(jī)遇，以強(qiáng)大自己的經(jīng)濟(jì)。區(qū)塊鏈對(duì)于市場經(jīng)濟(jì)的活躍就好比“鲇魚效應(yīng)”一般，但同時(shí)，它也可能是未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主力軍。為了更好的完成兩個(gè)一百年的目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)中華民族的偉大復(fù)習(xí)，我們更應(yīng)當(dāng)身先士卒。區(qū)塊鏈的發(fā)展也必然會(huì)引起生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系的重整和革新，進(jìn)入更高級(jí)的互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，形成更高級(jí)的生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系，解決社會(huì)上現(xiàn)存的一些頑疾，從而實(shí)現(xiàn)法律的完善與創(chuàng)新。當(dāng)下來看，區(qū)塊鏈具有蓬勃的生命力，更新了人們的認(rèn)知，更加擴(kuò)大了人們的創(chuàng)新性思維，未來的區(qū)塊鏈或許可能會(huì)應(yīng)用更加廣泛，覆蓋面積可能會(huì)更加廣闊。

五、總結(jié)

綜上所述，區(qū)塊鏈究竟是利大于弊還是弊大于利，我們只能從理論上進(jìn)行一些分析，具體的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)還需要一定的時(shí)間來慢慢摸索。區(qū)塊鏈身為一種技術(shù)，技術(shù)是沒有對(duì)錯(cuò)的，它是風(fēng)險(xiǎn)，但何嘗不是一種機(jī)遇，我們應(yīng)當(dāng)對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)及智能合約的研究繼續(xù)深入，加強(qiáng)從實(shí)際的應(yīng)用過程中尋求問題和治理的方法。對(duì)于區(qū)塊鏈我們應(yīng)當(dāng)持包容、接納的態(tài)度，但同時(shí)也不能放任其無目的無規(guī)則的發(fā)展，我們必須完善相關(guān)的法律法規(guī)，完善相關(guān)的監(jiān)管制度，并且完善區(qū)塊鏈本身，走到世界前列。讓區(qū)塊鏈更好的為人民服務(wù)，讓區(qū)塊鏈成為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一列火車。

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（作者單位：山西財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院）