動(dòng)態(tài)監(jiān)督現(xiàn)“真招”

■文／徐紅梅 蔣鎧駿

為管好參保人員的“養(yǎng)命錢(qián)”，浙江省機(jī)關(guān)事業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)中心聚焦智慧風(fēng)控系統(tǒng)和動(dòng)態(tài)監(jiān)管體系建設(shè)，使出風(fēng)險(xiǎn)防控的“真招”。

真招一嵌入風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別規(guī)則

根據(jù)機(jī)關(guān)事業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)政策口徑和業(yè)務(wù)操作規(guī)范，浙江省機(jī)關(guān)事業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)中心在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中嵌入風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別規(guī)則。

嵌入數(shù)據(jù)校驗(yàn)規(guī)則。為業(yè)務(wù)系統(tǒng)的每一個(gè)事項(xiàng)開(kāi)發(fā)嵌入一套基本的數(shù)據(jù)邏輯校驗(yàn)和合法性校驗(yàn)規(guī)則，構(gòu)筑起一道“事前防控”智慧風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別體系，最大限度地預(yù)防基金管理風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。其中，邏輯校驗(yàn)包括社會(huì)保障號(hào)長(zhǎng)度、日期格式、必輸入項(xiàng)、數(shù)字精度等；合法性校驗(yàn)包括是否重復(fù)參保、是否重復(fù)享受待遇、人員狀態(tài)是否正確等。因此，無(wú)論是采集系統(tǒng)、網(wǎng)上申報(bào)或者手工錄入的數(shù)據(jù)，都需要通過(guò)這兩道智慧防火墻的檢驗(yàn)，才能最終進(jìn)入系統(tǒng)生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)。例如，辦理新參保業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)對(duì)參保時(shí)間、證件唯一性、單位編制數(shù)、重復(fù)參保、參保日期不能晚于業(yè)務(wù)期等數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)；辦理恢復(fù)參保業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)對(duì)重復(fù)繳費(fèi)、續(xù)保日期、續(xù)保單位資格、退休后不能續(xù)保、續(xù)保日期不能早于停保日期、轉(zhuǎn)移存在在途業(yè)務(wù)不能續(xù)保等數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)；辦理轉(zhuǎn)移接續(xù)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)做其他統(tǒng)籌區(qū)轉(zhuǎn)移在途業(yè)務(wù)控制、原參保地正常繳費(fèi)控制、原參保地已退休不允許辦理控制、原參保地錢(qián)未到賬不允許辦理控制、原參保地存在未清算數(shù)據(jù)不允許辦理控制；辦理軍人轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)錄入金額和軍人繳費(fèi)明細(xì)總額、是否重復(fù)參保數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)，有異常情況時(shí)系統(tǒng)會(huì)提示且不能保存；辦理在職轉(zhuǎn)退休時(shí)，系統(tǒng)會(huì)對(duì)退休年齡、性別、職務(wù)職級(jí)、累計(jì)繳費(fèi)年限等數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)，退休日期與參加工作時(shí)間之間的時(shí)間差額如果小于5年系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)提示等等。

嵌入?yún)?shù)固定規(guī)則。除了把待遇計(jì)算公式固定在系統(tǒng)內(nèi)，還逐個(gè)梳理業(yè)務(wù)，把相關(guān)參數(shù)固定在系統(tǒng)內(nèi)，杜絕了經(jīng)辦人員和參保單位隨意修改、任意變更待遇信息的風(fēng)險(xiǎn)，也避免了因其他錯(cuò)誤數(shù)據(jù)造成待遇錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)。目前已經(jīng)固定在系統(tǒng)內(nèi)的參數(shù)主要包括：基本工資、退休補(bǔ)貼、指數(shù)、級(jí)別、檔次、薪級(jí)、崗位、職務(wù)職級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系、調(diào)待相關(guān)參數(shù)、歷年社平工資、個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額、歷年個(gè)賬利息、歷年工資增長(zhǎng)率、計(jì)發(fā)月數(shù)、個(gè)人賬戶(hù)自動(dòng)扣減、省內(nèi)同制度轉(zhuǎn)移的轉(zhuǎn)移賬戶(hù)信息等等。經(jīng)辦人在經(jīng)辦頁(yè)面依規(guī)選擇好數(shù)據(jù)項(xiàng)，系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)匹配、顯示待遇相關(guān)參數(shù)，計(jì)算出平均繳費(fèi)指數(shù)、基本退休費(fèi)、待遇調(diào)整金額等數(shù)據(jù)，且結(jié)果不能手工更改。

嵌入系統(tǒng)安全規(guī)則。指導(dǎo)全省系統(tǒng)管理員在管理“角色設(shè)置、流程設(shè)置、用戶(hù)管理”時(shí)，首先要根據(jù)人員定崗表，在“角色設(shè)置”欄進(jìn)行業(yè)務(wù)權(quán)限勾選控制，規(guī)定“初審、復(fù)核、審批”三個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，每個(gè)賬號(hào)只能經(jīng)辦其中一個(gè)環(huán)節(jié)，此舉可徹底杜絕一人多崗、超級(jí)管理員等現(xiàn)象的發(fā)生；針對(duì)“流程設(shè)置”，根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，在系統(tǒng)內(nèi)固定流程審核層級(jí)，涉及待遇等高級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，強(qiáng)制進(jìn)行三級(jí)審核流程設(shè)置；針對(duì)“用戶(hù)管理”，設(shè)置離崗人員鎖定、注銷(xiāo)規(guī)則，不得經(jīng)辦業(yè)務(wù)。“采集系統(tǒng)、網(wǎng)上申報(bào)”統(tǒng)一強(qiáng)制采用CA 方式登錄，設(shè)置密碼多次輸錯(cuò)賬戶(hù)鎖定規(guī)則。

視覺(jué)中國(guó)

嵌入社銀傳遞接口。浙江全省102個(gè)統(tǒng)籌區(qū)（含省中心）全部通過(guò)社銀接口發(fā)放養(yǎng)老待遇。系統(tǒng)接口嚴(yán)格按照人社部要求開(kāi)發(fā)，所有交易都通過(guò)公私鑰簽名驗(yàn)簽、加解密，采用SFTP 服務(wù)進(jìn)行數(shù)據(jù)文件交換。

真招二建立“事中”動(dòng)態(tài)監(jiān)管體系

定期與外源數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)。在業(yè)務(wù)經(jīng)辦的“事中”，與省編辦、廳事業(yè)單位管理處、統(tǒng)發(fā)辦等比對(duì)編制、入編信息，杜絕非在編人員參保；與法院定期比對(duì)數(shù)據(jù)，掌握服刑人員信息，督促單位處理相關(guān)業(yè)務(wù)；與全民參保庫(kù)實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)首頁(yè)顯示“死亡在發(fā)、死亡在繳、重復(fù)領(lǐng)取待遇、判刑在繳、判刑在發(fā)”數(shù)據(jù)，經(jīng)辦人員登錄系統(tǒng)就能看到相關(guān)提示，及時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，杜絕基金冒領(lǐng)、多領(lǐng)風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)業(yè)務(wù)系統(tǒng)大屏監(jiān)控頁(yè)面異常數(shù)據(jù)、異常業(yè)務(wù)量、異常波動(dòng)提醒，及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。

定期開(kāi)展內(nèi)部數(shù)據(jù)比對(duì)篩查。根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定不定期篩查規(guī)則，在系統(tǒng)內(nèi)不同模塊提取邏輯關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)，查找存在問(wèn)題。比如對(duì)全部待遇支付計(jì)劃“應(yīng)付總額”和財(cái)務(wù)部門(mén)“已付總額”進(jìn)行比對(duì)，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)一萬(wàn)多條，省中心下發(fā)通知，指導(dǎo)全省同步對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行限時(shí)整改；再比如對(duì)全省領(lǐng)取待遇人員姓名與銀行卡戶(hù)名進(jìn)行比對(duì)，避免了待遇發(fā)放不到位的風(fēng)險(xiǎn)；按照人社部數(shù)據(jù)核查全覆蓋要求，依托全民參保庫(kù)對(duì)“三項(xiàng)指標(biāo)”進(jìn)行集中比對(duì)，下發(fā)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，指導(dǎo)各統(tǒng)籌區(qū)核查勘誤重點(diǎn)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，追回多發(fā)待遇。

真招三開(kāi)展“事后”專(zhuān)項(xiàng)檢查

本著“事后監(jiān)管”的原則，對(duì)機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險(xiǎn)制度改革以來(lái)開(kāi)辦的各類(lèi)業(yè)務(wù)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，構(gòu)筑起事后監(jiān)管防火墻。2018 年7 月，浙江省機(jī)關(guān)事業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)中心對(duì)全省其他101 個(gè)統(tǒng)籌區(qū)進(jìn)行了為期2 個(gè)月的業(yè)務(wù)經(jīng)辦質(zhì)量檢查專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。

擬定檢查評(píng)價(jià)指標(biāo)。圍繞機(jī)關(guān)事業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，設(shè)定“內(nèi)控監(jiān)督、網(wǎng)上辦事、檔案管理、在職參保、待遇核定、基金財(cái)務(wù)、信息安全”等7 個(gè)檢查維度，各業(yè)務(wù)部門(mén)逐項(xiàng)梳理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，并分別赴兩個(gè)縣進(jìn)行試檢查，最終確定了整個(gè)專(zhuān)項(xiàng)檢查行動(dòng)的75 個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)。

開(kāi)展對(duì)標(biāo)檢查。檢查分為自查、互查兩輪展開(kāi)。自查階段，各地對(duì)標(biāo)自查，形成自查報(bào)告、自評(píng)分表、整改報(bào)告，報(bào)省中心匯總分析?；ゲ殡A段，抽調(diào)11 個(gè)市的機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險(xiǎn)分管領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)骨干60 人組成11 個(gè)工作小組，本著實(shí)事求是反映問(wèn)題、補(bǔ)短板決不走過(guò)場(chǎng)的原則，采取A市檢查B市，B 市檢查C 市的方式互查。

明確檢查要求。各檢查小組通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)查、當(dāng)面問(wèn)、集中聽(tīng)、綜合評(píng)“四步法”展開(kāi)互查。

現(xiàn)場(chǎng)查：檢查組直接進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、信息管理、檔案管理、內(nèi)控監(jiān)督5 個(gè)方面，檢查制度是否健全、經(jīng)辦是否規(guī)范、財(cái)務(wù)是否合規(guī)、安防是否到位、歸檔是否規(guī)范，并復(fù)印全部檢查資料，做好相關(guān)記錄。

當(dāng)面問(wèn)：檢查組詢(xún)問(wèn)工作人員經(jīng)辦操作規(guī)范、“最多跑一次”事項(xiàng)、操作模塊和經(jīng)辦表單選擇、賬戶(hù)密碼設(shè)置，基金開(kāi)戶(hù)、財(cái)務(wù)操作、對(duì)賬處理、密碼U 盾印章保管、支付審批、社銀接口，系統(tǒng)管理角色設(shè)置、流程設(shè)置、用戶(hù)管理、數(shù)據(jù)管理、信息安全，檔案管理、內(nèi)控監(jiān)管等業(yè)務(wù)知識(shí)，考查業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

集中聽(tīng)：檢查詢(xún)問(wèn)結(jié)束后，檢查組在會(huì)上與經(jīng)辦機(jī)構(gòu)逐條溝通、確認(rèn)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，并幫助查找原因，提出整改辦法和建議。

綜合評(píng)：檢查組根據(jù)檢查情況，結(jié)合自評(píng)報(bào)告，打出綜合得分、撰寫(xiě)互查報(bào)告，經(jīng)全體小組成員討論確定后提交。

整改落實(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。省級(jí)中心綜合分析互查結(jié)果，厘清問(wèn)題及原因，提出整改意見(jiàn)，通報(bào)全省，并組織集中培訓(xùn)，要求各市逐一限時(shí)整改、掛賬銷(xiāo)號(hào)，做實(shí)整改臺(tái)賬，年底上報(bào)整改結(jié)果。

通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)檢查，全省上下糾正了很多經(jīng)辦不規(guī)范的問(wèn)題，對(duì)風(fēng)控工作也有了更為清晰、具體的認(rèn)識(shí)；各地向內(nèi)看到了自身的不足，向外開(kāi)闊了眼界、取到了真經(jīng)；省中心對(duì)基層的工作也有了更全面、更客觀的認(rèn)識(shí)，為下一步開(kāi)展業(yè)務(wù)指導(dǎo)提供了依據(jù)；為落實(shí)人社部加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)基金管理風(fēng)險(xiǎn)防控工作的要求、迎接第三方審計(jì)和各項(xiàng)基金安全檢查打下了扎實(shí)的基礎(chǔ)。

真招四開(kāi)展警示教育和風(fēng)險(xiǎn)排查

一是邀請(qǐng)安全部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)人員，就信息安全、金融安全等開(kāi)設(shè)專(zhuān)題講座；二是開(kāi)展警示教育，組織工作人員走訪監(jiān)獄，感受職務(wù)犯罪服刑人員懺悔，敲響慎思慎行警鐘；三是開(kāi)展風(fēng)控大討論，多次召集全省業(yè)務(wù)骨干研究討論“八統(tǒng)一”“網(wǎng)上辦、移動(dòng)辦”“職業(yè)年金管理”等工作，集思廣益；四是舉辦基金風(fēng)險(xiǎn)防控專(zhuān)題培訓(xùn)班，邀請(qǐng)相關(guān)專(zhuān)家進(jìn)行專(zhuān)題講座，通過(guò)基金要情、大案要案，警示工作人員對(duì)侵害社?；鹦袨椤傲闳萑獭?；五是聚焦大案要案，組織全省經(jīng)辦機(jī)構(gòu)開(kāi)展基金管理風(fēng)險(xiǎn)排查，要求全體工作人員對(duì)照案例盤(pán)點(diǎn)崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、簽署自查表，要求財(cái)務(wù)部門(mén)開(kāi)展基金賬戶(hù)管理和支付風(fēng)險(xiǎn)排查，指導(dǎo)全省各統(tǒng)籌區(qū)同步開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)基金轉(zhuǎn)移、待遇核定、基金財(cái)務(wù)、系統(tǒng)管理等重點(diǎn)崗位人員的教育培訓(xùn)，提高反欺詐意識(shí)和能力。■