被遺棄海員的財(cái)務(wù)擔(dān)保機(jī)制

呂永生 何冬冬 宋玉良 孫隱

【摘 要】 為保障被遺棄海員的合法權(quán)益，完善我國(guó)對(duì)被遺棄海員的財(cái)務(wù)擔(dān)保機(jī)制，通過(guò)對(duì)《2006年海事勞工公約》及其2014年修正案中被遺棄海員財(cái)務(wù)擔(dān)保的規(guī)定進(jìn)行分析，梳理公約對(duì)成員國(guó)的要求，結(jié)合我國(guó)履約現(xiàn)狀和操作實(shí)踐，發(fā)現(xiàn)操作過(guò)程中的問(wèn)題，并建議從以下兩個(gè)方面來(lái)改進(jìn)：從法律層面對(duì)財(cái)務(wù)擔(dān)保機(jī)制進(jìn)行規(guī)定，包括在我國(guó)立法中增加“被遺棄海員”的概念，在法律法規(guī)中增加對(duì)被遺棄海員財(cái)務(wù)擔(dān)保的規(guī)定及擴(kuò)展財(cái)務(wù)擔(dān)保的形式;完善現(xiàn)有操作機(jī)制，包括建立合理的擔(dān)保機(jī)制及被遺棄海員索賠的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

【關(guān)鍵詞】 《2016年海事勞工公約》;被遺棄海員;財(cái)務(wù)擔(dān)保;履約

《2006海事勞工公約》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《MLC公約》）于2016年11月12日對(duì)我國(guó)正式生效?！禡LC公約》2014年修正案也于2017年1月18日正式生效，該修正案對(duì)被遺棄海員的權(quán)益作出了特別規(guī)定，規(guī)定以財(cái)務(wù)擔(dān)保的方式為被遺棄海員提供保障。盡管實(shí)際中海員被遺棄事件發(fā)生的概率很低，但一旦發(fā)生，對(duì)海員的救助便具有緊迫性。

1 被遺棄海員的財(cái)務(wù)擔(dān)保機(jī)制簡(jiǎn)介

1.1 被遺棄海員的定義

目前我國(guó)尚未有任何法律法規(guī)對(duì)被遺棄海員進(jìn)行定義，《MLC公約》對(duì)海員被遺棄作了如下規(guī)定：船舶所有人未能支付海員遣返費(fèi)用、未向海員提供必要的照顧和援助、以其他方式單方斷絕其與海員的關(guān)系（包括未能按照合同支付工資）等。遣返費(fèi)用須覆蓋適宜和迅捷的旅行方式（通常是乘坐飛機(jī)），并包括提供從海員離船時(shí)至海員到家的食宿、必要的醫(yī)護(hù)，以及構(gòu)成遺棄的作為或不作為所造成的任何其他合理費(fèi)用，直到海員到家。

《MLC公約》采用列舉式的方法定義了海員被遺棄的形式，海員的境遇符合上述3種情形之一的，即視為被遺棄。

1.2 《MLC公約》對(duì)被遺棄海員財(cái)務(wù)擔(dān)保的規(guī)定

《MLC公約》2014年修正案對(duì)被遺棄海員的財(cái)務(wù)擔(dān)保制度作出了非常詳細(xì)的規(guī)定，對(duì)于成員國(guó)履約方面的要求可歸納為以下7個(gè)方面：

（1）對(duì)海員被遺棄的情形作出列舉式規(guī)定，明確了海員處于哪種情況即為被遺棄，需要或可以得到財(cái)務(wù)擔(dān)保資金;

（2）財(cái)務(wù)擔(dān)保提供的幫助須足以涵蓋相關(guān)范圍，即明確財(cái)務(wù)擔(dān)保資金具體包括哪些方面的費(fèi)用;

（3）對(duì)財(cái)務(wù)擔(dān)保的形式提供幾種模式供成員國(guó)選擇;

（4）明確財(cái)務(wù)擔(dān)保以財(cái)務(wù)擔(dān)保證明書(shū)或其他證明文件的形式進(jìn)行證明，同時(shí)明確財(cái)務(wù)擔(dān)保證書(shū)或其他證明文件要求的信息;

（5）規(guī)定財(cái)務(wù)擔(dān)保必須達(dá)到的效果能為被遺棄海員提供直接的獲取渠道、充分的覆蓋范圍及快速的財(cái)務(wù)幫助;

（6）規(guī)定財(cái)務(wù)擔(dān)保的終止方式及財(cái)務(wù)擔(dān)保提供方通過(guò)代位等方式獲得當(dāng)事海員本應(yīng)享有的權(quán)利;

（7）財(cái)務(wù)擔(dān)保實(shí)行的其他配套措施及具體規(guī)定。

《MLC公約》2014年修正案規(guī)定對(duì)被遺棄海員以財(cái)務(wù)擔(dān)保的方式進(jìn)行保障，并對(duì)成員國(guó)提出了很多要求。根據(jù)公約必須信守的原則，需要制定相關(guān)國(guó)內(nèi)法律法規(guī)來(lái)對(duì)財(cái)務(wù)擔(dān)保作出規(guī)定。

2 財(cái)務(wù)擔(dān)保機(jī)制在我國(guó)的實(shí)踐

2.1 我國(guó)對(duì)被遺棄海員財(cái)務(wù)擔(dān)保履約方式的規(guī)定

目前我國(guó)履約立法工作正在進(jìn)行中，交通運(yùn)輸部海事局在《交通運(yùn)輸部關(guān)于我國(guó)履行〈2006年海事勞工公約〉第一修正案有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）中對(duì)財(cái)務(wù)擔(dān)保規(guī)定了臨時(shí)性的履約措施，對(duì)于修正案規(guī)定的財(cái)務(wù)擔(dān)保形式，在國(guó)家相關(guān)立法工作未完成前，我國(guó)暫確定為商業(yè)保險(xiǎn)或其他類(lèi)似的擔(dān)保形式，認(rèn)可下列兩種擔(dān)保證書(shū)或證明文件有效：（1）中國(guó)船東互保協(xié)會(huì)或國(guó)際保賠協(xié)會(huì)集團(tuán)成員（IG Clubs）出具的符合《MLC公約》要求的財(cái)務(wù)擔(dān)保書(shū);（2）我國(guó)合法商業(yè)保險(xiǎn)公司、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)出具的符合《MLC公約》要求的財(cái)務(wù)擔(dān)保證書(shū)或證明文件。對(duì)于財(cái)務(wù)擔(dān)保，我國(guó)目前有兩種法定的履約形式：（1）由船東互保協(xié)會(huì)或國(guó)際保賠協(xié)會(huì)集團(tuán)進(jìn)行擔(dān)保;（2）由商業(yè)保險(xiǎn)公司、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行擔(dān)保。

2.2 由船東互保協(xié)會(huì)或國(guó)際保賠協(xié)會(huì)集團(tuán)提供的擔(dān)保

擔(dān)保證書(shū)出具階段，入會(huì)船舶的船舶所有人繳納會(huì)費(fèi)，船東互保協(xié)會(huì)為船舶所有人提供擔(dān)保，出具財(cái)務(wù)擔(dān)保證書(shū)，接著船東互保協(xié)會(huì)對(duì)海員身份進(jìn)行備案，以便于支付遺棄發(fā)生后的擔(dān)保費(fèi)用。海員在被遺棄后向船東互保協(xié)會(huì)申請(qǐng)財(cái)務(wù)擔(dān)保資金時(shí)，須提供相應(yīng)材料以證明其被遺棄海員的身份。只有當(dāng)海員證明了自己被遺棄時(shí)，船東互保協(xié)會(huì)才會(huì)發(fā)放財(cái)務(wù)擔(dān)保資金。

2.3 由商業(yè)保險(xiǎn)公司、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)提供的擔(dān)保

商業(yè)保險(xiǎn)公司、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)都是營(yíng)利性機(jī)構(gòu)，因此其提供擔(dān)保必然會(huì)權(quán)衡成本和收益。交通運(yùn)輸部認(rèn)可了商業(yè)保險(xiǎn)公司、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)提供的擔(dān)保證書(shū)或證明文件，但是在實(shí)踐過(guò)程中還存在弊端：一是財(cái)務(wù)擔(dān)保保險(xiǎn)費(fèi)用低但保額相對(duì)較大，利潤(rùn)相對(duì)較低;二是相比于船東互保協(xié)會(huì)對(duì)入會(huì)船舶的船舶所有人的了解，商業(yè)保險(xiǎn)公司、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)投保船舶的船舶所有人了解有限，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大;三是財(cái)務(wù)擔(dān)保資金需要涵蓋拖欠的工資，而支付工資后向船舶所有人的追償比較困難。因此，我國(guó)的商業(yè)保險(xiǎn)公司、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)并未大范圍開(kāi)設(shè)相應(yīng)的業(yè)務(wù)，實(shí)踐中還是以船東互保協(xié)會(huì)的擔(dān)保為主。

3 財(cái)務(wù)擔(dān)保機(jī)制在實(shí)際操作中的問(wèn)題

3.1 入會(huì)擔(dān)保的保賠范圍與財(cái)務(wù)擔(dān)保范圍沖突

入會(huì)擔(dān)保的保賠范圍與財(cái)務(wù)擔(dān)保范圍見(jiàn)表1。

船舶所有人入會(huì)擔(dān)保的保賠范圍與財(cái)務(wù)擔(dān)保的范圍并不一致，但只要船東互保協(xié)會(huì)出具了財(cái)務(wù)擔(dān)保證書(shū)，對(duì)外便表現(xiàn)為對(duì)相應(yīng)船舶提供財(cái)務(wù)擔(dān)保，如果發(fā)生海員被遺棄事件，根據(jù)《MLC公約》的規(guī)定，船東互保協(xié)會(huì)需要兌現(xiàn)全部財(cái)務(wù)擔(dān)保費(fèi)用。船舶所有人入會(huì)擔(dān)保所享有的擔(dān)保權(quán)利只包括工傷、死亡、醫(yī)療、遣返等4個(gè)方面的內(nèi)容，并不足以涵蓋財(cái)務(wù)擔(dān)保的全部?jī)?nèi)容，至少海員工資并不包括在內(nèi)。換言之，一旦發(fā)生海員被遺棄事件，需要船東互保協(xié)會(huì)提供財(cái)務(wù)擔(dān)保資金的話(huà)，船東互保協(xié)會(huì)必須支付相應(yīng)的工資費(fèi)用，船東互保協(xié)會(huì)可以向當(dāng)事船舶所有人追償這部分費(fèi)用。但是，追償往往比較困難，而且國(guó)內(nèi)缺乏法律層面的強(qiáng)制性規(guī)定，容易導(dǎo)致海員拿不到《MLC公約》規(guī)定的4個(gè)月工資。

3.2 海員舉證比較困難

海員被遺棄后，根據(jù)張貼在船上的財(cái)務(wù)擔(dān)保證書(shū)或其他證明文件找到船東互保協(xié)會(huì)的聯(lián)系方式，只要證明自己被遺棄就能拿到相關(guān)的財(cái)務(wù)擔(dān)保資金。但是，我國(guó)并未對(duì)被遺棄船員身份的證明作出統(tǒng)一的規(guī)定，而是根據(jù)具體案件具體分析的原則來(lái)進(jìn)行判斷，這就導(dǎo)致海員遺棄事件發(fā)生后，海員不能根據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)證明自己被遺棄，每個(gè)人都可能以不同的方式來(lái)舉證。根據(jù)具體案件具體分析的原則進(jìn)行判定，難免會(huì)出現(xiàn)類(lèi)似事件卻認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不一的情形，容易導(dǎo)致部分被遺棄海員的合理權(quán)益受損。

4 對(duì)完善財(cái)務(wù)擔(dān)保機(jī)制的建議

4.1 從法律層面對(duì)財(cái)務(wù)擔(dān)保機(jī)制進(jìn)行規(guī)定

（1）在我國(guó)立法中增加“被遺棄海員”的定義?？梢越梃b《MLC公約》的定義模式，以列舉方式進(jìn)行規(guī)定，并且國(guó)內(nèi)立法中被遺棄海員的范圍至少要涵蓋《MLC公約》對(duì)被遺棄海員規(guī)定的范圍，明確我國(guó)財(cái)務(wù)擔(dān)保對(duì)象的范圍。

（2）構(gòu)建保護(hù)被遺棄海員權(quán)益的法律機(jī)制。在相關(guān)法律法規(guī)中增加對(duì)被遺棄海員財(cái)務(wù)擔(dān)保的規(guī)定，提高財(cái)務(wù)擔(dān)保相關(guān)規(guī)定的效力層級(jí)，完善相應(yīng)的操作原則和程序，從法律層面構(gòu)建保護(hù)被遺棄海員的權(quán)益機(jī)制。

（3）擴(kuò)展財(cái)務(wù)擔(dān)保的形式?！禡LC公約》規(guī)定可以是社會(huì)保障體系或保險(xiǎn)、基金等其他類(lèi)似的安排，其形式需由成員國(guó)與有關(guān)的船舶所有人組織和海員組織協(xié)商后決定。我國(guó)可以增加基金模式，也可以增設(shè)符合財(cái)務(wù)擔(dān)保需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種等具有可操作性的模式，避免船東互保協(xié)會(huì)發(fā)生獨(dú)木難支的情形。

4.2 完善現(xiàn)有操作機(jī)制

（1）建立合理的擔(dān)保機(jī)制。入會(huì)擔(dān)保與財(cái)務(wù)擔(dān)保的范圍不一致導(dǎo)致實(shí)際操作不順暢，加大了被遺棄海員取得財(cái)務(wù)擔(dān)保資金的風(fēng)險(xiǎn)和難度。因此，可以嘗試更改財(cái)務(wù)擔(dān)保證書(shū)的出具條件，設(shè)立與財(cái)務(wù)擔(dān)保制度相匹配的前提條件，或者擴(kuò)大入會(huì)擔(dān)保的擔(dān)保范圍，將財(cái)務(wù)擔(dān)保的內(nèi)容納入入會(huì)擔(dān)保中，也可以增設(shè)專(zhuān)門(mén)的險(xiǎn)種來(lái)進(jìn)行財(cái)務(wù)擔(dān)保。

（2）為被遺棄海員的索賠建立統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。制作海員被遺棄的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定海員被認(rèn)定遺棄后財(cái)務(wù)擔(dān)保資金的獲取方式、途徑、時(shí)間等。