金融危機處理與國際金融監(jiān)管的合作和協(xié)調(diào)

摘 要：金融危機的爆發(fā)在一定程度上暴露了兼容監(jiān)管的缺陷，蘇紫河現(xiàn)階段國際金融的不斷自由化發(fā)展加強金融危機處理和國際金融監(jiān)管之間的合作和協(xié)調(diào)顯得尤為重要。本文就幾個典型國家對于金融危機處理的對策經(jīng)驗出發(fā)，探究加強我國金融危機處理和國際兼容監(jiān)管合作協(xié)調(diào)的有效實現(xiàn)途徑，為我國防范和應(yīng)對金融危機的發(fā)生和不利影響提供思路參考。

關(guān)鍵詞：金融危機；國際金融監(jiān)管；合作；協(xié)調(diào)

1929年，美國爆發(fā)了金融危機后，很快波及到全球，給全球的經(jīng)濟發(fā)展帶來了巨大的沖擊。金融危機的出現(xiàn)導致美國經(jīng)濟嚴重下滑，國際經(jīng)濟形勢也十分蕭條。大危機爆發(fā)后，人們開始思考，認識到金融監(jiān)管對于金融危機處理的重要性。

一、主要國家金融監(jiān)管模式分析

（一）美國模式

一個國家的金融監(jiān)管模式主要是由這個國家的經(jīng)濟發(fā)展狀況、政府管理制度、金融行業(yè)發(fā)展情況等共同影響作用的。美國作為世界經(jīng)濟超級大國，其經(jīng)濟發(fā)展穩(wěn)居世界前列。針對金融危機，美國在1929年經(jīng)歷了大危機事件后，就對金融危機管理采取了監(jiān)管制度的完善措施，目前，美國在金融監(jiān)管中多采用“雙重 多頭”的管理模式，其中的“雙重”指的是美國的聯(lián)邦政府和各個自治州都具有自己獨立的金融監(jiān)管權(quán)力，而“多頭”指的是美國有很多部門。例如，美聯(lián)儲、證券交易所、財政部等金融和金融監(jiān)督機構(gòu)都對美國的金融監(jiān)管富有一定的職責。在這種監(jiān)管模式下，美國的金融監(jiān)管往往涉及多個部門，是多對一的監(jiān)管，這樣的監(jiān)管有效的杜絕了一對一監(jiān)管的不到位和監(jiān)管職能的缺失。在眾多的金融監(jiān)管部門中，美聯(lián)儲占據(jù)絕對的穩(wěn)定監(jiān)管地位，它對于美國金融市場的監(jiān)管起到全面監(jiān)管的作用。

（二）中國模式

我國的金融監(jiān)管相比起美國的金融監(jiān)管模式而言有著極大的不同，我國的金融監(jiān)管主要采取的是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的監(jiān)管模式。在這一監(jiān)管模式中，中國人民銀行主要負責貨幣政策的制定和執(zhí)行，承擔著金融體系的安全支付職責，在對金融市場進行宏觀調(diào)控和金融危機的防治方面發(fā)揮著舉足輕重的作用。但是，中國人民銀行對于金融市場的監(jiān)管，也不是完全不受到監(jiān)督和限制的，中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會以及保監(jiān)會共同構(gòu)成我國金融監(jiān)督的主要監(jiān)督架構(gòu)。

（三）英國模式

英國對于金融市場的監(jiān)管采用的是一種比較單一的監(jiān)管體制，負責金融監(jiān)管的主要部門就是中央銀行。20世紀90年代末，英國開始改革現(xiàn)有的金融監(jiān)管模式，成立英國金融服務(wù)監(jiān)管局，由金融服務(wù)監(jiān)管局承擔對于金融風險的管控和監(jiān)督。

二、金融危機處理與國際金融監(jiān)管合作協(xié)調(diào)的重要性分析

現(xiàn)階段，經(jīng)濟全球化的趨勢越演愈烈，全球經(jīng)濟緊密關(guān)聯(lián)，在這一背景下，各個國家的金融監(jiān)管部門卻受到國界的制約，不能規(guī)避全球金融市場所帶來的“傳染效應(yīng)”影響。在世界金融體系中，發(fā)展中國家是整個世界金融體系中的薄弱環(huán)節(jié)。在全球化的金融發(fā)展背景下，發(fā)展中國家既面臨著巨大的發(fā)展機遇，也面臨著巨大挑戰(zhàn)。在全球金融浪潮中。發(fā)展中國家既希望積極主動的參與到全球化的經(jīng)濟潮流中，走出國門，走向世界，卻有無法達到現(xiàn)有的國際金融監(jiān)管標準。開展金融危機處理和國際金融監(jiān)管的合作協(xié)調(diào)，對于發(fā)展中國家而言無疑是為他們創(chuàng)造了有利的條件，對于發(fā)展中國家不斷提升監(jiān)管標準，融入全球經(jīng)濟提供幫助。

三、金融危機處理與國家金融監(jiān)管合作協(xié)調(diào)的有效途徑

（一）重點監(jiān)管薄弱環(huán)節(jié)，搭建監(jiān)管信息共享機制

近年中國經(jīng)濟發(fā)展成績有目共睹，經(jīng)濟總量由2012年的54萬億元人民幣增加至2017年的82萬億元人民幣，穩(wěn)居世界第二位，對世界經(jīng)濟增長貢獻率超過30%?？梢?，中國在世界經(jīng)濟中的影響力日益強大。在經(jīng)濟增長的同時，也要注重發(fā)展的質(zhì)量?，F(xiàn)在中國的金融發(fā)展存在大企業(yè)走資，導致國家外匯流失，影子銀行成為潛在金融風險等問題。

現(xiàn)在的金融風險已經(jīng)不是一個局部、單個領(lǐng)域的問題，可能有系統(tǒng)性的根源，需要有系統(tǒng)性的應(yīng)對策略。對于如何加強金融嚴格監(jiān)管，助推經(jīng)濟高質(zhì)發(fā)展，要堅持中央統(tǒng)籌、加強監(jiān)管、制定整套監(jiān)管機制，鼓勵走資的資金回流、成立慈善基金回饋社會，以及充分發(fā)揮香港作為離岸人民幣中心的作用。

打好重大風險防范化解攻堅戰(zhàn)，重點是防控金融風險。金融風險的根源是宏觀杠桿率上升過快。要把控制企業(yè)杠桿率和地方政府隱性債務(wù)作為防范化解風險的重點，以市場化法治化方式推動國有企業(yè)去杠桿，依法依規(guī)對“僵尸企業(yè)”實施破產(chǎn)清算，有效降低企業(yè)債務(wù)水平。同時，要加強對影子銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融等薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管，堅決打擊非法集資等違法違規(guī)金融活動。盡快搭建綜合性金融監(jiān)管信息共享機制，打破中央金融監(jiān)管部門之間、中央與地方之間的信息交換壁壘，彌補監(jiān)管空白，形成監(jiān)管合力，提高監(jiān)管效能。

（二）建立分層次和領(lǐng)域的金融監(jiān)管合作關(guān)系

雖然全球化的發(fā)展趨勢不斷推進，給各國經(jīng)濟發(fā)展帶來深刻的變化。但是，全球各個國家無論是在對外政策、經(jīng)濟發(fā)展結(jié)構(gòu)、金融監(jiān)管模式還是經(jīng)濟發(fā)展水平等方面，都存在著巨大的差異，這讓全球金融監(jiān)管問題的開展不應(yīng)是整體推進的，而應(yīng)該按照不同層次、不同領(lǐng)域逐步開展和進行。具體可以從以下幾點做起，第一，構(gòu)建一體化的國際金融監(jiān)管合作和協(xié)調(diào)體系，建立區(qū)域性的合作協(xié)議，開展廣泛的區(qū)域經(jīng)濟合作。加快推進經(jīng)濟發(fā)展模式相近、金融結(jié)構(gòu)類似國家間的金融監(jiān)管和合作關(guān)系建立，發(fā)揮這些國家間進行金融監(jiān)管合作的優(yōu)勢，提升金融監(jiān)管合作效率。

（三）完善國際間的談判溝通機制

經(jīng)濟全球化的發(fā)展為世界經(jīng)濟的發(fā)展帶來了機遇，得到越來越多國家的支持和參與，但是，全球化的發(fā)展也有反對的聲音。隨著近年世界經(jīng)濟增速放緩，一些國家，尤其是發(fā)達國家因國內(nèi)制造業(yè)轉(zhuǎn)移出現(xiàn)失業(yè)等問題，開始增加限制性措施和規(guī)定。更有甚者，逆全球化事件時有發(fā)生，如英國“脫歐”及民粹日漸盛行，全球范圍內(nèi)的投資和貿(mào)易保護主義開始抬頭。何消除這些不利影響、優(yōu)化有利于包括中國在內(nèi)的世界各國經(jīng)濟發(fā)展的大環(huán)境，需要中國在國家金融監(jiān)管合作開展中積極探索新途徑。

各國間因為政治、經(jīng)濟、文化等多方面發(fā)展背景的不同，導致國際間在開展金融監(jiān)管合作的過程中常常出現(xiàn)信息不暢通，溝通不到位的現(xiàn)象，影響了高效的監(jiān)管合作的開展。對此，各國應(yīng)該順應(yīng)經(jīng)濟全球化發(fā)展潮流，逐步建立有效的國際談判和溝通機制，盡快達成國與國之劍在經(jīng)濟發(fā)展體制、金融結(jié)構(gòu)架設(shè)、對外開放程度等方面的統(tǒng)一性，為盡快國際金融監(jiān)管合作奠定良好的溝通基礎(chǔ)。

（四）建立統(tǒng)一的會計準則

在當前全球經(jīng)濟緩慢復蘇的背景下，國際會計格局也處于變動之中，國際財務(wù)報告準則基金會受托人將充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，繼續(xù)推動盡快建立全球統(tǒng)一的高質(zhì)量會計準則。中國也應(yīng)一如既往地支持基金會和受托人的各項工作，在未來與基金會在技術(shù)、政策、治理結(jié)構(gòu)等方面開展全方位、多角度的交流與合作，共同推進會計準則國際趨同工作。建立統(tǒng)一的全球會計準則，對于調(diào)控系統(tǒng)分享給I安和資本跨境流動，實現(xiàn)對于金融市場的總體有效監(jiān)管，減少一些國家利用會計準則不同的套利做法提供了有效的準則幫助。

四、結(jié)束語

金融監(jiān)管的不足是誘發(fā)全球性金融危機的主要原因之一，這就要求國際金融監(jiān)管機構(gòu)能夠進一步提升金融監(jiān)管能力。當前金融危機的全球性和金融監(jiān)管的分離性矛盾迫切需要進一步促進金融危機處理和國際金融監(jiān)管的合作和協(xié)調(diào)，通過有效合作和協(xié)調(diào)，不斷提升金融風險防范和應(yīng)對能力，減少全球性的金融資金損失，確保世界經(jīng)濟穩(wěn)步發(fā)展。

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作者簡介：

王鵬身（1988-）， 男，漢族，山東濟南，本科，職稱：助教，研究方向：金融經(jīng)濟。