江蘇沛縣農(nóng)商銀行多種形式促合規(guī)

呂尊帆

2017年，沛縣農(nóng)商銀行多種形式創(chuàng)新合規(guī)舉措，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化員工合規(guī)意識，提高了員工合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

健全體制機(jī)制.增強(qiáng)合規(guī)工作有效性。一是明確職責(zé)分工，落實(shí)責(zé)任。厘清臺規(guī)牽頭部門與業(yè)務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)審稽核等部門職責(zé)邊界，保證了各部門、上下級機(jī)構(gòu)權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任落實(shí)。二是召開合規(guī)案防工作會議。與支行、部室、員工層層簽訂《合規(guī)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查責(zé)任狀》，明確了合規(guī)案防責(zé)任。合規(guī)管理部門研究制定《沛縣農(nóng)商銀行合規(guī)案防工作三年規(guī)劃》和年度工作計(jì)劃，明確了工作目標(biāo)、任務(wù)和要求。三是加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，做好組織推動。抓好任務(wù)落實(shí)、監(jiān)督檢查和總結(jié)考核，保證各項(xiàng)工作落到實(shí)處。

開展形式多樣的活動，激發(fā)合規(guī)內(nèi)生動力。一是開辦“合規(guī)大講堂”。利用周三晚上的學(xué)習(xí)時(shí)間，由總行機(jī)關(guān)部室負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)骨干結(jié)合本部門的業(yè)務(wù)及合規(guī)管理工作進(jìn)行授課。去年合規(guī)大講堂已開講7期。二是舉辦合規(guī)征文演講比賽。為增強(qiáng)全行員工合規(guī)經(jīng)營意識，深化合規(guī)文化建設(shè)，該行開展了以“臺規(guī)履職、從我做起”為主題的征文演講比賽，共評出了20篇征文作品入圍演講比賽環(huán)節(jié)，經(jīng)過最后的演講比賽，有12名員工獲獎。三是舉辦監(jiān)管文件知識競賽活動。為落實(shí)銀監(jiān)會有關(guān)文件精神，杜絕案件發(fā)生，該行組織支行正、副行長、會計(jì)主管進(jìn)行了監(jiān)管知識筆試，筆試成績前6名的單位組隊(duì)開展了知識競賽。四是開展合規(guī)知識考試，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。該行制定了《2017- 2019年全員合規(guī)學(xué)習(xí)考試方案》，要求員工學(xué)習(xí)本崗位的業(yè)務(wù)知識，切實(shí)把本崗位的操作制度、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)記牢、吃透，把合規(guī)操作銘記于心、外化于行。2107年，組織考試26場，參加人數(shù)802人次。五是舉辦法律知識講座。邀請沛縣人民法院法官講解農(nóng)商銀行民事訴訟工作中常見的法律問題，相關(guān)人員共100余人參加了講座。并對培訓(xùn)人員進(jìn)行測試，通過率100%。

緊抓制度流程優(yōu)化，做好查缺補(bǔ)漏工作。一是做好制度后續(xù)評價(jià)工作。該行每季度下發(fā)制度流程評價(jià)表，及時(shí)發(fā)現(xiàn)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，根據(jù)反饋信息，及時(shí)做好制度的制訂和修訂工作，保持制度的適用性，發(fā)揮制度的正確指導(dǎo)作用。二是開展制度匯編修訂。該行采用分別制定和集中審定相結(jié)合的方式，先由部室對制度進(jìn)行修訂，然后召集相關(guān)部室人員利用下班時(shí)間對制度進(jìn)行集中審核。去年，該行共出臺制度174項(xiàng)，其中新增30項(xiàng)、修訂144項(xiàng)，為全行合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營提供了制度保障。