探析投資管理過程的風(fēng)險控制

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摘 要：本文主要針對投資管理過程中的風(fēng)險控制為重點進行分析，結(jié)合當(dāng)下投資風(fēng)險的形成原因為依據(jù)，從企業(yè)風(fēng)險投資識別、投資風(fēng)險應(yīng)對策略這兩個方面進行詳細(xì)的闡述，其主要目的在于探索投資管理過程的風(fēng)險控制策略，為全面提高企業(yè)投資管理質(zhì)量奠定堅實的基礎(chǔ)。

關(guān)鍵詞：企業(yè)發(fā)展；投資管理；風(fēng)險控制

引言：在企業(yè)的整體發(fā)展過程中，為保障企業(yè)的經(jīng)濟效益，要加強對企業(yè)的投資管理質(zhì)量，促進企業(yè)在現(xiàn)代化發(fā)展過程中的有效發(fā)展動力一，為自身的整體化發(fā)展提供有效的發(fā)展動力。企業(yè)的投資管理過程中存在諸多的風(fēng)險，在實際的投資過程中，為保障企業(yè)的發(fā)展，要加強對企業(yè)投資的管理，促進自身在現(xiàn)代化發(fā)展過程中對相關(guān)知識的掌握能力，全面提高自身在現(xiàn)代化發(fā)展過程中的整體發(fā)展效率。本文主要針對投資管理過程中的風(fēng)險控制為重點進行分析，具體內(nèi)容如下。

1.投資風(fēng)險的主要原因

1.1投資環(huán)境的繁雜性

經(jīng)濟全球化發(fā)展進程的加快，使企業(yè)處于一個繁雜多變的市場環(huán)境中，面臨國外、國內(nèi)經(jīng)濟、人文、政治等諸多因素所限制，任何小的變動，都會導(dǎo)致企業(yè)投資環(huán)境遭到影響，進而帶來無法預(yù)測的風(fēng)險。比如國家宏觀貨幣政策或是經(jīng)濟政策的調(diào)整，致使企業(yè)財務(wù)環(huán)境十分動蕩，企業(yè)的投資方向、發(fā)展目標(biāo)如果不及時調(diào)整，會導(dǎo)致企業(yè)的投資風(fēng)險繼續(xù)升高。

1.2一味追求高收益

常規(guī)情況下，風(fēng)險與收益成正比例，但諸多企業(yè)在實際投資中時常為了追求高收益而忽視投資風(fēng)險。企業(yè)如果在接受投資時只是考慮回報的話不注重企業(yè)自身結(jié)構(gòu)與目標(biāo)是否滿足投資項目，那么企業(yè)所面臨的投資風(fēng)險自然會增加，一定會為企業(yè)發(fā)展帶來十分嚴(yán)重的影響。

1.3宏觀政策的變更

市場行情與宏觀政策變動皆會使利息發(fā)生改變，讓其處在一個十分不穩(wěn)定的狀態(tài)下。我國市場利率變革，會使企業(yè)投資回收的風(fēng)險加大。另外，企業(yè)內(nèi)部有關(guān)部門在利息風(fēng)險管理方面欠缺經(jīng)驗，也缺少因?qū)Σ呗?，對于我國企業(yè)來講利率風(fēng)險與對應(yīng)的監(jiān)督系統(tǒng)為當(dāng)前需給予高度重視的方面。

1.4欠缺投資風(fēng)險理念

企業(yè)欠缺合理有效的投資管理制度，企業(yè)管理人員專業(yè)技能又相對較匱乏。為了節(jié)約決策時間，管理人員一般都不愿意開展經(jīng)濟政策探究工作，盡職調(diào)查不徹底，風(fēng)險把握不到位，對企業(yè)投資以前自身與投資以后自身展開與運營影響考慮不充分，外加管理人員風(fēng)險應(yīng)對經(jīng)驗不足，導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)投資風(fēng)險。

2.企業(yè)風(fēng)險投資識別

2.1充分識別市場風(fēng)險

投資發(fā)展空間與市場占比并不成正比，只有前期做好市場調(diào)研工作，并對同企業(yè)具體情況和潛在的對手進行分析，才會切實發(fā)現(xiàn)滿足企業(yè)發(fā)展目標(biāo)的投資機遇。理順投資市場的發(fā)展方向，合理利用資源，進行有效決策，防止出現(xiàn)無效決策，這樣才能準(zhǔn)確把握市場動向，獲取最佳的投資效益。

2.2充分識別資源風(fēng)險

在對投資進行全面研究時，需統(tǒng)籌好投資與資源間的關(guān)系。第一，需從投資的客觀需求入手，對資源同上下級產(chǎn)業(yè)鏈的可行性進行研究；第二，需從企業(yè)應(yīng)履行的社會責(zé)任著手，投資項目對構(gòu)建資源節(jié)約型社會具有積極作用，為我國社會持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。為此，投資項目的資源提供同生產(chǎn)所需的時間是否相符，在項目投資初期需要認(rèn)真貫徹。

2.3充分識別技術(shù)風(fēng)險

對于企業(yè)來講投資為其自主創(chuàng)造的主要渠道，在分析投資可行性時，不但要做好投資項目與技術(shù)適用度研究工作，需在考慮技術(shù)實效性同時注意推陳出新。在實際投資中所接觸的新興技術(shù)，在具體生產(chǎn)中領(lǐng)悟，有可能出現(xiàn)自主創(chuàng)造的契機，在經(jīng)濟市場的推動下，創(chuàng)新能力能夠得到有效提升，進而企業(yè)整體效益[1]。

2.4充分識別資金風(fēng)險

在實際投資中，可以說資金是重點。依據(jù)投資項目的實際展開，企需要籌集非銀行資金、銀行資金或是外商資金。加強資金風(fēng)險識別力度，需著重探究資金籌集的穩(wěn)定性，嚴(yán)格遵循合理且科學(xué)的原則。需盡可能選取資金籌集成本最少的渠道，降低企業(yè)在籌集資金階段的風(fēng)險。

3.投資風(fēng)險應(yīng)對策略

3.1加強企業(yè)投資風(fēng)險控制

為保障企業(yè)在現(xiàn)代化市場經(jīng)濟發(fā)展過程中的整體效果，加強對企業(yè)投資的風(fēng)險控制，保障企業(yè)投資的過程中，盡可能減少高風(fēng)險項目的投資，提高企業(yè)在發(fā)展過程中的穩(wěn)定性。企業(yè)在投資的過程中，為保障其風(fēng)險控制的效率，在實際的投資過程中，企業(yè)的財務(wù)部門要根據(jù)企業(yè)發(fā)展的實際情況進行投資預(yù)算，保障自身在現(xiàn)代化發(fā)展過程中的整體發(fā)展質(zhì)量。財務(wù)人員在高風(fēng)險投資的預(yù)算過程中要運用保守的計算方式，避免企業(yè)在投資的過程中高風(fēng)險投資項目過多，影響企業(yè)資金的周轉(zhuǎn)。在企業(yè)的整體發(fā)展過程中，加強對企業(yè)投資的風(fēng)險控制，為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展提供良好的發(fā)展動力。在投資的過程中盡量選擇能夠有穩(wěn)定回報的投資，促進企業(yè)在現(xiàn)代化發(fā)展過程中的整體發(fā)展效率，促進企業(yè)經(jīng)濟投資質(zhì)量。

3.2提高企業(yè)管理水平和風(fēng)險意識

企業(yè)在發(fā)展的過程中要積極加強自身在發(fā)展過程中對相關(guān)知識的掌握，全面提高企業(yè)的管理水平和企業(yè)的風(fēng)險意識，保障企業(yè)在投資過程中對相關(guān)知識的掌握能力，促進自身在現(xiàn)代化發(fā)展過程中的經(jīng)濟效益，促進企業(yè)在市場經(jīng)濟發(fā)展中的競爭動力，全面提高自身在現(xiàn)代化發(fā)展過程中的整體發(fā)展動力。全面提高企業(yè)在發(fā)展工程中風(fēng)險意識，有效避免在投資過程中出現(xiàn)風(fēng)險。企業(yè)在投資的過程中自身對相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)識充分才能夠在現(xiàn)代化發(fā)展過程中對相關(guān)知識的掌握能力，為自身現(xiàn)代化發(fā)展提供良好的基礎(chǔ)[2]。

3.3加強企業(yè)投資組合

通過加強企業(yè)投資組合，可以有效降低風(fēng)險，在企業(yè)發(fā)展的各個階段中，把資金進行合理分布，把資金分配到各個項目中，這樣可以把風(fēng)險進行分散，有效規(guī)避投資風(fēng)險。投入部分資本以后，不用承擔(dān)全部風(fēng)險，只有部分投資成功就會彌補其他失敗投資造成的損失，以防出現(xiàn)投資孤注一擲的情況，從而保證企業(yè)可以在整體上達到盈利，使企業(yè)可以獲得更多的投資收益。為全面提高企業(yè)在市場經(jīng)濟中的投資效率，企業(yè)在投資的過程中要積極加強投資組合的方式，保障企業(yè)的投資回報。為企業(yè)在市場經(jīng)濟中避免企業(yè)資金集中到一起投資，造成企業(yè)投資風(fēng)險，在投資過程中進行分別投資。保障企業(yè)在投資組合中的經(jīng)濟效益，提高企業(yè)投資經(jīng)濟收益，促進企業(yè)在現(xiàn)代化發(fā)展過程中的整體發(fā)展能力。在現(xiàn)代化發(fā)展過程中的整體經(jīng)濟效益，保障企業(yè)在市場經(jīng)濟發(fā)展過程中的整體投資質(zhì)量。

3.4建立企業(yè)風(fēng)險預(yù)警機制

創(chuàng)建完善的預(yù)警系統(tǒng)和風(fēng)險意識。預(yù)警系統(tǒng)可以量化評估潛在的現(xiàn)實風(fēng)險，對投資項目可能存在的根源因素進行深入分析，并且可以提供給企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)確的信息，以便于企業(yè)可以及時的通過有效措施進行預(yù)防，從而規(guī)避風(fēng)險。企業(yè)想要創(chuàng)建完善的預(yù)警系統(tǒng)，保證其具有較強的合理性，就需要對投資預(yù)警目標(biāo)進行明確，從而對預(yù)控措施進行確定和建立。為保障企業(yè)在投資的過程中的經(jīng)濟效益，在實際的發(fā)展過程中要建立相關(guān)的預(yù)警機制，保障企業(yè)在投資過程中對自身的整體發(fā)展提供有效的發(fā)展動力[3]。

結(jié)束語

綜上所述，在投資管理的過程中為全面提高自身的整體發(fā)展效率，企業(yè)在發(fā)展的過程中要積極加強自身風(fēng)險管理，保障自身在現(xiàn)代化發(fā)展過程中對相關(guān)知識的掌握能力。企業(yè)在發(fā)展的過程中要積極加強對相關(guān)知識的掌握能力，促進自身在現(xiàn)代化發(fā)展過程中對企業(yè)投資風(fēng)險的管理，全面提高企業(yè)在現(xiàn)代化發(fā)展過程中風(fēng)險管理意識。

參考文獻：

[1]張賽.淺談現(xiàn)代企業(yè)財務(wù)管理與風(fēng)險控制[J].山東工業(yè)技術(shù)，2018（04）：211.

[2]陳運濤.探究如何對國有資產(chǎn)經(jīng)營中財務(wù)投資風(fēng)險開展控制[J].中國鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)會計，2017（08）：134-135.

[3]張丹.企業(yè)投資過程中財務(wù)管理對投資風(fēng)險控制的影響[J].中國注冊會計師，2015（11）：102-105.