在建船舶的抵押登記問題研究

摘 要 在建船舶抵押是船東或者船舶公司融資最主要的途徑，是推動(dòng)船舶運(yùn)輸市場穩(wěn)定發(fā)展的關(guān)鍵點(diǎn)。在立法環(huán)節(jié)中，我國很早便針對(duì)在建船舶的抵押登記出臺(tái)了相應(yīng)法律，但由于法律固有的滯后性，以及當(dāng)初立法中的不完善，造成實(shí)務(wù)中會(huì)出現(xiàn)許多無法可依，或者難以依法的情況。本文就主要針對(duì)目前我國在建船舶抵押登記的問題進(jìn)行深入分析，主要從抵押登記客體、抵押登記主體以及登記機(jī)關(guān)范圍與責(zé)任三方面進(jìn)行詳細(xì)討論。

關(guān)鍵詞 在建船舶 抵押權(quán) 登記 主體 登記機(jī)關(guān)

作者簡介：李驁，上海海事大學(xué)法學(xué)院。

中圖分類號(hào)：D923.2 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.04.267

抵押權(quán)是擔(dān)保物權(quán)的一種，具體指當(dāng)債務(wù)人為如期履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就債務(wù)人所提供的作為債務(wù)擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償，因而抵押權(quán)也具備了排他性的特征。在實(shí)踐中，債權(quán)人行使抵押權(quán)時(shí)有先后順序之分。當(dāng)同一個(gè)物體之上設(shè)有多個(gè)抵押權(quán)時(shí)，各個(gè)抵押權(quán)人無法在同一時(shí)刻受償，而是需要按照一定的順序。以合同買賣為例，A先與B簽訂了標(biāo)的額為50萬買賣合同，A以名下100萬的豪車作為抵押。之后A與C簽訂了標(biāo)的額為100萬的買賣合同，也以該100萬的豪車作為抵押。屆時(shí)當(dāng)A無法履行B與C債務(wù)的時(shí)候，存在著這樣的問題：若C與A辦理抵押登記的時(shí)候并不知道A先將100萬豪車抵押給了B，屆時(shí)只能就50萬元行使抵押權(quán)；若C知曉A與B之間的抵押合同，C在于A辦理抵押登記的時(shí)候，可以再要求A提供價(jià)值為50萬元的標(biāo)的物，在A無法償還貸款時(shí)，C可以完全受償，這正是抵押權(quán)受償順序的先后之分。為了避免出現(xiàn)以上的情況，維護(hù)交易秩序的穩(wěn)定，國家出臺(tái)了抵押權(quán)登記制度來規(guī)避其中的風(fēng)險(xiǎn)。在建出船舶抵押登記要求雙方在簽訂抵押合同，明確了雙方之間抵押權(quán)之后，仍然需要以登記的方式予以公示。

一、在建船舶抵押登記的客體分析

（一）抵押登記客體

在建船舶不同于其它抵押客體，因而在實(shí)踐中也會(huì)出現(xiàn)許多的問題。由此可見，有必要理清抵押登記的客體范圍，理清不同客體之間的差別，并且分析在建船舶作為抵押客體的特殊性。

1.不同客體分析比較

傳統(tǒng)法律中的規(guī)定對(duì)抵押客體做出了明確規(guī)定，認(rèn)為只有不動(dòng)產(chǎn)才能成為抵押客體。近幾年隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，以及動(dòng)產(chǎn)公示制度的不斷健全，許多國家都通過立法方式擴(kuò)大了抵押客體的范圍，將動(dòng)產(chǎn)也納入到可抵押的范圍之中。在中國大陸立法規(guī)定中，將抵押客體劃分成動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)和特殊動(dòng)產(chǎn)三個(gè)類別，這里有必要對(duì)這三種類別做出區(qū)分。

首先需要區(qū)分動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)，兩者相同之處都是具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值，不同之處在于動(dòng)產(chǎn)可移動(dòng)，而不動(dòng)產(chǎn)不可移動(dòng)。動(dòng)產(chǎn)主要代表有機(jī)動(dòng)車、船舶；不動(dòng)產(chǎn)的主要代表有房屋、土地。物體是否可移動(dòng)成為了許多國家劃分動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)的唯一標(biāo)準(zhǔn)，這樣便于實(shí)務(wù)活動(dòng)中的操作。

其次需要區(qū)分動(dòng)產(chǎn)中的一般和特殊，對(duì)于這兩者的界定，一是從物理形態(tài)上判斷，兩種動(dòng)產(chǎn)之間存在物理性的差別；特殊動(dòng)產(chǎn)的體積通常會(huì)比較大，很難移動(dòng)。而一般動(dòng)產(chǎn)體積通常比較小，可以很方便地移動(dòng)。二是價(jià)值標(biāo)的額。實(shí)務(wù)活動(dòng)中價(jià)值額巨大，并且不利于頻繁移動(dòng)的動(dòng)產(chǎn)，可以稱之為特殊動(dòng)產(chǎn)。

2.在建船舶所屬客體種類

在現(xiàn)有的法律條文中并沒有明確在建船舶屬于何種客體。從物理形態(tài)上來說，有學(xué)者提出是指船舶仍然處于造船人的占有之下，而所有已用于船舶建設(shè)以及將來會(huì)用于船舶建造的材料、設(shè)備總和。從時(shí)間上來判斷，有學(xué)者認(rèn)為是指龍骨安放之日起直到滿足《海商法》定義的船舶期間，都可以稱之為在建船舶。

（二）登記標(biāo)的物范圍

1.登記時(shí)標(biāo)的物范圍界定

在建船舶辦理抵押登記時(shí)候的標(biāo)的物范圍應(yīng)當(dāng)是已經(jīng)明確的，能夠識(shí)別的將用于船舶建造的設(shè)備、材料以及儀器總和。對(duì)于這些材料應(yīng)當(dāng)在登記時(shí)，應(yīng)做出更加細(xì)致的劃分：

一是船舶已經(jīng)建造完畢的部分，包括了已經(jīng)建造成型的船體，以及船舶每個(gè)分段的材料等。

二是船舶還未建成的部分。包括了能夠明確的，即將用于船舶建造的設(shè)備、材料。如果船舶種類形同，其所用到的設(shè)備、材料也都是相同的，因而如何判斷是否屬于“明確識(shí)別”范疇很有必要。

2.登記后標(biāo)的物范圍界定

在建船舶是個(gè)動(dòng)態(tài)變化的過程，因而抵押物的范圍也會(huì)隨著造船的進(jìn)度而不斷發(fā)生改變。在實(shí)踐中，通常辦理抵押登記時(shí)標(biāo)的物的范圍會(huì)隨著購買的及其、材料設(shè)備越來越多，而發(fā)生動(dòng)態(tài)變化。

如果新增加的標(biāo)的物歸第三人所有，則抵押權(quán)效力及于補(bǔ)償金。如果新增加的標(biāo)的物仍然為抵押人所有，則效力及于所有的抵押物范圍；如果新增抵押物為第三人以及抵押人共同所有，則抵押人對(duì)于該共有物所占有的份額，則是抵押權(quán)效力所及于的范圍。

二、在建船舶抵押登記的主體分析

在建船舶抵押登記中的主體問題分析同樣也是實(shí)務(wù)界的難題。比如抵押人對(duì)標(biāo)的物所有權(quán)的范圍如何認(rèn)定，如何確定抵押人具備主體資格，抵押權(quán)人是否可以提出登記申請(qǐng)等等，這些問題都有待于進(jìn)一步的明確。

（一）申請(qǐng)主體范圍

實(shí)務(wù)活動(dòng)中動(dòng)產(chǎn)抵押申請(qǐng)主體可以分為單方和雙方兩種。單方申請(qǐng)顧名思義指的是已經(jīng)設(shè)定抵押權(quán)的雙方中，只要有一方提出登記申請(qǐng)，即可以進(jìn)行抵押登記；雙方申請(qǐng)指，只有當(dāng)雙方共同提出了抵押登記申請(qǐng)，該程序才可以被啟動(dòng)。

首先根據(jù)上文分析，在建船舶應(yīng)當(dāng)屬于特殊動(dòng)產(chǎn)的種類。根據(jù)法律對(duì)特殊動(dòng)產(chǎn)登記的規(guī)定，必須雙方當(dāng)事人共同提出申請(qǐng)，才可以辦理登記手續(xù)。

其次是抵押雙方在簽訂抵押登記合同的時(shí)候需要基于雙方真實(shí)的意思表示，以此類推在確定抵押登記事項(xiàng)的時(shí)候，也應(yīng)當(dāng)基于雙方的真實(shí)意思，并且是雙方合意基礎(chǔ)上再進(jìn)行登記。

（二）申請(qǐng)主體資格

1.抵押權(quán)人申請(qǐng)資格

在實(shí)踐中抵押雙方在達(dá)成合意基礎(chǔ)上簽訂了抵押合同，而對(duì)于抵押人不履行合同約定，積極配合抵押權(quán)人辦理抵押登記時(shí)該如何處理，這個(gè)問題在《船舶登記條例》及相關(guān)法律制度中都沒有明確的規(guī)定，因而需要參考最高院對(duì)《擔(dān)保法》的司法解釋。

在該解釋的第56條中提出：抵押人未按照合同內(nèi)容履行抵押登記義務(wù)，導(dǎo)致抵押權(quán)人利益受到損失的時(shí)候，抵押人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律后果，即對(duì)抵押權(quán)人由此遭受的損失賠償。但是筆者認(rèn)為仍然不符而法律所維護(hù)的公平正義需求，理由如下：一是抵押人承擔(dān)的賠償損失的責(zé)任實(shí)際上締約過失責(zé)任，這與抵押人所違反了合同法誠實(shí)信用原則這個(gè)行為不相符，則所承擔(dān)的責(zé)任過輕，不利于抵押人糾正自己的行為；二是抵押權(quán)人之所以簽訂合同是想要完成抵押登記，這是他們簽訂合同時(shí)的最初預(yù)期，而抵押人不履行合同義務(wù)僅僅承擔(dān)的賠償損失責(zé)任，并不在他們最初預(yù)期的范圍之內(nèi)。

2.抵押人資格

根據(jù)現(xiàn)有法律的規(guī)定，在建船舶抵押中抵押人的主體資格，應(yīng)滿足以下兩種條件之一：（1）該抵押人是建造船舶的企業(yè)；（2）該抵押人的資質(zhì)符合國家相關(guān)部門提出的要求。對(duì)于這兩個(gè)主體資格問題，需要做出進(jìn)一步的探討。

首先，是否只能是建造企業(yè)才符合抵押人的主體資格。在實(shí)踐中，無論是船廠還是傳動(dòng)，都可能會(huì)遇到融資的問題。如果按照這條的規(guī)定，只有企業(yè)才可以成為抵押人，那么船東在遇到融資困難的時(shí)候則無法將自己的船舶進(jìn)行抵押，這顯然與實(shí)際情況不吻合。如果在該合同中約定了船東可以獲得所有權(quán)，那么筆者認(rèn)為船東可以將自己所有的船舶進(jìn)行抵押融資。

其次，如果抵押人是建造企業(yè)，那么企業(yè)應(yīng)滿足何種資質(zhì)？目前的法律只對(duì)該資質(zhì)做出了比較籠統(tǒng)的規(guī)定，綜合了許多省份的管理辦法，可以將這些資質(zhì)總結(jié)如下：企業(yè)應(yīng)具備法人資格；企業(yè)應(yīng)當(dāng)達(dá)到可以融資的信用等級(jí)；企業(yè)有較為穩(wěn)定的資金基礎(chǔ)并且可以穩(wěn)步經(jīng)營。

三、在建船舶抵押登記機(jī)關(guān)責(zé)任

（一）登記機(jī)關(guān)

根據(jù)現(xiàn)有管理辦法的規(guī)定，各地海事局為在建船舶抵押的登記機(jī)關(guān)。海事局是綜合性的管理部門，不僅包括對(duì)船舶登記的管理，還包括船舶日常運(yùn)輸、海上通航活動(dòng)的管理。有鑒于此，有的學(xué)者提出應(yīng)設(shè)立專門的船舶抵押登記部門，使抵押耕作更加專業(yè)化。有的學(xué)者認(rèn)為可以由海事局兼任辦理，節(jié)省辦事效率。

首先，中國并不是船運(yùn)大國，船舶總量相較于其它國家來說比較低。同時(shí)在這些船舶中涉及到融資抵押的數(shù)量又比較少，不需要單獨(dú)再設(shè)置專門登記機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)此事，為國家節(jié)省許多人力和物力。

其次，船舶抵押登記需要涉及到法律、海事管理等多方面學(xué)科知識(shí)，自身的專業(yè)性質(zhì)比較強(qiáng)。有的學(xué)者認(rèn)為海事部門的執(zhí)法人員可能無法兼顧多方面的學(xué)科知識(shí)，不利于抵押登記工作的開展。

（二）審查內(nèi)容

在抵押登記的審查內(nèi)容研究中，不同學(xué)者的研究焦點(diǎn)主要集中在以下幾個(gè)方面：

1.主合同以何種形式呈現(xiàn)

根據(jù)《擔(dān)保法》對(duì)主合同的規(guī)定，主要是指債權(quán)人與債務(wù)人之間所存在的借貸合同，聯(lián)系到船舶建造實(shí)際中，通常是船東和船廠因?yàn)槿谫Y的需求而與其它公司或者個(gè)人簽訂了借款合同，為了保證債務(wù)的順利履行而又簽訂了抵押合同。實(shí)踐中的借貸合同主要是信用機(jī)構(gòu)出具的借款協(xié)議書。

2.船舶價(jià)值評(píng)估問題

在建船舶在抵押登記的時(shí)候是否需要對(duì)船舶價(jià)值進(jìn)行評(píng)估，筆者認(rèn)為在建船舶的價(jià)值評(píng)估可以規(guī)定為：抵押雙方經(jīng)過合意共同確定在建船舶的價(jià)值，該價(jià)值應(yīng)超過抵押物所擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額。若該在建船舶價(jià)值超過了所擔(dān)保的債權(quán)，超出部分可以另行抵押。

（三）機(jī)關(guān)責(zé)任

法律對(duì)登記機(jī)關(guān)責(zé)任規(guī)定主要包括行政和刑事兩方面。行政責(zé)任是指登記機(jī)關(guān)在履行登記職務(wù)工作時(shí)，如果構(gòu)成嚴(yán)重失職，則應(yīng)予以行政處分；如果構(gòu)成犯罪，則需要承擔(dān)刑事責(zé)任。當(dāng)事人如果對(duì)登記機(jī)關(guān)的具體行政行為不服，可以提出行政復(fù)議，也可以直接向法院提出行政訴訟。

（四）船舶的更正登記與異議登記

在抵押權(quán)登記過程中如果出現(xiàn)了錯(cuò)誤，申請(qǐng)人可以依據(jù)法律規(guī)定向登記機(jī)關(guān)提出行政復(fù)議，或者提出行政訴訟，要求登記機(jī)關(guān)更正登記內(nèi)容，這種雖然是救濟(jì)的方式，但是所需要的時(shí)間比較長，申請(qǐng)人權(quán)益可能會(huì)在等待期間遭受損失，此時(shí)則可以采用異議登記，或者采用更正登記。雖然這兩種方式只是針對(duì)不動(dòng)產(chǎn)，但筆者認(rèn)為在建船舶抵押登記過程中，也有必要引入這兩種制度。

四、結(jié)語

在建船舶抵押融資是船東和船企業(yè)融資的最主要方式，但由于法律對(duì)這部分的立法比較欠缺，法律條文比較混亂，因而在實(shí)踐中遇到各種各樣的問題。為了促進(jìn)我國船舶運(yùn)輸行業(yè)發(fā)展，同時(shí)健全我國現(xiàn)有的法律體系，有必要對(duì)該問題做出更加深入的談?wù)摚粩嗤晟屏⒎ㄒ?guī)定的內(nèi)容。從本篇文章的研究討論分析，從船舶抵押的客體、主體以及登記機(jī)關(guān)范圍、責(zé)任等方面，法律都制定還有許多未涉及到之處，針對(duì)這些問題可以適當(dāng)參考《物權(quán)法》以及《擔(dān)保法》中對(duì)不動(dòng)產(chǎn)抵押登記的立法規(guī)定，結(jié)合在建船舶的特殊性，充實(shí)本環(huán)節(jié)的立法內(nèi)容。

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