中越邊境地區(qū)假幣犯罪的現(xiàn)狀、問題及對策
——以百色邊境為例

孫于健

（中國人民銀行百色市中心支行，廣西 百色 533000）

一、中越邊境地區(qū)假幣犯罪的現(xiàn)狀及特點

（一）中越邊境地區(qū)假幣犯罪的現(xiàn)狀

廣西與越南山水相連，陸地邊境線長達1020公里，廣西現(xiàn)有對越邊境口岸12個，邊民貿易互市點25個，邊貿碼頭4個，雙邊居民通商互市歷史悠久。自2017年6月23日獲批開展跨境貿易人民幣結算試點以來，廣西跨境貿易人民幣結算量呈持續(xù)迅猛增長態(tài)勢，結算量在全國八個邊境省區(qū)排名一直名列前茅。例如，2017年，百色市靖西、那坡縣與越南交界的中越邊境線之間七個邊民互市點進出口總額88.59億元人民幣；進口額94.15億元人民幣。2017年人民幣現(xiàn)金滯留于越南的數(shù)量比2014年增加565%?？缇橙嗣駧努F(xiàn)鈔流動，邊民互市貿易額占98%，人員來往占2%，在中越雙邊貿易逐步擴大的同時，邊境地區(qū)人民幣假幣犯罪活動也日益活躍，從近幾年百色靖西邊防武警大隊破案和繳獲假幣情況看，一些假幣犯罪分子抓住邊境貿易量大、邊民識別貨幣能力不足的弱點，將制販假幣的違法犯罪活動向邊境地區(qū)轉移，邊境地區(qū)淪為假幣的重災區(qū)。從邊民互市點越南群眾的300份調查問卷中，調查組了解到，有261位越南群眾收到過假人民幣，受騙率高達87%；有79位群眾從未掌握任何一種人民幣公眾防偽特征，占比高達27%。隨著廣西與東盟間的貨物貿易人民幣結算試點的進一步擴大，人民幣假幣犯罪活動不斷挑戰(zhàn)人民幣在邊境地區(qū)的計價結算權威，影響人民幣使用信心和人民幣計價結算工具的發(fā)揮，不利于人民幣的周邊化和區(qū)域化。

（二）假幣犯罪活動的特點

1.交易方式隱蔽性較強。一是假幣犯罪大額趨勢明顯。假幣交易一般分為大額交易和“化整為零”兩種方式。近年來，公安機關在中越邊境地區(qū)破獲的假幣案中，假幣大額成交趨勢明顯。二是涉案人員多為親友關系，且采取單線方式聯(lián)系。涉案人員呈家族親友式結構，夫妻或父子、兄弟姐妹等直系血緣關系人共同參與，且多是單線聯(lián)系，交易地點復雜，一旦犯罪線索中斷，很難深挖下查，大大增加了破案的難度。

2.輸入型假幣成為假幣來源主要渠道。目前，國內的假人民幣主要來源渠道是臺灣和東南亞國家。臺灣的假人民幣成品主要運送廣東、福建沿海，東南亞的假人民幣主要通過中越、中緬邊境的賭場、口岸和“地攤銀行”，以賭博、毒品交易、外匯兌換等不法交易形式流入境內。但從防城港、百色等中越邊境地區(qū)公安機關破獲的假人民幣犯罪案件看，中越邊境假人民幣主要是從我國廣東省中轉過來，最終多以賭博和毒品交易形式流入中越邊境地區(qū)。

3.收繳的假幣主要以大面額為主。隨著中越兩國經濟貿易往來的增長，每年有上億的人民幣現(xiàn)金在流動。邊境口岸現(xiàn)金流量大，貿易結算大多使用大面額鈔票。近年來，公安機關破獲及銀行收繳的假人民幣中，百元券占96.09%、伍拾元券占2.04%、壹拾元券占0.98%、伍元以下占0.04%。

二、邊境地區(qū)假幣活躍的原因分析

目前，中越邊境地區(qū)在打擊假幣犯罪斗爭上做了大量工作，也取得了一定成果，在一定程度上對假幣犯罪產生了威懾作用，但假幣這個“毒瘤”并未完全徹底根除，打擊假幣犯罪形勢仍然十分嚴峻，反假幣工作仍然任重道遠。

（一）邊境地區(qū)金融機構缺乏，造成反假幣宣傳主體缺失

隨著農業(yè)銀行撤銷農村的營業(yè)網點，農村信用社成為農村地區(qū)唯一正規(guī)金融機構，面對龐大的農村金融市場，農信社的金融服務能力遠遠滿足不了邊境地區(qū)農村的金融服務需求。如國家一級口岸的百色市龍邦口岸，近3年來邊境貿易、轉口貿易日益興旺，現(xiàn)金交易十分頻繁，但龍邦的金融營業(yè)網點僅為一家，共有5名工作人員。金融機構營業(yè)網點少、人員不足，無暇顧及人民幣反假知識宣傳。

（二）反假幣知識的普及難，邊民假幣識別能力弱

一是邊境地區(qū)反假經費保障機制欠缺。調查顯示，人民銀行縣支行和金融機構表示經費不足，影響了反假工作的積極性?？h域反假貨幣支出基本上是由人民銀行和金融機構承擔。目前建立一個農村反假貨幣工作站（點）的經費(包括牌匾制作、鑒別儀配置、宣傳資料印制等費用)以及對義務宣傳員的全員培訓費用支出較大，而目前人民銀行縣支行全年反假宣傳費僅有1-3萬元，資金缺口較大。二是以山地為主的中越邊境地區(qū)呈地廣人稀的分布特征，邊民居住分散，信息封閉，反假宣傳成本高、普及難。這給犯罪分子留下了可乘之機。

（三）邊民反假意識和法律意識薄弱

中越邊境大多經濟發(fā)展落后，邊民與現(xiàn)代生活較為脫節(jié)，農村人口文化水平、金融知識都相對偏低，加上農民打假意識、法律意識、責任意識、是非意識較差，部分農民對假幣行為給經濟社會發(fā)展和自身帶來的危害認識不足，在日常生活消費活動中偶爾收到假幣時，一般都不愿主動去金融機構繳交，或主動向公安部門報案，而是千方百計地想盡一切辦法，盡量把誤收的假幣用出去

（四）邊民儲藏財富習慣，給人民幣反假帶來了難度

邊境地區(qū)金融機構缺乏、辦理存取款業(yè)務路途遙遠、現(xiàn)金保管和使用方便等因素使邊民養(yǎng)成了人財不外露的生活習慣，邊民在收到現(xiàn)金后，不是及時存放銀行，而是儲藏在家，誤收假幣無法及時發(fā)現(xiàn)，造成反假線索中斷，給人民幣打假工作帶來了難度。

（五）非現(xiàn)金結算工具普及率低

信用卡等非現(xiàn)金結算工具在農村仍不具備廣泛的應用條件，邊境地區(qū)絕大部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)沒有自動取款機，農戶對現(xiàn)金以外的結算方式也知之甚少，只能頻繁使用現(xiàn)金進行交易，導致農村貨幣市場現(xiàn)金流量大，滋生假幣流通溫床。

（六）反假幣合力不強，金融機構柜臺反假措施不力

一是基層反假幣聯(lián)席會議制度作用發(fā)揮不足。當前反假辦公室設在公安部門，雖建立了情況通報和會商機制，但實際召開的聯(lián)席會議少，成員單位相互之間聯(lián)系溝通不夠，反假合力不強。二是金融機構柜臺反假措施不力。盡管《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的收繳程序很明確，但有的金融機構的柜臺執(zhí)法力度不夠，柜面截留沒收假幣量少，致使假幣重新進入市場流通。

三、中越邊境地區(qū)反假幣工作的政策建議

貨幣是國家的信譽象征。打擊假幣犯罪是維護維護國家聲譽、保護群眾利益的重要舉措。在人民幣走出的當前，構建邊境地區(qū)人民幣反假工作機制，加大邊境地區(qū)人民幣反假力度，對發(fā)揮人民幣在周邊地區(qū)貿易中的計價結算功能、加快人民幣區(qū)域化、周邊化意義重大。

（一）構建邊境地區(qū)人民幣反假的聯(lián)防聯(lián)打機制

一是強化反假幣工作聯(lián)席會議機制。建議在政府部署下，建立政府、銀行、公安、工商、新聞宣傳間的信息溝通與協(xié)調機制，形成邊境地區(qū)反假幣工作合力。二是將反假幣工作納入社會治安綜合治理的一項重要內容，依靠邊境各級政府職能部門的力量，控制犯罪，預防和減少犯罪，保障邊境穩(wěn)定的目的。

（二）加強反假宣傳與培訓

一是充分利用各金融機構營業(yè)網點的平臺作用，通過發(fā)放反假宣傳材料或者設立反假宣傳窗口為廣大群眾提供反假貨幣宣傳服務。二是開展金融機構與教育部門的合作。在邊境地區(qū)農村中小學校園建立“校園反假貨幣基地”，將反假幣知識帶入家庭、覆蓋農戶。三是加大對農村反假工作站的建設力度，力爭“成立一個站點，鞏固一片陣地”。

（三）構建邊境地區(qū)反假經費保障機制

一是金融系統(tǒng)結合本單位財務開支情況，追加反假經費的開支，以最大限度地保證反假貨幣的必要支出。二是地方政府建立反假基金，給各農村反假工作站配備一些假幣鑒別儀器，并對各站（點）收繳的假幣進行適當?shù)莫剟睢?/p>

（四）疏通結算渠道，大力推行非現(xiàn)金結算工具

一是加大邊境地區(qū)非現(xiàn)金支付環(huán)境的硬件建設。建議在邊貿活躍地區(qū)增設ATM機和POS機，為邊境地區(qū)非現(xiàn)金支付提供的硬件服務。二是金融機構加大各類銀行卡的發(fā)卡數(shù)量，提高非現(xiàn)金支付的覆蓋面，創(chuàng)造寬松的刷卡使用和賬戶結算環(huán)境。三是基層人民銀行加大對金融機構現(xiàn)金管理制度落實的檢查力度，降低現(xiàn)金使用比率，減少現(xiàn)金流通量。

（五）加快推進中越兩國間打擊假幣犯罪合作

一是加大對鄰國反假幣知識宣傳。從區(qū)域性銀行的合作交流開始，將人民幣的技防和人防機制引入鄰國，幫助周邊國家和人民提高人民幣的反假防偽意識。二是建立跨國打擊人民幣假幣犯罪的協(xié)調機制，共同打擊制假販假行為，建議兩國銀行開展人民幣、越南盾現(xiàn)鈔業(yè)務，使現(xiàn)鈔有正規(guī)集中的出入渠道，并促進現(xiàn)金回流、反假等方面管理工作的開展，確保國家貨幣的尊嚴不受侵犯，增強和提升人民幣國際信譽。