著力培育銀行自律文化

文/本刊記者 王莉

江蘇省自律機(jī)制在相關(guān)部門的支持和指導(dǎo)下，經(jīng)過(guò)持續(xù)的實(shí)踐探索，在省級(jí)自律機(jī)制建設(shè)中樹立了范本。

近年來(lái)，我國(guó)商業(yè)銀行一方面受益于金融改革的不斷深入，以及國(guó)家外匯管理局持續(xù)簡(jiǎn)政放權(quán)，分享著深化外匯管理改革的紅利；另一方面，由于國(guó)際金融市場(chǎng)的階段性波動(dòng)加劇，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)步入新常態(tài)，經(jīng)濟(jì)增速換擋，也面對(duì)著一系列挑戰(zhàn)。

江蘇作為外向型經(jīng)濟(jì)大省，對(duì)外經(jīng)濟(jì)繁榮發(fā)展，外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管水平也走在全國(guó)前列。根據(jù)外匯局的部署，外匯局江蘇省分局結(jié)合江蘇省實(shí)際，創(chuàng)新外匯管理自律模式，倡導(dǎo)建立了省級(jí)銀行外匯業(yè)務(wù)和跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制。2015年底，中國(guó)銀行江蘇省分行牽頭江蘇省銀行同業(yè)著手建立了自律機(jī)制。兩年來(lái)，江蘇省自律機(jī)制在外匯局江蘇省分局和人民銀行南京分行的指導(dǎo)下，在全國(guó)自律機(jī)制和中國(guó)銀行總行的支持下，經(jīng)過(guò)持續(xù)的實(shí)踐探索，成為省級(jí)自律機(jī)制建設(shè)中的范本，贏得了口碑，獲得了好評(píng)。在江蘇省自律機(jī)制成立兩周年之際，本刊記者專訪了江蘇省自律機(jī)制牽頭行中國(guó)銀行江蘇省分行的黨委書記、行長(zhǎng)王兵。：江蘇省銀行外匯業(yè)務(wù)和跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制成立的背景和初衷是什么？

王兵

王兵：近年來(lái)，國(guó)家外匯管理局以“五個(gè)轉(zhuǎn)變”為指導(dǎo)思想，持續(xù)簡(jiǎn)政放權(quán)，深化外匯管理改革，努力構(gòu)建與金融改革相適應(yīng)的宏觀審慎管理體系。外匯局江蘇省分局結(jié)合江蘇省情，順勢(shì)而為、創(chuàng)新求變，主動(dòng)探索外匯管理的自律模式，倡導(dǎo)建立銀行外匯業(yè)務(wù)和跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制，指導(dǎo)銀行探索涉外業(yè)務(wù)合規(guī)管理的新路徑，希望通過(guò)培育江蘇省銀行同業(yè)的自律文化，促進(jìn)江蘇省外匯業(yè)務(wù)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)和外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，以更好地服務(wù)于江蘇省開放經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，服務(wù)于江蘇省的實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

2015年12月21日，在外匯局江蘇省分局和人民銀行南京分行的指導(dǎo)下，由我行牽頭的江蘇省銀行同業(yè)自律機(jī)制舉行了簽約儀式。參加簽約的有40家銀行，其中，核心成員11家，基礎(chǔ)成員29家，我行被選為自律機(jī)制首屆秘書長(zhǎng)單位。簽約儀式的成功舉辦，標(biāo)志著江蘇省級(jí)銀行外匯業(yè)務(wù)和跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制正式建立。隨后，借鑒江蘇省級(jí)自律機(jī)制模式，江蘇轄內(nèi)蘇州、無(wú)錫、常州、泰州、連云港、鹽城、淮安等地區(qū)先后成立了地市級(jí)自律機(jī)制。：作為江蘇省自律機(jī)制首屆秘書長(zhǎng)單位，江蘇中行是如何履行這一職責(zé)的？

王兵：對(duì)于江蘇中行來(lái)說(shuō)，當(dāng)選為江蘇省自律機(jī)制的首屆秘書單位，意味著要有一份責(zé)任和擔(dān)當(dāng)。我行高度重視自律機(jī)制建設(shè)工作，多次在行辦會(huì)上就該議題進(jìn)行專題交流。

一是全面理解自律機(jī)制的意義和作用。在加快市場(chǎng)化改革、構(gòu)建與金融改革相適應(yīng)的宏觀審慎管理體系的大背景下，在新挑戰(zhàn)、新形勢(shì)下，自律機(jī)制的建設(shè)，有助于進(jìn)一步提高銀行的風(fēng)控能力，識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)地區(qū)外匯業(yè)務(wù)、跨境人民幣業(yè)務(wù)的良好作業(yè)環(huán)境，推進(jìn)外匯業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，從而可以更高效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。作為秘書長(zhǎng)單位，江蘇中行要把握好主基調(diào)，并以此指導(dǎo)實(shí)踐。

二是有目標(biāo)、有計(jì)劃、有機(jī)制保障。我行將自律機(jī)制工作納入了全年工作要點(diǎn)，制定了明確的工作目標(biāo)，擬定了推動(dòng)計(jì)劃，并建立了相應(yīng)的考核機(jī)制。在省行成立秘書處辦公室，由貿(mào)易金融部牽頭，公司金融部、金融市場(chǎng)部、個(gè)人金融部、內(nèi)控與法律合規(guī)部共同組成，配備人力、物力資源，為自律機(jī)制秘書處服務(wù)。秘書處辦公室目標(biāo)明確、責(zé)任清晰，有效保障了自律機(jī)制的平穩(wěn)運(yùn)行。

三是扎實(shí)推進(jìn)，力爭(zhēng)出實(shí)效、出亮點(diǎn)。我行根據(jù)外匯局江蘇省分局的部署，務(wù)實(shí)地謀劃好全年工作和落實(shí)措施，注重形式與內(nèi)容的并重性、步驟與節(jié)奏的有序性，力爭(zhēng)做出實(shí)效；同時(shí)，結(jié)合外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)，加強(qiáng)與秘書處單位成員和主要金融機(jī)構(gòu)的交流和探討，將自律機(jī)制與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)流程、服務(wù)流程有機(jī)結(jié)合起來(lái)，以形成亮點(diǎn)。：自成立以來(lái)，江蘇省自律機(jī)制摸索出了哪些工作路徑？取得了哪些工作實(shí)效？

王兵：兩年來(lái)，在外匯局江蘇省分局、人民銀行南京分行的關(guān)心和指導(dǎo)下，江蘇省自律機(jī)制積極把握政策趨勢(shì)，通過(guò)創(chuàng)新組織架構(gòu)模式、完善制度體系建設(shè)、多元交流溝通渠道、強(qiáng)化自律理念宣傳、做實(shí)業(yè)務(wù)指導(dǎo)培訓(xùn)等方式，持續(xù)優(yōu)化自律機(jī)制的工作路徑、豐富了自律機(jī)制的工作內(nèi)涵、維護(hù)了良性的市場(chǎng)秩序、培育了同業(yè)自律文化、規(guī)范了合規(guī)展業(yè)模式，通過(guò)提供高效服務(wù)，極大地便利了實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

江蘇省自律機(jī)制從成立之初就著力于打造創(chuàng)新的新機(jī)制、服務(wù)的新舉措、交流的新平臺(tái)。牽頭行、秘書處和專業(yè)工作小組三級(jí)組織架構(gòu)的有機(jī)搭建，保障了自律機(jī)制的順利運(yùn)行；“1+2+N”的制度體系建設(shè)，綱領(lǐng)性規(guī)劃了自律機(jī)制的建設(shè)工作；信息科技平臺(tái)的建成、“橫到邊”“豎到底”的互動(dòng)形式、近50期自律簡(jiǎn)報(bào)的發(fā)布、多場(chǎng)展業(yè)培訓(xùn)會(huì)和形勢(shì)宣導(dǎo)會(huì)，以及客戶宣傳活動(dòng)的成功舉辦，構(gòu)建起形式新穎多樣的交流渠道；自律機(jī)制專題宣傳征文活動(dòng)的成功開展、優(yōu)秀選送論文的刊發(fā)，進(jìn)一步擴(kuò)大了自律機(jī)制的影響力；《貿(mào)易融資盡職審查操作規(guī)范》《內(nèi)保外貸項(xiàng)下融資性保函業(yè)務(wù)操作規(guī)范》《進(jìn)口付匯關(guān)單信息核驗(yàn)“白名單”管理制度指南》《江蘇地區(qū)銀行出口項(xiàng)下國(guó)內(nèi)外匯貸款結(jié)匯業(yè)務(wù)操作規(guī)范》等一系列制度的推出，規(guī)范了江蘇省銀行同業(yè)合規(guī)展業(yè)實(shí)務(wù)，為服務(wù)地區(qū)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了進(jìn)一步的便利。

經(jīng)過(guò)兩年來(lái)的探索與努力，江蘇省自律機(jī)制已逐步成為“業(yè)界有影響力的權(quán)威、行業(yè)典范和監(jiān)管政策的有效傳導(dǎo)渠道”。：江蘇省自律機(jī)制在工作推進(jìn)中，有哪些經(jīng)驗(yàn)可供借鑒與分享？

王兵：江蘇省自律機(jī)制兩年來(lái)取得的成績(jī)，得益于人民銀行南京分行、外匯局江蘇省分局的引導(dǎo)與支持，得益于全國(guó)自律機(jī)制和中國(guó)銀行總行的指點(diǎn)和輔導(dǎo)，也有賴于自律機(jī)制各成員單位的協(xié)作與協(xié)同。

首先，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的支持是堅(jiān)強(qiáng)后盾。人民銀行南京分行和外匯局江蘇省分局在江蘇自律機(jī)制建設(shè)過(guò)程中給予了大力支持，在發(fā)展規(guī)劃、建設(shè)目標(biāo)、交流平臺(tái)和具體業(yè)務(wù)等方面提供了指導(dǎo)和幫助，保證了江蘇省自律機(jī)制各項(xiàng)工作的順利開展。就具體經(jīng)驗(yàn)而言，有以下三點(diǎn)：一是組織和人員配置是核心基礎(chǔ)。作為牽頭行，我行專門為自律機(jī)制配置了專項(xiàng)人力資源和工作費(fèi)用，并將自律機(jī)制工作納入省行工作要點(diǎn)和考核范疇，保障了自律機(jī)制的平穩(wěn)運(yùn)行。二是成員協(xié)作參與是有力保障。在江蘇省自律機(jī)制建設(shè)過(guò)程中，11家核心成員和29家基礎(chǔ)成員密切配合、共同參與，通過(guò)設(shè)立專業(yè)工作小組、多次召開工作會(huì)議等方式，共同推進(jìn)了江蘇自律機(jī)制的建設(shè)。三是完善規(guī)范體系是工作依據(jù)。“1+2+N”規(guī)范體系的搭建，使自律機(jī)制工作開展有規(guī)可循，提高了自律機(jī)制的工作效率。

其次，平臺(tái)建設(shè)和宣傳工作是傳導(dǎo)自律理念的有效工具。通過(guò)工作簡(jiǎn)報(bào)、信息交流平臺(tái)和專題宣傳培訓(xùn)，江蘇自律機(jī)制成員提升了從業(yè)人員的自律意識(shí)，弘揚(yáng)了正確的展業(yè)規(guī)范，在政策導(dǎo)向、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)方面形成了展業(yè)共識(shí)。通過(guò)宣傳標(biāo)語(yǔ)和業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)，江蘇自律機(jī)制提高了社會(huì)公眾對(duì)自律理念的認(rèn)可，為自律機(jī)制各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展打下了廣泛的社會(huì)基礎(chǔ)。：在2018年的新形勢(shì)下，江蘇省自律機(jī)制工作主基調(diào)將側(cè)重在哪些方面？

王兵：2018年是貫徹黨的十九大精神的開局之年，是改革開放的40周年，也是實(shí)施“十三五”規(guī)劃承上啟下的關(guān)鍵一年。新形勢(shì)下，江蘇省自律機(jī)制將在監(jiān)管部門的指導(dǎo)和支持下，在各成員銀行的共同努力下，遵循金融工作“回歸本源、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化監(jiān)管、市場(chǎng)導(dǎo)向”的原則，積極研究、準(zhǔn)確把握新形勢(shì)、新要求，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的使命感、提升防控金融風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任感、深化金融改革的方向感，緊扣外匯管理改革方向，深入推進(jìn)自律機(jī)制體系建設(shè)，持續(xù)加強(qiáng)市場(chǎng)主體的主動(dòng)管理，著力自律文化的培育和固化，引導(dǎo)自律機(jī)制成員規(guī)范開展業(yè)務(wù)，不忘初心、奮力前行，為服務(wù)于江蘇省實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)于江蘇開放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展，防范金融風(fēng)險(xiǎn)做出不懈努力。