電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成因及治理措施

摘 要 信息通訊技術(shù)的迅猛發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)的完善普及，在給人們生活工作帶來很大便利的同時，也使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪極速蔓延，既危害公眾財產(chǎn)安全，又影響網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的秩序，影響社會安定。所以，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理是刻不容緩的，本文根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)的特點以及犯罪成因來探討有效的治理辦法，來滿足提升群眾安全以及社會穩(wěn)定的需要。

關(guān)鍵詞 電信詐騙 犯罪成因 治理措施

作者簡介：陳超，東北師范大學(xué)。

中圖分類號：D924.3 文獻標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.06.027

一、引言

21世紀(jì)以來，我國的信息產(chǎn)業(yè)、金融產(chǎn)業(yè)得到了迅猛的發(fā)展，同時，也悄然出現(xiàn)了一種新的詐騙方式，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不同于傳統(tǒng)的詐騙，是隨著信息技術(shù)和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種詐騙行為。隨著大數(shù)據(jù)時代的到來，信息在這個信息時代顯得龐大而且更加容易獲取，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子能夠有一定的手段獲取群眾的隱私及個人信息，所以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙讓人防不勝防。本文對近年來的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的基本情況以及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成因進行探討，并給出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相應(yīng)的治理措施。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙基本情況

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙定義

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是犯罪分子以非法占有為目的，利用移動電話、固定電話、互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具和現(xiàn)代的網(wǎng)銀技術(shù)，采取遠程、非接觸的方式，通過虛構(gòu)事實誘使受害人往指定的賬號打款或轉(zhuǎn)賬，騙取他人財物的一種犯罪行為。目前已知的詐騙手段有假冒公檢法詐騙、冒充熟人詐騙、利用偽基站詐騙、兼職詐騙、考試詐騙、校園貸詐騙等，詐騙分子還會有更多的新方法、新樣式來進行犯罪，所以大家要注意，提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展現(xiàn)狀

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是隨著經(jīng)濟、電信技術(shù)以及網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展而迅速發(fā)展起來。而電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的來源便是臺灣地區(qū)，臺灣地區(qū)的詐騙歷史由來已久，但由于臺灣地區(qū)對待詐騙犯罪分子的懲處力度不夠，導(dǎo)致其詐騙行為更加猖獗。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在1997年在臺灣地區(qū)興起，隨后蔓延至大陸，之后隨著網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不止在海峽兩岸發(fā)生，更是蔓延到了海外，給人們的生活帶來巨大的負面影響。

盤點近來的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，都在社會輿論上掀起了很大的風(fēng)波。2016年影響全國的一個案例，徐玉玉電信詐騙案，詐騙分子對其聲稱是教育部的人，通知她去領(lǐng)取助學(xué)金，最后通過虛構(gòu)事實讓徐玉玉的學(xué)費都被詐騙分子騙走，導(dǎo)致徐玉玉郁結(jié)于心最終死亡。雖然最后詐騙犯罪分子已經(jīng)投案自首，但是一個有著美好未來的大學(xué)生也因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙失去了生命，可見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅對群眾的財產(chǎn)有著嚴(yán)重威脅，對群眾的人身安全亦是。

據(jù)《2015反信息詐騙大數(shù)據(jù)報告》顯示，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙途徑中有6成受害者是通過接打電話上當(dāng)受騙，有3成受害者是通過網(wǎng)絡(luò)上當(dāng)受騙，其余的是通過短信上當(dāng)受騙。根據(jù)騰訊“守護者計劃”近日發(fā)布的2017二季度《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大數(shù)據(jù)報告》顯示： 詐騙熱度指數(shù)趨于平穩(wěn)，詐騙電話、短信數(shù)量大幅下降，但電話詐騙涉及金額有所增加，網(wǎng)絡(luò)詐騙取代短信詐騙成為第二大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙渠道。2017年第四季度，詐騙電話撥打同比下降78.2%，收到詐騙短信人數(shù)同比下降75.4%。在詐騙號碼基數(shù)大幅減少、用戶反詐騙意識增強雙重因素影響下，詐騙號碼標(biāo)記數(shù)量同比下降47.4%。雖然詐騙案件數(shù)量下滑，但是單個案件金額大幅度上升。

（三）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點

根據(jù)最近的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，騰訊總結(jié)出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的五大特點，分別是公司化、智能化、平臺化、涉眾化。

所謂公司化，是詐騙犯罪分子不再單獨作案，而是有組織、有計劃的作案。觀看如今的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，幾乎都是團伙作案，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙分工越來越專業(yè)、越精細。每個人有自己所負責(zé)的部分，一般還有負責(zé)提供技術(shù)服務(wù)的，有負責(zé)進行撥打誘騙電話、群發(fā)詐騙短信等詐騙手段，有負責(zé)對贓款進行轉(zhuǎn)取的，這樣的團伙大都分工明確，呈現(xiàn)明顯的公司化特征。因為網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的大幅發(fā)展，犯罪分子已經(jīng)不僅僅局限于電話短信詐騙，他們利用群眾的各種社交賬號和個人信息來進行詐騙，或者利用網(wǎng)絡(luò)上的網(wǎng)站來吸引網(wǎng)友并進行精準(zhǔn)詐騙、盜刷信用卡等，令人防不勝防。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最顯著的一個特點就是作案目標(biāo)廣泛化，涉及的群眾非常多，詐騙分子往往會集中向某一地區(qū)或者某一號段撥打電話，社會各個階層都有受害者。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成因

（一）社會環(huán)境因素

詐騙犯罪從古至今一直都有，只不過其手段隨著信息技術(shù)和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展更加智能化，更加先進，從面對面演變?yōu)榉墙佑|式詐騙，演進為如今的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。而且隨著我國的人民生活水平日益提高，財富增長和積累日益增多，使詐騙更加有誘惑力，詐騙犯罪有了一定的發(fā)展空間。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙甚至不單單是單純的刑事案件，因為部分電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙與地下錢莊、境外私人武裝和黑惡勢力聯(lián)合，于是刑事案件就演變?yōu)榕c經(jīng)濟、政治、外交有關(guān)的綜合問題。

雖然我國人們物質(zhì)生活水平日益提高，但是仍然存在貧富差距大的問題。尤其是一些貧困地帶或者沒有受過一定教育的人，比較容易走上詐騙這種低成本，高回報的道路。近年來“互聯(lián)網(wǎng)+金融”逐漸流行起來，各類金融詐騙、非法集資更加隱蔽，更是讓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子有了可乘之機，借機實行詐騙犯罪。

（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的低成本，高回報

根據(jù)現(xiàn)有的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段來看，這種詐騙方式確實是一種低成本，高回報的方式。詐騙手法簡單，容易效仿，所以這種犯罪手段傳播速度極快。犯罪分子通過非法手段獲取群眾的個人信息，僅僅通過QQ、微信等社交平臺假冒親友等就可以進行網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，通過電話可以進行電信詐騙犯罪。在網(wǎng)購環(huán)節(jié)中詐騙分子可以通過非法手段獲取受害人的交易清單，而且利用了人們對網(wǎng)購的退款流程以及網(wǎng)絡(luò)消費金融平臺不熟悉的弱點，使群眾上當(dāng)受騙。還有許多不法分子實施的中獎詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙及虛假致富信息轉(zhuǎn)讓等詐騙手段，都是利用了人們“貪利”的心理。通過這些簡單的手段就可以輕松獲得高額的回報，這是如今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案高發(fā)的主要因素之一。

（三）群眾對此的消極態(tài)度以及偵查不到位

據(jù)《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報告（2016）》顯示，84.15%的被調(diào)查者遭受過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騷擾，超過10%的人被騙過錢財；約65%的受害者被騙金額在3000元以內(nèi)，被騙金額超過10000元的約占15%；82%的被騙資金沒有追回；受騙群眾僅有約三分之一選擇報警，另有三分之一選擇“自己認(rèn)栽”。這種消極態(tài)度便助長了詐騙犯罪分子的氣焰，使之犯罪行為更加猖狂。

另外，由于詐騙分子會有一定手段來非法獲取群眾的個人信息，而群眾卻很難分辨詐騙分子所說事情的真假，對其盲目信任，自己沒有心思或者沒有能力去調(diào)查詐騙分子，例如互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙和非法集資，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)虛設(shè)投資、咨詢、炒股等公司，以推薦股票、提供內(nèi)幕消息為幌子誘騙網(wǎng)民參與投資，從中騙取入會、咨詢、分析、手續(xù)等各類費用。這就需要群眾平時提高警惕，對于在網(wǎng)上投資、炒股等充分了解對方的真實狀況，不要被利益沖昏了頭腦。

（四）法制的落后以及監(jiān)管部門的不到位

對于近年來層出不窮的網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，我國在2016年12月19日，由最高人民法院、最高人民檢察院、公安部印發(fā)《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》。該《意見》明確法律標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一執(zhí)法尺度，但是在刑期方面最高只到無期徒刑或者10年以上有期徒刑，力度不夠大，并且沒有獨立成罪。現(xiàn)有《刑法》中的任何一個罪名都不能對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為做出明確合適的評價。已經(jīng)有其他國家將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪獨立成罪，但是我國對其態(tài)度仍舊十分謹(jǐn)慎，雖然電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是詐騙罪的一種形式，但是其方式和花樣明顯多于傳統(tǒng)詐騙，對公眾的危害也高于傳統(tǒng)詐騙。

對于不斷出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，有關(guān)部門已經(jīng)開始進行管理改進，比如所有的電話卡都要求實名制，減少虛假電話的數(shù)量；銀行轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)可以申請撤銷，這一措施旨在將資金阻截在被詐騙分子轉(zhuǎn)移之前。但是科學(xué)技術(shù)的發(fā)展使虛假電話號碼仍舊有存在的可能，并且ATM轉(zhuǎn)賬延遲影響的只是部分人，其實這部分人還可以選擇網(wǎng)銀、手機銀行及柜面等其他方式轉(zhuǎn)賬。一些第三方支付安全性差，不能給用戶提供保障；“偽基站”問題也依舊還沒有相關(guān)部門站出來嚴(yán)管。在法律制度仍然存在漏洞、行業(yè)監(jiān)管還不夠嚴(yán)厲健全的情況下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪依舊層出不窮。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理措施

（一）提升群眾防范意識

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不能全靠事后打擊，對其提前防御是治理其犯罪的一項重要措施。國家和政府應(yīng)該大力宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范宣傳工作，各地公安部應(yīng)當(dāng)結(jié)合實際案例，積極在社區(qū)中宣傳；銀行也應(yīng)該關(guān)注對高危被害人的勸阻和攔截，對其用戶以分發(fā)防范手冊等方式使之提高警惕。各高校應(yīng)當(dāng)開展積極開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育活動，利用舉辦講座、召開班會、舉辦比賽等方式來引導(dǎo)學(xué)生正確的消費觀念，以防其陷入詐騙風(fēng)波。通過廣泛、深入的宣傳教育，使各階層群眾了解電信詐騙的形式、手段、特點和危害，掌握了必要的防范技能，提高防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的知曉率和普及率。

（二）加大公安打擊力度

在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，公安機關(guān)必不可少。但是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙越來越樣式多、手法新、智能化，使公安打擊工作更加困難。打擊過程成本高、障礙多，贓款去向不明，難追回都是有待解決的問題。所以公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)重視相關(guān)情況，加大資金支持，多方共融，協(xié)同合作，培養(yǎng)相關(guān)專業(yè)人員，提高偵查能力，加大對此打擊力度。

（三）加強法制建設(shè)和相關(guān)部門監(jiān)管力度

近幾年發(fā)生的被害人死亡事件都在警示我們電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)對群眾人身安全有很大的威脅，對社會也帶來了負面影響，犯罪分子依舊無法無天，十分囂張?？梢姺煞矫嬉琅f存在漏洞，根據(jù)國外相關(guān)立法經(jīng)驗，我國應(yīng)當(dāng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙設(shè)置為獨立罪名，嚴(yán)加管控，并適當(dāng)加強處罰力度，杜絕犯罪分子鉆法律漏洞的情況。

對于其他部門來說，要提高其技術(shù)服務(wù)，填補技術(shù)漏洞。虛擬運營商要注重保護用戶隱私，對虛假號碼加大整治力度。銀行注重加強管理，對用戶的信用問題加大懲處力度。工信部門則要加強監(jiān)督力度，杜絕境外打進“公檢法”詐騙電話，繼續(xù)加強技術(shù)手段建設(shè)和管理規(guī)范，指導(dǎo)督促各基礎(chǔ)電信企業(yè)抓好落實，同公安機關(guān)協(xié)同配合，對包括偽造政府部分辦公號碼在內(nèi)的各類境外詐騙電話進行攔截和防范打擊。相關(guān)監(jiān)管部門注意加強整治網(wǎng)上各類有害信息，嚴(yán)厲打擊泄露或非法獲取公民個人信息等活動，深入開展重點地區(qū)整治，切實堵塞監(jiān)管漏洞。

五、結(jié)語

近年來，公安機關(guān)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊力度不斷加大，犯罪形勢得到有效控制。但是要想徹底斬斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈條，除了有賴于行政部門強化監(jiān)管，金融機構(gòu)、電信企業(yè)等也要從源頭防范個人信息泄露、放棄短期利益，政府要注重落實各項新規(guī)，加強法制建設(shè)，公安、通信、銀行等多部門要形成區(qū)域共建、部門及企業(yè)聯(lián)防聯(lián)治的管理平臺。

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