怎樣治理大數(shù)據(jù)時(shí)代的精準(zhǔn)詐騙

呂中偉

【摘要】傳統(tǒng)詐騙在運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)后，具有了隱型、隔空、精準(zhǔn)以及覆蓋面廣等特點(diǎn)，受騙對(duì)象更為精準(zhǔn)。針對(duì)大數(shù)據(jù)帶來(lái)的這種負(fù)面效應(yīng)，我國(guó)應(yīng)盡快進(jìn)行數(shù)據(jù)立法，并構(gòu)建社會(huì)誠(chéng)信體系，以應(yīng)對(duì)大數(shù)據(jù)時(shí)代的精準(zhǔn)詐騙問(wèn)題。

【關(guān)鍵詞】精準(zhǔn)詐騙 大數(shù)據(jù) 數(shù)據(jù)立法 【中圖分類(lèi)號(hào)】D917 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

在大數(shù)據(jù)時(shí)代，犯罪分子利用新技術(shù)手段實(shí)施更為精準(zhǔn)的網(wǎng)絡(luò)詐騙或電信詐騙，并屢屢得手，這成為媒體的熱點(diǎn)話(huà)題，也引起了社會(huì)各界的關(guān)注。大數(shù)據(jù)作為一種技術(shù)手段，其本身并沒(méi)有對(duì)錯(cuò)之分，而當(dāng)新技術(shù)被犯罪分子所利用進(jìn)行詐騙犯罪時(shí)，這種弊端應(yīng)及時(shí)重視，并通過(guò)立法、制度等手段將其負(fù)面效應(yīng)降到最低，實(shí)現(xiàn)社會(huì)效益的最大化。

大數(shù)據(jù)時(shí)代詐騙新特點(diǎn)：精準(zhǔn)詐騙

詐騙自古有之，并不是一種新型犯罪，但隨著時(shí)代發(fā)展，犯罪分子也利用新的技術(shù)發(fā)展了詐騙的形式和手段。

隔空詐騙的隱匿性?；ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)使得人們可以跨越地域界限進(jìn)行交流，而犯罪分子也利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)技術(shù)可實(shí)施超距離的詐騙，犯罪分子不必和被騙者進(jìn)行面對(duì)面或近距離的接觸。如傳統(tǒng)的掉包計(jì)詐騙手段，需要詐騙者在受騙者面前丟下包袱，引誘受騙者去撿，之后再勸說(shuō)受騙者掏錢(qián)進(jìn)行分贓，如果詐騙者與受騙者之間不進(jìn)行近距離的接觸，掉包計(jì)這種詐騙策略則無(wú)法實(shí)施。因此以往防詐騙的一個(gè)重要策略是警惕身邊可疑的陌生人。但在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，人與人之間的交流不必進(jìn)行近距離接觸，人們已經(jīng)習(xí)慣運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行溝通。犯罪分子也正利用這一點(diǎn)，將詐騙手段與網(wǎng)絡(luò)結(jié)合，這迅速擴(kuò)大了行騙空間，甚至還有逃避抓捕的作用。

詐騙覆蓋面更廣。傳統(tǒng)詐騙的覆蓋面有限，因?yàn)闀r(shí)空的限制，詐騙者往往只能去詐騙他所接觸到的人群，因此只有騙子所到之處，才可能發(fā)生詐騙。但互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的出現(xiàn)改變了傳統(tǒng)詐騙受時(shí)空限制的特點(diǎn)，犯罪分子也利用互聯(lián)網(wǎng)的跨時(shí)空特性而進(jìn)行大面積詐騙。互聯(lián)網(wǎng)的普及讓世界真正成為地球村，可以說(shuō)只要網(wǎng)絡(luò)所及之地，犯罪分子都可通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)之實(shí)施詐騙，地球上任何人都可能遭遇詐騙。由此可見(jiàn)，借助互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)技術(shù)，詐騙空間得到了無(wú)限的擴(kuò)張和延伸。

詐騙更加精準(zhǔn)。利用互聯(lián)網(wǎng)的數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，詐騙者能夠獲取詐騙對(duì)象的詳細(xì)身份信息，并據(jù)此針對(duì)詐騙對(duì)象設(shè)計(jì)特定騙局，大大提高詐騙的成功率。而傳統(tǒng)詐騙具有很大的不確定性和隨機(jī)性，因?yàn)樵p騙者很難事先就選擇詐騙對(duì)象，并對(duì)之進(jìn)行詳細(xì)信息收集，犯罪分子的詐騙具有很大的隨機(jī)性，甚至是存在碰運(yùn)氣的心理。而在網(wǎng)絡(luò)普及之后，個(gè)人信息或多或少都在網(wǎng)絡(luò)中留有痕跡，詐騙者可以自己利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)盜取大量個(gè)人信息或者通過(guò)一些違法渠道購(gòu)買(mǎi)個(gè)人詳細(xì)信息，之后再對(duì)大量數(shù)據(jù)進(jìn)行挖掘、篩選，選出目標(biāo)詐騙群體，繼而根據(jù)獲取的個(gè)人姓名、年齡、工作、身份證號(hào)等信息設(shè)計(jì)騙局，進(jìn)行詐騙。

大數(shù)據(jù)時(shí)代詐騙的新手段：數(shù)據(jù)挖掘

大數(shù)據(jù)時(shí)代詐騙者能夠進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙布局的基礎(chǔ)是他們擁有海量數(shù)據(jù)。而詐騙者獲取這些數(shù)據(jù)主要有兩種途徑：一是詐騙者挖掘網(wǎng)絡(luò)上的公開(kāi)數(shù)據(jù)。在大數(shù)據(jù)時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)智能系統(tǒng)自身會(huì)采集、記錄、傳輸、存儲(chǔ)各種數(shù)據(jù)，而我們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)上的一切活動(dòng)也會(huì)被轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)而被記錄，如網(wǎng)頁(yè)的瀏覽記錄、聊天記錄、上傳的視頻和照片等，這些數(shù)據(jù)匯聚于網(wǎng)絡(luò)，成為大數(shù)據(jù)。而且這種網(wǎng)絡(luò)痕跡并不會(huì)很快消除，有的甚至?xí)谰昧舸嬗诰W(wǎng)絡(luò)。詐騙者往往就能夠在網(wǎng)絡(luò)中收集、抓取這些網(wǎng)絡(luò)公開(kāi)數(shù)據(jù)，形成海量數(shù)據(jù)庫(kù)，進(jìn)而從中篩選出詐騙對(duì)象。二是詐騙者會(huì)通過(guò)非法手段來(lái)購(gòu)買(mǎi)大數(shù)據(jù)信息。毫無(wú)疑問(wèn)，大數(shù)據(jù)時(shí)代產(chǎn)生大量的數(shù)據(jù)信息，但數(shù)據(jù)本身的生產(chǎn)者自身并不擁有這些與自己有關(guān)的數(shù)據(jù)，而是由一些壟斷部門(mén)掌控，如政府掌握了公民大量與身份有關(guān)的信息，醫(yī)院掌握大量個(gè)體的醫(yī)療信息，通信技術(shù)公司掌握用戶(hù)的電話(huà)信息，淘寶等購(gòu)物網(wǎng)站記錄了用戶(hù)的交易信息，學(xué)校掌握了學(xué)生信息等等。這些信息蘊(yùn)含巨大價(jià)值，在這些平臺(tái)部門(mén)供職的個(gè)體可能為了謀取私利而出賣(mài)個(gè)人信息。

盡管通過(guò)各種媒體報(bào)道以及普法宣傳等，人們了解到大數(shù)據(jù)時(shí)代存在精準(zhǔn)詐騙，但個(gè)體在預(yù)防精準(zhǔn)詐騙上卻往往無(wú)能為力。首先，大數(shù)據(jù)時(shí)代已經(jīng)是社會(huì)發(fā)展的趨勢(shì)，個(gè)體幾乎很難不在網(wǎng)絡(luò)上留下屬于自己的數(shù)據(jù)。不論是在日常生活中還是網(wǎng)絡(luò)上，人們都會(huì)被要求填寫(xiě)各種信息，這其中就有涉及個(gè)人身份證號(hào)碼、家庭住址、手機(jī)號(hào)碼等隱私信息，在進(jìn)入大數(shù)據(jù)時(shí)代后，這些數(shù)據(jù)往往都會(huì)上傳到網(wǎng)絡(luò)，轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)存儲(chǔ)于虛擬空間之中，這給犯罪分子利用技術(shù)手段盜取數(shù)據(jù)提供了可能。

其次，大數(shù)據(jù)時(shí)代的數(shù)據(jù)信息具有單向透明的特點(diǎn)，造成了信息的不對(duì)稱(chēng)，即盡管個(gè)體是網(wǎng)絡(luò)大數(shù)據(jù)的實(shí)際生產(chǎn)者，但個(gè)體卻并不擁有和支配這些數(shù)據(jù)，而詐騙者則可通過(guò)技術(shù)手段盜取或通過(guò)黑客購(gòu)買(mǎi)，因此對(duì)于普通大眾來(lái)說(shuō)，這些數(shù)據(jù)庫(kù)像一個(gè)黑箱，具有單向透視性，即我們自身并不知道數(shù)據(jù)庫(kù)中那些屬于自己的信息，但詐騙者卻通過(guò)非法手段，全面掌握了我們的信息。因此，在詐騙進(jìn)行過(guò)程中，個(gè)體很難察覺(jué)詐騙行為。

構(gòu)筑數(shù)據(jù)安全機(jī)制，提高大眾的數(shù)據(jù)能力

進(jìn)入大數(shù)據(jù)時(shí)代后，人們?cè)谙硎艿酱髷?shù)據(jù)所帶來(lái)的便利的同時(shí)，也已經(jīng)發(fā)現(xiàn)大數(shù)據(jù)帶來(lái)的諸如精準(zhǔn)詐騙等弊端。而相對(duì)科技的快速發(fā)展，法律往往具有滯后性，精準(zhǔn)詐騙的頻發(fā)，更讓數(shù)據(jù)立法迫在眉睫。在具體立法上，應(yīng)該順應(yīng)時(shí)代發(fā)展潮流，不能以法律將大數(shù)據(jù)一禁了之，這種做法違背時(shí)代發(fā)展潮流，不具備立法的科學(xué)性。大數(shù)據(jù)立法應(yīng)遵守誰(shuí)挖掘誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則，法律應(yīng)允許對(duì)網(wǎng)絡(luò)公共數(shù)據(jù)進(jìn)行挖掘，但挖掘者同時(shí)也要擔(dān)負(fù)起相應(yīng)責(zé)任，確保這些數(shù)據(jù)不被犯罪分子所利用。而對(duì)于一些掌握專(zhuān)有數(shù)據(jù)的少數(shù)部門(mén)，他們也要擔(dān)負(fù)起存儲(chǔ)保護(hù)的責(zé)任，防止這些數(shù)據(jù)被盜取或售賣(mài)。

大數(shù)據(jù)時(shí)代使得人們共享網(wǎng)絡(luò)公共數(shù)據(jù)，從理論上來(lái)說(shuō)，這帶來(lái)了信息的共享。但實(shí)際上，很多大眾的大數(shù)據(jù)意識(shí)不強(qiáng)，也并不具備挖掘數(shù)據(jù)的能力，而此時(shí)詐騙者卻掌握了大量數(shù)據(jù)，這就形成了數(shù)據(jù)單向透明的狀況，公眾無(wú)法自己利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行反詐騙。為此，我國(guó)可以實(shí)施數(shù)據(jù)實(shí)名制策略來(lái)解決這一問(wèn)題，一旦出現(xiàn)詐騙犯罪，公安機(jī)關(guān)便可以根據(jù)相關(guān)實(shí)名制信息進(jìn)行追蹤，提高破案速率。

大數(shù)據(jù)作為一種技術(shù)，并無(wú)好壞之分，犯罪分子能夠利用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙，那么有關(guān)部門(mén)也應(yīng)積極利用大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)來(lái)預(yù)防和打擊該類(lèi)犯罪，構(gòu)建大數(shù)據(jù)安全防御機(jī)制。如大數(shù)據(jù)的身份識(shí)別技術(shù)、防火墻技術(shù)、延時(shí)支付技術(shù)、第三方支付技術(shù)等。目前淘寶等諸多網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)，為了保障交易雙方的資金安全，都采取了第三方支付技術(shù)，防止其中出現(xiàn)交易詐騙行為。當(dāng)前為了應(yīng)對(duì)精準(zhǔn)詐騙，銀行轉(zhuǎn)賬采用了延時(shí)支付功能，這樣給受騙者一些緩沖的空間，如果其發(fā)現(xiàn)是騙局而及時(shí)報(bào)案，便有可能追回被騙款項(xiàng)。面對(duì)大數(shù)據(jù)時(shí)代的新騙術(shù)，相關(guān)部門(mén)也要積極利用先進(jìn)技術(shù)來(lái)預(yù)防和打擊犯罪活動(dòng)。

在大數(shù)據(jù)時(shí)代，應(yīng)對(duì)精準(zhǔn)詐騙不能僅靠公安等相關(guān)機(jī)構(gòu)去預(yù)防和打擊，大眾也應(yīng)該緊跟時(shí)代發(fā)展潮流提高自己的數(shù)據(jù)能力，這并非是要求人人掌握大數(shù)據(jù)技術(shù)，而是要求個(gè)體應(yīng)具備大數(shù)據(jù)意識(shí)，并形成保護(hù)自己數(shù)據(jù)的習(xí)慣。如在網(wǎng)絡(luò)上盡量少留下自己的私人信息，對(duì)陌生的郵件、網(wǎng)絡(luò)鏈接、微信信息、短信信息、陌生電話(huà)等提高警惕。為此，我國(guó)可在教育體系中加入數(shù)據(jù)能力教育，或在全社會(huì)進(jìn)行數(shù)據(jù)知識(shí)普及，提高人們的數(shù)據(jù)意識(shí)和防范意識(shí)，降低人們的受騙率。

（作者為沈陽(yáng)工業(yè)大學(xué)副教授）

【參考文獻(xiàn)】

①黃欣榮：《網(wǎng)絡(luò)詐騙是大數(shù)據(jù)的“原罪”嗎？》，《大眾日?qǐng)?bào)》，2016年9月7日。

責(zé)編/孫垚 美編/楊玲玲