科技金融統(tǒng)計的研究與應(yīng)用

江瓊

【摘要】本文簡單分析了科技金融統(tǒng)計工作在武漢的現(xiàn)狀，研究分析了科技型企業(yè)界定標準及科技金融統(tǒng)計的有關(guān)制度建設(shè)，構(gòu)建了科技金融統(tǒng)計與評估數(shù)據(jù)平臺，并對科技金融統(tǒng)計的應(yīng)用進行了討論。

【關(guān)鍵詞】科技金融 金融統(tǒng)計 標準

一、概述

2015年7月23日，《武漢城市圈科技金融改革創(chuàng)新專項方案》獲得中國人民銀行、國家發(fā)改委、科技部、財政部、知識產(chǎn)權(quán)局等九部委批復(fù)，這是我國批復(fù)的全國第一個科技金融改革創(chuàng)新專項方案，武漢城市圈成為全國首個科技金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。作為科技金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)的核心，武漢科技金融事業(yè)一直走在全國前列。設(shè)立了科技金融專營機構(gòu)，創(chuàng)新了貸投聯(lián)動等融資方式，形成了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資“武漢模式”。

為摸清金融系統(tǒng)為武漢市科技企業(yè)提供的支持，人民銀行武漢分行營業(yè)管理部開展了科技金融統(tǒng)計工作。該部的金融統(tǒng)計監(jiān)測工作，首先探索建立包括統(tǒng)計對象、統(tǒng)計內(nèi)容、統(tǒng)計框架、統(tǒng)計方法等統(tǒng)計制度標準，在此基礎(chǔ)上設(shè)計開發(fā)電子化信息系統(tǒng)，并探索運用金融科技統(tǒng)計數(shù)據(jù)。

二、科技金融統(tǒng)計的制度及標準研究

（一）探索建立科技型企業(yè)界定標準

科技型企業(yè)界定標準是開展科技金融統(tǒng)計工作的前提和基礎(chǔ)。初期探索主要從科技型企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)儲備、科技獲獎情況、科技創(chuàng)新活動等四個維度，提出了武漢科技型企業(yè)的界定條件、界定范圍和界定依據(jù)，制定《武漢市科技型企業(yè)劃型標準》。并依據(jù)該標準建立了武漢市科技型企業(yè)名錄庫。截至目前，該庫已收錄了7200多家科技型企業(yè)，企業(yè)覆蓋面廣、信息量全。

（二）將貸款統(tǒng)計標準移植到科技金融統(tǒng)計的標準體系中

金融統(tǒng)計要求數(shù)據(jù)全面、細致、規(guī)范，在研究制定科技金融統(tǒng)計標準過程中，堅持遵循統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化與個性化相統(tǒng)一的原則。以《貸款統(tǒng)計分類及編碼標準》為制定科技金融統(tǒng)計標準的基石，以武漢市科技型企業(yè)名錄庫為數(shù)據(jù)依托，同時，充分考慮武漢地區(qū)科技金融改革特點，對東湖國家自主示范區(qū)企業(yè)進行單獨標識，將知識產(chǎn)品質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款和應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款加入中貸款擔保方式分類的值域，對武漢地區(qū)大力推廣的科技型企業(yè)保證保險貸款進行分類標識。

（三）將社會融資規(guī)模運用到科技型企業(yè)融資規(guī)模統(tǒng)計框架

在研究制定武漢科技金融統(tǒng)計監(jiān)測制度時，借鑒社會融資規(guī)模的方法，充分考慮科技型企業(yè)融資方式和數(shù)據(jù)的可獲性，將科技型企業(yè)融資分為表內(nèi)貸款、票據(jù)融資、表外融資和直接融資。其中，表內(nèi)貸款、票據(jù)融資、除信托貸款外的表外融資由金融機構(gòu)負責，信托貸款和直接融資通過社會融資規(guī)模渠道由金融監(jiān)管部門負責。社會融資規(guī)模統(tǒng)計框架和發(fā)放的引入，突破了傳統(tǒng)信貸統(tǒng)計范疇，大大拓展了科技金融統(tǒng)計的外延和內(nèi)涵，使科技金融統(tǒng)計的大拼圖更加全面、完整。

三、建立科技金融統(tǒng)計與評估數(shù)據(jù)平臺

（一）科技金融統(tǒng)計與評估數(shù)據(jù)平臺的設(shè)計思想

2016年以來，武漢城市圈科技金融改革試點工作進一步深化，對科技金融統(tǒng)計和科技金融效果評估也提出了更高的要求。因此以高效、簡便、科學、實時為設(shè)計原則，探索建立科技金融統(tǒng)計與評估數(shù)據(jù)平臺。

該平臺以上述的武漢科技型企業(yè)界定標準、科技金融統(tǒng)計標準、武漢科技金融統(tǒng)計監(jiān)測制度等的研究成果為基礎(chǔ)，依托人行武漢分行銀行業(yè)網(wǎng)間互聯(lián)平臺，研發(fā)符合金融統(tǒng)計的接口規(guī)范，實現(xiàn)科技金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)直報、自動抓取、智能分析、定性評估。

（二）科技金融統(tǒng)計與評估數(shù)據(jù)平臺的功能

科技金融統(tǒng)計與評估數(shù)據(jù)平臺在2017年正式上線運行，是全國范圍內(nèi)首創(chuàng)的科技金融專項統(tǒng)計系統(tǒng)，具有“四大功能”：

1.科技企業(yè)庫動態(tài)歸集和管理功能。在科技企業(yè)基本信息名錄庫基礎(chǔ)上，各銀行機構(gòu)通過對比科技企業(yè)名錄庫確定需統(tǒng)計的科技企業(yè)范圍。每半年由人行武漢分行營管部聯(lián)合市科技局按照《武漢市科技企業(yè)劃型標準》進行雙向動態(tài)調(diào)整。同時，系統(tǒng)還依托武漢市工商企業(yè)登記信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫資源，自動抓取和核對新增科技型企業(yè)的基礎(chǔ)信息，確?？萍夹推髽I(yè)數(shù)據(jù)庫信息的真實性和準確性。

2.科技金融數(shù)據(jù)標準化采集和網(wǎng)上直報功能。系統(tǒng)對接金融業(yè)網(wǎng)間互聯(lián)平臺子模塊，金融機構(gòu)按照《科技金融統(tǒng)計及評估系統(tǒng)數(shù)據(jù)文件接口規(guī)范》開發(fā)接口程序，系統(tǒng)自動完成標準化數(shù)據(jù)采集分類，同時自帶邏輯校驗和錯誤信息反饋功能，提高了數(shù)據(jù)報送的及時性和準確性。

3.科技金融統(tǒng)計指標分析和報表自動生成功能。系統(tǒng)通過對逐筆信貸不同字段信息的分類、匯總可實現(xiàn)多樣化的數(shù)據(jù)統(tǒng)計。包括單家銀行和全市匯總的科技企業(yè)表內(nèi)融資、表外融資、客戶數(shù)量、新增戶數(shù)等等，并可按照創(chuàng)新性貸款品種、融資方式、貸款期限、貸款投向、貸款質(zhì)量等分類統(tǒng)計，并生成對應(yīng)的統(tǒng)計報表。

4.科技金融信貸政策導(dǎo)向效果評估功能。參照央行相關(guān)信貸評分標準，結(jié)合武漢實際制定武漢市科技金融評估體系，通過系統(tǒng)完成評估指標計算，生成評估報告。評估分定量和定性評估，定量指標基于各金融機構(gòu)科技金融業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)指標的橫、縱向比較排序打分，反映各金融落實科技金融信貸政策的成效等級。定量、定性評估方式相結(jié)合，最終實現(xiàn)對商業(yè)銀行執(zhí)行科技金融信貸政策情況科學、客觀的評價。

四、科技金融統(tǒng)計的應(yīng)用與服務(wù)

在取得上述標準研究、制度制定、平臺建設(shè)的基礎(chǔ)之上，積極推廣統(tǒng)計數(shù)據(jù)和成果的應(yīng)用，服務(wù)科技金融創(chuàng)新和科技金改戰(zhàn)略。

第一，科技金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的監(jiān)測與分析為政府、金融監(jiān)管部門、商業(yè)銀行決策服務(wù)提供數(shù)據(jù)支援?？萍冀鹑诮y(tǒng)計數(shù)據(jù)涵蓋了貸款種類、期限、投向、質(zhì)量等多維度的統(tǒng)計信息。依托統(tǒng)計制度建設(shè)和系統(tǒng)數(shù)據(jù)，擬寫的《武漢市建成科技金融統(tǒng)計與評估系統(tǒng)》《關(guān)于武漢市科技型企業(yè)融資發(fā)展情況及相關(guān)問題的實證分析》等文章被上級行采用。為相關(guān)各方掌握科技金融發(fā)展情況提供了全面的數(shù)據(jù)支持，為科學引導(dǎo)科技金融業(yè)務(wù)發(fā)展提供了可靠依據(jù)。

第二，科技金融統(tǒng)計大數(shù)據(jù)的建立為科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了數(shù)據(jù)資源。科技型企業(yè)認定標準的確定和科技型企業(yè)名錄庫的建立為創(chuàng)新推廣科技信貸產(chǎn)品提供了企業(yè)信息支撐，較好的緩解了信息不對稱問題。這在央行主推的科技保證保險貸款、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、項目合同能源未來收益權(quán)貸款等創(chuàng)新性科技信貸產(chǎn)品中已得到有效運用。

第三，科技金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的挖掘與對比，為武漢市科技金融進一步發(fā)展提供了智力服務(wù)。通過對各金融機構(gòu)開展科技金融信貸政策導(dǎo)向評估，揭示各金融機構(gòu)在創(chuàng)新科技金融試點工作中的長短板，讓各金融機構(gòu)知道自己的位置，了解自己的薄弱環(huán)節(jié)，有利于促進金融機構(gòu)相互競爭，相互學習，取長補短，共同推動武漢市科技金融邁向新的更高臺階。

五、結(jié)語

截至2017年三季度末，科技型企業(yè)劃型標準、科技金融統(tǒng)計與評估數(shù)據(jù)平臺等成果已在武漢城市圈內(nèi)推廣應(yīng)用；武漢市科技型企業(yè)融資總額為3600余億元，是2013年末的2倍多，連續(xù)4年保持較快增長。其中，科技型企業(yè)表內(nèi)各項貸款余額1900余億元，表外融資金額1700余億元，均實現(xiàn)較快增長。

參考文獻

[1]武漢市科技局.武漢城市圈獲批全國首個科技金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)[EB/OL].