打擊非法集資需“打早打小”

張燕

近年來，非法集資案件頻發(fā)。2015年，以e租寶、泛亞為代表的重大案件，涉案金額多達百億元、波及人數(shù)上百萬、涉及全國大部分省份。2017年錢寶網(wǎng)案的爆發(fā)，披著互聯(lián)網(wǎng)金融外衣，手法翻新的非法集資案件再一次出現(xiàn)在公眾視野內(nèi)。

3月5日，李克強總理所作的政府工作報告明確要求，嚴厲打擊非法集資、金融詐騙等違法活動。

非法集資與技術(shù)結(jié)合，使得其危害更廣、傳播更快，受害者也不再局限于原來的人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。如何有效加強金融監(jiān)管、打擊非法集資，成為此次全國兩會代表委員們熱議的話題。

非法集資手段不斷翻新

2月底召開的處置非法集資部際聯(lián)席會議指出，當(dāng)前我國非法集資高發(fā)蔓延勢頭有所遏制，但案件總量仍居高位，形勢依然嚴峻。東部沿海地區(qū)和中西部人口大省等地區(qū)案件集中，類金融和互聯(lián)網(wǎng)金融、房地產(chǎn)、涉農(nóng)合作組織等重點領(lǐng)域風(fēng)險突出，非法集資方式、手段不斷翻新。

全國人大代表、南昌市市長郭安接受《中國經(jīng)濟周刊》記者采訪時表示，非法集資案件不僅在全國造成了惡劣的影響，也是干擾國家金融秩序的一大隱患。尤其是翻新形式后，很多非法集資組織者巧立名目，犯罪手法比之前更加隱蔽，群眾很難識別辨清。

全國人大代表、騰訊董事會主席馬化騰說，目前有一些人打著“金融創(chuàng)新”旗號行非法之事，騰訊微信等社交平臺也遭遇非法集資等牽連。

全國政協(xié)委員、交通銀行原董事長牛錫明在政協(xié)小組發(fā)言時也認為，金融亂象必須治理，“脫實向虛”的問題必須糾正?！胺欠Y、金融詐騙還是比較嚴重的，需要出重拳給予打擊。但是也要承認，在這一領(lǐng)域監(jiān)管有漏洞，還沒有實現(xiàn)全覆蓋?！?/p>

全國政協(xié)委員、天津市高級人民法院副院長李穎平時在工作中經(jīng)常接觸到因非法集資導(dǎo)致的金融風(fēng)險類經(jīng)濟案件。她認為，非法集資不僅嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)利益，而且嚴重影響國家金融安全和社會穩(wěn)定?！爱?dāng)前其高發(fā)蔓延勢頭有所遏制，但案件總量仍居高位。非法集資方式、手段不斷翻新，形勢依然嚴峻。要想打贏這場‘防范金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，必須要‘法治先行?！?h3>非法交易場所金融活動存監(jiān)管盲區(qū)

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，全國性的非法集資案件越來越多，錢寶網(wǎng)案正屬于典型的“跨省案件”。在目前分業(yè)監(jiān)管的模式下，非法集資跨區(qū)域、多業(yè)態(tài)的特點對監(jiān)管帶來不小的挑戰(zhàn)，加之各地方政府囿于監(jiān)管資源不足、專業(yè)性不夠等問題，往往難以對涉嫌非法集資的行為“打早打小”。

全國人大代表、 南通醋酸纖維有限公司黨委書記孫桂泉認為，對這些新型犯罪行為從嚴從重依法懲處，最大限度為受害者挽回損失很有必要，“更重要的是，全社會都要行動起來，提高群眾防范意識，筑牢第一道防線”。

南昌市市長郭安表示，下一步應(yīng)繼續(xù)加強市場監(jiān)管的力度，尤其是對干擾破壞金融秩序的行為，需要政府相關(guān)職能部門密切關(guān)注和緊密合作，提早預(yù)判，早做動作，“管晚了就不行了。”

“現(xiàn)在在社保養(yǎng)老領(lǐng)域和服務(wù)行業(yè)都出現(xiàn)了一些隱蔽性、欺騙性很強，容易造成群體性非法融資吸儲安全事故的案件。目前南昌市政府已經(jīng)成立專門打擊金融領(lǐng)域非法吸收社會公眾存款的領(lǐng)導(dǎo)小組。一旦公安部門發(fā)現(xiàn)存在非法集資嫌疑的事件，我們就要進行分析研判、會診，確定其是否存在隱患。” 郭安說。

全國政協(xié)委員、上海市檢察院副檢察長王光賢指出，上海市檢察機關(guān)近兩年受理的涉互聯(lián)網(wǎng)金融非法集資案件，少有被先行行政處罰或由行政機關(guān)移送的案例，大部分是案發(fā)后直接進入刑事程序，暴露出了對非法交易場所的金融活動存在監(jiān)管盲區(qū)等問題。

天津市高級人民法院副院長李穎建議，一方面，從公司登記監(jiān)管、資金監(jiān)管等環(huán)節(jié)，加大對涉嫌非法集資活動的監(jiān)管；另一方面，進一步強化追贓挽損工作，強化對贓款的查控，及時查控犯罪嫌疑人的個人財產(chǎn)，利用寬嚴相濟的刑事政策，最大限度挽回集資參與人的損失。在此基礎(chǔ)上，進一步完善資產(chǎn)處置，做到案件查處與資產(chǎn)處置同步進行，加快涉案財產(chǎn)的處置，確保涉案財產(chǎn)保值。

李穎還建議，應(yīng)加強廣告監(jiān)管?！斑@個廣告打出去跟其他廣告是不一樣的，需要加強對普通投資者的保護?！?/p>