行業(yè)風險分擔協(xié)議制度建立的可行性及價值探討

黃初鑫

(福建師范大學法學院，福建 福州 350100)

“沒有救濟的權利即非權利”，“有權利就有保障，有損害就有救濟”乃是人類理想社會的基石。隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展，工業(yè)化程度不斷加劇，工商業(yè)發(fā)展所帶來的一系列社會問題也逐漸進入人們視野，其中影響最深刻、最嚴重的便是環(huán)境污染。傳統(tǒng)的環(huán)境救濟手段難以適應時代的需求，無法解決相應的環(huán)境問題，面對這種情形，人們重新對環(huán)境救濟問題進行反思，于是環(huán)境侵權的社會救濟制度應運而生。該制度就是將環(huán)境侵權行為所造成的損害當成社會損害，從而通過公共基金補償、環(huán)境責任保險、財務保證等社會救濟方式，將社會損害分散給不特定的社會主體消化、承擔。這樣就實現(xiàn)了損害賠償責任的轉移和分散，使損害填補不再成為侵權人的個人負擔①。這不僅能夠及時補償被侵權人的利益，而且還能讓企業(yè)擺脫因環(huán)境問題而面臨經(jīng)濟危機的困境，在一定程度上維護了社會經(jīng)濟秩序的穩(wěn)定。

一、風險分擔協(xié)議制度之緣起——對環(huán)境侵權社會救濟的回應

(一)我國現(xiàn)有環(huán)境侵權社會救濟制度的不足

20世紀中期，美國、德國、日本等發(fā)達國家已經(jīng)對環(huán)境侵權社會救濟制度進行了研究探討，經(jīng)過幾十年的發(fā)展，各國已經(jīng)形成了一整套符合自己國情的體系完整、內(nèi)容科學的環(huán)境侵權社會救濟理論和制度。雖然各個國家的環(huán)境侵權社會救濟制度因文化、種族等差異而導致側重點有所不同，但是該制度確實已成為各個發(fā)達國家解決環(huán)境污染的主要途徑。相反，我國的環(huán)境侵權社會救濟制度起步較晚，發(fā)展較慢，與發(fā)達國家相比存在著許多不足。現(xiàn)今我國還未形成一整套具有中國特色的環(huán)境侵權社會救濟制度，初具規(guī)模的僅有環(huán)境責任保險制度和環(huán)境侵權損害公共補償基金制度，并且這些制度也僅在起步階段，還存在著許多不足，例如在環(huán)境責任保險制度中，存在著保險公司承保經(jīng)驗不足、公司投保意識淡薄、保險種類難以滿足市場需求、缺乏相應法律制度保障等問題。這些不足在面對越來越多的環(huán)境侵權案件時顯得非常乏力，不僅不能很快地對受害人進行及時有效的補償，而且對企業(yè)、保險公司而言都是一個負擔。因此在環(huán)境侵權糾紛中，如何有效地確保受害人及時得到補償、適度遏制侵權行為、平衡雙方的權益，是我國當前所面臨的難題，需要其他制度的補充來解決此類問題，而行業(yè)風險分擔協(xié)議制度是一種適當?shù)目晒┻x擇的補充途徑。

(二)風險分擔協(xié)議制度在我國的現(xiàn)狀

行業(yè)風險分擔協(xié)議制度在我國尚屬于較為生疏之詞，但在國外對此理論的研究或實際運用并不少見。行業(yè)風險分擔協(xié)議制度是指在同一個地區(qū)或者同一個行業(yè)內(nèi)企業(yè)與企業(yè)之間按照其真實意思表示自愿訂立的契約，該契約對每個參與訂立的企業(yè)都有一定的約束力，參與訂立的企業(yè)按照事先約定的行為規(guī)范預防和降低損害，一旦事故發(fā)生則由全體企業(yè)按照事先約定承擔相應損害賠償責任。

筆者認為，我國之所以未建立行業(yè)風險分擔協(xié)議制度主要有以下幾個原因：第一，與其他發(fā)達國家相比，我國的經(jīng)濟發(fā)展起步較慢，為了滿足人們的日常生活需求，國家在很長一段時間內(nèi)以經(jīng)濟發(fā)展為中心，對生態(tài)環(huán)境的重視不夠；第二，大多數(shù)企業(yè)缺乏環(huán)保意識和社會意識，為了謀取自身利益最大化，為了擴大再生產(chǎn)，漠視對生態(tài)環(huán)境的保護，甚至不惜損害生態(tài)環(huán)境；第三，公眾和社會的維權意識不強。這些情況已經(jīng)發(fā)生改變，近幾年來我國的經(jīng)濟發(fā)展不再一味地追求經(jīng)濟增長速度，而是強調(diào)可持續(xù)發(fā)展，正如習近平總書記所說，“我們既要綠水青山，也要金山銀山。寧要綠水青山，不要金山銀山，而且綠水青山就是金山銀山”，并且隨著時代的發(fā)展，企業(yè)和公眾環(huán)保意識逐漸增強，都越來越重視生態(tài)環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展。因此，行業(yè)風險分擔協(xié)議制度在我國建立的條件已經(jīng)具備，我國企業(yè)有能力也有必要建立行業(yè)風險分擔協(xié)議制度。

二、風險分擔協(xié)議制度建立之可行性分析

(一)需求之可行性

改革開放以來，我國經(jīng)濟水平取得了前所未有的發(fā)展，經(jīng)濟發(fā)展的同時也造成了較嚴重的環(huán)境污染。據(jù)統(tǒng)計，30多年來，我國的煤炭、鋼鐵等能源的消耗率占世界第一，與發(fā)達國家相比，單位GDP能耗是他們的8～10倍，污染是他們的30倍。我國江河水系70%受到污染，其中40%嚴重污染，流經(jīng)城市的河段普遍受到污染。面對日益嚴重的環(huán)境污染，環(huán)境保護問題僅僅依靠政府是難以解決的，更多需要企業(yè)、大眾及全社會的參與。

企業(yè)是以營利為目的而設立的社會經(jīng)濟組織，其設立的主要目的是營利。傳統(tǒng)企業(yè)理論認為，企業(yè)的本質(zhì)就是追求投資人經(jīng)濟利益的最大化，除了對投資人負有盈利責任外無其他責任②。然而，企業(yè)除了追求利益最大化外，還需要承擔維護社會利益的社會責任。早期，企業(yè)的社會責任僅僅包括一般的道德義務，但隨著企業(yè)的不斷發(fā)展，影響力的不斷提升，以及公眾對安全、環(huán)境等問題的愈發(fā)重視，企業(yè)社會責任不再僅為道德義務，其內(nèi)涵逐漸變得廣泛，包含更多的內(nèi)容。企業(yè)的社會責任究竟包括哪些內(nèi)容，學界眾說紛紜，但是絕大多數(shù)學者均認同環(huán)境責任為企業(yè)社會責任的重中之重。企業(yè)為了在激烈的競爭中立于不敗之地，必須妥善處理好利益與環(huán)境責任之間的關系，風險分擔協(xié)議制度使得同一地區(qū)或同一領域的企業(yè)按照其發(fā)展規(guī)?；蚱渌麠l件對共同的環(huán)境問題達成共識，這樣不僅有利于分擔企業(yè)風險，保護受害人的利益，而且在一定程度上能夠加深企業(yè)之間的交流合作，促進企業(yè)不斷做大做強。在經(jīng)濟快速發(fā)展的今天，各個企業(yè)所承擔的責任越來越大，這也促進了建立風險分擔協(xié)議制度的需求。

對大眾而言，環(huán)保意識、維權意識的提高也增加了對風險分擔協(xié)議制度的需求。改革開放以來，隨著我國法律法規(guī)的不斷完善、人民受教育程度的不斷提高，越來越多的人強調(diào)自我權益的保護。環(huán)境訴訟案件尤其是環(huán)境公益訴訟也越來越多，這無形中要求企業(yè)妥善處理好由環(huán)境污染引起的一系列問題，行業(yè)風險分擔協(xié)議制度降低了企業(yè)的風險，避免企業(yè)陷入由環(huán)境侵權導致破產(chǎn)的困境，因此人民大眾維護自己權益的行為強化了行業(yè)風險分擔協(xié)議制度的需求。

(二)實踐之可行性

雖然行業(yè)風險分擔協(xié)議制度在我國還屬于一個比較新的概念，但在國外已經(jīng)有了廣泛的實踐，并且建立了一整套科學合理的制度。歐盟委員會1996年便對該制度進行了探討，強調(diào)這類協(xié)議是一種對工業(yè)行業(yè)非常有效的方式。行業(yè)風險分擔協(xié)議制度主要以自愿為主，沒有強制性，給了企業(yè)很大的自由空間，在訂立協(xié)議時具有更大的靈活性。與法律相比，簽訂契約更容易，更迅速，而且該協(xié)議還能鼓勵企業(yè)把保護環(huán)境納入企業(yè)自身發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃中，這種手段既能有效地解決環(huán)境糾紛，又能成功地降低企業(yè)成本③。德國、丹麥等發(fā)達國家從20世紀80年代起就開展了相關制度的實踐，起初是簽訂環(huán)境協(xié)議，后來逐漸建立行業(yè)風險分擔協(xié)議制度，經(jīng)過幾十年的發(fā)展，已經(jīng)建立了一套內(nèi)容廣泛且較為科學合理的風險分擔協(xié)議制度。這些發(fā)達國家的風險分擔協(xié)議制度規(guī)定詳細，在許多方面都有較為完善的理論和成功的實踐經(jīng)驗，因此，我國應在吸收各國成功經(jīng)驗的基礎上，結合我國的國情和政策，制定一套適合我國國情的行業(yè)風險分擔協(xié)議制度。

(三)理論之可行性

風險分擔理論為行業(yè)風險分擔協(xié)議制度的建立提供了理論基礎，我國現(xiàn)處于一個風險社會中，何為風險社會？“風險社會”一詞最早出現(xiàn)于20世紀六七十年代，是由英國的吉登斯和德國的貝克提出。經(jīng)過幾十年的發(fā)展,該詞的主要內(nèi)涵發(fā)展為:當不同集體和個人的權益及其意見的表達和實現(xiàn)受到阻攔時，沖突的因素將會不斷積累，當這些沖突因素積累到一定程度時，量變將會產(chǎn)生質(zhì)變，進而產(chǎn)生危險的可能性④。隨著世界各國的經(jīng)濟逐漸融為一體，人們在社會生活中將會面臨越來越多的危險和挑戰(zhàn)，風險是人類社會經(jīng)濟生活的常態(tài)，具有很強的不確定性，如果我們不能及時地分散或者轉移風險，那么風險將會逐步惡化造成社會沖突，甚至到最后出現(xiàn)社會危機。

如今，隨著商品經(jīng)濟的不斷發(fā)展、社會生活的不斷多樣化、經(jīng)濟生活的不斷提高，工商業(yè)的副作用也開始越來越明顯地顯現(xiàn)出來，單個個體所面臨的不安全因素也隨之增大。這就要求進行風險分擔，風險分擔理論也逐漸被社會所認可。行業(yè)風險分擔協(xié)議便是該理論下的產(chǎn)物，其意義在于分散協(xié)議締約方的風險，同時有助于受害人取得切實賠償。風險分擔理論為行業(yè)風險分擔協(xié)議的建立提供了較為堅實的理論保障，通過該制度，可以在一定程度上減輕企業(yè)的負擔，又可以使受害人的權利得到保障，一舉兩得，有利于社會穩(wěn)定有序運轉。

三、風險分擔協(xié)議制度建立的價值探討

(一)彌補環(huán)境責任保險制度的不足

雖然我國已經(jīng)建立了環(huán)境責任保險相關制度，但與國外相比，我國的環(huán)境責任保險制度還存在著大量的問題，主要表現(xiàn)為：(1)易產(chǎn)生道德風險。在保險業(yè)中，道德風險一般分為兩種情況，一種是保險人的道德風險，另一種是被保險人的道德風險。前一種主要指保險人依靠自身的知識和技術，制定一系列不合理條款或者用其他手段損害相對方的利益⑤，這種情況隨著保險業(yè)的逐漸完善、監(jiān)督機制的形成及保險市場競爭的加劇已逐漸減少。后一種的道德風險主要指投保人為了謀取保險賠償金而“故意制造保險事故”。筆者認為，環(huán)境責任保險之道德風險主要包括：第一，被保險人為了追求較高的利益而污染環(huán)境并且通過該保險制度將環(huán)境責任轉移給保險人，一旦發(fā)生事故，損害責任轉移到了保險人身上，對被保險人而言，其損失的僅僅是保費，但獲得的卻是更高的收益；第二，可能引起被保險人的不正當競爭，如果不考慮企業(yè)規(guī)模大小、污染情況等因素，僅僅以統(tǒng)一的保險率來收取保費，這將不利于一些從事清潔生產(chǎn)的企業(yè)進行公平競爭；第三，可能會抑制保險人的積極性，因為道德風險和巨額賠償費用的存在，使得一些保險人不愿也無力進入這一領域。(2)環(huán)境責任保險成本較高。由于每個企業(yè)生產(chǎn)方式不同，每個企業(yè)所造成的環(huán)境侵權事件的可能性和污染程度都不盡相同，在承保的時候，保險公司就需要安排專業(yè)的評估人員對每個公司進行實際考察進而確定相應的費用。這在一定程度上加大了保險成本，此外污染事故發(fā)生后，與其他險種相比，保險公司在賠償時所付出的人力、物力和財力都比較高，而且按照相關法律規(guī)定，這些費用一般都是由保險公司承擔，這在無形之中就加大了成本。(3)相應產(chǎn)品供給不足，市場需求得不到滿足。由于環(huán)境責任保險制度涉及的法律法規(guī)多、范圍廣，不僅包括《保險法》，而且還包括《公司法》《環(huán)境保護法》等內(nèi)容，并且相應合同條款的制定還具有獨特性，這就要求制定保險合同的人員要熟知相關的法律法規(guī)，唯有這樣才能制定出較為嚴謹合理的保險合同。但遺憾的是我國保險公司缺乏此類人才，從而難以設計出市場需求的相關險種，使得產(chǎn)品的供給跟不上市場需求。

針對以上問題，筆者認為風險分擔協(xié)議可以很好地彌補保險制度的不足。首先，行業(yè)風險分擔協(xié)議是企業(yè)與企業(yè)之間按照其真實意思表示自愿訂立的契約，并沒有強制性，但對每個參與訂立的企業(yè)都有一定的約束力，由于該契約是每個企業(yè)真實意思的反映，是每個企業(yè)承擔社會責任的體現(xiàn)，在一定程度上能夠規(guī)制道德風險的發(fā)生；其次，行業(yè)風險分擔協(xié)議一般發(fā)生在同一區(qū)域或者同一行業(yè)，地域范圍小，企業(yè)與企業(yè)之間日常交易往來密切，這就導致行業(yè)風險分擔協(xié)議在簽訂的過程中不必花費大量的人力、物力去深入了解每個企業(yè)的生產(chǎn)情況，這大大降低了簽訂協(xié)議所花費的成本；最后，行業(yè)風險分擔協(xié)議一般均是自愿簽訂的，沒有固定的格式條款，這就使企業(yè)之間在制定協(xié)議的時候可以按照不同地域的特點、不同行業(yè)的特點、不同生產(chǎn)方式及其他特點制定出一套既科學又合理的分擔協(xié)議，不同的企業(yè)可以有不同的風險分擔協(xié)議，這在很大程度上擴大了風險分擔協(xié)議的內(nèi)容，滿足了不同市場和企業(yè)的需求。簡而言之，行業(yè)風險分擔協(xié)議制度在一定程度上能夠彌補環(huán)境責任保險的不足，有利于環(huán)境侵權的社會救濟的實現(xiàn)。

(二)減輕企業(yè)負擔，避免企業(yè)破產(chǎn)

企業(yè)，作為一個主要以營利為目的的社會組織，是市場經(jīng)濟必不可少的組成部分，同時也是當今社會中不可缺少的一部分，企業(yè)的發(fā)展與人民生活水平的提高、社會的發(fā)展息息相關。也就是說，企業(yè)興，則人民富，企業(yè)旺，則國家強。如今，不管企業(yè)想從事什么經(jīng)營活動都必須在企業(yè)章程中注明，并且排污單位還必須在當?shù)丨h(huán)保部門進行申報登記，不僅如此，企業(yè)排污還受到環(huán)保組織和人民群眾的監(jiān)督，福建省環(huán)境保護廳的文件顯示，2016年福建全省工業(yè)廢水排放總量6.89億噸，其中排入污水處理廠1.55億噸，占比為22.5%。工業(yè)化學需氧量、氨氮排放量占總排放量比例分別為8.2%、4.0%。工業(yè)二氧化硫、氮氧化物排放量占總排放量比例分別為88.7%、65.0%。工業(yè)固體廢物產(chǎn)生量4 449.23萬噸，綜合利用量3 090.82萬噸，處置量1 165.66萬噸，貯存量246.8萬噸。危險廢物產(chǎn)生量86.62萬噸，綜合利用量56.57萬噸，處置量27.33萬噸，貯存量14.11萬噸⑥。可見，企業(yè)的排污行為一般已受到政府部門的嚴密監(jiān)控。雖然環(huán)境侵權的事件仍有發(fā)生，但很多企業(yè)并不是因故意或者重大過失而對他人造成危害，很多情況是因為科學技術水平不發(fā)達導致的，并且許多時候排污行為是無法避免的，而環(huán)境污染又具有長期性、潛伏性、不易逆轉性等特征，這往往會給不特定的人的生命、財產(chǎn)造成重大損失⑦。一旦發(fā)生環(huán)境侵權，受害人請求索賠，污染的企業(yè)即加害方在面對巨額的賠償時，有的的確難以賠償，有的賠償能力有限，一旦進行賠償則無力開展生產(chǎn)活動，最終只能破產(chǎn)，這在某種程度上滯緩了社會的有序發(fā)展。如果發(fā)生環(huán)境侵權時企業(yè)已簽訂風險分擔協(xié)議，則情況將發(fā)生改變，這并非指賠償數(shù)額發(fā)生改變，只不過是由簽訂風險分擔協(xié)議的企業(yè)先共同向受害人承擔賠償數(shù)額，然后再按照協(xié)議內(nèi)容進行內(nèi)部追償。而真正的排污企業(yè)它的責任并不是真的轉移給其他企業(yè)，它的責任仍然沒有發(fā)生變化，僅僅是緩和了承擔的時間和承擔的方式，至于如何操作則須按照協(xié)議規(guī)定進行。行業(yè)風險分擔協(xié)議制度緩解了企業(yè)破產(chǎn)的壓力，給了企業(yè)再生產(chǎn)的機會，這不僅能保護受害人的合法權益，而且還能滿足社會發(fā)展的需求。當然，針對那些只顧自身利益，成立之初便想逃避環(huán)保部門監(jiān)督、隱瞞事實、超污排放，對環(huán)境造成重大污染的企業(yè)，破產(chǎn)是其罪有應得，甚至它需要承擔相應的刑事責任。

(三)加強企業(yè)之間溝通交流，降低侵權風險

在行業(yè)風險分擔協(xié)議制度下,若有新的企業(yè)加入，出于穩(wěn)健經(jīng)營的考慮,在訂立協(xié)議之前，必定會對新加入的企業(yè)的經(jīng)營狀況、企業(yè)資質(zhì)、企業(yè)業(yè)績、企業(yè)的科技能力等進行較為深入的了解和分析，進而確定它的污染危險狀況，以便于決定是否同意其加入該協(xié)議。如果一些企業(yè)具有良好的環(huán)保信譽和科技能力，那么就可以很快地加入該協(xié)議，相反，若企業(yè)的技術力量弱、資質(zhì)差，則很難通過協(xié)議的要求。另外,在分擔協(xié)議有效期間,企業(yè)之間為了降低風險，就會加大溝通交流，并對企業(yè)的防范措施提出合理化建議,或給予必要的技術與信息上的支持,從而可以促使企業(yè)之間相互遵守環(huán)境與安全法律法規(guī),增強風險防范意識。

(四)強化公司環(huán)保意識，更利于保護環(huán)境

行業(yè)風險分擔協(xié)議是在企業(yè)之間自愿訂立的契約，旨在更好地提供社會救濟，該協(xié)議無強制性，若企業(yè)簽訂該協(xié)議，協(xié)議便對企業(yè)產(chǎn)生約束力。在行業(yè)風險分擔協(xié)議制度下,企業(yè)為了獲得更好的經(jīng)濟效益，實現(xiàn)利潤的最大化,避免日后出現(xiàn)環(huán)境侵權事件，則會采取一系列的措施來降低該風險，如在其章程或其他規(guī)章中加大對環(huán)保的重視，改善其生產(chǎn)方式，采用科學環(huán)保技術，安裝減污設備，通過這些方法提高資源能源的使用率，或采用“循環(huán)經(jīng)濟”的發(fā)展模式，通過淘汰污染重、排放高的生產(chǎn)設備，或者實施廢品資源化工程減少環(huán)境污染，這些方法在一定程度上能夠約束企業(yè)的行為，使企業(yè)具備正確的環(huán)境保護意識，注重社會責任感，并依照當前社會的發(fā)展形勢，擔負起自身在環(huán)保方面的社會責任。強化企業(yè)的環(huán)保意識，將對保護環(huán)境起到至關重要的作用，只有企業(yè)提高其意識，積極參與環(huán)保事業(yè)，在生產(chǎn)經(jīng)營過程中不斷提高能源利用率，不斷完善相關措施，環(huán)境污染問題最終才能得到妥善解決。例如全球性的各類公司環(huán)境管理體系和環(huán)境責任標準、原材料循環(huán)利用技術的應用、新能源和清潔能源的開發(fā)研究和應用,都離不開公司的參與和推動,發(fā)達國家的絕大多數(shù)公司已經(jīng)成為生態(tài)環(huán)境問題的治理者⑧。此外，從社會的角度出發(fā)，企業(yè)的環(huán)境保護意識具有很強的影響力，因為企業(yè)不僅僅是一個個體，更是由眾多利益因素構成的利益共同體。內(nèi)部包括決策者、投資者和執(zhí)行者，外部包括政府機構、社會團體、顧客、其他競爭者等，無論是內(nèi)部還是外部，都會因為企業(yè)意識的提高而產(chǎn)生相應的影響。

總而言之，行業(yè)風險分擔協(xié)議制度作為環(huán)境侵權社會救濟制度之一，在維護被侵權人的合法權益及避免企業(yè)破產(chǎn)之間發(fā)揮著重要作用，但是該制度也存在著不足，由于資金來源的單一性使得該制度無法單獨應對日益復雜的環(huán)境侵權事件，但當該制度與環(huán)境責任保險制度、基金制度一起作用時將會產(chǎn)生“1+1>2”的效果。因此，筆者認為我國在環(huán)境侵權社會救濟制度方面上，除了繼續(xù)完善環(huán)境責任保險制度、基金制度外，仍有必要建立行業(yè)風險分擔協(xié)議制度，唯有這樣才能更好地維護受害人的合法權益，更好地保護生態(tài)環(huán)境。

注釋：

①王明遠：《環(huán)境侵權救濟法律制度研究》，中國法制出版社，2001年,第124頁。

② 孟慶壘：《環(huán)境責任論——兼談環(huán)境法的核心問題》，法律出版社，2010年，第107頁。

③肖主安、馮建中：《走向綠色的歐洲——歐盟環(huán)境保護制度》，江西高校出版社,2006年,第154頁。

④馬嬋娟：《我國環(huán)境侵權損害公共補償基金制度研究》，浙江農(nóng)林大學,2010年。

⑤⑦ 秦寧：《中國環(huán)境責任保險制度研究》，中國海洋大學出版社,2010年,第106頁，第116頁。

⑥福建省環(huán)境保護廳：《全省2016年度工業(yè)源污染物排放情況》，http://www.fjepb.gov.cn/zwgk/kjjc/hjtjxx/201711/t20171102_712040.htm,2018年3月25日訪問。

⑧吳椒軍：《論公司的環(huán)境責任》，中國海洋大學博士學位論文，2005年。