“龍炎”非法集資案一審宣判

王羽

“龍炎”致17萬人損失57億元

成立僅1年多，就非法集資超過156億元，30多個省區(qū)市的20萬余人被騙，造成被害人損失57億多元……日前，杭州中院對杭州龍炎電子商務(wù)公司非法集資案進(jìn)行一審宣判。兩名主犯黃定方、蔡克意構(gòu)成集資詐騙罪，被判處無期徒刑；孫世佳等其余19名被告人因集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被判處不同刑期。此外，法院責(zé)令21名被告人退賠違法所得57億余元，發(fā)還各集資參與人。

隨著國人投資理財?shù)男枨蟛粩嘣鰪?，一些不法分子將“非法集資”包裝成私募基金、P2P、健康服務(wù)、高科技產(chǎn)品等，以高收益、高回報為誘餌，騙取公眾“入套”，非法吸納資金。因此，廣大投資需要警惕不法投資理財平臺，自覺抵制、遠(yuǎn)離非法集資活動。

拿茶葉當(dāng)幌子行騙

致投資者損失57億元

資料顯示，杭州市龍炎科技有限公司位于浙江杭州市，成立于2015年4月，注冊資金1000萬人民幣，主營行業(yè)是電子。

據(jù)《浙江法制報》報道，杭州警方在2016年3月31日上午11點左右，突襲了龍炎電商在蕭山聞堰的辦公地點，抓捕了公司董事長黃定方及其妻子丁文萍、女兒女婿、妹夫妻妹以及公司其他高管人員，隨即查封了辦公樓，凍結(jié)了銀行賬戶，扣押了電腦等辦公用具。翌日這些涉案人員被刑拘。2016年12月5日，經(jīng)過8個月的偵查取證后，該案件以涉嫌“非法吸收公眾存款”和“集資詐騙”兩項罪名移交杭州市蕭山區(qū)人民檢察院。

澎湃新聞報道稱，經(jīng)杭州市蕭山區(qū)檢察院審查查明：浙江溫嶺人黃定方，2014年9月起在西安等地參與非法傳銷活動。當(dāng)年12月他結(jié)識江蘇閏大公司的湯留?。戆柑幚恚l(fā)現(xiàn)杭州炎黃茶葉公司實際控制人蔡克意以提供茶葉的方式與湯合作進(jìn)行非法集資。黃于是決定仿照江蘇閏大公司的操作模式，籌備設(shè)立杭州龍炎電子商務(wù)有限公司，以購物返利的幌子進(jìn)行非法集資活動。

該案的起訴書顯示，2015年1月，黃定方、蔡克意商定，由炎黃公司為“龍炎電商”提供茶葉和公司股份，由后者以銷售茶葉返利的方式非法集資。具體模式為：投資者投資4000元成為會員后，以每單4000元購買茶葉等商品，或介紹新會員投單，均可每單分十周陸續(xù)獲得6653元的現(xiàn)金返利、2866個可兌換炎黃公司股份的股權(quán)積分、2149個可在“龍炎電商”網(wǎng)上商城消費的購物積分，相當(dāng)于年化收益率250%以上；會員發(fā)展60個以上新會員，連續(xù)兩周投單300單以上，可成為“龍炎電商”服務(wù)站負(fù)責(zé)人；服務(wù)站發(fā)展新會員600人以上、累計業(yè)績達(dá)到15000單以上，負(fù)責(zé)人可以成為該地區(qū)中心負(fù)責(zé)人；中心下轄若干服務(wù)站，每個中心、服務(wù)站的負(fù)責(zé)人分別可得到下屬會員每單提成50元。

黃定方在負(fù)有大量債務(wù)，且明知返利模式無法持續(xù)履約的情況下，仍以高額返利為誘餌，向不特定公眾騙取資金。為擴大影響，進(jìn)一步蠱惑公眾投資，黃定方還伙同蔡克意等成立炎黃國際公司，由被告人闞越、孫世佳負(fù)責(zé)操作“在美上市”事宜，然后虛假宣傳，向會員銷售炎黃國際的股份。

起訴書顯示，至案發(fā)，“龍炎電商”通過網(wǎng)絡(luò)平臺投單、銷售股權(quán)換購證等吸收會員21萬人，非法集資計156億多元。黃定方將其中124億余元支付返利，將4.8億余元用于支付站長、中心主任等的提成，將2.5億多元用于購買茶葉、支付日常開支等（其中蔡克意獲取非法集資款1.9億余元），共造成會員損失57億多元。

兩人被判無期徒刑

責(zé)令退賠57億元

2017年8月3日，杭州市中級人民法院開庭審理了杭州龍炎電子商務(wù)公司（簡稱龍炎公司）集資詐騙一案。龍炎公司相關(guān)負(fù)責(zé)人黃定方、蔡克意、孫世佳等21名被告人因涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、職務(wù)侵占罪出庭受審。

庭審共持續(xù)了3天。庭審中，檢方與被告人代理律師經(jīng)過多輪辯論后，21人中部分被告人當(dāng)庭認(rèn)罪，但黃定方始終堅持自己無罪。

關(guān)于57億元損失之說，黃定方的辯護(hù)律師提出了質(zhì)疑：龍炎公司的網(wǎng)站后臺數(shù)據(jù)被篡改，57億元的損失是怎么計算出來的？計算依據(jù)是什么？有誰真正指控是龍炎公司或者黃定方詐騙了他們？和所謂的57億元損失對應(yīng)的具體被害人都有誰？黃定方的辯護(hù)人還稱，龍炎公司是依法成立的企業(yè)，證照、手續(xù)齊整完備，黃定方成立龍炎電子商務(wù)有限公司運行“龍炎模式”一年余，并沒有欺騙投資者。該辯護(hù)人還強調(diào)，在案發(fā)前，并沒有一個龍炎人遭受損失。

最終，經(jīng)杭州中院審理查明，在自有資金短缺并且明知該返利模式必然虧損、無法持續(xù)履約的情況下，黃定方以高額返利為誘餌，并以虛夸投資項目、虛假宣傳公司上市等方法騙取投資人信任，通過會議宣講、網(wǎng)絡(luò)平臺推廣等方式，向社會不特定人員騙取資金；孫世佳先后擔(dān)任龍炎公司董事長秘書、總裁，負(fù)責(zé)非法集資活動的全面工作及投資事務(wù)，維護(hù)網(wǎng)絡(luò)平臺數(shù)據(jù)，介紹他人參與集資；丁文萍擔(dān)任龍炎公司財務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)集資款的管理和資金進(jìn)出。黃定方為擴大影響，進(jìn)一步誆騙公眾投資，還伙同蔡克意等人成立炎黃國際公司，由闞越負(fù)責(zé)操作所謂的美國“上市”事宜，而后，黃定方、蔡克意等人通過虛假宣傳向會員銷售炎黃國際的股份。

另外，法院還查明，吳克良、闞越等17人在明知黃定方進(jìn)行非法集資活動的情況下，先后參與并分工配合。

至案發(fā)，龍炎公司通過吸納會員網(wǎng)絡(luò)平臺投單、銷售股權(quán)換購證等方式向20余萬名社會公眾吸收資金共計156億余元，造成17萬余名會員的集資款共計57億余元不能返還。

杭州中院認(rèn)為，被告人黃定方、蔡克意、丁文萍、孫世佳以非法占有為目的，以高額利息為誘餌，明知投單返利模式不可持續(xù)、企業(yè)未真實上市，仍虛夸投資項目、虛假宣傳上市，以網(wǎng)絡(luò)平臺投單、銷售股權(quán)換購證等方式向社會不特定人員非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪，分別判處黃定方、蔡克意無期徒刑，判處丁文萍有期徒刑12年、孫世佳有期徒刑10年。被告人吳克良等17人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，分別判處9年及以下有期徒刑，其中部分被告人適用緩刑。法院責(zé)令21名被告人退賠違法所得57億余元，發(fā)還各集資參與人。

警惕非法集資新騙術(shù)

隨著國人投資理財意識的普遍提升，尋求優(yōu)質(zhì)投資渠道在近些年里往往成為很多人最為關(guān)注的問題。而受一夜暴富、快速發(fā)財?shù)扔^念的影響，一些人開始不滿足于傳統(tǒng)投資理財方式所帶來的收益。于是，一些不法分子將“非法集資”包裝成私募基金、P2P、健康服務(wù)、高科技產(chǎn)品等，以高收益、高回報為誘餌，騙取公眾“入套”，非法吸納資金。

例如，黃定方在解讀龍炎電商模式時，用到“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”以及“一帶一路”“互聯(lián)網(wǎng)+”等概念，在解讀“一部分地區(qū)、一部分人可以先富起來，帶動和幫助其他地區(qū)、其他的人，逐步達(dá)到共同富裕”時，黃定方和投資者說，一部分人確實先富了起來，但是還有大部分人沒富起來。窮人習(xí)慣于把錢存進(jìn)銀行，因為存進(jìn)銀行的風(fēng)險最小。所以，富人從銀行貸走了窮人存進(jìn)銀行里的錢，去賺更多的錢，而窮人拿的只是利息，貧富差距就這樣越來越大。龍炎電商模式的資金在流轉(zhuǎn)過程中，杜絕富人進(jìn)入，著力將窮人打造成富人。

黃定方強調(diào)公司經(jīng)營理念，一定要牢記“誠實守信、大愛助人、厚德包容、普惠蒼生”這16字方針等等，現(xiàn)在回頭看來，黃定方和他的同伙們善于“緊跟”政策玩概念，包裝自己，并許諾高返利高回報，這也許是讓投資者趨之若鶩的原因。

事實上，分析集資詐騙案件不難發(fā)現(xiàn)，不法分子為吸引資金，往往承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取信任，不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，有的打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資；有的假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。

此外，不法分子在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。同時，他們善于利用投資人的親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。

老年人更需警惕非法集資

在長期辦理非法集資案的過程中，杭州警方對被害人身份信息做了不完全統(tǒng)計收集，通過大數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)受害者中，老年人占了不小比例，他們的年齡往往集中在60至80歲，而這其中，60-68歲的老人上當(dāng)受騙最多，占了老年投資人的60%。

一些非法集資專門披上了一些老年人不熟悉的網(wǎng)絡(luò)外衣，利用老年人不熟悉的網(wǎng)購情況，精心編織陷阱，一般而言60歲以上的老年人并非是網(wǎng)購的主流，他們對于網(wǎng)購并不熟悉，出于對返利的追逐和對于新生事物的熱衷，落入了犯罪分子精心編織的陷阱之中。

而60-68歲的老人則剛剛進(jìn)入退休年齡，退休前后收入會有一個落差，投資欲望強，心態(tài)上也希望能繼續(xù)參與到社會事務(wù)中，從眾心理強，自主意識弱，最容易被“錢生錢”的各類騙局誘惑。

為此，警方提醒，企業(yè)或個人大量吸收社會不特定公眾存款的行為均涉嫌犯罪。參與非法集資也不受國家法律保護(hù)，最后雖然追究了集資人的刑事責(zé)任，但其民事責(zé)任很可能因其已沒有有價值財產(chǎn)而難以執(zhí)行，甚至可能導(dǎo)致血本無歸。因此，廣大投資需要擦亮眼睛，警惕不法互聯(lián)網(wǎng)投資理財平臺，自覺抵制、遠(yuǎn)離非法集資活動。